63. Инфляция: сущность, источники, методы измерения и классификация. Основные направления антиинфляционной политики государства.

Впервые термин инфляции был употреблен в Северной Америке в ходе Гражданской войны 1861-1865 гг. для обозначения процесса разбухания бумажноденежного обращения. Родоначальник теории инфляции - шотландский экономист Джон Ло, который в 1720 став министром финансов издал распоряжение об обмене бумажных денег на золото и серебро, в результате, их напечатали столько, что это привело к катастрофической инфляции, бумажные деньги теряли свою покупательную способность.

Таким образом, инфляция – дисбаланс между совокупным спросом и совокупным предложением и представляет собой устойчивое повышение уровня цен, сопровождающееся обесцениванием денежных знаков. Обратный процесс – когда денег становится слишком мало и цены падают – дефляция (крайне редкое явление). Замедление роста цен – дезинфляция. Ученые говорят, что нормальный уровень инфляции – рост цен, не более чем на 50 процентов в месяц.

Инфляция проявляется в следующем (социально-экономические последствия):

1) Быстрый стихийный рост на продукты массового потребления (еда, вода, одежда, и т.д.) – рост стоимости жизни

2) Снижение реальной заработной платы людей, следовательно - падение уровня жизни, снижение уровня текущего потребления, социальная дифференциация общества

3) Обесценивание денежных сбережений населения, т.е. падение их покупательной способности

4) Уменьшение стоимости вкладов, счетов в банках страховых полисов и других ценных бумаг

5) Утрата стимулов к труду

6) Падение эффективности регуляторов рынка

7) Снижение предпринимательской активности (потому что цены на ресурсы всегда поднимаются)

8) Переход на бартерный обмен

При инфляции в выигрыше могут оказаться лишь те, кто вложил деньги в реальные ценности: недвижимость, бриллианты, антиквариат и т.д. и заемщики денег.

Итак, основание возникновения инфляции – диспропорции между совокупным спросом и совокупным предложением. Причины – превышение совокупного спроса над совокупным предложением – избыточный спрос, результат – инфляция спроса; отставание предложения от спроса – рост издержек производства, результат – инфляция предложения.

Реальные, непосредственные причины (источники) инфляции можно разделить на внешние и внутренние.

Внутренние:

1) Дефицит государственного бюджета (Правительство в данном случае вынуждено брать кредит у ЦБ, чтобы покрыть дефицит государственного бюджета, а ЦБ вынужден выпускать дополнительное количество денег).

2) Чрезмерная денежная эмиссия (как правило, является следствием первой причины, однако возможна и неграмотная политика ЦБ, когда ЦБ увеличивает эмиссию денег неоправданно, это ведет к росту уровня цен)

3) Неоправданный рост заработной платы (когда рост заработной платы превышает уровень ВВП в стране)

4) Высокий уровень монополизации экономики (монополии не хотят снижать цены на свои товары, что создает длительную диспропорцию между совокупным спросом и совокупным предложением).

5) Деформация структуры экономики в пользу тяжелой промышленности – одна из причин дефицита бюджета, для покрытия этих расходов требуется дополнительная денежная эмиссия, в легкую промышленность происходит незначительный отток капитала, следовательно, и предложение будет невелико, дисбаланс со стороны спроса, увеличение уровня цен.

Внешние:

1) Рост цен на мировых рынках (высокие импортные цены на товары и услуги ведет к оттоку денежной массы из страны, следовательно, надо будет больше выпускать, поэтому необходимо законодательно закреплять повышение национальной валюты относительно других).

2) Отрицательное сальдо внешнеторгового баланса – объем импорта превышает объем экспорта, следовательно – отток денежной массы, следовательно – выпуск дополнительных денежных единиц и наступление инфляции.

3) Возрастание внешнего долга – то же самое

4) Падение курса национальной валюты – для закупки иностранной требуется большее количество денег, выпуск дополнительных денежных единиц и обесценивание денежных знаков

5) Отрицательное сальдо платежного баланса (в случае, когда платежный баланс является отрицательным в течение длительного периода времени, золотовалютные резервы центрального банка начинают сокращаться и в перспективе это может привести к инфляции в данной стране)

Методы измерения инфляции:

Уровень инфляции – уровень цен, определяемый индексом потребительских цен

1) Индекс потребительских цен (CPI) – показатель динамики, который характеризует, как изменились цены за определенный период времени. Определяется отношением потребительской рыночной корзины (25 товаров, в США – 400). Процентное отношение средневзвешенных цен одного периода (текущего года) к средневзвешенным ценам базового периода (базового года).

2) Индекс цен производственного назначения (DPI) - рассчитывается так же, только уже для группы товаров производственного назначения (а не потребительских)

3) Дефлятор (инфлятор) ВНП – отношение номинального ВНП к реальному, если больше 1, то - инфлятор, если меньше – дефлятор. Чем больше положительных единиц, тем выше уровень инфляции.

Темп инфляции – темп роста цен, представляет собой отношение разницы индексов цен отчетного и базисного годов к базисному году, выраженное в процентах (то есть умноженное на 100 процентов). Индекс цен – показатель, отражающий соотношение цен на товары и услуги за два различных периода времени.

Классификации инфляции:

По источникам возникновения:

1) Инфляция спроса – нарушение равновесия между совокупным спросом и совокупным предложением со стороны совокупного спроса. Избыток в обращении платежных средств (денег) при ограниченном предложении товара, последствия – рост уровня цен на товары.

2) Инфляция издержек (предложения) – рост общего уровня цен в результате увеличение издержке производства (затрат на изготовление продукции).

По темпам протекания:

1) Умеренная (ползучая инфляция) – невысокие темпы роста в год – до 10 процентов, присуща экономически развитым странам – США, Японии и западноевропейским странам, отсутствует риск заключения контрактов.

2) Галопирующая инфляция – рост цен до 200% в год, ей трудно управлять, деньги ускоренно превращаются в материальные ценности, контракты заключать опасно, поэтому их привязывают к росту цен. В 90-е в России

3) Гиперинфляция – очень высокий уровень инфляции, более 200 процентов, сопровождающийся падением объемов производства (стагфляция) и усилением социальной напряженности. В Германии после Первой Мировой войны уровень инфляции был 54700 процентов в год.

По форме проявления:

1) Открытая – возникает тогда, когда совокупный спрос превышает совокупное предложение, т.е. количество денег превышает объем реализуемых товаров, рост цен виден невооруженным глазом. Изучал шведский экономист Б.Хансен. Включает в себя инфляцию спроса и предложения, налоговую инфляцию (увеличение размеров ставок налогов свертывает производство, уменьшает инвестирование, выгоднее вложить деньги в банк, на действие государства предприниматели отвечают повышением цены), инфляцию ценовой накидки (предприниматели, опасаясь введения дополнительных налогов и платежей повышают цены, надеясь компенсировать будущие платежи)

2) Подавленная – возникает тогда, когда государство искусственно сдерживает рост цен (временное замораживание цен и доходов, устанавливаются верхние пределы роста цен, устанавливаются пропорции между ростом заработной платы и производительностью труда), рост цен может и не быть, но дефицит продукции обеспечен. Страны с развитой рыночной экономикой отказались от данного метода.

По степени распространения:

1) Локальная (в какой-то одной стране или регионе)

2) Мировая (затрагивает все страны)

По возможности предвидения:

1) Ожидаемая – люди должны предвидеть, ожидать ситуацию в условиях рынка, ожидание прежде всего связано с повышением цен, потребитель сокращает сбережения, увеличивает текущий спрос, что повышает цены на товары, предложение товаров все больше начинает отставать от спроса.

2) Неожидаемая (связана с внезапным скачком цен она возникает стихийно и невозможно ее предсказать, способствует спекулятивному перераспределению богатства между людьми, страдают люди с фиксированными доходами)

По сбалансированности:

1) Сбалансированная - (цены на различные товары по отношению друг к другу остаются неизменными. Для бизнеса это не страшно, приходится лишь периодически повышать цены на товары)

2) Несбалансированная – цены различных товаров постоянно меняются относительно друг друга, невозможно выбрать сферы приложения капитала и рассчитать доходность инвестирования.

Хоть государство и получает выгоду от печатания денег, называемую сеньоражем (разница между суммой выпущенных банкнот и затратами на печатание, равен количеству реальных ресурсов, которые может получить государство взамен на напечатанные деньги), все-таки, для стабилизации ситуации в обществе проводит антиинфляционную политику.

Антиинфляционная политика государства (антиинфляционная стратегия – на будущее, тактика – на краткосрочную – меры антиинфляционного характера:

Два вида:

1) Адаптивного (приспособление к инфляции) характера:

А) Индексация доходов – корректировка заработной платы в зависимости от уровня инфляции, индексация процентной ставки – увеличивается на величину инфляции

Б) Реформа налогообложения – уменьшение налогов для стимулирования инвестирования в отрасли, где спрос превышает предложение

В) Компенсация потерь от инфляции наиболее незащищенным слоям населения

Г) Увеличение нормы сбережений (норма сбережения – отношение доходов населения к чистому доходу после уплаты налогов), так как они являются важным источником капитальных вложений

Д) Стабилизация инфляционных ожиданий – если государство сможет убедить граждан, что темпы инфляции не будут увеличиваться, то они постепенно начнут накапливать сбережения, спрос в данный период понизится, предложение начнет поспевать за ним.

Е) Приватизация – посредством приватизации на небезвозмездной основе сокращается бюджетный дефицит, что препятствует дополнительному выпуску денег, так же приватизация способствует увеличению предпринимательской активности, повышает стимул к труду.

2) Противодействующего характера:

А) Снижение бюджетных дефицитов – сокращение расходов государства, что будет способствовать ограничению дополнительной эмиссии

Б) Структурная перестройка экономики – стимулирование перехода капитала из тяжелой отрасли промышленности в легкую, уменьшением налогов, процентной ставки, сокращение расходов на продукцию тяжелой отрасли промышленности это повысит инвестирование в нужные сферы и сравняет кривую спроса и предложения.

В) Регулирование деятельности монополии – государство должно следить, чтобы монополия сильно не задирала цены на свою продукцию, чтобы восстановилось равенство между совокупным спросом и совокупным предложением

Г) Повышение эффективности производства товаров личного потребления – стимулирование государством повышения эффективности данных товаров различными методами, какими - то льготами, поощрениями

Д) Денежная реформа конфискационного типа – деноминация (изменения нарицательной стоимости денежных знаков для упрощения обмена в условиях падающей валюты), девальвация – понижение официального курса валюты по отношению к другим валютам (таким решением может быть официальное снижение фиксированного руководством страны курса, отказ от поддержки курса валюты, отказ от привязки курса валюты к валютам других стран или валютным корзинам с целью уменьшения дефицита платежного баланса страны, повышения конкурентоспособности производимых товаров на мировом рынке, стимулирования внутреннего производства), нулификация – аннулирование обесцененной валюты и выпуск другой валюты, ревалоризация – возвращение к прежней стоимости путем изъятия лишних денег из обращения.