- •Тема 1. Сутність і функції грошей
- •1. Сутність грошей. Гроші як особливий товар. Мінова і споживча вартість грошей як товару.
- •2. Форми грошей та їх еволюція. Причини та механізм демонетизації золота.
- •Відмінності золотих і паперових грошей
- •Найбільш різноманітною по видах грошей є епоха паперових грошей.
- •4. Специфічний характер вартості грошей. Купівельна спроможність як вираз вартості грошей за різних їх форм. Вплив зміни вартості грошей на економічні процеси.
- •5. Функція міри вартості, її суть, сфера використання. Масштаб цін. Ідеальний характер міри вартості.
- •6. Функція засобу обігу, її суть, сфера використання. Реальність і кількісна визначеність грошей у цій функції.
- •7. Функція засобу платежу, її суть, відмінність від функції засобу обігу, сфера використання, еволюція.
- •8. Функція засобу нагромадження, її суть, сфера використання. Вплив часу на функцію засобу нагромадження.
- •9. Світові гроші. Еволюція золота як світових грошей. Передумови використання національних та колективних валют як світових грошей.
- •10.Роль грошей у ринковій економіці.
- •Тема 2. Кількісна теорія грошей і сучасний монетаризм
- •1. Класична кількісна теорія грошей, її основні постулати. Економічні причини появи кількісного підходу до вивчення ролі грошей.
- •2. Неокласичний варіант розвитку кількісної теорії грошей. "Трансакційний варіант" і.Фішера та "Кембриджська версія" кількісної теорії, передумови їх виникнення.
- •3. Теорія "регульованих грошей" д.Кейнса. Неминучість інфляційних наслідків реалізації кейнсіанських концепцій.
- •4. Сучасний монетаризм та роль держави в регулюванні економіки. Внесок м. Фрідмена в розробку монетарної політики на основі неокласичного варіанта кількісної теорії.
- •5. Сучасний кейнсіансько-неокласичний синтез у теорії грошей.
- •Тема 3. Грошовий оборот і грошові потоки
- •1. Поняття грошового обороту. Суб'єкти грошового обороту. Основні ринки, що взаємозв'язуються грошовим оборотом.
- •2. Загальна схема грошового обороту.
- •3. Поняття грошового потоку, основні види грошових потоків, їх взаємозв'язок та балансування.
- •4. Структура грошового обороту. Особливості функціонування готівкового та безготівкового секторів обороту, секторів грошового обігу, фінансового та кредитного секторів.
- •5. Принципи організації обороту грошей в готівковій формі. Емісійно-касове регулювання. Організація готівкового обороту та контролю за дотриманням касової дисципліни.
- •6. Умови і принципи організації безготівкового платіжного обороту. Форми безготівкових розрахунків, їх переваги і недоліки.
- •7. Маса грошей, що обслуговує грошовий обіг, її структура. Характеристика грошових агрегатів.
- •8. Базові гроші, їх структура, функції, використання.
- •10.Закон кількості грошей, необхідних для обігу, його суть, вимоги та наслідки порушення вимог.
- •11.Механізм поповнення маси грошей в обігу. Первинна та вторинна емісп грошей. Грошовий мультиплікатор.
- •12.Характеристика сучасних засобів платежу, які обслуговують грошовий обіг
- •Тема 4. Грошовий ринок
- •1. Суть грошового ринку: визначення, суб'єкти, об'єкти, механізм функціонування.
- •2. Інвестиційна модель грошового ринку. Канали прямого та опосередкованого фінансування.
- •3. Попит на гроші, мотиви та чинники, що визначають зміну попиту на гроші.
- •4. Пропозиція грошей: суть та механізм формування. Фактори, що визначають зміну пропонування грошей.
- •5. Графічна модель грошового ринку. Рівновага на грошовому ринку та проценти. Фактори, що визначають рівновагу на грошовому ринку.
- •Тема 5. Грошові системи
- •1. Суть грошової системи, її призначення та місце в економічній системі країни. Елементи грошової системи.
- •2. Основні типи грошових систем, їх еволюція. Система металевого та паперово-кредитного обігу.
- •3. Характеристика елементів грошової системи України.
- •4. Методи прямого та опосередкованого впливу при здійсненні регулювання грошової сфери.
- •5. Грошово-кредитна політика Центрального банку: її суть, типи, стратегічні цілі, проміжні та тактичні завдання та інструменти грошово-кредитного регулювання.
- •6. Фіскально-бюджетна та грошово-кредитна політика в системі регулювання ринкової економіки.
- •7. Проблеми монетизації бюджетного дефіциту та ввп в Україні.
- •Тема 6. Інфляція та грошові реформи
- •1. Інфляція: визначення, форми вияву, причини.
- •2. Види інфляції.
- •3. Дефляційна політика та політика доходів в системі державного регулювання.
- •4. Особливості розвитку та причини інфляції в Україні.
- •5. Грошова реформа: визначення, види.
- •6. Особливості грошової реформи в Україні.
- •Тема 7. Валютний ринок та валютні системи
- •1. Сутність валюти та валютних відносин.
- •2. Валютний курс: визначення, порядок встановлення, види, функції.
- •3. Валютні системи та валютна політика.
- •4. Валютна система України.
- •5. Валютний ринок, операції на валютному ринку.
- •Тема 8. Кредит у ринковій економіці
- •1. Необхідність, причини, передумови формування кредитних відносин.
- •2. Суть кредиту. Суб'єкти, об'єкти кредитних відносин, їх призначення в забезпеченні функціонування кредиту.
- •3. Стадії руху кредиту, особливості залежно від сфери використання.
- •4. Форми та види кредиту: критерії класифікації, характеристика, стан та проблеми їх розвитку в Україні.
- •5. Характеристика банківського кредиту. Принципи банківського кредитування в умовах ринкових відносин, механізм реалізації принципів.
- •12.Характеристика комерційного кредиту та його народногосподарська роль,
- •13.Сутність споживчого кредиту, його види, умови розвитку.
- •14.Економічні межі кредиту: поняття, причини й наслідки їх порушення.
- •15.Функції та роль кредиту в суспільному відтворенні.
- •16.Процент за кредит: суть, види, економічні межі руху, фактори формування,
- •17.Розвиток кредитних відносин у перехідній економіці України.
- •Тема 9. Фінансові посередники на грошовому ринку
- •1. Призначення та види фінансового посередництва.
- •2. Банки: визначення, основні функції.
- •3. Банківська система: сутність, типи, функції.
- •4. Небанківські установи договірного типу.
- •5. Небанківські установи інвестиційного характеру.
- •6. Центральний банк, його значення, правовий статус, функції.
- •7. Структура та принципи функціонування нбу.
- •8. Призначення та класифікація комерційних банків.
- •9. Основи організації та забезпечення стабільності діяльності комерційних банків.
- •10.Пасивні операції банків.
- •11 .Активні операції банків.
- •12.Банківські послуги та розрахункове касове обслуговування клієнтів.
- •Тема 10
- •1. Мвф: його діяльність в Україні.
- •2. Світовий банк: його складові, функції, операції.
- •3. Ебрр: мета діяльності, інструменти, участь в розвитку економіки в Україні.
- •4. Банк міжнародних розрахунків: структура, функції.
- •Тема 1. Сутність і функції грошей
- •1. Сутність грошей. Гроші як особливий товар. Мінова і споживча вартість грошей як товару.
- •Тема 2. Кількісна теорія грошей і сучасний монетаризм
- •Тема 3. Грошовий оборот і грошові потоки
- •Тема 4. Грошовий ринок
- •Тема 5. Грошові системи
- •Тема 6. Інфляція та грошові реформи
- •Тема 7. Валютний ринок та валютні системи
- •Тема 8. Кредит у ринковій економіці
- •Тема 9. Фінансові посередники на грошовому ринку
- •Тема 10
- •Тести Тема 1. Суть та функції грошей.
- •Тема 2. Кількісна теорія грошей та сучасний монетаризм
- •Тема 3. Грошовий оборот і грошові потоки
- •Тема 4. Грошовий ринок
- •Тема 5 Грошові системи
- •Тема 6. Кредит у ринковій економіці
- •Тема 7 Кредитні системи
- •Тема 8. Валютні відносини та валютні системи
4. Пропозиція грошей: суть та механізм формування. Фактори, що визначають зміну пропонування грошей.
Пропозиція у взаємодії з попитом визначає кон”юктуру грошового ринку. І попит і пропозиція є явищем залишку. Якщо у суб’єкта попит на гроші вище його доходу та зростає альтернативна вартість зберігання грошей, то суб’єкт не використану суму запропонує на ринок. Пропонувати частку запасу на ринок чи збільшити запас за рахунок купівлі на ринку залежить від рівня процента.
На макрорівні природною межею пропозиції виступає фактична маса грошей і зростання процента не може стимулювати збільшення пропозиції понад цю межу; задоволення зростання попиту на гроші можливо тільки додатковою емісією грошей в оборот.
Зміна пропозиції грошей формується під впливом процесів, що відбуваються в банківській діяльності.
Як відомо попит формують об’єктивні чинники, що складаються всередині сектора реальної економіки, а пропозиція носить екзогенний характер; попит є первинним у взаємодії з пропозицією.
Є підстави вважати, що чинники, що визначають зміну попиту на гроші визначають і межі зміни пропозиції грошей, кожен із чинників є самостійним фактором впливу. Пропозицію можна регулювати відповідно цілям економічної політики, інструментом використовувати грошову базу. У формулі, що виражає пропозицію М1 (Мs) = mМб, де М1 (Мs) – пропозиція, m- коефіцієнт грошово-кредитного мультиплікатора, Мб – грошова база, яка знаходиться під контролем центрального банку.
Зміна коефіцієнта мультиплікатора визначається рішеннями центрального банку, та чинниками, що діють незалежно від волі його.
Ними можуть бути: норма обов’язкових резервів (-), зміна облікової ставки (-), зміна типової ринкової процентної ставки (±), зміна багатства (±), тінізація підприємницької діяльності(-), низький стан довіри до банків(-), зростання процентних ставок за депозитами до запитання(+).
Отже на пропозицію грошей діють чинники з боку центрального банку, комерційних банків, банківських вкладників та позичальників. Тому в регулюванні пропозиції треба вивести на відповідний рівень грошову базу та забезпечити відповідне мультиплікативне зростання депозитів під впливом зазначених факторів, кожен з яких дії індивідуально.
Слід нагадати, що пропозицію грошей формують потреби в забезпеченні попиту з урахуванням мотивів попиту. Рівновагу на грошовому ринку визначають задоволення власних вимог як покупців так і продавців від використання грошей як джерела багатства в конкретно визначених параметрах. Таким параметром виступає процентна ставка.
5. Графічна модель грошового ринку. Рівновага на грошовому ринку та проценти. Фактори, що визначають рівновагу на грошовому ринку.
На грошовому ринку завжди виникає проблема грошової рівноваги, що вимагає від державних органів знаходити такий грошовий механізм, який призводив би у відповідність виробництво і споживання, нагромадження і інвестиції. Дестабілізація грошової системи, а звідси і розвиток інфляційних процесів, починається з порушення рівноваги на монетарному ринку.
Слід згадати, що попит, пропозиція і процентна ставка є взаємозалежними. Графічна модель наочно демонструє вплив змін в попиті та в пропозиції грошей на рівень процентної ставки.
На рисунку: Мd1 – попит на гроші (Md2 – його збільшення, Md3 – його зменшення), Ms1 - пропозиція ( Ms2 –збільшення її, Ms3 – зменшення), А1 – точка рівноваги між попитом та пропозицією – рівень процентної ставки.
Зміни пропозиції в бік скорочення змістить лінію пропозиції в позицію Ms3 , а її збільшення в позицію Ms2 то центри рівноваги зміняться відповідно в точки А5 – попит не змінюється, А4 – попит зростає, А6 – зменшується.
При збільшенні пропозиції та незмінному попиті рівновага в точці А8 , попит зростає –А7 , попит зменшується – А9 .
Отже зміни в пропозиції грошей спричиняють обернено пропорційні зміни процентної ставки.
Важливу роль у збалансуванні грошового ринку відіграють збалансованість між заощадженнями населенням (що формують пропозицію) та інвестиціями (що формують попит). Формалізувати зв’язок між секторами представляється :
Ір = З – Дп
де Ір - інвестиційні ресурси фірм,
З – загальна маса заощаджень, що надійшла на ринок;
Дп – сума державних позик на грошовому ринку.
Рівновагу на грошовому ринку можна забезпечити через зміну процентної ставки, що протилежно діє на формування заощаджень та інвестиції.
Таким чином, в ринкових умовах господарювання ринку грошей належить вагоме місце в регулюванні економіки в забезпеченні сталості грошової одиниці.
Грошовий ринок спроможний збалансувати потреби товарного ринку в засобах обігу. Держава повинна регулювати його функціонування процентними та непроцентного характеру методами, що можливо при гармонічному розвитку всіх сегментів ринку: грошей, цінних паперів, валютного.