- •Міністерство внутрішніх справ україни
- •Змістовий модуль № I «Банківське право України. Загальна частина»
- •Змістовний модуль №1 «Банківське право України. Загальна частина»
- •Тема 1. «Поняття, предмет та методи банківського права України, його джерела та місце в системі національного права»
- •I. Нормативно-правові акти
- •II. Основна література
- •III. Додаткова література
- •IV. Електронні ресурси
- •Тема 1.1. Банківське право у системі права України. Загальна характеристика
- •Тема 1.2. Поняття, склад, класифікація та специфіка банківських правовідносин
- •Тема 2. «Історико-теоретичні аспекти кредитно-банківської системи України»
- •I. Нормативно-правові акти
- •II. Основна література
- •III. Додаткова література
- •IV. Електронні ресурси
- •Тема 2.1. Історія становлення та загальна характеристика банківської системи України. Банківські системи зарубіжних країн
- •Тема 2.2. Структурні елементи кредитно-банківської системи України
- •Змістовий модуль № II «Банківське право України. Особлива частина»
- •Тема 3. «Правове регулювання банківського рахунку»
- •I. Нормативно-правові акти
- •II. Основна література
- •III. Додаткова література
- •IV. Електронні ресурси
- •Тема 3.1. Правове регулювання банківського вкладу та банківського рахунку
- •Тема 3.2. Різновиди договорів банківських вкладів (депозитів) та рахунків. Правовий захист вкладників банків
- •Тема 3.3. Поняття банківської таємниці. Підстави та порядок надання інформації, що містить банківську таємницю
- •Тема 4. «Кредитні операції комерційних банків»
- •I. Нормативно-правові акти
- •II. Основна література
- •III. Додаткова література
- •IV. Електронні ресурси
- •Тема 4.1. Поняття кредитних відносин та їх правові форми. Види банківського кредитування
- •1. Банківський кредит та його класифікація.
- •Тема 5. „ Правові аспекти здійснення банківських валютних операцій”.
- •I. Нормативно-правові акти
- •II. Основна література
- •III. Додаткова література
- •IV. Електронні ресурси
- •Тема 5.1. Валютні операції, їх класифікація та суб’єкти. Ліцензування Національним банком України учасників валютних відносин.
- •Тема 5.2. Порядок здійснення операцій з валютними цінностями
- •Тема 6. «Правовий захист банківської діяльності в Україні»
- •I. Нормативно-правові акти
- •II. Основна література
- •III. Додаткова література
- •IV. Електронні ресурси
- •Тема 6.1. Характеристика окремих видів правопорушень у сфері банківської діяльності
- •Тема 6.2. Правові засоби захисту банківської діяльності в Україні.
- •Тестові завдання з дисципліни «Банківське право»:
- •5. За спеціалізацію банки в України можуть бути:
- •18. Касові документи мають містити такі обов’язкові реквізити:
- •23. Моментом початку правового захисту прав власника банківської таємниці є:
- •24. Чи забороняється банку надавати інформацію про клієнтів іншого банку:
- •22. Вимога відповідного державного органу на отримання інформації, яка містить банківську таємницю, повинна:
- •31. Згідно діючого господарського законодавства кредитні відносини здійснюються на підставі:
- •32. Договір застави повинен бути укладений у:
- •33. Предметом застави не можуть бути:
- •34. Згідно договору факторингу:
- •35. Девізна валютна політика нбу, це політика:
- •36. Дисконтна валютна політика нбу, це політика:
- •37. Виберіть найбільш точний зміст валюти України:
- •38. Банківські метали це:
- •Перелік запитань до заліку з навчальної дисципліни " банківське право "
IV. Електронні ресурси
Національні електронні ресурси
Верховна Рада України http://www.rada.gov.ua
Верховний Суд України http://www.scourt.gov.ua
Конституційний Суд України http://www.ccu.gov.ua
Вищий господарський Суд України http://www.arbitr.gov.ua
Вищий адміністративний суд України http://www.vasu.gov.ua
Вища Рада Юстиції України http://www.vru.gov.ua
Національний банк України http://www.bank.gov.ua
Академія правових наук України http://www.aprnu.kharkiv.org
Офіційний портал Асоціація
українськіх банків http://www.aub.com.ua
Міжнародно-правові сайти
Світові банківські організації http://www.bank.gov.ua/Inf_mat/reference.htm
Центральні банки країн СНД
і Балтії http://www.bank.gov.ua/Inf_mat/reference.htm
Центральні банки інших країн http://www.bank.gov.ua/Inf_mat/reference.htm
Організація Об'єднаних Націй http://www.un.org
Тема 3.1. Правове регулювання банківського вкладу та банківського рахунку
Вид заняття: лекція
Мета заняття:
Навчальна: Ознайомити з особливостями ведення банками рахунків клієнтів як необхідною умовою та важливою складовою розрахунково-касового обслуговування. Сформувати уявлення про процес відкриття, обсуговування та закриття рахунків.
Розвиваюча: Сприяти розвитку аналітичного мислення, сформувати знання про класифікацію банківських рахунків та систему безготівкових міжгосподарських розрахунків.
Виховна: Підвищити фаховий інтерес до розрахунково-касових операцій банків.
Форма і методи проведення заняття: Інформаційна лекція з елементами дискусії.
Використання дидактичного матеріалу:
В ході лекції використовуються схеми та таблиці:
1. Види банківських рахунків.
2. Система гаратування вкладів фізичних осіб.
Міжпредметні зв’язки: Показати загальний взаємозв’язок банківського, цивільного, адміністративного та господарського законодавства.
Основні питання:
Поняття, структура та особливості правової природи банківських вкладних операцій .
Класифікация банківських вкладних операцій.
Порядок відкриття, використання та закриття банківського рахунку та банківського вкладу.
Відповідальність за неналежне виконання зобов’язань по договору банківського внеску та банківського рахунку. Система гарантування вкладів в Україні та заходи запобігання легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом.
Тема 3.2. Різновиди договорів банківських вкладів (депозитів) та рахунків. Правовий захист вкладників банків
Вид заняття: семінарське заняття
Мета заняття:
Навчальна: сформувати уявлення про види та форми розрахунків в Україні.
Розвиваюча: розвити уявлення про процедуру ідентифікації клієнту банку у процесі відкриття поточного чи депозитного рахунку.
Виховна: сформувати і розвити у курсантів пізнавальний і професійний інтерес до системи банківських рахунків в Україні.
Обладнання: схеми, бланки рахункового інструментарію.
Навчальні питання:
Правова природа та юридичний зміст договору банківського вкладу та банківського рахунку.
Різновиди банківських рахунків.
Різновиди депозитів.
Правовий захист вкладників.
За наявності вільного часу, рекомендовано здійсніти практичне закріплення матеріалу, шляхом вирішення наступних задач з питань правової природи банківських вкладів та рахунків:
Вправа 1.
Підприємство «Преміум-ЛТД» мало декілька поточних рахунків в різних банках. Керівництво підприємство прийняло рішення про закриття одного з рахунків.
Які документи необхідно предоставити до банку?
Чи потібно в цьому разі повідомляти податковий орган про закриття рахунку?
Вправа 2.
Що означає термін «юридична справа клієнта», що вживається при відкритті банківських рахунків? Наявність яких документів дозволяє вважати юридичну справу сформованою?
Вправа 3.
Чи можна, минувши судовий порядок, передбачений діючим законодавством, за ініціативою банку закрити рахунок організації, що обслуговується в банку, посилаючись на умови договору банківського рахунку, зокрема, через відсутність руху по рахунку на протязі 6 місяців.
Питання для самоконтролю та самоперевірки:
Сторони та зміст договору банківського вкладу.
Сторони та зміст договору банківського рахунку.
На які спеціальні банківські рахунки, що відкриваються неризедентам України безпосередньо вказано в Інструкції?
Чим відрізняються строкові депозити від депозитів до запитання?
Вклади в яких фінансових установах гарантуються Фондом гарантування вкладів фізичних осіб?
В яких випадках вклади не гарантуються Фондом гарантування вкладів фізичних осіб?
Теми повідомлень та докладів:
Правова природа та юридичний зміст договору банківського вкладу та банківського рахунку
Історичні етапи становлення інституту гарантування вкладів фізичних осіб в Україні.
Правопорушення у сфері функціонування інституту банківських рахунків.
Система ідентифікації вкладників банку.
Правові наслідки порушення механізму ідентифікації клієнтів банку.
Злочини пов’язані з відмиванням доходів отриманих злочинним шляхом (легалізацією).