Вопрос 21.Понятие рынка, условия его возникновения, функции и подходы к классификации.

Рынок – многогранное понятие. Простые обыватели подразумевают под рынком – место, где осуществляется купля-продажа товара, то есть базар. Экономисты давали различные определения понятия рынка, однако, самые полное:

Рынок – совокупность экономических отношений производства и обмена товаров и услуг при помощи денег.

Рынок образовался не сразу, а в результате исторического развития общества. Рынок возник в результате товарного производства, следовательно, причины его становления тождественны причинам возникновения товарного производства:

Адам Смит:

1. Общественное разделение труда. Человек не может удовлетворить все свои потребности используя лишь те продукты, которые он произвел сам, следовательно, он обменивает одни товары (которые у него получаются лучше) на другие. То же самое и с услугами. Таким образом возник так называемый простой рынок. С развитием капитализма сфера рынка расширяется, продаются и покупаются уже не только потребительские товары, но и средства производства, рабочая сила, ценные бумаги, научные разработки и т.д.

2. Обособленность субъектов – для формирования рынка требуется, чтобы субъекты не зависели друг от друга, самостоятельно определяя – что, как, для кого производить, а не руководствуясь директивами сверху. Ни производители, ни потребители не должны делать все «из-под палки».

3. Ограниченность ресурсов – в условиях ограниченности ресурсов и безграничности потребностей, возникает необходимость рационального использования данных ресурсов, следует грамотно распределить имеющиеся ресурсы в различные сферы экономики, это можно сделать искусственно (в командно-административной экономической системе), либо естественно – в зависимости от спроса потребителей.

Функции рынка – основные направления деятельности рынка, его роль.

1. Ценообразующая – рынок устанавливает цены в соответствии с затратами труда и законом спроса и предложения.

2. Информационная – рынок дает сведения о количестве, качестве, ассортименте товаров, что позволяет производителям сверять свое производство с ситуацией на рынке.

3. Регулирующая – дает ответ на вопрос – что, как, для кого производить. Посредством спроса и предложения, конкуренции, рынок перераспределяет ресурсы, происходит отток капитала из одной отрасли и приток в другую.

4. Посредническая – рынок позволяет товаропроизводителям обмениваться результатами своей деятельности, потребитель имеет возможность выбора оптимального продавца, а продавец – соответствующего потребителя. Рынок выступает в качестве посредника, ареной для купли-продажи.

5. Стимулирующая – рынок заставляет производителей снижать затраты, это возможно при внедрении новых технологий, следовательно, рынок стимулирует НТП. Наличие конкуренции стимулирует производить товары лучшего качества и большего объема.

6. Санирующая – рынок избавляется от слабых, нежизненноспособных хозяйств и дает зеленый свет более сильным и предприимчивым. ПО принципу естественного отбора.

Рынок имеет сложную структуру, его можно классифицировать по различным критериям.

1. В зависимости от объектов купли-продажи (товарный критерий):

А) Рынок товаров и услуг (потребительских товаров; потребительских услуг; рынки жилья и зданий непроизводственного назначения)

Б) Рынки факторов производства (рынки капиталов, рынки труда, рынки рабочей силы)

В) Финансовые рынки (кредитные, инвестиционные, фондовые (рынки ценных бумаг), валютно-денежные рынки.

Г) Рынки интеллектуальной собственности (изобретения, произведения литературы и искусства, инновации, сертификаты, лицензии, ноу-хау и т.д.)

2. По отраслям:

А) Автомобильный;

Б) Компьютерный;

В) Сельскохозяйственный; и т.д.

3. По степени ограничения конкуренции:

А) Свободный рынок;

Б) Конкурентный рынок (совершенной или несовершенной конкуренции).

4. По географическому критерию:

А) Местный;

Б) Региональный;

В) Национальный;

Г) Мировой;

5. По характеру продаж:

А) Оптовый;

Б) Розничный;

6. По маркетинговому критерию (субъектный критерий):

А) Потребительский;

Б) Производительный;

В) Промежуточных продавцов.

7. По правовому признаку:

А) Легальный

Б) Нелегальный (теневая экономика, черный рынок)

8. По степени зрелости:

А) Развитый;

Б) Формирующийся;

Вопрос 22 Характеристика рынков в зависимости от объектов купли-продажи. (+ инфраструктура рынка как доп. материал)

Инфраструктура – совокупность организационно-правовых форм (бирж, аукционов, различных учреждений), опосредующих и упорядочивающих отношения субъектов рынка, связывающих их в одно целое.

Рынок потребительских товаров и услуг – в данном случае объектами купли-продажи будут выступать продовольственные и непродовольственные товары, бытовые, транспортные, коммунальные услуги, жилье, здания непроизводственного потребления. Таким образом, можно подразделить данный рынок на 3 составляющих рынка:

1. Рынок потребительских товаров

2. Рынок потребительских услуг

3. Рынок жилья и зданий непроизводственного назначения.

Спрос здесь формируют домашние хозяйства, а предложение - различного рода предприятия, учреждения, индивидуальные предприниматели.

Для функционирования данного рынка требуется определенная инфраструктура – товарные биржи, товарно-сырьевые биржи, ярмарки и аукционы, торговые дома (крупные оптово-розничные экономические единицы, в которых ведется торговля товарами), предприятия розничной торговли, лизинговые компании, рекламные агентства, страховые компании, юридические конторы, консалтинговые компании. Консалтинг – консультирование по различным юридическим и экономическим вопросам.

Рынок факторов производства – здесь объектами купли-продажи являются земля, труд, капитал.

Подразделяется на рынок земли, капитала и труда.

Спрос формируют фирмы, а предложение – домашние хозяйства.

Рынок земли в каждой стране носит сугубо специфический характер, поскольку здесь важное значение имеет географический фактор и ограниченность самих земель, как никакого другого ресурса. В качестве инфраструктуры здесь действуют аукционы, лизинговые компании, страховые компании, юридические конторы.

Рынок рабочей силы организуется в форме бирж труда, где непосредственно формируется сложная инфраструктура, позволяющая сводить вместе работодателей и наемных рабочих, продающих свою рабочую силу. Биржи труда занимаются регистрацией безработных и свободных рабочих мест на предприятиях, они поддерживают тесную связь с профсоюзами и предпринимателями. Деятельность бирж труда финансируется государством, поскольку они выполняют работу огромной социальной значимости и не могут быть прибыльными организациями. В качестве инфраструктуры также выступают центры содействия занятости, центры переподготовки кадров, рекламные агентства и юридические конторы.

На рынке капитала (средств производства) организуется купля-продажа вещественных факторов производства — зданий, сооружений, станков, оборудования, транспортных средств, а также сырья, то есть основной и оборотный капитал. Этот рынок характеризуется двумя особенностями. Во-первых, спрос на средства производства тесно связан с движением ссудного процента на финансовом рынке (если норма ссудного процента падает, то спрос на средства производства растет, и наоборот). Во-вторых, этот рынок характеризуется высокой степенью неоднородности и исключительным разнообразием товаров.

Финансовый (денежный) рынок – совокупность инвестиционных и кредитных рынков, рынков ценных бумаг, валютно-денежных, т. е. рынков капиталов. На финансовом рынке покупаются и продаются финансовые средства — деньги, облигации, акции, векселя и другие ценные бумаги. На этом рынке формируются ссудный процент, курсы валют, ценных бумаг. В настоящее время в современной рыночной структуре финансовый рынок является важнейшим после рынков товаров и услуг, поскольку не существует такого вида хозяйственных связей, который бы не был опосредован финансовым рынком. Он чутко реагирует на любые изменения в производстве товаров и услуг, в том числе и средств производства. По состоянию финансового рынка можно судить об общем положении дел в экономике.

Инфраструктура рынка – коммерческие банки, финансовые и валютные биржи, брокерские конторы, инвестиционные фонды, страховые компании, аудиторские конторы (аудит – вид вневедомственного независимого контроля за соблюдением установленного порядка осуществления финансово-хозяйственных операций, бухгалтерского учета и отчетности), юридические конторы.

Рассмотрим более подробно фондовый рынок:

Существует три больших вида ценных бумаг:

1) Акции трудового коллектива. Акция – долевая ценная бумага, обзначающая долю ее владельца в уставном фонде акционерного общества.

2) Государственные ценные бумаги (государственные казначейские обязательства – держатель получает фиксированный доход все время, пока их не спишут (бездокументарный характер) и беспроцентный целевой товарный заем – исполнение обязательства по предъявлению бумаги).

3) Иные ценные бумаги

Существует биржевой и внебиржевой рынок ценных бумаг. Внебиржевой – обращение ценных бумаг на свободных контактах сторон. Биржевой – регламентированное обращение ценных бумаг, локализованное на биржах. Биржа (от лат. Кошелек) – особая форма оптового рынка, на котором фигурируют в качестве товаров средства производства и предметы потребления (товарная биржа), ценные бумаги (фондовая биржа), иностранная валюта (валютная биржа), рабочая сила (биржа труда). Биржа – основной элемент инфраструктуры рынка, место торговли и формирования рыночных цен товаров, ценных бумаг, валюты и т.д.

Также разделяют первичный и вторичный рынки. Первичный – продажа бумаг эмитентом первым держателям. Вторичный – обращение ранее и дополнительно выпущенных ценных бумаг, механизм их свободной перепродажи.

Структура первичного рынка:

Субъекты:

1) Эмитенты – осуществляющие выпуск ценных бумаг (государство, частные, межгосударственные органы)

2) Инвесторы – держатели бумаг (физические лица, институциональные, финансовые посредники и т.д.)

Объекты:

1) Акции (предприятий, институциональных инвесторов – т.е. банков и т.д., евроакции – транснациональных корпораций)

2) Облигации (промышленные, казначейские, сертификаты предприятий, финансовый вексель)

Структура вторичного рынка:

Субъекты:

1) Фондовая биржа – акционерное общество, служащее в качестве посредника между продавцами и покупателями ценных бумаг, на ней устанавливаются цены на ценные бумаги (котировка цен)

2) Внебиржевые субъекты – банковские посредники, брокерские фирмы (самостоятельные организации, осуществляющие от лица клиентов биржевые сделки и ведущие биржевую торговлю за собственный счет), дилеры (лицо, занимающееся перепродажей товаров, чаще от своего имени и за свой счет, производит котировку любых ценных бумаг).

Объекты:

1) Акции

2) Депозитные сертификаты

3) Облигации

4) Векселя переводные

5) Чеки

Состав участников и сфер биржевой деятельности:

Участники биржи:

1) Учредители

2) Акционеры

Эти две группы являются инвесторами, собственниками брокерских мест, а также участниками торгового процесса.

3) Члены биржи – владельцы брокерских мест (брокер – посредник на бирже, заключающий сделки от своего имени за чужой счет, не может заниматься котировкой ценных бумаг). Это торговые предприниматели, они являются участниками торгового процесса.

Участники торгов:

А) Все участники биржи

Б) Брокеры

В) Маклеры (лицо, владеющее местом на бирже, осуществляющее сделки по поручению клиентов за их счет, имеющее статус юридического лица и специализирующийся на определенных видах биржевых операций.

Г) Дилеры

Д) Посетители (постоянные – арендаторы брокерских мест иразовые) Постоянные посетители – торговые предприниматели.

Вся эта группа входит в разряд участников торгового процесса.

Обслуживающий персонал

1) Служащие брокеров – участники торгового процесса

2) Работники биржевых служб:

А) Регистрационное бюро – участники торгового процесса

Б) Котировальная комиссия

В) Арбитражная комиссия

Г) Экспертное бюро

Д) Складские службы

Все остальные – участники биржевой торговли, но не процесса. Все участники торгового процесса – участники биржевой торговли.

Клиенты и заказчики – участники биржевой деятельности, но не процесса и торговли.

Права участников биржевого рынка:

1) Акционер имеет право участвовать в управлении биржей, получать дивиденды, постоянно совершать сделки на бирже, быть держателем обращающихся ценных бумаг

2) Постоянный посетитель не имеет права участвовать в управлении биржей, получать дивиденды, имеет право постоянно совершать сделки на бирже, быть держателем ценных бумаг.

3) Временный посетитель –не имеет права участвовать в управлении биржей, получать дивиденды, не имеет права постоянно совершать сделки на бирже, имеет право временно совершать сделки на бирже, имеет право быть держателем ценных бумаг.

4) Клиент биржи - не имеет права участвовать в управлении биржей, получать дивиденды, не имеет права постоянно совершать сделки на бирже, не имеет права временно совершать сделки на бирже, имеет право быть держателем ценных бумаг.

Виды биржевых сделок – кассовые (сразу за наличный счет) – спот- немедленная поставка товаров и немедленная оплата товаров, срочные в виде форвардных, фьючерсных и опционных контрактах

1) Форвардный контракт – договор о будущей поставке предмета контракта, причем товар (могут быть и ценные бумаги, валюта) должен быть в наличии и предоставлен в срок, указанный в контракте, расчет – сразу, при предоставлении товара.

2) Фьючерсный контракт – торговля не товарами, а правами на него, товара еще нет в наличии в момент заключения сделки. «Быки» играют на повышение цен, они закупают товары, акции, или биржевые контракты с тем, чтобы позднее продать по более высокой цене. «Медведи» играют на понижение цен в будущем, они закупают по пониженным ценам, затем продают ранее купленные товары по более высоким ценам, получая прибыль на разнице.

3) Опцион – двусторонний срочный договор о передаче права на покупку или продажу определенного актива по определенной цене в определенное время с предоставлением одной стороне право выбора одного из альтернативных условий сделки.

Хеджирование – сделки на бирже с целью извлечения прибыли из колебаний цен (короткое хеджирование – продажа биржевых контрактов и длинное хеджирование – покупка биржевых контрактов).

Рынки интеллектуальной собственности (изобретения, произведения литературы и искусства, инновации, сертификаты, лицензии, ноу-хау и т.д.)

Спрос образуют фирмы, физические лица, предложение – домашние хозяйства.