- •6.Законы денежного обращения, необходимость учёта их требований при регулировании денежного оборота.
- •7. Сущность, причины и формы проявления инфляции.
- •8.Социально-экономические последствия инфляции. Антиинфляционная политика, формы и методы.
- •9.Платежная система, её элементы и их взаимосвязь. Закон «о национальной платежной системе».
- •Фз рф от 27 июня 2011 г. N 161-фз г. "о национальной платежной системе"
- •10. Безналичные расчеты, их роль. Принципы организации безналичных расчетов.
- •11.Основные формы безналичных расчетов, сфера применения, особенности документооборота.
- •12. Валютная система, ее элементы. Валютный курс, его виды и факторы на него влияющие.
- •13. Необходимость и сущность кредита как экономической категории.
- •14. Функции кредита, его роль в рыночной экономике. Границы кредита.
- •15. Банковский кредит, его сущность и виды.
- •16.Принципы банковского кредитования, их эволюция.
- •17. Коммерческий кредит, его сущность, виды, роль в рыночной экономике.
- •18. Потребительский кредит, его содержание, виды и роль в рыночной экономике.
- •19. Государственный кредит, его виды, роль и влияние на денежное обращение.
- •20. Международный кредит, его виды и значение.
- •21. Банковский процент, его сущность, виды. Функции и факторы определяющие.
- •22. Сущность банка. Специфика банковской деятельности.
- •23. Структура банковской системы рф, характеристика её элементов.
- •24.Роль банков в развитии экономики. Вида банков, их классификация.
- •25. Характеристика периода «золотого стандарта» в России. Денежная реформа с.Ю.Витте
- •26. Денежная реформа 1922-24г.Г., ее значение
- •27 .Основные этапы развития банковской системы России до 1917г.
- •28. Кредитная реформа 1930-32гг. Ее значение
- •29. Реформирование банковской системы в процессе рыночных преобразований
- •Современное состояние банковской системы рф, основные проблемы
- •Коммерческие банки, их основные функции, принципы функционирования и правовая база
- •Создание, регистрация, лицензирование коммерческого банка. Прекращение деятельности банка
- •Собственные средства и собственный капитал банка, их роль вдеятельности коммерческого банка. Функции капитала банка
- •Доходы и расходы коммерческого банка, их классификация. Основные направления увеличения доходов и оптимизации расходов банка
- •Банковская маржа, показатели ее характеризующие
- •38. Формирование и использование прибыли коммерческого банка. Факторы, влияющие на финансовые результаты деятельности банка, резервы роста прибыли
- •39. Показатели рентабельности деятельности коммерческого банка, их экономический смысл и методика расчета
- •Платежеспособность, надежность и устойчивость коммерческого банка, понятия, факторы, их определяющие
- •Ликвидность коммерческого банка, понятие и условия ее обеспечения
- •Оценка ликвидности баланса коммерческого банка. Система экономических нормативов Банка России
- •Стратегии и методы управления банковской ликвидностью. Проблема увязки ликвидности и доходности коммерческого банка
- •45. Характеристика пассивных операций банка, их роль в деятельности коммерческого банка. Управление пассивными операциями
- •46. Открытие, ведение и закрытие расчетных и текущих счетов. Договор банковского счета
- •47. Депозитные операции коммерческого банка. Классификация депозитов. Система страхования вкладов физических лиц в рф
- •1/ Повысить доверие вкладчиков к банковской системе;
- •48. Депозитная политика коммерческого банка. Методы привлечения депозитов. Показатели, характеризующие качество депозитной базы коммерческого банка
- •49. Межбанковские кредиты, их виды, особенности предоставления
- •50. Активы коммерческого банка, их классификация. Показатели качества активов. Проблемы управления банковскими активами в современных условиях
- •Кредитный портфель банка, его состав, принципы формирования, показатели качества, управление кредитным портфелем
- •Организация кредитного процесса в банке, его основные стадии
- •Методы оценки кредитоспособности потенциальных заемщиков банка, использование ее результатов
- •Кредитный договор, его основные разделы и показатели.
- •Особенности кредитования в виде открытия кредитных линий, овердрафтного и консорциального кредитования
- •Основные формы обеспечения возвратности кредита, преимущества и недостатки их применения, критерии выбора
- •Залог, понятие, виды. Проблемы использования залога российскими коммерческими банками. Порядок обращения взыскания на заложенное имущество.
- •Банковская гарантия и поручительство как формы обеспечения возвратности кредита
- •Риски в банковской деятельности, их классификация
- •Кредитный риск, его оценка и способы минимизации
- •Порядок формирования и использования резервов на возможные потери по ссудам
- •Межбанковские расчеты как составная часть платежной системы страны и проблемы их совершенствования
- •Кредитование коммерческими банками физических лиц, проблемы и перспективы развития
- •Основные принципы организации работы по ведению бухгалтерского учета в банках. План счетов в кредитных организациях
- •Раздел 1Капитал;
- •Денежная масса м ее агрегаты. Показатели характеризующие состояние денежной массы
- •Центральный банк рф, его правовой статус, организационная структура и высшие органы управления
- •Задачи и функции Центрального банка рф
- •Денежно-кредитное регулирование, его цели. Инструменты денежно-кредитной политики, используемые Банком России
- •Организация налично-денежного обращения. Определение потребности в наличных средствах на макро и микроуровнях
- •Банковский контроль и надзор за деятельностью кредитных организаций
- •Инспектирование кредитных организаций, задачи и цели
- •Виды контроля и его организация в коммерческих банках
- •Экономическое содержание инвестиционной деятельности и ее формы. Субъекты, объекты и нормативно-правовая база инвестиционной деятельности в рф
- •75. Структура источников финансирования инвестиционной деятельности и ее оптимизация
- •Структура источников финансирования инвестиционной деятельности в системе отношений рыночной экономики
- •76. Сущность, особенности и роль инвестиционного кредита в рыночной экономике. Границы кредита
- •77. Особенности принятия решения по кредитной заявке инвестиционного кредита. Основные показатели оценки эффективности инвестиционных проектов.
- •78. Портфель ценных бумаг коммерческого банка, принципы его формирования и организация управления.
- •79. Ипотечный кредит. Проблемы ипотечного кредитования в России
- •79. Сущность ипотечного кредита, ипотека и ипотечный кредит. Правовая основа ипотечного кредита в рф и роль в активизации реальных инвестиций. Проблемы развития ипотечного кредитования в России
- •2 Модели ипотечного кредита:
- •80. Коммерческие банки в системе лизингового кредитования
- •81. Банковские пластиковые карты, их виды и особенности использования
- •82. Основные направления развития современных банковских технологий
- •83. Дистанционное банковское обслуживание, его виды и роль
- •84. Конкуренция в сфере банковской деятельности. Особенности конкуренции на рынке банковских продуктов
- •85. Банковские продукты, услуги и операции: экономическое содержание и виды. Качество банковских продуктов, его оценка
- •86. Цена банковского продукта: виды, методы установления. Проблемы ценообразования в современных коммерческих банках
- •87. Торговая марка, имидж и бренд коммерческого банка. Значение, отличительные черты и составляющие
Денежная масса м ее агрегаты. Показатели характеризующие состояние денежной массы
Денежная база — это совокупность обязательств центрального банка, которые могут быть использованы для создания денежной массы.
Денежная масса — весь объём выпущенных в обращение бумажных денежных знаков и металлических монет, денежные средства на текущих счетах в банках.
Показателями, измеряющими количество денег в обращении являются денежные агрегаты, которые учитывают количество денег разных видов, характеризуя структуру денежной массы.
М0 - наличные деньги;
М0 — наличные деньги в обращении за пределами кредитных организаций;
М1 — М0 + чеки, вклады до востребования, расчётные счета;
М2 — М1 + вклады на сберегательных счетах;
М3 — М2 + депозитные сертификаты, облигации государственного займа, казначейские сберегательные облигации, коммерческие бумаги;
M4 — M3 + неденежные ликвидные активы, хранящиеся в банковских сейфах;
Денежные агрегаты представляют собой иерархическую систему: каждый последующий агрегат включает в свой состав предыдущий. Между собой денежные агрегаты отличаются не только по составу денежной массы, но и по уровню ликвидности. (М0 наиболее ликвидный)
Самой высокой ликвидностью обладает денежный агрегат М0 (наличные деньги), В прямой отчётности ЦБ присутствуют М0 и М2.
В настоящее время с развитием кредитных отношений агрегат М2 рассматривается как важнейший объект денежно-кредитной политики.
Центральный банк рф, его правовой статус, организационная структура и высшие органы управления
.Правовые основы деятельности Банка России.
Определяются совокупностью законодательных актов.
1. Общие законы (-Конституция страны -, Гражданский кодекс)
2. Отраслевые законы, регулирующие определенную сферу деятельности.
(ФЗ "О Центральном банке РФ (Банке России)», О Банках и Банковской деятельности, О валютном регулировании и валютном контроле, О государственном внутреннем долге)
Правовой статус ЦБ
Конституции Российской Федерации установлен особый статус ЦБ:
- определяет его исключительное право на осуществление денежной эмиссии
– защита и обеспечение устойчивости рубля).
Статус, цели деятельности, функции и полномочия ЦБ определяются также ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и другими федеральными законами.
Целями деятельности Банка России являются:
- защита и обеспечение устойчивости рубля;
- развитие и укрепление банковской системы РФ
- обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.Основными целями деятельности Банка России являются:
- защита и обеспечение устойчивости рубля;
- развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;
- обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.
Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.
Основная задача – обеспечение устойчивости нац денежной еденицы – рубля.
1. организация денежного обращения
2. регулирование деятельности кред организации
3. организация платежной системы РФ
Организационная структура и высшие органы управления Центрального банка. Банк России образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления. В систему Банка России входят центральный аппарат, территориальные учреждения, РКЦ, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие предприятия, учреждения и организации (подразделения безопасности и Российское объединение инкассации. В Совет директоров входят Председатель Банка России и 12 членов Совета Высшим органом Банка России является Совет директоров - коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности Банка России и осуществляющий руководство и управление Банком России.