- •Рабочая программа учебной дисциплины «кредитная политика компании» ____________________________________________________________________________________________
- •Содержание
- •1. Организационно-методический раздел
- •3. Компетенции обучающегося, формируемые в результате освоения дисциплины
- •4. Формы контроля
- •Формирование итоговой оценки по дисциплине с использованием бально-рейтинговой оценки работы студента в семестре
- •5. Структура и содержание дисциплины «Кредитная политика компании»
- •Содержание разделов и тем:
- •6. Образовательные технологии
- •Вопросы для самопроверки, вопросы и задания для самостоятельной работы
- •Тема 1. Роль Кредитной политики компании в сфере хозяйственного кредитования
- •Вопросы для самопроверки:
- •Вопросы для самостоятельной работы
- •14.Кредитная политика – это часть:
- •15. Кредитная политика влияет на операционный цикл предприятий, так как от нее зависит:
- •Задания для самостоятельной работы
- •Роль кредита в управлении оборотным капиталом
- •Задание 7. Подберите соответствующие характеристики процессам финансирования и кредитования.
- •Тема 2. Анализ Кредитоспособности заемщика и оценка кредитных рисков Вопросы для самопроверки:
- •Вопросы для самостоятельной работы:
- •Задания для самостоятельной работы
- •1. Оценка финансового состояния Заемщика
- •I. Коэффициенты ликвидности.
- •II. Коэффициент соотношения собственных и заемных средств к4.
- •III. Показатели оборачиваемости и рентабельности.
- •Тема 3. Способы обеспечения долговых обязательств Вопросы для самопроверки:
- •Вопросы для самостоятельной работы
- •Задания для самостоятельной работы
- •Тема 4 Приемы управления долгом Вопросы для самопроверки:
- •Вопросы для самостоятельной работы
- •Вопросы для самостоятельной работы
- •15. Какая форма кредитования осуществляется путем списания банком средств по счету клиента сверх остатка средств на его счете?
- •20. Что наиболее схоже с овердрафтом?
- •22. Синдицированное кредитование – это:
- •Методическая разработка комплексного занятия в форме деловой игры: "Получение кредита в иностранном банке"
- •Тема 6. Кредитование инвестиционных проектов.Лизинг Вопросы для самопроверки:
- •Вопросы для самостоятельной работы
- •Задания для самостоятельной работы
- •Деловые ситуации (кейсы)
- •Тема 8. Вексельные и облигационные займы и возможности их использования в кредитной политике предприятия (организации) Вопросы для самопроверки:
- •Вопросы для самостоятельной работы
- •1. Вексель – это …
- •2. Что понимается под акцептом векселя?
- •3. Для чего предназначен индоссамент, указываемый на векселе?
- •4. Краткосрочный вексель, выпускаемый государством для покрытия своих расходов – это:
- •Задания для самостоятельной работы
- •Характеристики:
- •Тема 9. Особенности КредитованиЯ предприятий малого и среднего бизнеса и реального сектора экономики Вопросы для самопроверки:
- •Вопросы для самостоятельной работы
- •13. С какими организациями в настоящее время не сотрудничает РосБр?
- •A) Кредитный продукт «Рефинансирование»;
- •C) Кредитный продукт «Софинансирование»;
- •Задания для самостоятельной работы
- •Предельные значения выручки для субъектов малого и среднего предпринимательства
- •Участники игры:
- •Задание
- •Председателю кредитного комитета
- •Специалистам службы экономической безопасности банка
- •Специалистам маркетинговой службы
- •Задание экспертам:
- •Комментарий для преподавателей по подготовке и проведению деловой игры
- •План проведения игры:
- •Тема 10. Влияние заимствований на финансовый результат и налогообложение компании Вопросы для самопроверки:
- •Вопросы для самостоятельной работы
- •Задания для самостоятельной работы
- •5. Учебно-методическое и материально-техническое обеспечение дисциплины
- •5.1. Базовые учебники
- •5.2. Список нормативно-правовых документов:
- •5.3. Основная литература по дисциплине:
- •5.4. Дополнительная литература:
- •5.5. Рекомендуемые Интернет-ресурсы:
- •5.6. Перечень рекомендуемых обучающих, справочно-информационных, контролирующих и прочих компьютерных программ, используемых при изучении дисциплины
- •5.7. Материально-техническое обеспечение дисциплины
- •7. Тематический план изучения дисциплины
5. Учебно-методическое и материально-техническое обеспечение дисциплины
5.1. Базовые учебники
Сизова Д.А., Пещанская И.В. Кредитная политика компании. Учебно-методическое пособие для дистанционной формы обучения . М.: РЭА им. Г.В. Плеханова -2010 (. Электронная версия).
Романовский М.В., Вострокнутова А.И.., Корпоративные финансы. Учебник для вузов/под ред. М.В. Романовского: Питер, 2013
Слепов В.А., Громова Е.И., Кери И.Т., Финансовая политика компании учебное пособие. - М.: Экономистъ, 2005
Шеремет А.Д. Сайфулин Р.С. Негашев Е.В. Методика финансового анализа М.: ИНФРА-М, 2010г.
Ибадова Л.Т. Финансирование и кредитование малого бизнеса в России. – М.: Волерс Клувер, 2006.
5.2. Список нормативно-правовых документов:
Гражданский кодекс Российской федерации (часть первая) от 30.11.1994 №51-ФЗ (с изм. и доп.).
Гражданский кодекс Российской Федерации (часть 2) от 26.01.1996 г. №14-ФЗ (с изм. и доп.).
Налоговый кодекс Российской Федерации (часть 2) от 05.08.2000 г. №117-ФЗ (с изм. и доп.).
Кодекс об административных правонарушениях от 30.12.2001 №195-ФЗ (с изм. и доп.)
Федеральный закон РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.02.2002г. №86-ФЗ (с изм. и доп.).
Федеральный закон РФ «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 №395-1 (с изм. и доп.).
Федеральный закон РФ "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы" от 27.10.2008 №175-ФЗ (с изм. и доп.).
Федеральный закон РФ «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений» от 25.02.1999 N 39-ФЗ (с изм. и доп).
Федеральный закон РФ «О кредитных историях» от 30.12.2004 №218-ФЗ (с изм. и доп.).
Федеральный закон РФ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» 23.12.2003 г. № 177-ФЗ (с изм. и доп.)
Федеральный Закон РФ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» от 16.07.1998г. №102-ФЗ (с изм. и доп.).
Федеральный закон от 05.03.1999 N 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» (с изм. и доп).
Федеральный закон от 29.10.1998 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» (с изм. и доп.).
Федеральный закон РФ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" от 25.02.1999 № 40-ФЗ (с изм. и доп.)
Федеральный закон РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.05.2004 г. № 173-ФЗ (с изм. и доп.).
Федеральный закон РФ «О защите конкуренции» от 26.07.2006 г. №135-ФЗ (с изм. и доп.).
Федеральный закон РФ «О лицензировании отдельных видов деятельности» от 08.08.2001 г. №128 (с изм. и доп.).
Федеральный закон РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 №115-ФЗ (с изм. и доп.).
Федеральный закон РФ «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 № 39-ФЗ (с изм. и доп).
Закон РСФСР "О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках" от 22.03.1991 №948-1 (с изм. и доп.).
Закон РФ «О залоге» от 29.05.1992. №2872-1 (с изм. и доп.).
Постановление Правительства РФ «Об утверждении условий признания доминирующим положения кредитной организации и правил установления доминирующего положения кредитной организации» от 26.06.2007 г. №409 (с изм. и доп.).
Положение ЦБ РФ «О безналичных расчета в Российской Федерации» от 03.10.2002 № 2-П (с изм. и доп.).
Положение ЦБ РФ «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг» от 04.08.2003 №236-П
Положение ЦБ РФ «О порядке расчета кредитными организациями величины рыночного риска» от 14.11.2007 г. N 313-П (с изм. и доп.).
Положение ЦБ РФ «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной задолженности и приравненной к ней задолженности» №254-П от 26.03.2004 (с изм. и доп).
Приказ МАП "Об утверждении Методических рекомендаций" (вместе с "Методическими рекомендациями по порядку проведения анализа и оценки состояния конкурентной среды на рынке финансовых услуг") от 31.03.2003 г. №86 (с изм. и доп.).
Приказ Минфина РФ "О проведении эксперимента по обеспечению Федеральным казначейством получателей средств федерального бюджета наличными денежными средствами с использованием расчетных (дебетовых) банковских карт" от 24.05.2010 г. N 49н
Приказ ФСФР России «Об особенностях порядка ведения реестра владельцев именных ценных бумаг эмитентами именных ценных бумаг» от 13.08. 2009 №09-33/пз-н
Приказ ФСФР РФ «Об утверждении Положения о внутреннем контроле профессионального участника рынка ценных бумаг» от 21.03.2006 N 06-29/пз-н
Распоряжение Правительства РФ «Об утверждении Программы развития конкуренции в Российской Федерации» (вместе с «Планом мероприятий по реализации программы развития конкуренции в Российской Федерации на 2009 - 2012 годы») от 19.05.2009 N 691-р.
Распоряжение Правительства РФ от 19.05.2009 N 691-р «Об утверждении Программы развития конкуренции в Российской Федерации» (вместе с «Планом мероприятий по реализации программы развития конкуренции в Российской Федерации на 2009 - 2012 годы»).
Инструкция ЦБ РФ «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» от 02.04.2010 г. №135-И (с изм. и доп.)
Инструкция ЦБ РФ «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации» от 10.03.2006 N 128-И (с изм. и доп).
Инструкция ЦБ РФ «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) от 14.09.2006 N 28-И (с изм. и доп.).
Инструкция ЦБ РФ «О применении к кредитным организациям мер воздействия» от 31.03.1997 г. №59-И (с изм. и доп).
Инструкция ЦБ РФ «Об обязательных нормативах банков» от 16.01.2004 г. №110-И (с изм. и доп.)
«Конвенция УНИДРУА о международном факторинге» (Заключена в Оттаве 28.05.1988)
«Конвенция УНИДРУА о международном финансовом лизинге» (Заключена в Оттаве 28.05.1988)
Методические рекомендации по расчету лизинговых платежей (утв. Минэкономики РФ 16.04.1996)
Методические рекомендации к положению Банка России «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)» от 31.08.1998 N 54-П (утв. ЦБ РФ 05.10.1998 N 273-Т).
Методические рекомендации к положению Банка России «О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражения указанных операций по счетам бухгалтерского учета» от 26.06.1998 N 39-П (утв. ЦБ РФ 14.10.1998 N 285-Т).