- •Рабочая программа учебной дисциплины «кредитная политика компании» ____________________________________________________________________________________________
- •Содержание
- •1. Организационно-методический раздел
- •3. Компетенции обучающегося, формируемые в результате освоения дисциплины
- •4. Формы контроля
- •Формирование итоговой оценки по дисциплине с использованием бально-рейтинговой оценки работы студента в семестре
- •5. Структура и содержание дисциплины «Кредитная политика компании»
- •Содержание разделов и тем:
- •6. Образовательные технологии
- •Вопросы для самопроверки, вопросы и задания для самостоятельной работы
- •Тема 1. Роль Кредитной политики компании в сфере хозяйственного кредитования
- •Вопросы для самопроверки:
- •Вопросы для самостоятельной работы
- •14.Кредитная политика – это часть:
- •15. Кредитная политика влияет на операционный цикл предприятий, так как от нее зависит:
- •Задания для самостоятельной работы
- •Роль кредита в управлении оборотным капиталом
- •Задание 7. Подберите соответствующие характеристики процессам финансирования и кредитования.
- •Тема 2. Анализ Кредитоспособности заемщика и оценка кредитных рисков Вопросы для самопроверки:
- •Вопросы для самостоятельной работы:
- •Задания для самостоятельной работы
- •1. Оценка финансового состояния Заемщика
- •I. Коэффициенты ликвидности.
- •II. Коэффициент соотношения собственных и заемных средств к4.
- •III. Показатели оборачиваемости и рентабельности.
- •Тема 3. Способы обеспечения долговых обязательств Вопросы для самопроверки:
- •Вопросы для самостоятельной работы
- •Задания для самостоятельной работы
- •Тема 4 Приемы управления долгом Вопросы для самопроверки:
- •Вопросы для самостоятельной работы
- •Вопросы для самостоятельной работы
- •15. Какая форма кредитования осуществляется путем списания банком средств по счету клиента сверх остатка средств на его счете?
- •20. Что наиболее схоже с овердрафтом?
- •22. Синдицированное кредитование – это:
- •Методическая разработка комплексного занятия в форме деловой игры: "Получение кредита в иностранном банке"
- •Тема 6. Кредитование инвестиционных проектов.Лизинг Вопросы для самопроверки:
- •Вопросы для самостоятельной работы
- •Задания для самостоятельной работы
- •Деловые ситуации (кейсы)
- •Тема 8. Вексельные и облигационные займы и возможности их использования в кредитной политике предприятия (организации) Вопросы для самопроверки:
- •Вопросы для самостоятельной работы
- •1. Вексель – это …
- •2. Что понимается под акцептом векселя?
- •3. Для чего предназначен индоссамент, указываемый на векселе?
- •4. Краткосрочный вексель, выпускаемый государством для покрытия своих расходов – это:
- •Задания для самостоятельной работы
- •Характеристики:
- •Тема 9. Особенности КредитованиЯ предприятий малого и среднего бизнеса и реального сектора экономики Вопросы для самопроверки:
- •Вопросы для самостоятельной работы
- •13. С какими организациями в настоящее время не сотрудничает РосБр?
- •A) Кредитный продукт «Рефинансирование»;
- •C) Кредитный продукт «Софинансирование»;
- •Задания для самостоятельной работы
- •Предельные значения выручки для субъектов малого и среднего предпринимательства
- •Участники игры:
- •Задание
- •Председателю кредитного комитета
- •Специалистам службы экономической безопасности банка
- •Специалистам маркетинговой службы
- •Задание экспертам:
- •Комментарий для преподавателей по подготовке и проведению деловой игры
- •План проведения игры:
- •Тема 10. Влияние заимствований на финансовый результат и налогообложение компании Вопросы для самопроверки:
- •Вопросы для самостоятельной работы
- •Задания для самостоятельной работы
- •5. Учебно-методическое и материально-техническое обеспечение дисциплины
- •5.1. Базовые учебники
- •5.2. Список нормативно-правовых документов:
- •5.3. Основная литература по дисциплине:
- •5.4. Дополнительная литература:
- •5.5. Рекомендуемые Интернет-ресурсы:
- •5.6. Перечень рекомендуемых обучающих, справочно-информационных, контролирующих и прочих компьютерных программ, используемых при изучении дисциплины
- •5.7. Материально-техническое обеспечение дисциплины
- •7. Тематический план изучения дисциплины
A) Кредитный продукт «Рефинансирование»;
b) Кредитный продукт «Инвестирование»;
C) Кредитный продукт «Софинансирование»;
d) «Лизинг – начинающим предпринимателям;
Объектом лизинговых отношений может быть:
a) любое имущество, разрешенное в обороте;
b) имущество, используемое для предпринимательской деятельности, исключая природные объекты;
c) имущество, находящееся только в частной собственности;
d) любое имущество, кроме земельных участков.
Процедура приобретения лизингового имущества может имеет следующий вариант:
a) лизингополучатель самостоятельно выбирает имущество и его
производителя; лизингодатель лишь оплачивает сделку и передает по договору право пользования имуществом лизингополучателю;
b) лизингодатель выбирает продавца имущества и при этом несет ответственность перед лизингополучателем за условия поставки имущества;
c) лизингодатель уполномочивает лизингополучателя быть агентом по операциям с производителем (продавцом).
d) могут иметь место все три варианта.
Реализация программы через лизинговые компании НЕ предусматривает механизм поддержки субъектов МСП, нуждающихся в:
a) оборудовании;
b) дополнительных денежных средствах;
c) транспорте;
d) спецтехнике.
Отобранные ОАО «РосБР» лизинговые компании приобретают данное имущество за счет целевого кредитования в целях дальнейшей передачи в лизинг предприятиям малого и среднего бизнеса сроком до:
a) 1 года;
b) 5 лет;.
c) 10 лет;
d) 15 лет;
e) 50 лет.
Какой из перечисленных видов лизинга, предлагаемых МСП Рос БР, направлен на приобретение транспорта и спецтехники
a) «Развитие»;
b) «Лизинг – начинающим предпринимателям»
c) «Автолизинг»
Срок поставки предметов лизинга (включая период монтажа и ввода в эксплуатацию) с даты первого платежа по договорам поставки (купли – продажи), для кредитного продукта «Лизинг – начинающим предпринимателям» составляет:
a) 150 дней;
b) 60 дней;
c) 90 дней;
d) 180 дней.
… кредит базируется на арендной сделке с правом выкупа оборудования по остаточной стоимости.
Лизинговый;
Коммерческий;
Ипотечный;
Хозяйственный.
В Российском законодательстве под факторингом понимают договор:
Финансирования под уступку денежного требования;
Купли/продажи векселя;
О переназначении кредитора.
В соответствии с условиями договоров кредитования и факторинга:
По договору кредитования обеспечение (залог) требуется, по договору факторинга – не требуется;
По договору кредитования обеспечение (залог) не требуется, по договору факторинга – требуется;
Нет различий в данном условии договора.
Поддержка субъектов малого и среднего предпринимательства через фонды и организации инфраструктуры осуществляется РосБР на сумму …
a) не более 1 млн. рублей;
b) не более 10 млн. рублей;
c) не более 60 млн. рублей;
d) не более 80-90 млн. рублей;
e) не более 100 млн. рублей.
Задания для самостоятельной работы
Задание 1.Расположите последовательно этапы механизма кредитования:
A. Выбор метода кредитования. |
Б. Кредитный мониторинг. |
B. Анализ кредитоспособности заемщика. |
Г. Прекращение кредитного договора |
Д. Оценка залогового имущества. |
Е. Анализ организационно-экономических приемов выдачи и погашения ссуд |
Ж. Заключение кредитного договора. |
Задание 2.
Возьмите финансовую отчетность (баланс и отчет о прибылях и убытках) малого (среднего) предприятия. Проведите анализ финансово-хозяйственной деятельности. Оцените полученные результаты. На основе полученных данных придумайте, с помощью какого вида кредита (кредитного ресурса) можно получить финансовые средства на развитие бизнеса и/или пополнение оборотных средств и т.д.
Подберите подходящий кредит для Вашего предприятия воспользовавшись данным интернет - сайтом http://123credit.ru/ или на сайте http://www.bankir.ru!
Задание 3.
Охарактеризуйте потребность малого бизнеса в банковском кредитовании.
Задание 4.
Проведите анализ кредитование предприятий малого и среднего бизнеса на примере конкретного банка.
Задание 5.
Проведите анализ малого и среднего бизнеса как модели экономической деятельности. Заполните таблицу.
Сильные стороны |
Слабые стороны |
Возможности |
Угрозы существованию МБ |
|
|
|
|
Задание 6.
Заполните таблицу.