- •3. Структура аппарата управления банка. Типы организационных структур банка, связь организационной структуры со стратегией развития банка
- •4. Структура, специфические черты и роль банковского законодательства
- •5. Правовое регулирование открытия и ликвидации банков, требования к капиталу, участникам и руководителям банка
- •6. Инструменты поддержания стабильности банковской системы
- •7. Банковские операции, прочие операции кредитных организаций
- •8. Правовые документы, регулирующие деятельность коммерческих банков в России. Направления регулирования
- •9. Сущность и роль пассивных операций коммерческого банка
- •10. Структура банковских пассивов, собственные и привлеченные средства
- •11. Собственные средства банка: понятие и структура, источники формирования
- •12. Собственный капитал банка: понятие и функции, структура собственного капитала
- •13. Структура и характеристика привлеченных средств, инструменты привлечения
- •14. Виды недепозитных способов привлечения ресурсов коммерческим банком, их характеристика
- •15. Понятие достаточности капитала банка. Показатели достаточности капитала и тенденции их развития
- •16. Критерии качества депозитной базы банка
- •17. Способы оценки ресурсной базы коммерческого банка
- •18. Структура банковских активов, понятие работающих и неработающих активов, их соотношение
- •19. Понятие и способы оценки качества активов.
- •20. Нормативное регулирование качества банковских активов.
- •21. Критерии и показатели оценки качества активов банка. Их использование в российской практике
- •22. Понятие ликвидности и платежеспособности банка. Факторы, влияющие на ликвидность.
- •23. Зарубежный опыт оценки ликвидности и платежеспособности банков.
- •24. Методы регулирования Банком России ликвидности коммерческих банков.
- •25. Классификация активов банка по степени ликвидности и ее использование в банковской практике.
- •26. Соотношение ликвидности и доходности, его влияние на надежность коммерческого банка.
- •27. Методы анализа ликвидности коммерческого банка, их характеристика и оценка применительно к российским условиям.
- •28. Источники доходов коммерческого банка, связанные с отдельными видами банковского бизнеса.
- •29. Критерии классификации доходов коммерческого банка, основные виды доходов российских банков, их характеристика, соотношение.
- •30. Структура процентного дохода коммерческого банка.
- •31. Структура непроцентного дохода коммерческого банка и его роль в формировании валового дохода российских и зарубежных банков.
- •32. Классификация расходов коммерческого банка, оценка их уровня.
- •33. Факторы, определяющие объем расходов коммерческого банка
- •34. Непроцентные расходы: понятие, виды и методы оценки их уровня в валовом доходе банка. Факторы, определяющие объем непроцентных расходов.
- •35. Понятие маржи в банковской практике, факторы, определяющие ее уровень
- •36. Процентная маржа как основной источник прибыли банка. Коэффициент процентной маржи и процентный спрэд
- •I вариант
- •II вариант
- •III вариант
- •37. Оценка уровня доходов, расходов и прибыльности банка.
- •38. Прибыль банка: факторы, определяющие ее объем, порядок формирования и распределения.
- •39. Показатели и способы оценки доходности коммерческого банка
- •40. Показатели оценки доходности и прибыльности банка. Экономическое значение показателей
- •41. Понятие и элементы системы кредитования, ее особенности на современном этапе
- •42. Условия, субъекты и объекты кредитования
- •43. Кредитная политика банка: назначение и содержание
- •44. Этапы кредитования. Кредитная документация
- •45. Процедура рассмотрения кредитной заявки клиента
- •46. Кредитная документация, представляемая банку на начальном и последующих этапах кредитования. Ее назначение, направления анализа различными подразделениями банка
- •I группа
- •II группа
- •III группа
- •47. Современная система кредитования российскими коммерческими банками юридических и физических лиц: понятие, характеристика основных элементов, оценка состояния.
- •48. Порядок и источники погашения ссуды
- •49. Основные особенности современной системы кредитования клиентов российскими коммерческими банками.
- •50. Виды кредитов, критерии их классификации
- •51. Овердрафт: условия и порядок кредитования
- •Расчет лимита овердрафтов
- •59. Понятие кредитоспособности заемщика, отличие от понятия платежеспособности
- •60. Критерии оценки кредитоспособности клиента банка
- •61. Методы оценки кредитоспособности крупных и средних клиентов
- •62. Оценка делового риска при кредитовании клиента банка.
- •63. Оценка кредитоспособности предприятий малого бизнеса
- •66. Система показателей и коэффициентов, используемых для оценки кредитоспособности клиентов. Их экономическое содержание, методика расчета.
- •67. Анализ денежного потока
- •68. Источники информации для оценки кредитоспособности клиентов, их оценка применительно к российским условиям.
- •69. Рейтинговая система оценки кредитоспособности клиента, ее характеристика
- •70.Соотношение понятий: кредитоспособность и финансовое состояние заемщика.
- •71.Содержание и форма кредитного договора, оценка современной российской практики составления и заключения кредитных договоров.
- •72.Понятие кредитного риска и факторы, влияющие на него, способы ограничения.
- •73.Порядок создания и использования резервов на покрытие возможных потерь по ссудам.
- •74.Критерии и методы оценки качества ссуд, составляющих кредитный портфель банка.
- •75.Влияние просроченной задолженности на оценку качества ссуд, показатели возвратности ссуд.
- •76.Оценка достаточности резервов на покрытие возможных потерь по ссудам.
- •77.Критерии оценки банковских ссуд: российская и мировая практика.
- •78.Методы работы банка с проблемными кредитами.
- •79.Организация межбанковских расчетов, порядок и условия установления межбанковских корреспондентских отношений.
- •80.Инструменты безналичных расчетов, их краткая характеристика, особенности использования. Факторы, влияющие на выбор контрагентами способа расчетов.
- •81.Электронные банковские услуги. Банковские карты.
- •82.Инкассовое поручение: сфера применения, особенности
- •83.Клиринг: понятие, виды, сфера и особенности применения.
- •84.Формы расчетов, их краткая характеристика, принципы организации безналичных расчетов, понятие дебетовых и кредитовых переводов.
- •85.Порядок расчетов с использованием аккредитива.
- •86.Порядок расчетов с использованием чеков.
- •87.Лизинговые операции коммерческого банка.
- •Теоретические модели спроса на деньги
- •106. Безналичный денежный оборот в рф и его организация.
- •124. Виды банков. Современное состояние российских банков
- •125. Активные операции коммерческих банков: основные признаки и структура
- •126. Пассивные операции коммерческих банков: основные признаки и структура
- •127. Валютный курс как экономическая категория. Валютные отношения и валютный курс
- •128. Понятие валюты. Основные признаки классификации валют. Влияние валютной политики на макроэкономическое равновесие
- •129. Влияние мирового финансового кризиса на современные денежно-кредитные отношения
- •130. Система денежно-кредитного регулирования и ее элементы
- •131. Система рефинансирования коммерческих банков Банком России
- •132. Проблемы и перспективы перехода к инфляционному таргетированию в России
- •133. Объективная необходимость центральных банков в современном обществе
- •134. Баланс центрального банка и его особенности. Роль учета и отчетности центрального банка для управления его деятельностью
- •135. Правовое регулирование деятельности центральных банков. Общая характеристика фз рф «о Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»
- •136. Эволюция возникновения и развития института центрального банка. Перспективы развития центральных банков в условиях мирового финансового кризиса
- •137. Необходимость банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций
- •138. Особенности банковского регулирования и надзора в развитых странах
- •139. Основные формы и методы банковского надзора в России
- •140. Сущность, виды, формы валютной политики. Ее взаимосвязь с денежно-кредитной политикой
- •141. Цели, задачи, объекты и методы валютного регулирования и контроля со стороны Банка России
- •142. Национальный банковский совет Центрального банка Российской Федерации: состав, функции
140. Сущность, виды, формы валютной политики. Ее взаимосвязь с денежно-кредитной политикой
Валютная политика - совокупность мероприятий, осуществляемых в сфере международных валютных и других экономических отношений в соответствии с текущими и стратегическими целями страны. Она направлена на достижение главных целей экономической политики: обеспечить устойчивость экономического роста, сдержать рост безработицы и инфляции, поддержать равновесие платежного баланса.
Валютная политика в зависимости от ее целей и форм подразделяется на структурную и текущую. Структурная валютная политика - совокупность долгосрочных мероприятий, направленных на осуществление структурных изменений в мировой валютной системе. Текущая валютная политика - совокупность краткосрочных мер, направленных на повседневное, оперативное регулирование валютного курса, валютных операций, деятельности валютного рынка и рынка золота.
Формы валютной политики.
- дисконтная;
- девизная политика и ее разновидность - валютная интервенция, режим вал паритетов;
- диверсификация валютных резервов;
- валютные ограничения;
- девальвация, ревальвация.
Выделяют следующие цели валютной политики во взаимосвязи ее с денежно-кредитной политикой как ее инструмента:
1. Воздействие на уровень инфляции. Таким образом, валютная политика может использоваться как один из инструментов финансовой стабилизации экономики.
2. Воздействие на объем производства через внешнеторговое сальдо.
3. Вывод экономику из депрессии через инвестиции.
141. Цели, задачи, объекты и методы валютного регулирования и контроля со стороны Банка России
Валютное регулирование - деятельность государственных органов по управлению обращением валюты, контролю за валютными операциями, воздействию на валютный курс национальной валюты, ограничению использования иностранной валюты.
Валютный контроль – контроль со стороны государства за порядком приобретения юридическими и физическими лицами иностранной валюты и проведения валютных операций, за перемещением валюты через таможенную границу.
Создание действенного финансово-правового механизма валютного контроля является необходимым условием обеспечения государственных экономических интересов.
Валютный контроль и регулирование в Российской Федерации осуществляется Правительством Российской Федерации, органами и агентами валютного контроля в соответствии с Федеральным законом и иными федеральными законами.
Органами валютного контроля и регулирования в Российской Федерации являются Центральный банк Российской Федерации, федеральный орган (федеральные органы) исполнительной власти, уполномоченный (уполномоченные) Правительством Российской Федерации. Правительство Российской Федерации обеспечивает координацию деятельности в области валютного контроля федеральных органов исполнительной власти, являющихся органами валютного контроля, а также их взаимодействие с Центральным банком Российской Федерации. Органами валютного контроля являются Банк России, федеральный орган (федеральные органы) исполнительной власти, уполномоченный (уполномоченные) Правительством Российской Федерации.
Агентами валютного контроля являются Федеральная таможенная служба Российской Федерации (ФТС России), Федеральная налоговая служба Российской Федерации (ФНС России), уполномоченные банки, подотчетные Центральному Банку Российской Федерации (Банк России), а также не являющиеся уполномоченными банками профессиональные участники рынка ценных бумаг, в том числе держатели реестра (регистраторы), подотчетные федеральному органу исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
В соответствии с Законом о рынке ценных бумаг к профессиональным участникам рынка ценных бумаг относятся:
- брокеры - юридические лица, осуществляющие деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом;
- дилеры - юридические лица, коммерческие организации, совершающие сделки купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки и (или) продажи определенных ценных бумаг с обязательством покупки и (или) продажи этих ценных бумаг по объявленным лицами, осуществляющими такую деятельность, ценам;
- управляющие - юридические лица, осуществляющие от своего имени за вознаграждение в течение определенного срока доверительное управление переданными им во владение и принадлежащими другому лицу в интересах этого лица или указанных этим лицом третьих лиц ценными бумагами; денежными средствами, предназначенными для инвестирования в ценные бумаги; денежными средствами и ценными бумагами, получаемыми в процессе управления ценными бумагами;
- клиринговые организации - юридические лица, осуществляющие деятельность по определению взаимных обязательств (сбор, сверка, корректировка информации по сделкам с ценными бумагами и подготовка бухгалтерских документов по ним) и их зачету по поставкам ценных бумаг и расчетам по ним;
- депозитарии - юридические лица, оказывающие услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и (или) учету и переходу прав на ценные бумаги;
- держатели реестра (регистраторы) - юридические лица, осуществляющие сбор, фиксацию, обработку, хранение и предоставление данных, составляющих систему ведения реестра владельцев ценных бумаг. Под системой ведения реестра владельцев ценных бумаг понимается совокупность данных, обеспечивающая идентификацию зарегистрированных в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг номинальных держателей и владельцев ценных бумаг и учет их прав в отношении ценных бумаг, зарегистрированных на их имя, позволяющая получать и направлять информацию указанным лицам и составлять реестр владельцев ценных бумаг;
- организаторы торговли на рынке ценных бумаг - юридические лица, в том числе фондовые биржи, предоставляющие услуги, непосредственно способствующие заключению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами между участниками Рынка ценных бумаг.
В свою очередь Банк России осуществляет взаимодействие с другими органами валютного контроля и обеспечивает взаимодействие с ними уполномоченных банков как агентов валютного контроля.