!Учебный год 2023-2024 / A_G_Karapetov_Ekonomicheskiy_analiz_prava_2016

Глава 1. Рынок как модель организации экономической деятельности	161

что потребность в данном благе начинает испытывать большее число людей), а объем предложения не может быть моментально увеличен, цена растет. И наоборот, падение спроса (например, из-за появления привлекательного товара-заменителя) приводит к падению цены. В общем и целом все согласны с тем, что эти описанные в самом общем виде закономерности верны как общее правило. Бывают редкие случаи, когда эти законы не срабатывают и запускаются более сложные закономерности1, и их тоже изучает экономическая наука.

Но что позволяет предсказать падение спроса при росте цены или рост спроса при падении цены? Ответ очевиден: теория рационального выбора. Деньги – ресурс ограниченный, и среднестатистический участник оборота имеет свое представление о том, сколько он максимум готов заплатить за некий товар, и не готов выбрасывать деньги на ветер. Соответственно, если цена товара вырастает по воле предпринимателя, решившего увеличить свою прибыль, то увеличивается вероятность того, что некоторое число потенциальных покупателей воздержится от покупки из-за того, что цена начнет превышать их готовность платить (их резервную цену). Соответственно, спрос падает.

По некоторым благам в силу целого ряда факторов спрос носит такой характер, что увеличение цены подавляет спрос в незначительной, непропорциональной росту цены степени (например, жизнен- но-важные продукты при отсутствии на рынке адекватных товаровзаменителей). В отношении рынка таких благ увеличение цены на 10% приводит к падению продаж менее чем на 10%. Если, например, цена на хлеб, товар, который достаточно трудно адекватно заменить в рационе людей нашей страны, вырастет на 10%, вероятнее всего, спрос на хлеб вовсе не упадет. Люди просто начнут меньше тратить на иные товары. В такой ситуации говорят о неэластичности спроса по цене. На рынке таких благ все, что сдерживает цены, – это не столько страх коммерсанта столкнуться с падением числа готовых заплатить такую цену покупателей, сколько конкуренция продавцов.

По другим же благам ситуация иная, и покупатели очень чутко реагируют на колебания цены. Например, турпоездки на дешевый морской курорт являются элементом своего рода роскоши, и к тому же имеется целый ряд альтернативных вариантов провести отпуск на море. Поэтому с большой долей вероятности повышение цены на

1  Одно из нескольких исключений – это так называемый эффект Веблена, которым называют демонстративное потребление предметов роскоши и престижа, в рамках которого покупка товара по более высокой цене демонстрирует окружающим значимость данного индивида. Закон спроса здесь в полной мере не срабатывает, и нередко получается, что как минимум до определенных пределов повышение цены товара или блага влечет не понижение спроса, а его повышение.

162	Раздел III. Право и свободный рынок

10% здесь приводит к непропорционально бо́льшим потерям в объеме продаж, т.е. падению продаж более чем на 10%. По поводу таких ситуаций в микроэкономической теории говорят об эластичности спроса по цене. Здесь цены на рынке сдерживает не только конкуренция, но

ив не меньшей степени угроза потерять непропорциональное число покупателей.

Как же объяснить то, что при увеличении спроса при заданном объеме доступного предложения цены, как правило, растут, а при снижении – падают? Резкое увеличение спроса на вентиляторы аномально жарким летом не может быть часто компенсировано столь же быстрым увеличением предложения этого товара на рынке. В итоге образуется временный дисбаланс спроса и предложения. Многие потенциальные покупатели готовы предложить за покупку вентилятора бо́льшую цену, чем та, которая была ранее. Это стимулирует продавцов повышать цены. В итоге дефицитный товар идет в руки тех, кому он был нужнее

икто готов был заплатить больше, а другие пытаются найти заменители. Экономическая наука показывает благотворность таких свободных колебаний цен. Сверхприбыль, которую продавцы вентиляторов могут получить на этом рынке за счет резкого роста спроса, создает сильнейшие стимулы увеличивать поставки дефицитного товара из других регионов, а в случае долгосрочности проблемы – в некоторых случаях

ипроизводство. Это приводит к сравнительно быстрому насыщению спроса, которое в свою очередь в итоге приводит к падению цен и их возвращению к равновесному значению. Как показывает экономическая история, нет лучшего способа быстро насытить выросший спрос и балансировать его с объемом доступного предложения, чем довериться свободному рынку и свободному колебанию цен. Внешние стимулы запускают цепочку поведенческих реакций покупателей, продавцов, производителей, обладателей капитала, которые в совокупности приводят к удовлетворению потребностей и балансированию спроса и предложения без какого-либо центрального планирования.

Примерно то же самое происходит и при падении спроса. Продавцы вынуждены бороться за сжимающийся круг покупателей, вступая в жесткую ценовую конкуренцию, снижая цены, до тех пор, пока данный бизнес перестает быть рентабильным. Уход с рынка некоторых конкурентов и снижение объема производства остающимися на рынке игроками из-за падения рентабильности снижают объем предложения до того уровня, который соответствует понизившемуся уровню спроса,

ицены стабилизируются.

Вкачестве общего правила эти и многие другие изученные в экономической науке поведенческие закономерности работают непреклонно

иповсеместно, практически как железные законы физики, несмотря

Глава 1. Рынок как модель организации экономической деятельности	163

на то, что эти «законы» не установила природа непосредственно: они есть лишь следствие устойчивой склонности людей при совершении трансакций делать рациональный выбор и вести себя максимизирующим образом. Эта предсказуемость экономического поведения людей формирует устойчивые закономерности их взаимодействия.

Право в тех случаях, когда оно поощряет рыночную свободу, позволяет этим естественным закономерностям реализовывать свой потенциал по балансированию спроса и предложения. Плановая модель принудительного экономического взаимодействия, как правило, не способна обеспечивать столь же динамичное балансирование спроса и предложения. В плановой экономике из-за неспособности чиновников проникнуть в сознание миллионов граждан и адекватно оценить их субъективные потребности, с одной стороны, постоянно производится масса невостребованной продукции, а с другой стороны, все время образуются дефицит и очереди. Любой читатель, поживший в условиях советского планового эксперимента, все это прекрасно помнит.

§ 5. Координирующая и стимулирующая роли свободного рынка

Но даже если забыть о балансировании спроса и предложения, рынок имеет колоссальный потенциал по координированию усилий людей по реализации сложных экономических проектов. Он формирует спонтанный порядок, т.е. устойчивую систему общественных отношений, возникающую саму по себе, из сплетения интересов, мотивов и моделей поведения огромного числа рациональных индивидов. И этот порядок позволяет координировать экономическое поведение миллиардов людей, сплетать их силы, таланты и ресурсы в длинные цепочки и сети без какого-то центрального планирования

иадминистрирования. Достаточно представить себе, усилия скольких тысяч людей координируются в рамках спонтанно возникающего взаимодействия по производству и обороту авиалайнеров или сотовых телефонов.

Для такой координации поведения людей требуются интеграция, обработка и использование просто немыслимого объема информации. Рынок работает, так как он способен интегрировать, перерабатывать

иэффективно использовать объем информации (о запасах, динамике издержек, колебаниях спроса, субъективной ценности благ и т.п.), непосильный для любой системы централизованного планирования1.

1  См.: Хайек Ф.А. фон. Дорога к рабству. М., 2005. С. 236–237; Hayek F.A. The Use of Knowledge in Society // American Economic Review. 1945. Vol. 35. P. 526 ff. (перевод на русский язык см.: Хайек Ф.А. Использование знания в обществе // http://www.liberarium.ru/10062).

164	Раздел III. Право и свободный рынок

В принципе плановая экономика также способна координировать усилия тысяч людей, но свободный рынок обычно справляется с этой задачей лучше как минимум тогда, когда речь идет об организации взаимодействия, направленного на удовлетворение потребности людей в экономических благах (а не на обеспечение общественных благ вроде разработки и производства вооружений).

Это отличие во многом связано с тем, что рынок формирует институциональную среду, в которой координация поведения людей строится на таких началах, при которых у всех участников этого взаимодействия возникают стимулы к максимально эффективному труду, повышению производительности труда, открытиям, творчеству и инновациям. В условиях рынка тот, кто находит способ лучше, интенсивнее и с меньшими затратами удовлетворить потребности других людей, имеет шанс на получение большего объема встречного удовлетворения. Возникают условия для конкуренции, а последняя приводит к повышению качества товаров, работ или услуг и понижению цен.

Система, признающая частную собственность и позволяющая индивиду обогащаться за счет эксплуатации своих уникальных навыков, умений и знаний, поощряет трудолюбие и талант за счет использования самой действенной награды – предоставления индивиду того, что за его труд готовы отдать те, кому он приносит пользу. Можно быть безумным поклонником собирания бабочек особого вида, но если этот твой труд никому не нужен, никому не приносит пользу, то ты не можешь рассчитывать, что кто-то тебе за него заплатит. В равной мере можно специализироваться на той деятельности, которая полезна людям, но которую способны осуществлять и осуществляют не хуже тебя очень многие твои конкуренты: здесь также рассчитывать на значительное обогащение не приходится. Богатство достается талантливым и трудолюбивым людям, обладающим уникальными навыками и готовым приносить пользу другим людям. Степень их материального успеха прямо пропорциональна степени уникальности их навыков, знаний и умений и степени удовлетворения потребностей других людей. Это создает стимулы для остальных людей, желающих добиться материального благополучия, приобретать соответствующие навыки, повышать свою работоспособность и направлять свои усилия на те сферы деятельности, которые полезны другим людям и в которых у индивида есть определенные конкурентные преимущества, потенциал уникальности.

Кроме того, конкуренция и экономические стимулы приводят к росту темпов технологических и иных инноваций. Трудно отрицать очевидную связь между тем, что XIX и XX вв. стали веками бурного развития рыночной экономики и капитализма и одновременно не-

Глава 1. Рынок как модель организации экономической деятельности	165

виданных темпов вовлечения в оборот технологических инноваций. Рыночная экономика создает сильнейшие стимулы к инновациям как

втехнологиях, так и в процессах управления и маркетинга. Инновации значительно увеличивают конкурентные преимущества предпринимателя, повышая производительность труда. Соответственно, в на- учно-технические и иные инновационные разработки направляется колоссальный объем инвестиций. Причем поскольку эти инвестиции делают кровно заинтересованные в результате предприниматели, их эффективность оказывается намного более высокой, чем в случае аналогичных инвестиций, которые будут пытаться делать бюрократы, тратящие не свои, а народные деньги. Конкурентная борьба и стремление к обогащению постоянно стимулируют открытие новых рынков, технологий и методов организации труда и тем самым «непрерывно революционизируют экономическую структуру изнутри, разрушая старую структуру и создавая новую»1.

Наконец, рыночная экономика поощряет максимально интенсивное использование ресурсов (капитала, энергии, земли и др.). Так как плоды повышения производственной эффективности достаются собственнику, он становится кровно заинтересован в максимально интенсивной форме эксплуатации таких ресурсов.

Но стимулы бывают не только положительные. Огромную роль играет и отрицательная обратная связь. Слабые, ленивые, глупые и неэффективные индивиды в условиях рыночной экономики либо вовсе обречены на нищенство, либо вынуждены довольствоваться малым. Управленческие и инвестиционные ошибки приводят к потерям предпринимателей.

Экономический рост и технологический прогресс естественным образом приводят к тому, что успех одних иногда оборачивается крахом других. Открытие регулярного авиасообщения между Европой и США принесло значительные убытки морским пассажирским перевозкам, а изобретение и продвижение на рынке персональных компьютеров разорили производителей пишущих машинок. Появление электронной почты вытесняет классическую, «бумажную» почту, а IP-телефония вытесняет с рынка международной связи обычных операторов телефонной связи. Те, кто лучше приспособился и угадал ожидания своих клиентов, процветают, в то время как те, кто почивал на лаврах своих прежних успехов, в конце концов разоряются2. Новые открытия делают

водночасье ненужными достижения, освоенные прежними лидерами.

1  Шумпетер Й. Капитализм, социализм и демократия. М., 1995. С. 126–127.

2  Хайек Ф.А. фон. Право, законодательство и свобода: современное понимание либеральных принципов и справедливости и политики. М., 2006. С. 287–289.

166	Раздел III. Право и свободный рынок

Именно поэтому институт банкротства является неотъемлемой частью рыночного «естественного отбора»1.

С рынка ежегодно сметаются тысячи предприятий и предпринимателей, не справившихся с конкурентной борьбой. Рыночная экономика, по меткому замечанию Йозефа Шумпетера, есть нескончаемое «созидательное разрушение»2. Рыночный естественный отбор в этом плане очень похож на законы эволюции видов. Выживает сильнейший,

иэто создает мощнейшие стимулы делать выводы из своих ошибок, повышать свою квалификацию и эффективность труда.

Свободный рынок в краткосрочной перспективе может приводить к частным сбоям, заключению неэффективных или несправедливых контрактов, ошибочным инвестициям, разорению отдельных участников оборота и не способен в одночасье накормить всех голодных

ирешить все иные социальные проблемы. Но в долгосрочной перспективе именно либеральная организация экономической жизни по общему правилу способствует наиболее устойчивому экономическому росту и процветанию общества.

§6. Трансакционные издержки

Что такое трансакционные издержки?

Люди вступают в добровольные экономические взаимодействия во имя взаимной выгоды, формируя тем самым рынок. Но реализовать весь потенциал от рыночного взаимодействия не всегда удается в силу такого феномена, как трансакционные издержки.

Любые экономические взаимодействия между людьми требуют несения издержек. Последние могут быть как абсолютно незначительными, так и очень значительными, как прямыми, так и альтернативными. Эти издержки – суть трудности, силы трения на пути организации рационального экономического взаимодействия между людьми. Такие издержки в экономическом анализе называют трансакционными.

Трансакционными издержками в сфере заключения коммерческих договоров, например, являются в том числе издержки на поиск той самой информации, необходимой для принятия рационального экономического решения, о чем речь шла ранее. Но трансакционные издержки приходится нести и на продвижение своего продукта, и на привлечение партнеров, и на согласование условий сделки, и на ее

1  Stiglitz J.E. Freefall: America, Free Markets and the Sinking of the World Economy. W.W. Norton, 2010. P. 115.

2  Шумпетер Й. Теория экономического развития. Капитализм, социализм и демократия. М., 2007. С. 460–461.

Глава 1. Рынок как модель организации экономической деятельности	167

оформление, и на юридическое сопровождение возникающих конфликтов и судебную защиту договорных прав.

Влияние феномена трансакционных издержек на экономическую жизнь проявляется в том, что их повышение подавляет экономические взаимодействия, так как с ростом таких издержек увеличивается вероятность того, что для ряда индивидов уровень таких издержек начнет превышать какой-либо выигрыш от взаимодействия. И наоборот, снижение трансакционных издержек уменьшает фрикции в экономической жизни и по общему правилу стимулирует экономические взаимодействия. Увеличение интенсивности совершения взаимовыгодных сделок, как правило, влечет рост экономического благосостояния индивидов, степени удовлетворенности их желаний и в конечном счете инвестиций, уровня жизни и технологического прогресса.

Нередко высокие трансакционные издержки препятствуют и коммерциализации технических инноваций. Так, например, давно доказано, что устоявшаяся с эпохи печатных машинок раскладка англоязычной клавиатуры, начинающаяся с букв Q, W, E, R, T и Y, является неоптимальной для набора текста. Как показывают исследования, принятие более совершенного варианта, продуманного с учетом частоты использования различных букв и расположения пальцев рук, значительно увеличивает скорость набора и сокращает мышечные усилия для набора одного и того же текста. Но вопреки всему мы до сих пор продолжаем использовать старую, несовершенную QWERTYраскладку, так как издержки переучивания, связанные с укорененностью сложившейся традиции и необходимостью преодолевать силу привычки сотен миллионов людей, превышают преимущества от распространения новой, более совершенной раскладки клавиатуры1.

Но этим влияние трансакционных издержек на экономическую жизнь не ограничивается. Этот феномен часто влияет на структуру экономических взаимоотношений. Например, если трансакционные издержки на согласование воль потенциальных контрагентов превышают взаимную выгоду от контрактирования, становится просто нерациональным выстраивание отношений посредством частных сделок, что в ряде случаев приводит к формированию иных моделей взаимодействия. Этим многие сторонники экономического анализа права объясняют возникновение принципа большинства в корпорациях: акционеров может оказаться очень много, что фактически блокирует принятие каких-либо решений по управлению корпорацией посредством традиционного для договорных отношений консенсуса,

1  См.: Самуэльсон П.Э., Нордхаус В.Д. Экономика. 18-е изд. М., 2010. С. 241; Даймонд Д. Ружья, микробы и сталь: история человеческих сообществ. М., 2010. С. 313.

168	Раздел III. Право и свободный рынок

и, осознавая это, акционеры заранее соглашаются подчинить свою волю воле большинства.

Те же трансакционные сложности в достижении консенсуального согласия всех заинтересованных лиц в ситуации их множественности во многом стимулируют возникновение принципа большинства при принятии решения о судьбе лица, подпадающего под процедуры банкротства.

Эта же проблема оказывает решающее влияние на формирование во многих странах правового режима принудительного выкупа земельных участков у собственников для реализации крупных инфраструктурных проектов. Часто такие проекты требуют согласия десятков или даже сотен собственников, и упрямство хотя бы одного из них блокирует реализацию всего проекта. Такая ситуация влечет запредельный рост трансакционных издержек, что в свою очередь толкает государство на отход от примата священности частной собственности и свободы договора и введение института принудительного выкупа.

Иначе говоря, проблема трансакционных издержек имеет колоссальное объяснительное значение в рамках позитивного экономического анализа права.

Известный экономист Рональд Коуз в свое время открыл проблему трансакционных издержек для экономической науки и права, вначале

встатье «Теория фирмы» показав роль трансакционных издержек

вформировании института корпорации, а затем в статье «Проблема социальных издержек» выдвинув свой знаменитый тезис о том, что если бы в мире отсутствовали трансакционные издержки, то было бы неважно, за кем законы закрепляют те или иные права1. Выраженная

впоследней статье основная идея, впоследствии названная Джорджем Стиглером «теоремой Коуза» (Coase Theorem), вызвала много интерпретаций и споров в среде юристов. Суть мысли Коуза на самом деле достаточно проста. Если закон предоставляет то или иное право лицу А, но при этом есть лицо Б, которое способно и готово заплатить за это право больше, чем ценит его лицо А, то при отсутствии трансакционных издержек (т.е. каких-либо барьеров и трений на пути согласования договора) между ними неминуемо состоится добровольная сделка, и данное право будет выкуплено у лица А. Соответственно, в условиях экономической свободы и свободы договора, в частности, при нулевых

1  Coase R.H. The Problem of Social Cost // Journal of Law and Economics. 1960. Vol. 3. P. 1 ff. (переведена на русский язык в рамках сборника: Коуз Р. Фирма, рынок и право: Сборник статей. М., 2007). Данная статья имеет основополагающее значение для всего экономического анализа права и на настоящий момент является самой цитируемой статьей в американской юридической периодике (см.: Shapiro F.R. The Most-cited Law Review Articles Revisited // Chicago Kent Law Review. 1996. Vol. 71. P. 751–779).

Глава 1. Рынок как модель организации экономической деятельности	169

или крайне низких трансакционных издержках блага и права имеют тенденцию перетекать в руки тех, кто ценит их выше.

Некоторые интерпретаторы выводили из этой «теоремы» идею о том, что право вообще мало что значит, так как люди все равно перераспределят права и блага так, чтобы они достались тем, кто готов заплатить за них больше. Это утопическое представление о «коузианском мире» нулевых трансакционных издержек не замечало того, что предположение об отсутствии издержек контрактирования

встатье Коуза – это лишь абстрактное допущение, позволяющее от обратного осознать важнейшую роль права в условиях, когда в реальности трансакционные издержки всегда позитивны и часто достаточно значительны. Сам Коуз в этой статье отмечал, что роль государства и права крайне важна в силу того, что в реальном мире трансакционные издержки велики и могут заблокировать эффективное перераспределение благ, и призывал изучать именно мир положительных трансакционных издержек1.

Сама идея о том, что при низких трансакционных издержках блага и права естественным образом в силу череды свободных рыночных трансакций переходят в руки тех, кто ценит их выше, является очень важной. Например, во многом идеология массовой чековой приватизации в России начала 1990-х годов с допущением свободного оборота таких чеков была построена на том, что независимо от того, в чьи руки соответствующие приватизационные чеки попадут при первоначальном распределении, они достаточно быстро в результате миллионов частных, добровольных сделок будут аккумулированы небольшим числом лиц, которые ценят контроль над приватизированными предприятиями выше. И действительно, для большинства простых граждан приватизационный чек не представлял никакого интереса, и они с радостью с ним расставались, продавая за сущие копейки директорам заводов и иным «приватизаторам» первой волны, имевшим интерес

вуправлении активом и получившим какой-либо доступ к финансовым ресурсам. То же самое произойдет, если раздать гражданам любые иные права или блага в равной пропорции и допустить свободный их оборот: при низких трансакционных издержках в большинстве случаев они в итоге будут сконцентрированы в руках небольшого числа особо заинтересованных и имеющих соответствующие денежные средства

1  Трезвый подход к интерпретации идей Коуза см.: Farber D.A. Parody Lost/Pragmatism Regained: the Ironic History of the Coase Theorem // Virginia Law Review. 1997. Vol. 83. P. 397 ff.; Veljanovski C.G. Economic Principles of Law. Cambridge University Press, 2007. P. 5; Боулз С. Микроэкономика. Поведение, институты и эволюция. М., 2011. С. 218; Mercuro N., Medema S.G. Economics and the Law: From Posner to Post-Modernism and Beyond. 2nd ed. Princeton University Press, 2006. P. 112–113.

170	Раздел III. Право и свободный рынок

лиц. Этот феномен отчасти ограничивается описанной выше проблемой эффекта обладания, но тем не менее наблюдается достаточно отчетливо. На этом во многом основано представление об эффективности рынка как инструмента, позволяющего обеспечить аллокативную экономическую эффективность (т.е. распределение в экономике благ в руки наиболее заинтересованных в них лиц).

Трансакционные издержки и право

Модели влияния государства и права на трансакционные издержки могут быть разными. Право может подавлять некоторые из них

исистематически пытаться сделать рыночный оборот максимально свободным и легким, стремясь добиться максимальной аллокативной эффективности. Например, оно может закреплять в гражданском кодексе множество диспозитивных норм, снимая с контрагентов риск оставления пробелов в заключаемом договоре, унифицировать систему мер и весов, вводить единую валюту для упрощения расчетов, снижать таможенные барьеры и унифицировать регулирование для упрощения трансграничных экономических контактов, оптимизировать судебную защиту договорных прав и т.п. Кроме того, право может вводить в правовое поле вырабатываемые в обороте в ответ на проблему трансакционных издержек модели экономических отношений (например, разрабатывать корпоративное право или вводить регулирование ин- тернет-торговли).

Задача по снижению трансакционных издержек – это то, что двигало развитием многих областей права. Снижение таможенных, транспортных, языковых, правовых и иных преград, стоящих на пути торговли и выстраивания экономических связей, часто воспринималось

ивоспринимается как одна из основных задач правителей. Причем в той или иной степени осознавали это даже самые примитивные цари прошлого: ведь экономический рост, возникающий из-за интенсификации оборота, увеличивал материально-финансовый пирог, доля которого отходила монарху в виде налогов и сборов.

Но право может в ряде случаев и осознанно стимулировать увеличение трансакционных издержек, считая, что в данном конкретном случае презумпция эффективности рыночной свободы опровергается, или принимая за основу вовсе неэкономические цели (например, вводить лицензирование некоторых видов деятельности в целях пресечения случаев нарушения прав потребителей, устанавливать обязательную нотариальную форму сделок в целях минимизации случаев возникновения споров о содержании договоров или сложные процедуры таможенного оформления с целью исключения случаев уклонения от уплаты таможенных пошлин).