- •80. Источники спроса и предложения ликвидных средств банка.
- •82. Управление пассивами на макроуровне.
- •84. Управление пассивами на микроуровне.
- •83. Определение содержания и значение ликвидности кб.
- •81. Создание резервов на покрытие рисков: скрытые, специальные и обще резервы.
- •79. Способы регулирования и минимизации банковских рисков, выявление влияния отдельных факторов.
- •78. Внешний риск.
- •38. Понятие процентного риска.
- •36. Стоимостная структура доходов коммерческого банка.
- •37. Роли и функции банковского менеджмента в современных условиях.
- •39. Цели управления коммерческим банком.
- •40. Методы управления процентными рисками.
- •41. Принципы организации коммерческого банка.
- •42. Управление процентной маржой по ссудным операциям.
- •29. Управление пассивами кб на микроуровне.
- •30.Понятие надежности кб
- •33. Особенности банковского менеджмента.
- •34. Методы обеспечения надежности банка.
- •35. Основные направления банковского менеджмента.
- •22. Задачи, решаемые банком в процессе управления собственными средствами
- •23. Управление заемными средствами банка
- •24. Оценка достаточности собственных средств
- •25. Понятие и содержание кредитных договоров
- •26. Методы регулирования собственных средств банка
- •27. Управление пассивами коммерческого банка на макроуровне
- •28. Дивидендная политика банка по акциям
- •71. Степень риска, распределение рисков во времени и методы их оценки: аналитические, экспертные, статистические.
- •76. Прибыль коммерческого банка, порядок ее формирования.
- •73.Принципы управления рисками в деятельности коммерческих банков.
- •74.Регулирование доходной базы коммерческих банков.
- •77.Политика управления рисками: обязанность и ответственность руководителей.
- •75.Определения зон риска, прогнозирование, контроль за рисками и его координирование по всем подразделениям и службам банка.
- •72.Факторы, влияющие на величину и динамику ставок по конкретным видам операций и услуг, включая ссудный процент.
- •58. Компенсация органов управления банком по использованию прибыли
- •57. Виды управленческой документации, используемые в банковской деятельности.
- •60. Управление средствами фондов и резервов, формируемых из прибыли
- •61. Направление банковской политики (кредитная, депозитная, инвестиционная) и факторы их определяющие.
- •62. Наиболее распространенные ситуации, вызывающие убыточность банков, их причины и методы устранения
- •63. Порядок формирования банковской политики
- •64. Определение риска в банковской деятельности
- •65. Планирование и прогнозирование в банковской деятельности.
- •66. Классификация рисков по сферам влияния
- •67. Определение цели деятельности банка, выбор ресурсов, направление их размещения и экономические инструменты
- •68.Управление кредитным риском
- •69. Содержание и значение банковских рисков
- •70. Определения потребности в ликвидных средствах
- •8.Необходимость и принципы защиты банковской информации
- •9.Принципы организации банка и деятельности его подразделений.
- •10. Портфельный подход к управлению банком.
- •11. Факторы, определяющие структуру ком. Банка.
- •12. Управление ссудным портфелем кб.
- •14. Управление портфелем ценных бумаг коммерческого банка
- •50.Управление расходами коммерческого банка.
- •51 .Управление служебным ростом и планирование перемещений по службе.
- •52.Риск потери ликвидности.
- •53.Анализ и разработка мероприятий по совершению документооборота в банке.
- •54.Показатели прибыльности банка. Необходимость достаточной прибыли.
- •55.Современные нормы делопроизводства в банковской системе.
- •56.Направление и стоимостная структура расходов из прибыли.
- •45.Требования, предъявляемые к профессиональным качествам и уровням подготовки банковских работников
- •46.Факторы, влияющие на ставки процентных выплат по депозитным и
- •49.Проверки соответствия работников занимаемой должности.
- •1. Банковский менеджмент – как научная система управления банковским делом и персоналом, занятым в банковской сфере.
- •2. Методики и показатели оценки ликвидности, их преимущества и недостатки.
- •3. Содержание банковского менеджмента: планирование, анализ, регулирование, контроль.
- •4. Автоматизация отдела пластиковых карт.
- •6. Интегрированная банковская система и принципы ее построения.
- •5. Сфера банковского менеджмента: финансовый менеджмент и управление персоналом.
- •7. Структура аппарата управления банка и задачи его основных подразделений.
- •47.Уровень и система оплаты труда и дополнительных выплат в банках, социально-бытовое обеспечение банковских работников.
- •44. Стоимостная структура операционных расходов коммерческого банка
- •48.Прочие расходы банков и воздействующие на них факторы.
- •43.Особенности организации управления банками в зависимости от форм собственности
- •16. Управление валютным портфелем коммерческого банка
- •17. Формирование банковского персонала и оценка его труда
- •18. Управление депозитами
- •19. Мотивация работы сотрудников коммерческого банка
- •20. Методы оптимизации структуры активов и пассивов банка
- •21. Управление активами коммерческого банка
- •13. Цели и политика банка в области формирования его структуры
- •31. Денежно-кредитная политика: теоретические основы, инструментарий и механизмы регулирования
50.Управление расходами коммерческого банка.
Расходы коммерческого банка можно классифицировать по форме и способу учета.
По форме различаются процентные расходы, беспроцентные и прочие расходы. Процентные расходы складываются из процентов, уплаченных клиентам по вкладам до востребования и срочным депозитам, депозитам других банков, за кредитные ресурсы, купленные у других банков, выпущенным ценным бумагам. Беспроцентые расходы включают часть общебанковских операционных расходов и все расходы на содержание аппарата управления. Прочие расходы связаны с созданием резервов, относимых на себестоимость банковских операций, уплатой налогов, убытками от спекулятивных операций на рынке ценных бумаг, валютном рынке, от продажи имущества банка и т.д.
По способу учета до 1998 г. выделялись три группы расходов:
1)операционные и разные расходы банка, учитываемые на счете 970: 2)расходы на содержание аппарата управления, отражаемые на счегс 971; 3) штрафы, пени и неустойки, уплаченные банком, относимые на счет 979.
Для управления совокупными и операционными расходами банка возможно использование элементов методов директ-костинга, стандарт-коста,
Система "директ – костинг" является атрибутом рыночной экономики. В ней достигнутая высокая степень интеграции учета, анализа, и принятия управленческих решений. Главное внимание в этой системе уделяется изучению поведения расходов ресурсов в зависимости от изменения объемов производства, что позволяет гибко и оперативно принимать решение по нормализации финансового состояния учреждения.Метод директ-костинг базируется на том, что все расходы разделяются на прямые и непрямые. Непрямые расходы являются накладными по отношению к созданному продукту или услуге.
Особенностью банковского продукта, например, кредитования физических и юридических лиц является то, что все виды затрат на эту операцию, также как и другие операции банка (депозитные, инвестиционные, рассчетно- кассовые и другие) построены на базе операционных расходов банка.
Маржинальный доход отображает взнос сегмента (продукта, подраздела и тому подобное) в покрытие постоянных расходов и формирования прибыли, поэтому его можно рассчитать по формуле:Маржинальный доход = Постоянные расходы + Прибыль
51 .Управление служебным ростом и планирование перемещений по службе.
Возможность карьерного роста – один из основных мотиваторов, побуждающих работников к эффективной работе в организации.
Управление карьерой – это создание условий для продвижения работников в организации соответствующего ее потребностям, учитывающего психологический тип личности работника и зависящего от результатов труда этого работника. Управление карьерой в организации имеет три основные цели: • Гарантировать, что потребности организации в требуемом количестве подготовленных рабочих, служащих, специалистов и руководителей на всех уровнях иерархии удовлетворяются. • Обеспечить перспективным работникам обучение и практический опыт, позволяющий им работать на том уровне ответственности, которого они способны достичь. • Дать имеющим потенциал работникам возможность реализовать себя в этой организации через карьерный рост. Пути развития карьеры существенно отличаются друг от друга в зависимости от этапа карьерного роста работника. -Этап 1 – развитие в начале карьеры, когда приобретаются новые навыки, быстро увеличивается количество знаний, быстро растет компетентность и проясняются стремления и склонности,
Конец формы
- Этап 2 – укрепление на профессиональном пути, когда знания и навыки, приобретенные на стадии развития, применяются, проверяются, изменяются и объединяются с практическим опытом, • Этап 3 – совершенствование, когда работники прочно укрепились на своем профессиональном пути и идут по нему в соответствии со своей мотивацией, способностями и возможностями. Потенциальная возможность карьерного роста определяется двумя большими группами факторов: это - факторы, зависящие от работника (субъективные) и факторы, зависящие от организации (объективные). Факторы, зависящие от работника: • Соответствующий психологический тип личности. • Знания, навыки, здоровье, способности, возраст, мобильность, активность работника. Факторы, зависящие от организации: • Существование в организации карьерной политики, нацеленной на выращивание и продвижение своих менеджеров, наличие передовых методик планирования карьеры, последовательная реализация моделей развития карьеры. • Этапы жизненного цикла организации связаны с ростом и зрелостью, а не с упадком. • Высокие организационные структуры компании, имеющие значительное количество мелких подразделений и большое количество уровней иерархии, а не плоские структуры с небольшим количеством уровней иерархии.