Перечень документов отражающих хозяйственную деятельность Финансовые документы:

1. Заявление-анкета юридического лица по форме ООО «Промрегионбанк». 2. Заявление-анкета физического лица (Поручителя) по форме ООО «Промрегионбанк» с приложением копии паспорта Поручителя, справки о доходах за последние 6 месяцев по форме ООО «Промрегионбанк». 3. Технико-экономическое обоснование кредита (краткое содержание назначения кредита, источники погашения). 4.  План движения денежных средств на период кредитования (предоставляется при запрашиваемом сроке кредита более 1 года). 5. Действующие договоры с наиболее крупными поставщиками и покупателями. 6. Копия договора аренды по месту фактического местонахождения организации / копия свидетельства о собственности. 7. Финансовая / налоговая отчетность: Для предприятий, находящихся на основной системе налогообложения: -  бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках) на последние 4 отчетные даты*. Бухгалтерская отчетность за 1 квартал, 1 полугодие, 9 месяцев предоставляется с печатью организации и подписью руководителя, за год - с отметкой ИФНС о принятии**. - декларация по налогу на прибыль с отметкой ИФНС о принятии** на последние 4 отчетные даты*. Для предприятий, находящихся на упрощенной системе налогообложения: - книга доходов и расходов за последние 4 отчетных периода*. Предприятия, выбравшие в качестве объекта налогообложения «6 % с доходов», предоставляют сведения о расходах в свободной форме на фирменном бланке организации с указанием расходов за все отчетные периоды в разрезе месяцев, заверенные подписью руководителя и печатью организации; - декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения с отметкой ИФНС о принятии** за последний отчетный календарный год. Для предприятий, находящихся на ЕНВД: - книга доходов и расходов за последние 4 отчетных периода*. В случае отсутствия книги доходов и расходов, предоставляются сведения о доходах и расходах в свободной форме на фирменном бланке организации за все отчетные периоды в разрезе месяцев, заверенные подписью руководителя и печатью организации. - декларация по ЕНВД с отметкой ИФНС о принятии** за последние 4 отчетных периода*. 8. Расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности на последние 4 отчетные даты, а также на дату обращения в банк с указанием наименования дебиторов / кредиторов, суммы задолженности, даты   возникновения и срока ее погашения. 9. Копии договоров по действующим кредитам, займам (полученным и предоставленным) с приложением графиков погашения задолженности, сведений об обеспечении. 10. Справку о других забалансовых обязательствах предприятия (с приложением документов-оснований возникновения обязательств). 11. Оборотно-сальдовые ведомости по счетам бухгалтерского учета №№ 01, 10, 41, 58, 60, 62, 66, 67, 68, 69, 70, 71, 76, 97 за последний отчетный квартал. 12. Оборотно-сальдовая ведомость по всем счетам бухгалтерского учета (сводная) за последний отчетный квартал (нарастающим итогом). 13. Анализ счета 50 за последние 4 отчетных периода* с разбивкой по месяцам. 14. Анализ счета 51 (52) за последние 4 отчетных периода* с разбивкой по месяцам и банкам. 15. Справка из ИФНС о состоянии расчетов с бюджетом / наличии/ отсутствии неисполненной обязанности перед бюджетом/ внебюджетными фондами (действительна в течение 30 календарных дней). 16. Справка из ИФНС об открытых расчетных счетах организации (действительна в течение 30 календарных дней). 17. Справка об оборотах по расчетным счетам Заемщика (кроме расчетных счетов, открытых в ООО «Промрегионбанк» за последние 6 месяцев (сумма приходов и расходов за каждый месяц) и среднемесячного сальдо, о наличии / отсутствии  ссудной задолженности (с указанием ее объема), о наличии / отсутствии картотеки № 2 к расчетным счетам. Справки должны быть заверены банком, в котором они получены.   18. Справка о наличии / отсутствии просроченной задолженности по оплате труда перед персоналом и численности сотрудников. 19. Сведения о среднесписочной численности сотрудников за предшествующий календарный год с отметкой ИФНС о принятии**.

* при наличии сезонности в деятельности предоставляется за последние 5 отчетных периодов. ** в случае передачи отчетности по телекоммуникационным каналам связи прилагается отчет об отправке в ИФНС и квитанция о получении отчета ИФНС, при отправке почтой – копия почтовой квитанции.

 При принятии в качестве обеспечения по кредиту в виде залога имущества Заемщик (Залогодатель)  обеспечивает своевременное предоставление Банку правоустанавливающие и иные документы на объект недвижимости.

          При залоге недвижимости - нежилых помещений, зданий, сооружений: ▪ свидетельство о государственной регистрации права; ▪ правоустанавливающие на объект недвижимости;  ▪ технический паспорт (кадастровый план) на объект недвижимости, выданный уполномоченным органом; ▪ справку из УФРС по ТО об отсутствии обременений, ограничений на предлагаемый в залог объект недвижимости; ▪ нотариально удостоверенное согласие супруга на залог объекта недвижимости (для физических лиц, ИП), решение участника/протокол общего собрания участников или иного уполномоченного органа юридического лица о предоставлении в залог объекта недвижимости (для юридических лиц); ▪ документы на земельный участок; ▪ иные документы, по требованию Банка (юридического отдела).

          При залоге недвижимости – земельного участка: ▪ правоустанавливающие документы на земельный участок;  ▪ кадастровый план земельного участка, выданный кадастровой палатой ТО; ▪ справку из УФРС по ТО об отсутствии обременений, ограничений на земельный участок; ▪ нотариально удостоверенное согласие супруга на залог земельного участка (для физических лиц, ИП), решение участника/протокол общего собрания участников или иного уполномоченного органа юридического лица о предоставлении в залог земельного участка (для юридических лиц); ▪ при залоге земельного участка (при отсутствии на нем объекта недвижимости – со слов Клиента) –  документ, подтверждающий отсутствие на земельном участке объектов недвижимости; ▪ иные документы, по требованию Банка (юридического отдела).

          При залоге  права аренды земельного участка: ▪ договор аренды земельного участка (с отметкой о государственной регистрации договора, если такой договор подлежит государственной регистрации); ▪ кадастровый план земельного участка, выданный кадастровой палатой ТО; ▪ справку из УФРС по ТО об отсутствии обременений, ограничений на земельный участок; ▪ согласие арендодателя (собственника объекта недвижимости) на залог права аренды; ▪ нотариально удостоверенное согласие супруга на залог объекта недвижимости (для физических лиц, ИП), решение участника/протокол общего собрания участников или иного уполномоченного органа юридического лица о предоставлении в залог объекта недвижимости (для юридических лиц); ▪ иные документы, по требованию Банка (юридического отдела).

          При залоге недвижимости – объекта незавершенного строительства:  ▪ свидетельство о государственной регистрации права; ▪ правоустанавливающие документы на объект недвижимости; ▪ проектно-сметную документацию; ▪ разрешение на право производства строительно-монтажных работ; ▪ документы на земельный участок; ▪ справку из УФРС по ТО об отсутствии обременений, ограничений на объект незавершенного строительства; ▪ документы, подтверждающие выполненные объемы работ по каждому строению; ▪ нотариально удостоверенное согласие супруга на залог объекта недвижимости (для физических лиц, ИП), решение участника/протокол общего собрания участников или иного уполномоченного органа юридического лица о предоставлении в залог объекта недвижимости (для юридических лиц); ▪ иные документы, по требованию Банка (юридического отдела).

          При залоге недвижимости - жилых помещений, домов:  ▪ свидетельство о государственной регистрации права; ▪ правоустанавливающие документы на объект недвижимости; ▪ технический паспорт (кадастровый план) на объект недвижимости, выданный уполномоченным органом; ▪ справку из УФРС по ТО об отсутствии обременений, ограничений на предлагаемый в залог объект недвижимости; ▪ нотариально удостоверенное согласие супруга на залог объекта недвижимости (для физических лиц, ИП), решение участника/протокол общего собрания участников или иного уполномоченного органа юридического лица о предоставлении в залог объекта недвижимости (для юридических лиц); ▪ документы, подтверждающие наличие у физических лиц иных объектов жилой недвижимости, пригодных для постоянного проживания, и принадлежащих им на праве собственности; ▪ справку Управляющей компании, ТСЖ о составе проживающих / зарегистрированных по адресу объекта жилой недвижимости, домовую книгу; ▪ иные документы, по требованию Банка (юридического отдела).                                     

          При залоге транспортных средств: ▪ паспорт транспортного средства (оригинал); ▪ свидетельство о регистрации транспортного средства (оригинал + копия); ▪  при необходимости - доверенность, заверенная нотариально; ▪  согласие на залог имущества супруга(и) (нотариально или по форме банка); ▪ иные документы, по требованию Банка (кредитного отдела, юридического отдела).

          При залоге товарно-материальных ценностей:  ▪ спецификация закладываемого товара с указанием количества, цены за единицу (закупочная и цена реализации); ▪ договоры, подтверждающие право собственности залогодателя на товар, который предполагается передавать в залог; ▪ документы, подтверждающие факт оплаты и поступления товара на склад залогодателя; ▪ справка складского учета, на дату подачи заявления-анкеты, с указанием количества товара, адреса его фактического местонахождения; ▪ справка по товарообороту за последние 6 месяцев; ▪ нотариально удостоверенное согласие супруга на залог ТМЦ (для физических лиц, ИП), решение участника/протокол общего собрания участников или иного уполномоченного органа юридического лица о предоставлении в залог ТМЦ (для юридических лиц); ▪ иные документы, по требованию Банка (кредитного отдела, юридического отдела).

          При залоге оборудования: ▪ документы, подтверждающие право собственности на предмет залога (например, контракт со спецификацией, планировкой, товарно-транспортные документы); ▪ документы, подтверждающие оплату таможенной пошлины (при импорте); ▪ документы, подтверждающие оплату оборудования; ▪ договор купли-продажи оборудования; ▪ акт ввода в эксплуатацию или акт приема-передачи; ▪ договор аренды помещений (свидетельство о собственности на помещение), где установлено или хранится оборудование; ▪ нотариально удостоверенное согласие супруга на залог оборудования (для физических лиц, ИП), решение участника/протокол общего собрания участников или иного уполномоченного органа юридического лица о предоставлении в залог оборудования (для юридических лиц); ▪ иные документы, по требованию Банка (кредитного отдела, юридического отдела).

          При залоге ценных бумаг: ▪ документы, подтверждающие право собственности на ценные бумаги; ▪  оригинал и копию ценной бумаги, если ее выпуск производился в документарной форме; ▪  иные документы, по требованию Банка (кредитного отдела, юридического отдела).

          При залоге имущественных прав: ▪ документы, подтверждающие принадлежность имущественных прав Залогодателю; ▪ документы, подтверждающие полную оплату имущественных прав; ▪ нотариально удостоверенное согласие супруга на залог имущественных прав (для физических лиц, ИП), решение участника/протокол общего собрания участников или иного уполномоченного органа юридического лица о предоставлении в залог имущественных прав (для юридических лиц); ▪ иные документы в зависимости от вида имущественного права, по требованию Банка (кредитного отдела, юридического отдела).

 1. В случае принятия в качестве обеспечения по кредиту в виде поручительства юридического лица заемщик обеспечивает своевременное предоставление Банку следующих документов:

-) анкету Поручителя(ей) - юридических(ого) лиц(а) по установленной Банком форме  -) копии учредительных документов: Устава организации, учредительного договора, свидетельства о регистрации (при отсутствии открытого расчетного счета в ООО "Промрегионбанк") -) выписку из ЕГРЮЛ на дату предоставления документов в Банк; -) документы, подтверждающие полномочия руководителя юридического лица, и удостоверяющие его личность; -) копию карточки с образцами подписей (по запросу Банка);  -) финансовые документы для оценки финансового положения поручителя:         1 Бухгалтерские балансы на 4 отчетные даты  с отметкой ИФНС о принятии, либо ксерокопия с отметкой ИФНС (либо прилагается отчет об отправке по электронной почте), но заверенные организацией, с приложения к бухгалтерскому балансу (форма № 2). Предприятия, находящиеся на упрощенной системе по налогообложению, представляют декларации  на 4 отчетные даты, с отметкой ИФНС + управленческие  балансы на 4 отчетные даты;          2. Расшифровки кредиторской и дебиторской задолженности за 4 последних отчетных  периода с указанием наименования кредиторов (дебиторов), суммы долга, даты   возникновения и срока его погашения, а также документы о состоянии кредиторской и дебиторской задолженности на дату обращения в банк за кредитными ресурсами;          3. Копии договоров по полученным кредитам;          4. Справку о других забалансовых обязательствах предприятия;          5. Справка об оборотах по р/счетам заемщика за последних 6 месяцев (сумма приходов и расходов за каждый месяц) и среднемесячного сальдо, а также с указанием  наличия ссудной задолженности (объем), наличии кредитной истории и наличии/отсутствии картотеки №2 к р/сч;  Справки должны быть заверены банком, в котором они были получены.                 6. Справка из ИФНС об открытых р/счетах организации;          7. Справка из ИФНС об отсутствии задолженности перед бюджетом/внебюджетом;          8. Действующие договора (с поставщиками и покупателями)          9. Справка о наличии/отсутствии просроченной задолженности по оплате труда перед персоналом.          10. Обороты по выручке за последние 6 месяцев -) другие документы по запросу Банка (специалиста кредитного отдела, юридического отдела).

2. При принятии в качестве обеспечения по кредиту в виде поручительства индивидуального предпринимателя  заемщик обеспечивает своевременное предоставление Банку следующих документов:

-) анкету Поручителя(ей) – индивидуального предпринимателя по установленной Банком.  -) копию (всех страниц) паспорта или иного документа, удостоверяющих личность физического лица* -)копии свидетельства о постановке на учет в налоговом органе,  копия свидетельства о внесении записи ЕГРИП записи об индивидуальном предприниматели (при отсутствии открытого расчетного счета в ООО "Промрегионбанк") -) выписку из ЕГРИП на дату предоставления документов в Банк; -) документ, подтверждающий семейное положение; -) финансовые документы для оценки финансового положения поручителя

       1. Налоговые  декларации  на 4 отчетные даты(квартальная отчетность), с отметкой   ИФНС (либо прилагается отчет об отправке по электронной почте);        2. Справка из ИФНС об открытых р/счетах организации;        3. Справка из ИФНС об отсутствии задолженности перед бюджетом/внебюджетом;        4. Справка об оборотах по р/счетам заемщика за последних 6 месяцев (сумма приходов и расходов за каждый из месяцев) и среднемесячного сальдо, а также с указанием наличия ссудной задолженности (объем) и наличии/отсутствии картотеки №2 к р/сч, наличие кредитной истории. Справки должны быть заверены банком, в котором они были получены.        5.  Справка об отсутствии зад-ти перед персоналом        6.  Копии кассовых книг за последние 4 квартала (при наличии)         7.  Выписка по доходам и расходам за последние 6 месяцев         8. Действующие договора с поставщиками и покупателями        9. Управленческая отчетность

-) другие документы по запросу Банка (специалиста кредитного отдела, юридического отдела).

*Перечень документов, удостоверяющих личность физического лица

           1. Для граждан Российской Федерации: - паспорт гражданина Российской Федерации; - общегражданский заграничный паспорт; - паспорт моряка; - удостоверение личности военнослужащего или военный билет; - временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта; - иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность.             2. Для иностранных граждан: - паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность.             3. Для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации: - вид на жительство в Российской Федерации.             4. Для иных лиц без гражданства: - документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства; - разрешение на временное проживание; вид на жительство; - иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства.             5. Для беженцев: - свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом федеральной исполнительной власти по миграционной службе; - удостоверение беженца.

 

Задание 2.

Севчук Алексей Петрович ИНН 64584007891, проживающий по адресу: г.Саратов, ул. Лесная 4 кв.31,решил взять кредит в сумме 150000 рублей на 12 месяцев на потребительские нужды в АКД «Юг» под 20% годовых.

Доход Севчука 25000 рублей в месяц.

Поручителем выступает Иванова Юлия Евгеньевна;

Необходимо

Подберите и заполните пакет необходимых документов для оформления данного кредита