Заявка на кредит №1

Загальні відомості:

• ПІБ Виноградов Сергій Валерійович

• Телефон [phone]

• Вибрати тип нерухомості офіс

Дані з фінансування:

• Підтверджений дохід довідкою 2-НДФЛ так

• Розмір вашого доходу на сім′ю (грн. на місяць) 8200,00

• Яку суму на місяць для Вас буде зручно виплачувати банку при погашенні кредиту? 4000,00

• Початковий внесок 20000,00

• Валюта кредиту грн.

• Термін кредиту 5 років

Додаткові відомості:

• В якій організації ви працюєте? ТОВ Компанія «Магніт»

• Який ваш стаж за трудовою книжкою 14 років

• Ваша освіта ХНЕУ

• Ваш вік 32 р

• Маю/не маю неповнолітніх дітей, їхній вік не маю

• Маю/не маю дружину (чоловіка) не маю

• Чоловік (а) працює/не працює ---

• Ваша адреса м. Харків, вул. Плеханівська,23, кв25

Інформація про офіс:

• Метро Спортивна

• Відстань (хвилин) 7 хв

• Вулиця Плеханівська

• Кількість кімнат 2

• Загальна площа 60кв. м.

• Поверх/поверховість 3/9

• Ціна 61000,00

Заявка на кредит №2

Загальні відомості:

• ПІБ Золоту хіна Валентина Ігорівна

• Телефон [phone]

• Вибрати тип нерухомості квартира

Дані з фінансування:

• Підтверджений дохід довідкою 2-НДФЛ так

• Розмір вашого доходу на сім′ю (грн. на місяць) 4670,00

• Яку суму на місяць для Вас буде зручно виплачувати банку при погашенні кредиту? 2000,00

• Початковий внесок 60000,00

• Валюта кредиту грн

• Термін кредиту 15 років

Додаткові відомості:

• В якій організації ви працюєте? ТОВ Компанія «Кредит»

• Який ваш стаж за трудовою книжкою 23 років

• Ваша освіта ХІБС УБС НБУ

• Ваш вік 45

• Маю/не маю неповнолітніх дітей, їхній вік маю, 13 р

• Маю/не маю дружину (чоловіка) маю

• Чоловік (а) працює/не працює працює

• Ваша адреса м. Харків пр. Перемоги,55, кв 312

Інформація про квартиру:

• Метро Пролетарська

• Відстань (хвилин) 5 хв

• Вулиця Святікова

• Кількість кімнат 3

• Загальна площа 90 кв.м.

• Житлова площа 60 кв.м.

• Кухня 6 кв.м.

• Поверх/поверховість 5/16

• Ціна 250000,00

Рольова гра «Обслуговування суб’єктів господарювання у банку»

Мета рольової гри

поглиблення теоретичних знань і закріплення практичних навичок з питань обслуговування суб’єктів господарювання у банку, здійснення та обліку розрахункових, депозитних і кредитних операцій.

Регламент та організація гри

Склад учасників - групи по 10 осіб. До складу групи входять керуючий банку, головний бухгалтер, менеджер операційного відділу, начальник депозитного відділу, начальник кредитного відділу, касир видаткової каси, касир приходної каси і 3 клієнти –представники фірм.

На початку гри викладач визначає цілі, умови, гри та розподіляє ролі учасників.

Керівники вищої ланки керування банків та фірм визначають конкретні задачі начальникам відділів і служб та регламент часу на виконання завдань.

У кінці операційного дня керівники банків та фірм передають викладачу:

• оформлені документи;

• фінансову звітність;

• письмовий відгук щодо якості оформлення документів працівниками фірм (подається банками);

• письмовий відгук щодо якості обслуговування в банку (подається фірмами).

Викладач приймає захист звітів та підводить підсумки роботи учасників рольової гри.

Матеріально-технічне забезпечення гри

• Закон України “Про заставу” від 02.10.92 N 2654-ХІІ (зі змінами та доповненнями);

• інструкція з бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій та формування і використання резервів під кредитні ризики в банках України затверджена постановою Правління Національного банку України від 27.12.2007 № 481 (зі змінами та доповненнями);

• постанова Правління Національного банку України “Про затвердження Правил надання банками України інформації споживачу про умови кредитування та сукупну вартість кредиту” від 10.05.2007 № 168 в редакції від 12.11 2007 р.;

• програмний комплекс «Операційний день банку»;

• матеріали додатків.

Завдання

Керуючий та головний бухгалтер банку

Ви маєте достатній досвід роботи в банку.

Вам необхідно:

1. Проконтролювати як розпочався робочий день у Вашому банку.

2.Розробити облікову політику банку.

3.Надати допомогу працівникам свого банку протягом операційного дня.

4. Оцінити роботу свого банку в цілому та кожного учасника окремо.

Зверніть увагу як на позитивні, так і на негативні сторони роботи.

Менеджер операційного відділу

Ви працюєте менеджером у банку і маєте достатній досвід роботи з клієнтами. Ви вмієте здійснювати контроль за правильністю оформлення розрахункових документів. Вмієте працювати в середовищі програмного комплексу АБС Б-2 та проводити операції по рахунках клієнтів. Ваше робоче місце автоматизовано. Програма АБС Б-2 допоможе Вам в оформленні та обліку операцій. Уважно ознайомтесь з інструкцією щодо роботи з програмою і користуйтеся нею.

Надайте консультацію клієнтам з питань здійснення операцій та оформлення документів. Оформіть операції та підведіть підсумки роботи банку за день.

Начальник депозитного відділу

Ви працюєте в депозитному відділі банку і маєте достатній досвід роботи з клієнтами.

Вам необхідно:

• розробити депозитну політику банку;

• визначити продуктовий ряд щодо вкладів суб’єктів господарювання та фізичних осіб (відсоткова ставка, терміни та інші умови), виходячи сучасної економічної ситуації в країні.

Протягом дня до Вас будуть звертатись клієнти. Ваше завдання запропонувати клієнту існуючі в банку депозитні продукти та оформити документи за депозитними операціями.

Начальник кредитного відділу

Ви працюєте у кредитному відділі банку і маєте достатній досвід роботи з клієнтами.

Вам необхідно:

• розробити кредитну політику банку;

• визначити продуктовий ряд щодо кредитів для суб’єктів господарювання та фізичних осіб (відсоткова ставка, терміни, умови погашення, інше).

Протягом дня до Вас будуть звертатись клієнти. Ваше завдання запропонувати клієнту існуючі в банку кредитні продукти та оформити документи за кредитними операціями.

Касир видаткової каси

Ви працюєте касиром видаткової каси і виконуєте касові операції, які здійснюються в банку. Ви маєте досвід роботи і знаєте правила оформлення касових операцій.

На початку робочого дня, для здійснення операцій Ви маєте:

• готівки – 200 000,00 грн.;

• грошових чекових книжок – 20 штук;

• розрахункових чекових книжок – 10 штук.

Вам необхідно:

1. Протягом операційного дня на підставі розпоряджень операціоністів оформляти видаткові касові операції і обслуговувати клієнтів.

2. У кінці дня після обслуговування останнього клієнта заключити операційний день по видаткових касових операціях.

На оцінку Вашої роботи буде впливати відсутність помилок в оформлених документах, правильність розрахунків, кваліфіковані відповіді на питання клієнтів.

Касир приходної каси

Ви працюєте касиром приходної каси і виконуєте касові операції, які здійснюються в банку . Ви маєте досвід роботи і знаєте правила оформлення касових операцій.

Вам необхідно:

1. Протягом операційного дня обслуговувати клієнтів і оформляти приходні касові операції.

2. В кінці дня після обслуговування останнього клієнта заключити операційний день по приходних касових операціях.

На оцінку Вашої роботи буде впливати відсутність помилок в оформлених документах, правильність розрахунків, кваліфіковані відповіді на питання клієнтів.

Фірми

Вам як клієнтам банку, необхідно протягом операційного дня здійснити розрахунково-касові операції, депозитні та кредитні, (кожна фірма має виконати не менше 5-ти операцій із загального переліку операцій наведеного нижче) в межах коштів на вашому рахунку, а саме:

• відкрити поточний рахунок в національній валюті (якщо ваша фірма не має рахунку в цьому банку);

• отримати грошову чекову книжку;

• розмістити свої тимчасово вільні кошти на депозитний рахунок, обравши один із запропонованих депозитних продуктів банку;

• отримати кошти з поточного рахунку на виплату зарплати робітникам фірми за поточний місяць 20ХІ року;

• отримати кошти на відрядження

• сплатити постачальникам за відвантажену продукцію;

• сплатити за оренду приміщення;

• здати виручка за реалізовану продукцію;

• на підставі отриманої платіжної вимоги-доручення перерахувати кошти постачальнику;

• відкрити безвідкличний акредитив для розрахунків з постачальниками;

• отримати чекову книжку для здійснення розрахунків з постачальниками;

• оформити простий або переказний векселі;

• отримати кредит на поточну діяльність (кредитний продукт обрати серед запропонованих банком);

• тощо.

Представники фірм обирають з поданого переліку по 5-6 операцій.

Критерії оцінки учасників рольової гри

Після закінчення рольової гри потрібно підвести підсумок за такою схемою:

• аналіз роботи банків працівниками (самоаналіз) (табл.1);

• аналіз роботи працівників і клієнтів (викладачем) (табл.1);

• узагальнення позитивного досвіду роботи банків і шляхи усунення недоліків (викладачем).

Таблиця 1

Проміжна відомість атестації працівника/клієнта

№ п/п	ПІБ Працівника/клієнта	Самооцінка працівника/клієнта (0-100)	Оцінка керівника (0-100)	Відхилення	Загальна оцінка викладача (0-100)

Оцінка кожного гравця за роботу в рольовій грі виставляється викладачем після перевірки оформлених документів з урахуванням відгуків клієнтів, керівників банку і самозвітів працівників та викладача.