- •Рабочая программа учебной дисциплины «кредитная политика компании» ____________________________________________________________________________________________
- •Содержание
- •1. Организационно-методический раздел
- •3. Компетенции обучающегося, формируемые в результате освоения дисциплины
- •4. Формы контроля
- •Формирование итоговой оценки по дисциплине с использованием бально-рейтинговой оценки работы студента в семестре
- •5. Структура и содержание дисциплины «Кредитная политика компании»
- •Содержание разделов и тем:
- •6. Образовательные технологии
- •Вопросы для самопроверки, вопросы и задания для самостоятельной работы
- •Тема 1. Роль Кредитной политики компании в сфере хозяйственного кредитования
- •Вопросы для самопроверки:
- •Вопросы для самостоятельной работы
- •14.Кредитная политика – это часть:
- •15. Кредитная политика влияет на операционный цикл предприятий, так как от нее зависит:
- •Задания для самостоятельной работы
- •Роль кредита в управлении оборотным капиталом
- •Задание 7. Подберите соответствующие характеристики процессам финансирования и кредитования.
- •Тема 2. Анализ Кредитоспособности заемщика и оценка кредитных рисков Вопросы для самопроверки:
- •Вопросы для самостоятельной работы:
- •Задания для самостоятельной работы
- •1. Оценка финансового состояния Заемщика
- •I. Коэффициенты ликвидности.
- •II. Коэффициент соотношения собственных и заемных средств к4.
- •III. Показатели оборачиваемости и рентабельности.
- •Тема 3. Способы обеспечения долговых обязательств Вопросы для самопроверки:
- •Вопросы для самостоятельной работы
- •Задания для самостоятельной работы
- •Тема 4 Приемы управления долгом Вопросы для самопроверки:
- •Вопросы для самостоятельной работы
- •Вопросы для самостоятельной работы
- •15. Какая форма кредитования осуществляется путем списания банком средств по счету клиента сверх остатка средств на его счете?
- •20. Что наиболее схоже с овердрафтом?
- •22. Синдицированное кредитование – это:
- •Методическая разработка комплексного занятия в форме деловой игры: "Получение кредита в иностранном банке"
- •Тема 6. Кредитование инвестиционных проектов.Лизинг Вопросы для самопроверки:
- •Вопросы для самостоятельной работы
- •Задания для самостоятельной работы
- •Деловые ситуации (кейсы)
- •Тема 8. Вексельные и облигационные займы и возможности их использования в кредитной политике предприятия (организации) Вопросы для самопроверки:
- •Вопросы для самостоятельной работы
- •1. Вексель – это …
- •2. Что понимается под акцептом векселя?
- •3. Для чего предназначен индоссамент, указываемый на векселе?
- •4. Краткосрочный вексель, выпускаемый государством для покрытия своих расходов – это:
- •Задания для самостоятельной работы
- •Характеристики:
- •Тема 9. Особенности КредитованиЯ предприятий малого и среднего бизнеса и реального сектора экономики Вопросы для самопроверки:
- •Вопросы для самостоятельной работы
- •13. С какими организациями в настоящее время не сотрудничает РосБр?
- •A) Кредитный продукт «Рефинансирование»;
- •C) Кредитный продукт «Софинансирование»;
- •Задания для самостоятельной работы
- •Предельные значения выручки для субъектов малого и среднего предпринимательства
- •Участники игры:
- •Задание
- •Председателю кредитного комитета
- •Специалистам службы экономической безопасности банка
- •Специалистам маркетинговой службы
- •Задание экспертам:
- •Комментарий для преподавателей по подготовке и проведению деловой игры
- •План проведения игры:
- •Тема 10. Влияние заимствований на финансовый результат и налогообложение компании Вопросы для самопроверки:
- •Вопросы для самостоятельной работы
- •Задания для самостоятельной работы
- •5. Учебно-методическое и материально-техническое обеспечение дисциплины
- •5.1. Базовые учебники
- •5.2. Список нормативно-правовых документов:
- •5.3. Основная литература по дисциплине:
- •5.4. Дополнительная литература:
- •5.5. Рекомендуемые Интернет-ресурсы:
- •5.6. Перечень рекомендуемых обучающих, справочно-информационных, контролирующих и прочих компьютерных программ, используемых при изучении дисциплины
- •5.7. Материально-техническое обеспечение дисциплины
- •7. Тематический план изучения дисциплины
Тема 4 Приемы управления долгом Вопросы для самопроверки:
Что такое реструктуризация кредиторской задолженности
Как реструктуризация кредиторской задолженности влияет на кредитную историю заемщика
Каковы способы реструктуризации задолженности?
Определение коллекторского агенства
Функции коллекторского агенства и условия передачи требований в коллекторской агентство
Вопросы для самостоятельной работы
Какие способы управления долгом применяются заемщиками и кредиторами и в чем заключается их экономическая целесообразность?
В чем состоит сущность рефинансирования долга и в каких случаях оно целесообразно?
Каковы сущность и экономический механизм новации?
Каковы сущность и экономический механизм цессии?
Каковы сущность и экономический механизм исполнение обязательства третьим лицом?
Каковы сущность и экономический механизм отступного?
Каковы сущность и экономический механизм зачета?
В чем состоят сущность и механизм многосторонних схем урегулирования задолженности?
ТЕСТЫ
1.Ущность работы коллекторского агентства – это:
a) Возврат просроченных задолженностей;
b) Страхование;
c) Кредитование малого бизнеса.
2.По какой причине кредитные организации прибегают к услугам коллекторских агентств?
Если «внутренние меры» по взысканию дебиторской задолженности не дают результатов;
По причине нестабильности экономики страны;
По вынесенному приговору суда.
Задания для самостоятельной работы
Задание 1.Опишите технологию работы коллекторского агентства.
Задание 2.На основе данных бухгалтерской отчетности проанализируйте дебиторскую задолженность компании и продумайте, нужна ли Вашей компании помощь коллекторского агентства.
Тема5. Кредитные взаимоотношения с банками и их место
в кредитной политике компании
Вопросы для самопроверки:
В чем состоит сущность кредитной линии и каковы их виды?
Какова сущность и особенности овердрафтного кредита?
Какова сущность и область применения синдицированных (консорциальных) кредитов?
В чем состоит сущность вексельного кредита?
Каковы критерии выбора механизма банковского кредитования?
Каков порядок уплаты процентов по банковскому кредиту?
Каким образом определяется плата за лимит кредитной линии и резервирование ресурсов?
Что представляет собой факторинг и в чем его отличие от форфейтинга?
В чем состоит сущность торгового финансирования во внешнеэкономической деятельности и каковы его инструменты?
В чем заключаются преимущества а торгового финансирования перед прямым банковским кредитованием?
В чем заключаются преимущества и недостатки форфейтингового финансирования?
Каковы особенности организации заимствований у иностранных банков?
Что означает понятие сделка РЕПО?
Вопросы для самостоятельной работы
1. Каковы критерии выбора банка-кредитора и факторы, обусловливающие успех переговоров с банком о предоставлении кредита?
2. Каковы критерии «надежного» банковского заемщика?
3. Каково содержание Технико-экономического обоснования кредита (ТЭО)?
4. Как формируются параметры кредитной сделки в процессе переговоров банка с заемщиком (сумма, срок кредитования, процентные ставки)?
5. Каковы современные механизмы банковского кредитования?
ТЕСТЫ
1. Предоставление банком денежных средств осуществляется в следующем порядке:
a) только в безналичном порядке путем зачисления денежных средств на расчетный или корреспондентский счет (субсчет) заемщика, открытый на основании договора банковского счета;
b) наличными денежными средствами через кассу кредитора;
c) Имеется возможность перечисления суммы кредита на счета третьих лиц.
2. В праве ли банк в одностороннем порядке изменить размер процентной ставки за пользование кредитом юридическим лицом, получившим кредит в связи с осуществлением им предпринимательской деятельности, либо физическим лицом - индивидуальным предпринимателем.
a) Да, вправе.
b) Нет, не в праве.
3. Какое число дней в году берется для расчета процентов по кредитному договору?
a) 360;
b) 365;
c) Действительное число календарных дней в году (365/366).
4. Какой способ кредитования более дорогой для восполнения ликвидности:
a) Факторинг;
b) Форфейтинг;
c) Обычный банковский кредит;
d) Лизинг.
5. Паспорт сделки – это:
а) Документ валютного контроля, который оформляется экспортером и подписывается банком, через который будут в дальнейшем проводиться расчеты за экспортируемый товар;
b) Документ, характеризующий любую сделку, совершаемую юридическим лицом на территории Российской Федерации.
6. Реальная процентная ставка – это:
Номинальная ставка за вычетом темпов инфляции;
Уровень ставки LIBOR.
Ставка рефинансирования ЦБ;
Сумма номинальной ставки и темпов инфляции.
7. Особенностью обращения аккредитивов в России является то, что они:
a) Могут использоваться для расчетов с несколькими поставщиками и могут быть переадресованы;
b) Могут использоваться для расчетов только с одним поставщиком и не могут переадресованы.
c) Оплачиваются только наличными деньгами;
d) Используются только в сделках между физическими лицами.
8. Кредитный договор может быть заключен:
a) Только в письменной форме;
b) В устной форме;
c) Как в устной, так и в письменной формах.
9. Могут ли при выдаче кредита взиматься какие-либо комиссии с заемщика?
a) Да, могут.
b) Нет, не могут.
Конец формы
Начало формы
Конец формы
Кем может быть подписан со стороны банка Паспорт Сделки клиента по внешнеторговому контракту?
a) Только главным бухгалтером или его заместителем;
b) Только руководителем банка или его заместителем;
c) Сотрудником, включенным в список лиц, уполномоченных совершать действия по валютному контролю, утвержденный приказом по банку;
d) Сотрудником, прошедшим специальную аттестацию в ЦБР, дающую право подписи документов валютного контроля;
e) Любым из указанных лиц.
Размер первого факторингового платежа поставщику обычно составляет:
a) 10-30%% стоимости контракта;
b) 60-90%% стоимости контракта;
c) полную сумму контракта за вычетом комиссионных фактора.
С помощью факторинга фактор имеет следующие преимущества:
a) получает товарный кредит;
b) получает гарантию банка;
c) получает комиссионное вознаграждение.
В соответствии с условиями договоров кредитования и факторинга:
a) по договору кредитования обеспечение (залог) требуется, по договору факторинга – не требуется;
b) по договору кредитования обеспечение (залог) не требуется, по договору факторинга – требуется;
c) нет различий в данном условии договора.
В соответствии с условиями договоров кредитования и факторинга:
a) договор кредитования предусматривает оказание дополнительных услуг, по договору факторинга оказание дополнительных услуг не предусмотрено;
b) по договору кредитования дополнительные услуги не оказываются, договор факторинга сопровождается выполнением дополнительных услуг;
c) нет различий в данном условии договора.
В соответствии с условиями договоров факторинга и форфейтинга:
a) форфейтер несет все риски неоплаты долга включая политические и валютные риски при экспорте товаров по договору, а фактор может оставить за собой право регресса к поставщику;
b) фактор несет все риски неоплаты долга, а форфейтер может оставить за собой право регресса к поставщику;
c) нет различий в данном условии договора.
В соответствии с условиями договоров факторинга и форфейтинга:
a) по договору факторинга требуется поручительство от третьего лица, а по договору форфейтинга не требуется;
b) по договору факторинга не требуется поручительства от третьего лица, а по договору форфейтинга требуется гарантия третьего лица или аваль;
c) нет различий в данном условии договора.