Особенности привлечения Банком России в депозиты рублевых средств кредитных организаций.

Банк России осуществляет депозитные операции в соответствии со ст.4 (п.50 и 46 (п.6) Закона о Банке России.

Цель таких операций – регулирование ликвидности банковской системы, путем привлечения в депозиты рублевых денежных средств банков, РНКО и НДКО, которые являются резидентами РФ.

Банк России осуществляет следующие виды депозитных операций:

1. депозитные аукционы;

2. депозитные операции по фиксированной процентной ставке;

3. депозитные операции по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях, по процентным ставкам, определенным на аукционной основе (по результатам депозитного аукциона). Проводимые с использованием системы «Рейдерс-Дилинг2 или программно-технических средств уполномоченной Торговой системы.

4. Депозитные операции на основе отдельных соглашений, определяющих условия депозитов.

Кредитные операции, с которыми Банк России осуществляет депозитные операции должны отвечать следующим критериям:

- относиться к первой или второй классификационной группе;

- выполнять обязательные резервные требования;

- не иметь просроченных денежных обязательств перед Банком России, в т.ч. по кредитам Банка России и процентов по ним.

Досрочное изъятие кредитной организацией средств, размещенных в депозит Банка России, не допускается. Проценты рассчитываются по формуле простых процентов, начиная со дня, следующего за днем фактического размещения денежных средств в депозит Банка России.

Депозиты, открытые в Банке России пролонгации не подлежат. Вся информация о депозитных операциях в Банке России является конфиденциальной.

Депозитный аукцион – это процентный конкурс договоров-заявок кредитных организаций на участие в депозитном аукционе, с назначением Банком России максимальной процентной ставки либо без ее назначения. Место проведения депозитных аукционов – г.Москва.

При принятии решения о проведении депозитного аукциона Банк России публикует сообщение в «Вестнике Банка России» в котором указывается:

- способ проведения аукциона,

- перечень уполномоченных учреждений Банка России тех регионов , с кредитными организациями которых проводится аукцион;

- дата перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России;

- дата возврата сумм депозита и уплаты процентов кредитным организациям;

- минимальная сумма, принимаемая в депозит;

- максимальная начальная процентная ставка по депозиту- в случае назначения Банком России;

- максимальная доля неконкурентных заявок для одной кредитной организации.

Для участи в депозитном аукционе кредитная организация не позднее 14 часов по московскому времени направляет в уполномоченное учреждение Банка России договор-заявку. Кредитная организация вправе подавать на аукцион договор-заявку с указанием размера процентной ставки (конкурентная заявка) либо без ее указания (неконкурентная заявка). Неконкурентная заявка выражает намерение кредитной организации разместить в Банке России депозит по средневзвешенной процентной ставке, рассчитанной Банком России по результатам депозитного аукциона.

Договоры – заявки кредитных организаций, принятые к аукциону, ранжируются по величине предложенной кредитными организациями процентной ставки, начиная с минимальной, вплоть до ставки отсечения.

Уполномоченное учреждение Банка России осуществляет свод поданных договоров – заявок и не позднее 15 часов по московскому времени по каналам электронной связи направляет Сводную заявку кредитных организаций – участников депозитного аукциона в Банк России.

Окончательное решение о ставке отсечения и (или) объеме средств. принимаемых в депозиты. Принимается Банком России после анализа всех поступивших договоров-заявок. При этом сложившаяся по результатам аукциона ставка отсечения может не совпадать по величине с максимальной начальной процентной ставкой по депозиту (в том случае если максимальная ставка была назначена Банком России).

Исчерпание установленного объема средств. привлекаемых в депозиты, является основанием для пропорционального сокращения суммы каждого договора-заявки кредитной организации. в котором указана процентная ставка, принятая Банком России в качестве ставки отсечения в списке удовлетворенных заявок.

На следующий день после депозитного аукциона уполномоченное учреждение Банка России до 12 часов по московскому времени сообщает кредитной организации до 12 часов по московскому времени сообщает кредитной организации результаты его проведения и передает кредитной организации надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал удовлетворенного по результатам аукциона договора-заявки кредитной организации.

Итоги проведенного депозитного аукциона Банк России публикует в «Вестнике Банка России».