docs / Руководство пользователя

Глава 4. Документы

171

Дата – дата и время создания документа выдачи ссуды.

Папка – номер папки, в которую будет помещен созданный документ. Номер документа – номер создаваемого документа.

Ссудный счет – номер ссудного счета, по которому выдается ссуда. Выбирается из справочника «Лицевые счета».

Вид ссуды – вид выдаваемой ссуды. Определяется при открытии судного счета. Сумма – сумма выдаваемой ссуды.

Счет – номер расчетного счета, на который будет перечислена сумма выдаваемой ссуды. Счет определяется при создании документа «Открытие ссудного счета».

Род операции – род операции по документу.

В случае зачисления ссуды через кассу в создаваемом документе заполняются следующие дополнительные параметры:

Руководство пользователя

172	АБС «Управление кредитной организацией»

Кассовый счет – номер кассового счета, с которого будет происходить выдача ссуды.

Кассовый символ – кассовый символ проводимой операции. По умолчанию устанавливает 54 – «Выдачи кредитов, предоставленных физическим лицам».

Номер кассы – номер кассы, через которую проводится операция.

В случае перечисления ссуды платежом в создаваемом документе заполняются следующие дополнительные параметры по платежу:

Руководство пользователя

Глава 4. Документы

173

БИК Б – БИК банка клиента «Б», в который отправляется ссуда платежом. Лицевой счет Б – номер лицевого счета клиента «Б», на который перечисляется

ссуда.

ИНН Б – ИНН клиента «Б». КПП Б – КПП клиента «Б».

Клиент Б – наименование клиента «Б», которому перечисляется выданная

ссуда.

Документ «Установка лимитов кредитных портфелей»

Документ «Установка лимитов кредитных портфелей» позволяет установить для каждого из кредитных портфелей, используемых в банке, свой индивидуальный кредитный лимит.

При формировании нового документа необходимо заполнить следующие параметры:

Дата – дата, начиная с которой действует лимит кредитного портфеля.

Лимит кредитного портфеля – наименование лимита кредитного портфеля. Значение выбирается из справочника «Лимиты кредитных портфелей».

Сумма лимита – сумма лимита по кредитному портфелю.

После того, как все необходимые параметры при создании элемента справочника заполнены, сохраняем данные с помощью кнопок «Записать» или «ОК».

Отчет Данные о крупных кредитах (0409118)

Отчет «Данные о крупных кредитах» отражает список кредитов, являющихся крупными по отношению к капиталу кредитной организации.

При формировании отчета заполняются следующие параметры:

Дата анализа – дата, по состоянию на которую будет сформирован отчет. Единицы – единицы формирования отчета. Отчет может быть сформирован в

рублях и в тысячах рублей.

Руководство пользователя

174	АБС «Управление кредитной организацией»

Капитал – величина капитала банка (в тыс. рублей). Значение может быть введено вручную или взято из отчетных переменных.

После того, как все необходимые параметры формирования отчета заполнены, необходимо воспользоваться кнопкой «Рассчитать», расположенной на панели инструментов.

При повторном формировании отчета за указанную дату, в случае изменения данных, необходимо заново произвести расчет. При этом программа выдаст сообщение:

В случае утвердительно отчета, данные будут рассчитаны заново.

Если данные не менялись, достаточно воспользоваться кнопкой «Сформировать», расположенной в нижней части экранной формы.

В случае необходимости, в сформированный отчет можно внести изменения, воспользовавшись кнопкой «Правка», расположенной на панели инструментов.

Отчет Кредитный портфель

Отчет «Кредитный портфель» отражает подробную информацию по всем кредитам, выданным в банке на дату анализа отчета.

При формировании отчета заполняются следующие параметры:

Дата анализа – дата, по состоянию на которую будет сформирован отчет. Макет – макет формируемого отчета. Возможны два варианта формирования:

Кредиты. Выводится подробная информация о каждом взятом кредите;

Заемщики. Выводится только список кредитных заемщиков с указанием

ИНН и сектора экономики, к которому относятся заемщики.

Выводить нулевую задолженность – если признак установлен, нулевая задолженность по кредиту будет отражаться в отчете.

После того, как все необходимые параметры формирования отчета заполнены, необходимо воспользоваться кнопкой «Рассчитать», расположенной на панели инструментов.

При повторном формировании отчета за указанную дату, в случае изменения данных, необходимо заново произвести расчет. При этом программа выдаст сообщение:

Руководство пользователя

Глава 4. Документы

175

В случае утвердительно отчета, данные будут рассчитаны заново.

Если данные не менялись, достаточно воспользоваться кнопкой «Сформировать», расположенной в нижней части экранной формы.

В случае необходимости, в сформированный отчет можно внести изменения, воспользовавшись кнопкой «Правка», расположенной на панели инструментов.

Кнопка «Экспорт в файл», также расположенная на панели инструментов, позволяет выгрузить сформированный отчет в файл формата, необходимого для загрузки в программный комплекс ПТК ПСД.

Отчет МСФО - Кредиты клиентам

Отчет «МСФО – Кредиты клиентам» отражает подробную информацию по всем кредитам, выданным в банке на дату анализа отчета в формате представления по стандартам МСФО.

При формировании отчета заполняются следующие параметры:

Дата анализа – дата, по состоянию на которую будет сформирован отчет. Единицы – единицы формирования отчета. Отчет может быть сформирован в

рублях и в тысячах рублей.

Валюта отчета – наименование валюты, в которой будет сформирован отчет. Значение валюты выбирается из заранее сформированного справочника «Валюты».

Файл дополнительной информации – путь к файлу дополнительной информации, которая может быть использован при формировании отчета.

После того, как все необходимые параметры формирования отчета заполнены, необходимо воспользоваться кнопкой «Рассчитать», расположенной на панели инструментов.

При повторном формировании отчета за указанную дату, в случае изменения данных, необходимо заново произвести расчет. При этом программа выдаст сообщение:

В случае утвердительно отчета, данные будут рассчитаны заново.

Руководство пользователя

176	АБС «Управление кредитной организацией»

Если данные не менялись, достаточно воспользоваться кнопкой «Сформировать», расположенной в нижней части экранной формы.

В случае необходимости, в сформированный отчет можно внести изменения, воспользовавшись кнопкой «Правка», расположенной на панели инструментов.

Отчет Ведомость остатков размещенных (привлеченных) средств

Отчет «Ведомость остатков размещенных (привлеченных) средств» относится к ежедневному внутреннему отчету. Данные отчета используются при анализе кредитного и депозитного портфелей банка.

Рассмотрим параметры формирования отчета:

Дата анализа – дата, по состоянию на которую формируется отчет.

Макет – макет формируемого отчета. Может принимать следующие значения:

Основной. Данные представлены в разрезе счетов второго порядка;

Подробно. Данные представлены в разрезе лицевых четов.

Отбор – способ отбора данных при формировании отчета. Может принимать следующие значения:

Все. Отражаются все счета размещенных, привлеченных средств;

Только отклонения. Отражаются только счета, по которым существуют отклонения между заданными графиками погашения и реальными суммами погашения. Другими словами, текущий остаток счета не

соответствует остатку, который должен образоваться в случае соблюдения существующего графика погашений.

Отбор по счетам – список счетов второго порядка или лицевых счетов, по которым будет сформирован отчет.

После того, как все параметры установлены и настроены, можно приступать к формированию отчета с помощью кнопки «Сформировать».

Отчет Величина кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера

Отчет «Величина кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера» отражает информацию о величине кредитных рисков различных финансовых инструментов, используемых в кредитной организации, в зависимости от характера риска других дополнительных условий (контрактной стоимости инструмента, резерва на возможные потери по ссудам).

При формировании отчета используются следующие параметры.

Дата анализа – дата, по состоянию на которую будет сформирован отчет. Макет – макет формирования отчета. Может принимать следующие значения:

Руководство пользователя

Глава 4. Документы

177

Основной. В сформированном отчете детализация до клиента не проводится.

Детальный. В сформированном отчете проводится детализация до

клиента.

Единицы – единицы формирования отчета. Отчет может быть сформирован в рублях и в тысячах рублей.

Отчет График погашений

Отчет «График погашений» отражает информацию о сроках и суммах погашения задолженности по каждой ссуде, удовлетворяющей условиям отбора.

При формировании отчета используются следующие параметры.

Дата анализа – дата, по состоянию на которую будет сформирован отчет.

С движениями – если признак установлен, то по каждому счету будет выводиться информация о движениях, произведенных на момент формирования отчета.

Отбор – отбор счетов для формирования отчета. Может принимать следующие значения:

Рабочие. В сформированном отчете отражается информация только по работающим счетам;

Действующие. В сформированном отчете отражается информация по всем счетам, действующим в банке;

Рабочий план счетов. В сформированном отчете отражается информация по всем счетам, представленным в плане счетов банка;

Все. Отражается информация по всем счетам.

Группировка – способ группировки данных в формируемом отчете. Возможны два варианта:

По ответисполнителям. Данные в отчете будут представлены в порядке возрастания номеров ответисполнителей, закрепленных за счетами;

Нет. Группировка отсутствует.

Отчет Просроченная задолженность

Отчет «Просроченная задолженность» отражает информацию о ссудных счетах, задолженность по которым является просроченной на момент формирования отчета. Кроме того, отчет позволяет сформировать список счетов, у которых задолженность отсутствует полностью.

При формировании отчета используются следующие параметры.

Дата анализа – дата, по состоянию на которую будет сформирован отчет. Выводить счета без задолженности – если признак установлен, то в отчете

будут отражены только счета, по которым задолженность отсутствует.

Руководство пользователя

178	АБС «Управление кредитной организацией»

Отчет Максимальный размер риска на одного или группу связанных заемщиков

Отчет «Максимальный размер риска на одного или группу связанных заемщиков» позволяет рассчитать максимальный размер кредитного риска на заемщика или группу заемщиков в зависимости от величины капитала кредитной организации и установленного ограничения норматива H6.

При формировании отчета используются следующие параметры.

Дата анализа – дата, по состоянию за которую будет сформирован отчет. Единицы – единицы формирования отчета. Отчет может быть сформирован в

рублях и в тысячах рублей.

Ограничение H6 – существующее ограничение норматива H6.

Капитал - значение величины капитала кредитной организации. Может быть взято из отчетных переменных или введено при формировании отчета. Значение вводится в тысячах рублей.

Отчет Сведения об активах и пассивах по срокам востребования и погашения

Отчет «Сведения об активах и пассивах по срокам востребования и погашения» позволяет рассчитать суммы погашения и востребования по ссудам и депозитам в зависимости от существующих сроков погашения и востребования.

При формировании отчета редактируются следующие параметры.

Дата анализа – дата, по состоянию за которую будет сформирован отчет. Макет – макет формируемого отчета. Может принимать следующие значения:

Основной. Данные будут представлены без детализации до клиента.

Детальный. Данные будут представлены с детализацией до клиента. Единицы – единицы формирования отчета. Отчет может быть сформирован в

рублях и в тысячах рублей.

Выводить нулевые – признак необходимости выводить строки с нулевыми суммами.

Отчет Сведения о заемщиках в Бюро кредитных историй

Отчет «Сведения о заемщиках в Бюро кредитных историй» позволяет сформировать список заемщиков, данные о которых будут направлены в Бюро кредитных историй.

Руководство пользователя

Глава 4. Документы

179

При формировании отчета редактируются следующие параметры.

Дата анализа – дата, по состоянию за которую будет сформирован отчет. Экспорт сформированных данных производится с помощью кнопки «Экспорт»,

расположенной на панели инструментов.

Подсистема «Депозиты»

Подсистема «Депозиты» содержит справочники, документы и отчеты, используемые в подсистеме при работе с депозитными счетами.

Рассмотрим справочники, используемые в подсистеме.

Справочник «Виды вкладов»

Справочник «Виды вкладов» содержит перечень видов вкладов, используемых в кредитной организации, и их подробное описание.

При создании элемента справочника необходимо заполнить следующие параметры:

Закладка «Основные параметры»

Код – порядковый номер вклада. Наименование – название вклада.

Руководство пользователя

180	АБС «Управление кредитной организацией»

Тип – тип вклада. Значение выбирается из заранее сформированного списка типов вкладов:

Дата – дата, начиная с которой вклад действует в банке. Счет – номер счета второго порядка для данного вклада. Срок – срок вклада в днях.

Процентный счет – номер счета второго порядка, на который будут начисляться проценты по вкладу.

Процентная ставка – подробное описание процентной ставки по вкладу. Содержит следующие данные о процентной ставке:

Наименование. Название процентной ставки;

Период начисления. Период, по итогам которого начисляются проценты по ставке. Период может принимать значение – декада, месяц, квартал, полугодие, год;

Лицевой счет поступлений/выплат. Номер лицевого счета, на который будут производиться поступления по начисленным процентам;

Лицевой счет корректировки. Номер лицевого счета, на котором будут отражаться суммы корректировок начислений по вкладу.

Дата. Дата, начиная с которой действует указанная процентная ставка.

Ставка. Процентная ставка по вкладу (годовая).

Счет начислений процентов на процентный счет – счет второго порядка.

Процентная ставка – подробное описание процентной ставки, используемой при начислении процентов на процентный счет.

Сумма пополнения – минимальная сумма дополнительного пополнения во вклад в валюте вклада.

Пролонгация – признак возможности пролонгации вклада по истечении срока.

Закладка «Досрочные процентные ставки».

Содержит информацию о действующих ставках по вкладу при его досрочном расторжении.

Заполняется информация о минимальном количестве дней нахождения средств во вкладе и соответствующей процентной ставке для этого количества дней.

Руководство пользователя