- •Тема 1. Сутність і функції грошей
- •1. Сутність грошей. Гроші як особливий товар. Мінова і споживча вартість грошей як товару.
- •2. Форми грошей та їх еволюція. Причини та механізм демонетизації золота.
- •Відмінності золотих і паперових грошей
- •Найбільш різноманітною по видах грошей є епоха паперових грошей.
- •4. Специфічний характер вартості грошей. Купівельна спроможність як вираз вартості грошей за різних їх форм. Вплив зміни вартості грошей на економічні процеси.
- •5. Функція міри вартості, її суть, сфера використання. Масштаб цін. Ідеальний характер міри вартості.
- •6. Функція засобу обігу, її суть, сфера використання. Реальність і кількісна визначеність грошей у цій функції.
- •7. Функція засобу платежу, її суть, відмінність від функції засобу обігу, сфера використання, еволюція.
- •8. Функція засобу нагромадження, її суть, сфера використання. Вплив часу на функцію засобу нагромадження.
- •9. Світові гроші. Еволюція золота як світових грошей. Передумови використання національних та колективних валют як світових грошей.
- •10.Роль грошей у ринковій економіці.
- •Тема 2. Кількісна теорія грошей і сучасний монетаризм
- •1. Класична кількісна теорія грошей, її основні постулати. Економічні причини появи кількісного підходу до вивчення ролі грошей.
- •2. Неокласичний варіант розвитку кількісної теорії грошей. "Трансакційний варіант" і.Фішера та "Кембриджська версія" кількісної теорії, передумови їх виникнення.
- •3. Теорія "регульованих грошей" д.Кейнса. Неминучість інфляційних наслідків реалізації кейнсіанських концепцій.
- •4. Сучасний монетаризм та роль держави в регулюванні економіки. Внесок м. Фрідмена в розробку монетарної політики на основі неокласичного варіанта кількісної теорії.
- •5. Сучасний кейнсіансько-неокласичний синтез у теорії грошей.
- •Тема 3. Грошовий оборот і грошові потоки
- •1. Поняття грошового обороту. Суб'єкти грошового обороту. Основні ринки, що взаємозв'язуються грошовим оборотом.
- •2. Загальна схема грошового обороту.
- •3. Поняття грошового потоку, основні види грошових потоків, їх взаємозв'язок та балансування.
- •4. Структура грошового обороту. Особливості функціонування готівкового та безготівкового секторів обороту, секторів грошового обігу, фінансового та кредитного секторів.
- •5. Принципи організації обороту грошей в готівковій формі. Емісійно-касове регулювання. Організація готівкового обороту та контролю за дотриманням касової дисципліни.
- •6. Умови і принципи організації безготівкового платіжного обороту. Форми безготівкових розрахунків, їх переваги і недоліки.
- •7. Маса грошей, що обслуговує грошовий обіг, її структура. Характеристика грошових агрегатів.
- •8. Базові гроші, їх структура, функції, використання.
- •10.Закон кількості грошей, необхідних для обігу, його суть, вимоги та наслідки порушення вимог.
- •11.Механізм поповнення маси грошей в обігу. Первинна та вторинна емісп грошей. Грошовий мультиплікатор.
- •12.Характеристика сучасних засобів платежу, які обслуговують грошовий обіг
- •Тема 4. Грошовий ринок
- •1. Суть грошового ринку: визначення, суб'єкти, об'єкти, механізм функціонування.
- •2. Інвестиційна модель грошового ринку. Канали прямого та опосередкованого фінансування.
- •3. Попит на гроші, мотиви та чинники, що визначають зміну попиту на гроші.
- •4. Пропозиція грошей: суть та механізм формування. Фактори, що визначають зміну пропонування грошей.
- •5. Графічна модель грошового ринку. Рівновага на грошовому ринку та проценти. Фактори, що визначають рівновагу на грошовому ринку.
- •Тема 5. Грошові системи
- •1. Суть грошової системи, її призначення та місце в економічній системі країни. Елементи грошової системи.
- •2. Основні типи грошових систем, їх еволюція. Система металевого та паперово-кредитного обігу.
- •3. Характеристика елементів грошової системи України.
- •4. Методи прямого та опосередкованого впливу при здійсненні регулювання грошової сфери.
- •5. Грошово-кредитна політика Центрального банку: її суть, типи, стратегічні цілі, проміжні та тактичні завдання та інструменти грошово-кредитного регулювання.
- •6. Фіскально-бюджетна та грошово-кредитна політика в системі регулювання ринкової економіки.
- •7. Проблеми монетизації бюджетного дефіциту та ввп в Україні.
- •Тема 6. Інфляція та грошові реформи
- •1. Інфляція: визначення, форми вияву, причини.
- •2. Види інфляції.
- •3. Дефляційна політика та політика доходів в системі державного регулювання.
- •4. Особливості розвитку та причини інфляції в Україні.
- •5. Грошова реформа: визначення, види.
- •6. Особливості грошової реформи в Україні.
- •Тема 7. Валютний ринок та валютні системи
- •1. Сутність валюти та валютних відносин.
- •2. Валютний курс: визначення, порядок встановлення, види, функції.
- •3. Валютні системи та валютна політика.
- •4. Валютна система України.
- •5. Валютний ринок, операції на валютному ринку.
- •Тема 8. Кредит у ринковій економіці
- •1. Необхідність, причини, передумови формування кредитних відносин.
- •2. Суть кредиту. Суб'єкти, об'єкти кредитних відносин, їх призначення в забезпеченні функціонування кредиту.
- •3. Стадії руху кредиту, особливості залежно від сфери використання.
- •4. Форми та види кредиту: критерії класифікації, характеристика, стан та проблеми їх розвитку в Україні.
- •5. Характеристика банківського кредиту. Принципи банківського кредитування в умовах ринкових відносин, механізм реалізації принципів.
- •12.Характеристика комерційного кредиту та його народногосподарська роль,
- •13.Сутність споживчого кредиту, його види, умови розвитку.
- •14.Економічні межі кредиту: поняття, причини й наслідки їх порушення.
- •15.Функції та роль кредиту в суспільному відтворенні.
- •16.Процент за кредит: суть, види, економічні межі руху, фактори формування,
- •17.Розвиток кредитних відносин у перехідній економіці України.
- •Тема 9. Фінансові посередники на грошовому ринку
- •1. Призначення та види фінансового посередництва.
- •2. Банки: визначення, основні функції.
- •3. Банківська система: сутність, типи, функції.
- •4. Небанківські установи договірного типу.
- •5. Небанківські установи інвестиційного характеру.
- •6. Центральний банк, його значення, правовий статус, функції.
- •7. Структура та принципи функціонування нбу.
- •8. Призначення та класифікація комерційних банків.
- •9. Основи організації та забезпечення стабільності діяльності комерційних банків.
- •10.Пасивні операції банків.
- •11 .Активні операції банків.
- •12.Банківські послуги та розрахункове касове обслуговування клієнтів.
- •Тема 10
- •1. Мвф: його діяльність в Україні.
- •2. Світовий банк: його складові, функції, операції.
- •3. Ебрр: мета діяльності, інструменти, участь в розвитку економіки в Україні.
- •4. Банк міжнародних розрахунків: структура, функції.
- •Тема 1. Сутність і функції грошей
- •1. Сутність грошей. Гроші як особливий товар. Мінова і споживча вартість грошей як товару.
- •Тема 2. Кількісна теорія грошей і сучасний монетаризм
- •Тема 3. Грошовий оборот і грошові потоки
- •Тема 4. Грошовий ринок
- •Тема 5. Грошові системи
- •Тема 6. Інфляція та грошові реформи
- •Тема 7. Валютний ринок та валютні системи
- •Тема 8. Кредит у ринковій економіці
- •Тема 9. Фінансові посередники на грошовому ринку
- •Тема 10
- •Тести Тема 1. Суть та функції грошей.
- •Тема 2. Кількісна теорія грошей та сучасний монетаризм
- •Тема 3. Грошовий оборот і грошові потоки
- •Тема 4. Грошовий ринок
- •Тема 5 Грошові системи
- •Тема 6. Кредит у ринковій економіці
- •Тема 7 Кредитні системи
- •Тема 8. Валютні відносини та валютні системи
12.Банківські послуги та розрахункове касове обслуговування клієнтів.
Банк. послуги (БП) - ті дії банк. установ на замовл. клієнтів, які не пов’яз. із залуч. дод. рес. Осн. форма оплати БП - комісії. БП: ліцензовані (їх надання потребує ліцензії НБУ: касове обслуг., інкасація та прервез. гр. цінностей, залуч. депозитів юрид. і фіз. осіб), неліценз., чисті (послуги, що не несуть будь-якого ризику для активів банку, крім ризику операц. помилок), сурогатні (послуги, кінцевий результ. здійсн. яких може вплинути на активи банку), комісійні (послуги, за надання яких банк стягує з клієнта плату у вигляді комісії), гонорарні (банк отр. від клієнтів обумовлену наперед плату: лізинг, трастові, консультаційні послуги), спредові (чисті доходи від них форм. як різниця між комісією, отр. від клієнта та сплаченою при організ. даної послуги), балансові (облік. на балансових рах.: кредитні, інвест., валютні), позабалансові (гарантії, поручительство, консультації) тощо. Ринок БП в У. перебув. на стадії формув. Найб. попитом корист. послуги розрах.-касового хар-ру.
Банківське кредитування здійснюється відповідно до принципів, з додержанням економічних нормативів регулювання банківської діяльності та вимог НБУ щодо формування_обов'язкових, страхових та резервних фондів.
Інвестиційні операції означають вкладення коштів у цінні папери (акції, облігації, векселя, сертифікати) підприємств на відносно тривалий період часу. Банківським інвестиціям властиві ризики: кредитний, фінансовий (ринковий), процентний.
Інвестування потребує систематизованого аналізу ризику цінних паперів, що придбає банк; мати захист від ризику збитків та втрати ліквідності.
Розрахунково-касове обслуговування клієнтів та інших ліцензованих НБУ банківських послуг здійснюється на підставі окремих договорів та оплати клієнтами в вигляді комісійних, гонорарів, спреду (маржі).
Тема 10
1. Мвф: його діяльність в Україні.
Міжнародні та регіональні валютно-фінансові організації створюються на базі багатосторонніх угод між державами. Їх мета – сприяти розвитку зовнішньої торгівлі ы міжнародного та регіонального валютно-фінансового співробітництва, підтримання рівноваги платіжних балансів країн, що входять до них регулювання курсів та валют, надання кредитів цим країнам та гарантування позик за кордон.
Найважливішу роль с сучасний період відіграє Міжнародний валютний фонд (МВФ). МВФ – міжнародна наднаціональна фінансово-кредитна організація, що має статус спеціалізованої представницької установи ООН, почав свою діяльність з березня 1947 р. в Вашингтоні.
МВФ – організація акціонерного типу, його ресурси складаються із внесків країн-членів згідно квоти, величина якої залежить від частини країни у світовій торгівлі, квота переглядається кожні п’ять років і складається з 22,7% у вільноконвертованій і 77% у національній валюті. Членами МВФ є 181 країна Україна прийнята до МВФ у 1992 році, її квота становить 0,69% у загальному капіталі фонду; Україна, враховуючи гостру нестачу цих внесок, оформлена як борг, отримала безпроцентний і безстроковий кредит.
МВФ відіграє подвійну роль: стежить за виконанням своїми членами правил поведінки в галузі валютно-фінансових відносин і надають ресурси країнам для фінансування дефіцитів платіжних балансів.
З 1995 р. МВФ надає допомогу окремим країнам на випадок фінансових криз через політику траншів (часток в обсязі 25% квоти країни в Фонді). МВФ використовує механізм розширеного фінансування – надання середньострокових кредитів з метою подолання труднощів платіжного балансу, які викликані макроекономічними і структурними проблемами, кредит надається траншами після докладного вивчення експертами МВФ стану справ країни-позичальника щодо доцільності надання кредитів. Якщо країна не виконує розроблені урядом її заходи Фонд може не надавати чергового кредитного траншу.
МВФ активно сприяв переходу України до ринкової економіки, яка з 1994 року почала отримувати кредити на фінансування системи перетворень (STF) і отримала майже 700 млн. доларів за 1995 рік, в 1996 році програма обсягом 800 млн. доларів (отримано повністю): проведено грошову реформу, взяла зобов’язання підтримати (дотримуватися) вимог статті VIII Статуту. Третю програму Стенд-бай ухвалено в 1997 р. Ці програми полегшили справу економічної стабілізації, але здобутки були хиткими; і вимагалося довгострокове фінансування (1998 – 2001рр в сумі 2,5 млрд. дол., потім продовжено до 2002 р.). Поліпшилися макроекономічні показники в Україні, вирівнявся графік обслуговування зовнішнього боргу. Україна отримала також важливу технічну допомогу, досягла важливого прогресу в галузі фіскального управління. МВФ надав активну допомогу в галузі бухгалтерського обліку центрального банку, монетарних операцій, у сфері статистики.
За остання 10 років МВФ у економічний розвиток України надав фінансової підтримки загальним обсягом близько 3,5 млрд. дол.
Україна не в повній мірі виконувала умови, що були передбачені МВФ, що й змушувало його припинити.
Доцільно зазначити, що діалог між урядом Україною і МВФ при спілкуванні сприяв підвищенню обізнаності урядовців, політиків представників ЗМІ з питань ринкової економіки та реформ.
Співробітництво з МВФ сприяло залученню Україною кредитних ресурсів від Світового банку.