- •80. Источники спроса и предложения ликвидных средств банка.
- •82. Управление пассивами на макроуровне.
- •84. Управление пассивами на микроуровне.
- •83. Определение содержания и значение ликвидности кб.
- •81. Создание резервов на покрытие рисков: скрытые, специальные и обще резервы.
- •79. Способы регулирования и минимизации банковских рисков, выявление влияния отдельных факторов.
- •78. Внешний риск.
- •38. Понятие процентного риска.
- •36. Стоимостная структура доходов коммерческого банка.
- •37. Роли и функции банковского менеджмента в современных условиях.
- •39. Цели управления коммерческим банком.
- •40. Методы управления процентными рисками.
- •41. Принципы организации коммерческого банка.
- •42. Управление процентной маржой по ссудным операциям.
- •29. Управление пассивами кб на микроуровне.
- •30.Понятие надежности кб
- •33. Особенности банковского менеджмента.
- •34. Методы обеспечения надежности банка.
- •35. Основные направления банковского менеджмента.
- •22. Задачи, решаемые банком в процессе управления собственными средствами
- •23. Управление заемными средствами банка
- •24. Оценка достаточности собственных средств
- •25. Понятие и содержание кредитных договоров
- •26. Методы регулирования собственных средств банка
- •27. Управление пассивами коммерческого банка на макроуровне
- •28. Дивидендная политика банка по акциям
- •71. Степень риска, распределение рисков во времени и методы их оценки: аналитические, экспертные, статистические.
- •76. Прибыль коммерческого банка, порядок ее формирования.
- •73.Принципы управления рисками в деятельности коммерческих банков.
- •74.Регулирование доходной базы коммерческих банков.
- •77.Политика управления рисками: обязанность и ответственность руководителей.
- •75.Определения зон риска, прогнозирование, контроль за рисками и его координирование по всем подразделениям и службам банка.
- •72.Факторы, влияющие на величину и динамику ставок по конкретным видам операций и услуг, включая ссудный процент.
- •58. Компенсация органов управления банком по использованию прибыли
- •57. Виды управленческой документации, используемые в банковской деятельности.
- •60. Управление средствами фондов и резервов, формируемых из прибыли
- •61. Направление банковской политики (кредитная, депозитная, инвестиционная) и факторы их определяющие.
- •62. Наиболее распространенные ситуации, вызывающие убыточность банков, их причины и методы устранения
- •63. Порядок формирования банковской политики
- •64. Определение риска в банковской деятельности
- •65. Планирование и прогнозирование в банковской деятельности.
- •66. Классификация рисков по сферам влияния
- •67. Определение цели деятельности банка, выбор ресурсов, направление их размещения и экономические инструменты
- •68.Управление кредитным риском
- •69. Содержание и значение банковских рисков
- •70. Определения потребности в ликвидных средствах
- •8.Необходимость и принципы защиты банковской информации
- •9.Принципы организации банка и деятельности его подразделений.
- •10. Портфельный подход к управлению банком.
- •11. Факторы, определяющие структуру ком. Банка.
- •12. Управление ссудным портфелем кб.
- •14. Управление портфелем ценных бумаг коммерческого банка
- •50.Управление расходами коммерческого банка.
- •51 .Управление служебным ростом и планирование перемещений по службе.
- •52.Риск потери ликвидности.
- •53.Анализ и разработка мероприятий по совершению документооборота в банке.
- •54.Показатели прибыльности банка. Необходимость достаточной прибыли.
- •55.Современные нормы делопроизводства в банковской системе.
- •56.Направление и стоимостная структура расходов из прибыли.
- •45.Требования, предъявляемые к профессиональным качествам и уровням подготовки банковских работников
- •46.Факторы, влияющие на ставки процентных выплат по депозитным и
- •49.Проверки соответствия работников занимаемой должности.
- •1. Банковский менеджмент – как научная система управления банковским делом и персоналом, занятым в банковской сфере.
- •2. Методики и показатели оценки ликвидности, их преимущества и недостатки.
- •3. Содержание банковского менеджмента: планирование, анализ, регулирование, контроль.
- •4. Автоматизация отдела пластиковых карт.
- •6. Интегрированная банковская система и принципы ее построения.
- •5. Сфера банковского менеджмента: финансовый менеджмент и управление персоналом.
- •7. Структура аппарата управления банка и задачи его основных подразделений.
- •47.Уровень и система оплаты труда и дополнительных выплат в банках, социально-бытовое обеспечение банковских работников.
- •44. Стоимостная структура операционных расходов коммерческого банка
- •48.Прочие расходы банков и воздействующие на них факторы.
- •43.Особенности организации управления банками в зависимости от форм собственности
- •16. Управление валютным портфелем коммерческого банка
- •17. Формирование банковского персонала и оценка его труда
- •18. Управление депозитами
- •19. Мотивация работы сотрудников коммерческого банка
- •20. Методы оптимизации структуры активов и пассивов банка
- •21. Управление активами коммерческого банка
- •13. Цели и политика банка в области формирования его структуры
- •31. Денежно-кредитная политика: теоретические основы, инструментарий и механизмы регулирования
1. Банковский менеджмент – как научная система управления банковским делом и персоналом, занятым в банковской сфере.
Банковский менеджмент - научная система управления банковским делом и персоналом, занятым в банковской сфере. Он базируется на научных методах управления, конкретизированных практикой ведения банковского дела.
Банковская деятельность представляет собой специфичную сферу бизнеса, определяющую особенности мышления и поведения занятых в нем работников, что неизбежно отражается на содержании банковского менеджмента. Банк представляет собой, прежде всего, общественный институт, в котором сосредоточены денежные вклады множества кредиторов (юридических и физических лиц), поэтому банковский бизнес ориентируется не только на получение прибыли, но и на обеспечение сохранности взятых взаймы денежных средств, т. е. на надежность и доверие вкладчиков.
Менеджмент банка характеризуется эффективностью организации и руководства банком в постоянно изменяющихся условиях. Менеджмент является важным инструментом устойчивости банка, его неуязвимости при любых внешних потрясениях.
Содержание банковского менеджмента составляют: планирование, анализ, регулирование, контроль.
2. Методики и показатели оценки ликвидности, их преимущества и недостатки.
Оценка ликвидности (собственной и банков-партнеров) является одной из актуальнейших задач управления банками и обеспечения их финансовой безопасности. В быстроизменяющихся условиях переходных экономик активные и пассивные операции банков носят зачастую нерегулярный, случайный характер, который создает значительные сложности в управлении банковской ликвидностью. Ресурсная база является неустойчивой по своей финансовой природе. Это связано с тем, что в состав ресурсной базы входят клиентские средства до востребования.
Российская практика оценки ликвидности коммерческих банков.
В современной российской практике используются два метода оценки ликвидности: посредством коэффициентов и на основе потока денежной наличности. Основу метода коэффициентов составляют оценочные показатели ликвидности, установленные Банком России.
В настоящее время таких показателей три:
Н2 — норматив мгновенной ликвидности банка. Регулирует риск потери банком ликвидности в течение одного операционного дня. Предельное значение ≥ 15%;
Н3 — норматив текущей ликвидности банка. Регулирует риск потери банком ликвидности в течение ближайших к дате расчета норматива 30 календарных дней. Предельное значение ≥ 50%;
Н4 — норматив долгосрочной ликвидности банка. Регулирует риск потери банком ликвидности в результате размещения средств в долгосрочные активы. Предельное значение ≤ 120%
Наряду с государственным регулированием ликвидности банков посредством установления экономических нормативов в России развивается оценка ликвидности на основе рассчитываемой ликвидной позиции: общей и в разрезе разных валют. При данном методе ликвидность понимается как поток (при методе коэффициентов — как запас).
Ликвидная позиция банка отражает соотношение его денежных требований и обязательств за определенный период. Если за период (к определенной дате) требования к клиентам (активы) превысят обязательства банка, будет иметь место излишек ликвидности, если обязательства, означающие отток денежных средств, превышают требования (поступления) — недостаток ликвидности.
Состояние ликвидности оценивается на текущую дату и все последующие, т.е. на перспективу. Для определения ликвидной позиции составляется реструктурированный баланс, в котором активы и пассивы классифицируются по срокам погашения и востребования.