- •Содержание:
- •Введение
- •4. Установление лимита остатков денежной наличности в кассах клиентов. Расчет и взыскание сумм вознаграждения за расчетное обслуживание на примере пао «Росбанк».
- •6. Оформление операций при безналичных расчетах через расчетную сеть Банка России
- •8. Оформление и бухгалтерский учет инкассовыми поручениями, платежными требованиями. Составление схем документооборота для различных форм безналичных расчетов
- •11. Порядок сдачи денежной наличности в учреждение Банка России. Порядок получения денежной наличности в учреждение Банка России
- •13. Оформление и бухгалтерский учет расчетов по экспортно-импортным операциям банковскими переводами. Оформление и бухгалтерский учет расчетов в порядке документарного инкассо.
- •15. Заполнение документов при выявлении сомнительных, неплатежеспособных и имеющих признаки подделки денежных знаков Банка России
- •16. Расчет суммы обязательных резервов. Расчет суммы страхового возмещения. Проведение проверок выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов
- •Пропорциональное возмещение ущерба является наиболее распространённой. При пропорциональном страховании возмещается не весь ущерб, а столько процентов, на сколько процентов застраховано имущество.
- •Заключение
- •Список используемых источников:
- •Заявление
- •Д о г о в о р банковского счета № 516
- •Предмет договора
- •Права и обязанности банка
- •Права и обязанности клиента
- •Размер и порядок оплаты услуг банка
- •Срок действия договора
- •Порядок разрешения споров
- •Ответственность сторон
- •Особые условия
- •Адреса и реквизиты сторон
- •Заявление о закрытии счета
- •Заявка на предоставление кредитного продукта пао «Росбанк »
- •Основные условия требуемого кредитного продукта Банка:
- •Обеспечение, предоставляемое по запрашиваемому кредитному продукту Банка:
Адреса и реквизиты сторон
Банк ПАО Росбанк Адрес: г. Барнаул, Никитина 76а, Кор./сч.: 30101810200000000604, БИК: 040173604, ИНН:2221234567
Руководитель:
____желудкова__/Желудкова Т.А.. М.П. |
Клиент
Иванов Александр Васильевич Алтайский край, г. Барнаул, ул. А.-Петрова, д.20, кв. 54 ИНН: 222408385479 Р/сч. 40817810200000023569
______Иванов_____/Иванов А.В.
|
Приложение Г
Заявление на закрытие счета физического лица
Заявление о закрытии счета
Иванов Александр Васильевич просит Публичное Акционерное Общество «Росбанк» закрыть _______текущий_____ счет № __40817810200000023569__
с «_01_»_февраля_ 2016 г. и считать договор банковского счета
№ ____516_____ от «_03_» _декабря_ 2015 г. расторгнутым с этой даты.
Подтверждает остаток по счету № 40817810200000023569 на «01» _февраля_ 2016 г. в размере 90 000 рублей__(Девяносто тысяч рублей)________________________________________________.
Документы юридического дела просит:
оставить в банке;
выдать на руки нашему представителю по доверенности от банка__
______________________________________________________________________________
_____иванов____ / Иванов А.В. «01» февраля 2016 г.
------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Заполняется Банком
Документы на оформление закрытия счета проверил. Оплата услуг банка по расчетно-кассовому обслуживанию по договору банковского счета произведена полностью.
Уполномоченный сотрудник Банка
Специалист по работе с клиентами ______голубев___ / _Голубев Олег Иванович
Должность Подпись Ф.И.О.
Главный бухгалтер _______петрова_____ / Петроваа Вера Игнатьевна
Подпись Ф.И.О.
Разрешаю закрыть
______Главный бухгалтер__________ ________петрова_____ / Петрова Вера Игнатьевна
Должность Подпись Ф.И.О.
«01» февраля 2016 г.
Приложение Д
Платежное поручение
03.12.2015 |
|
06.12.2015 |
|
0401060 |
Поступ. в банк плат. |
|
Списано со сч. плат. |
|
|
ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ № 325 |
05.12.2015 |
|
срочно |
|
|
|
Дата |
|
Вид платежа |
|
|
Сумма прописью |
Триста шестьдесят тыся рублей 00 копеек | |||||||||||
ИНН 22240505588 |
КПП 222401001 |
Сумма |
360 000 = | |||||||||
Общество с ограниченной ответственностью «Сибирь» | ||||||||||||
Сч. № |
12345678901234567890 | |||||||||||
Плательщик | ||||||||||||
Публичное Акционерное Общество «Росбанк» |
БИК |
040173604 | ||||||||||
Сч. № |
30101810200000000604 | |||||||||||
Банк плательщика | ||||||||||||
Публичное Акционерное Общество «Росбанк» |
БИК |
040173604 | ||||||||||
Сч. № |
30101810200000000604 | |||||||||||
Банк получателя | ||||||||||||
ИНН 22234578906 |
КПП 222345678 |
Сч. № |
| |||||||||
Закрытое Акционерное Общество «Восток» | ||||||||||||
Вид оп. |
01 |
Срок плат. |
3 дня | |||||||||
Наз. пл. |
|
Очер. плат. |
| |||||||||
Получатель |
Код |
|
Рез. поле |
| ||||||||
|
|
|
|
|
|
| ||||||
Оплата товаров по счету-фактуре №45 от 11.05.2011 в сумме 360 000 рублей (в т.ч. НДС – 54915 рублей 25 копеек). | ||||||||||||
Назначение платежа |
Подписи Отметки банка
|
Рук-ль: Иванценко П. Ю. |
|
М.П. |
Гл. бухгалтер: Морозова И. И. |
Приложение Е
Платежное требование
02.12.2015 |
|
05.12.2015 |
|
04.12.2015 |
|
0401061 |
Поступ. в банк плат. |
|
Оконч. срока акцепта |
|
Списано со сч. плат. |
|
|
ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ № 28 |
02.12.2015 |
|
срочно |
|
Дата |
|
Вид платежа |
Условие оплаты |
С акцептом |
Срок для акцепта |
3 | ||||
Сумма прописью |
Триста двадцать тысяч рублей 00 копеек | ||||||
ИНН 2224141192 |
Сумма |
320 000= | |||||
Общество с ограниченной ответственностью «Сибирь» | |||||||
Сч. № |
40702810202140143234 | ||||||
Плательщик | |||||||
Публичное акционерное общество "Росбанк" |
БИК |
040173604 | |||||
Сч. № |
30101810200000000604 | ||||||
Банк плательщика | |||||||
Публичное акционерное общество "Росбанк" |
БИК |
040173604 | |||||
Сч. № |
30101810200000000604 | ||||||
Банк получателя | |||||||
ИНН |
Сч. № |
40702810984800000250 | |||||
Общество с ограниченной ответственностью «Восток» | |||||||
Вид оп. |
02 |
Очер. плат. |
| ||||
Наз. пл. |
| ||||||
Рез. поле |
| ||||||
Получатель |
Код |
| |||||
Назначение платежа
Оплата запчастей для специализированного программного оборудования по счет-фактуре № 45 от 11.06.14 на сумму 320 000 рублей, 00 копеек. | |||||||
Дата отсылки (вручения) плательщику предусмотренных договором документов |
|
Подписи |
|
Отметки банка получателя
|
Рук – ль: Благочевский С.П. |
| ||
М.П. |
Гл. бухгалтер: Осокина В.И. |
|
№ ч. плат. |
№ плат. ордера |
Дата плат. ордера |
Сумма частичного платежа |
Сумма остатка платежа |
Подпись |
Дата помещения в картотеку |
| ||||||
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
Отметки банка плательщика |
Приложение Ж
Аккредитив
АККРЕДИТИВ № |
03.12.2015 |
|
срочно |
|
0401063 |
|
Дата |
|
Вид платежа |
|
|
Сумма прописью |
Сто пятьдесят четыре тысячи рублей 00 копеек | |||||
ИНН 2224141192 |
Сумма |
154 000= | ||||
Общество с ограниченной ответственностью «Сибирь» | ||||||
Сч. № |
40702810202140143234 | |||||
Плательщик | ||||||
Публичное Акционерное Общество «Росбанк» |
БИК |
040173604 | ||||
Сч. № |
30101810200000000604 | |||||
Банк плательщика | ||||||
Публичное Акционерное Общество «Росбанк» |
БИК |
040173604 | ||||
Сч. № |
30101810200000000604 | |||||
Банк получателя | ||||||
ИНН 222365456102 |
Сч. № (40901) |
40702810304658900001 | ||||
Открытое Акционерное Общество «Восток» | ||||||
Вид оп. |
08 |
Срок дейст. аккредит. |
| |||
Наз. пл. |
| |||||
Получатель |
Код |
|
Рез. поле |
| ||
Вид аккредитива |
Безотзывной, непокрытый | |||||
Условие оплаты |
Без акцепта | |||||
Наименование товаров (работ, услуг), № и дата договора, срок отгрузки товаров (выполнения работ, оказания услуг), грузополучатель и место назначения Программное оборудование, договор № 145 от 24.11.2015 г., 07.12.2015 г., ООО «», Алтайский край, г. Барнаул, пр-т Калинина, 24Н | ||||||
Платеж по представлению (вид документа) договор № 145 от 24.11.2015 г. и акт о приеме (поступлении) оборудования | ||||||
Дополнительные условия | ||||||
№ сч. получателя 40702810304658900001 |
|
Подписи |
Отметки банка |
Рук – ль: Иванов Т.Л. |
| |
М.П. |
Гл. бухгалтер: Сидорова Т.О. |
Приложение И
Чек
Корешок чека |
ОТРЕЗА |
ООО «Сибирь» |
|
АО4 5 7 8 6 3 В КАССУ – контрольная марка | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
чекодатель | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
407028101202140143234 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
АО4 5 7 8 6 3 |
№ счета чекодателя | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
ЧЕК АО4 5 7 8 6 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
НА Р. К. 928000 00 |
НА Р. К. 928000 00 |
|
место для наклейки контрольной марки | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
цифрами |
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
« |
02 |
» |
декабря |
20 |
15 |
г. |
|
г. Барнаул |
« |
02 |
» |
декабря |
20 |
15 |
г. |
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ЧЕК ВЫДАН |
БАНК |
место выдачи число месяц прописью |
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Петрова О.П. |
ОАО «Росбанк» |
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
кому |
наименование учреждения банка |
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Подписи: |
|
|
ЗАПЛАТИТЕ Петрова Ольга Петровна (кому)
Девятьсот двадцать восемь тысяч рублей 00 копеек (сумма прописью)
ПОДПИСИ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
Место печати | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
первая |
|
чекодателя | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
вторая |
|
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ЧЕК ПОЛУЧИЛ |
ЛИНИЯ |
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
« |
07 |
» |
июня |
20 |
12 |
г. |
|
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
подпись |
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
Символ |
ЦЕЛИ РАСХОДА |
СУММА |
* В этом месте работник банка подписывается в том случае, Если личность получателя проверена по документам
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
40 |
Заработная плата и выплаты социального характера |
928000 |
00 |
Оприходовано | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
по кассе, кассовый | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
46 |
Закупки сельхозпродуктов |
|
|
|
|
ордер № |
454 |
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
50 |
Пенсии, пособия и страховые возм. |
|
|
|
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
55 |
Командировочные в счет лимита |
|
|
|
|
от « |
02 |
» |
1 2 |
20 |
15 |
г. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
56 |
Командировочные без лимита |
|
|
|
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
57 |
Хоз.-операционные расходы |
|
|
|
|
Главный (старший) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
Подписи: |
|
|
|
бухгалтер | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Указанную в настоящем чеке сумму получил |
|
|
|
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
подпись |
подпись | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Отметки, удостоверяющие личность покупателя: |
|
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Предъявлен |
паспорт |
за № |
0111 895623 |
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
наименование документа |
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Выдан |
Отделом УФМС по Алтайскому краю в г. Барнауле |
« |
12 |
» |
сентября |
20 |
01 |
г. |
|
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
наименование учреждения |
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Место выдачи |
|
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ПРОВЕРЕНО |
ОПЛАТИТЬ |
« |
02 |
» |
декабря |
20 |
15 |
г. |
|
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
Отв. исполнитель * |
Оплачено |
|
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Контролер |
Бухгалтер |
Кассир |
|
|
Приложение К
Инкассовое поручение
03.12.2015 |
|
03.12.2015 |
|
0401071 |
Поступ. в банк плат. |
|
Списано со сч. плат. |
|
|
ИНКАССОВОЕ ПОРУЧЕНИЕ № 456 |
03.12.2015 |
|
срочно |
|
|
|
Дата |
|
Вид платежа |
|
|
Сумма прописью |
Сто тридцать тысяч рублей 00 копеек | |||||||||||
ИНН 2224141192 |
КПП 222401001 |
Сумма |
130000= | |||||||||
Общество с ограниченной ответственностью «Сибирь » | ||||||||||||
Сч. № |
40702810202140143234 | |||||||||||
Плательщик | ||||||||||||
Публичное Акционерное Общество «Росбанк» |
БИК |
040173604 | ||||||||||
Сч. № |
30101810200000000604 | |||||||||||
Банк плательщика | ||||||||||||
Публичное Акционерное Общество «Росбанк» |
БИК |
040173604 | ||||||||||
Сч. № |
30101810200000000604 | |||||||||||
Банк получателя | ||||||||||||
ИНН 2225631470 |
КПП 222123123 |
Сч. № |
40702810230000011142 | |||||||||
Закрытое Акционерное Общество «Заря» | ||||||||||||
Вид оп. |
06 |
Очер. плат. |
| |||||||||
Наз. пл. |
| |||||||||||
Рез. поле |
| |||||||||||
Получатель |
Код |
| ||||||||||
|
|
|
|
|
|
| ||||||
Взыскание денежных средств на основании решения арбитражного суда №159/789 от 24.11.2015 г. | ||||||||||||
Назначение платежа |
Подписи |
|
Отметки банка получателя | |
|
Рук – ль: Семенова О.Д. |
|
|
М.П. |
Гл. бухгалтер: Попов Ю.О. |
|
№ ч. плат. |
№ плат. ордера |
Дата плат. ордера |
Сумма частичного платежа |
Сумма остатка платежа |
Подпись |
Дата помещения в картотеку |
| ||||||
|
|
|
|
|
|
Отметки банка плательщика |
|
|
|
|
|
|
|
Приложение Л
Заявление на получение кредита
Ответственный сотрудник Заявка принята:
подразделения по работе с клиентами: дата «05» декабря 2015г.
Васильева Ольга Дмитриевна Сотрудник банка ПАО Сбербанк
тел. (3852) 56 – 56 – 10 подпись_____________ / Васильева О.Д.