15. Каковы преимущества и недостатки прямого доступа к банковским системам для тнк?

Системы прямого доступа:

• Банки предоставляют возможность передавать платежные поручения в компьютерную систему банка непосредственно из системы ERP.

• Direct link systems, open link systems, strait-through processing

Вариант 1

Система ERP компании взаимодействует с банковской компьютерной системой, часто это единственная связь с банком. Все поручения на мелкие платежи передаются в банк непосредственно через из системы ERP корпорации. Информация об остатках на счетах и операциях передается в казначейскую систему через отдельный модуль системы ERP

ERP — организационная стратегия интеграции производства и операций, управления трудовыми ресурсами, финансового менеджмента и управления активами. ERP-система — конкретный программный пакет, реализующий стратегию ERP.

Вариант 2

Войти в компьютерную систему банка можно через казначейскую систему корпорации. Информация об остатках и операциях импортируется из банковской системы непосредственно в казначейскую. Эта связь используется для отправки поручений о крупных платежах из казначейской системы в банк

Преимущества:

• Возможность использования эффекта масштаба (все платежи обрабатывает один банк)

• Более широкий выбор форматов посылаемых платежных поручений, можно использовать форматы системы ERP (SAP, Oracle)

• Снижение затрат за счет выбора банком самого дешевого маршрута для каждого платежа

Недостатки системы «банк-клиент»

• Ограниченный доступ

• Ограниченная пропускная способность

• Необходимость наличия интерфейсов между внутренними системами корпорации и системой «Банк-клиент»

• Необходимость в Windows-приложениях как среде для запуска системы

• Необходимость поддерживать разнообразное программное обеспечение

16. Назовите основные причины возрастания роли финансового менеджмента в современных условиях?

Финансы предприятий и корпораций занимают значительное место в общей системе финансов.

Современные особенности управления финансов:

• Глобализация

• Развитие информационных технологий

• Уроки современного кризиса

-несовершенство качества корпоративного управления

-недостаточный риск менеджмент

-отсутствие наднационального регулирования фин. рынков

- кризис доверия к рейтинговым и аудиторским агентствам

Стратегические решения менеджмента:

• Уровень эк.активности и налогов

• Ожидаемые денежные потоки

• Временная структура ден. потоков

• Оценка рисков ден. потоков

• Относительная доля долга в источниках финансирования

• Дивидендная политика

В качестве функций финансов можно выделить:

1. формирование и использование капитала;

2. формирование и использование прибыли (дохода);

3. движение денежных средств (денежные потоки).

Названные функции, безусловно, тесно связаны с воспроизводственным процессом, его непрерывностью. Эффективное управление финансами, реализующее все три функции, призвано решать противоречия, возникающие в процессе деятельности корпораций между ее стратегическими целями и финансовыми возможностями.

Грамотное управление финансами позволит компании вкладывать прибыль в те отрасли, которые будут приносить максимальный доход, необходимо верно рассчитывать возможности компании в рамках дивидендной политики, для того, чтобы оставались средства и на развитие бизнеса.

Также Менеджеры должны грамотно принимать решения по структуре капитала, т.е. выбирать компромисс между риском и доходностью. Увеличение доли заемного капитала –увеличивает риск, но увеличивает уровень доходности на собственный капитал. Поэтому от грамотного управления финансами в структуре корпорации зависит успех корпорации на рынке. Особенно актуально вопрос управления финансами в нашей стране ставится в последнее время, когда появилась возможность выхода на мировой рынок капитала, когда в нашей стране появились новые формы кредитования и пр.