docs / Руководство пользователя

Глава 4. Документы

121

Дата – дата создания документа. Автоматически устанавливается текущая рабочая дата.

Лицевой счет – лицевой счет, который будет арестован. Выбирается из справочника «Лицевые счета».

Номер и дата – номер и дата решения об аресте счета.

Инициатор – налоговая инспекция, которая инициировала арест счета или Сумма – сумма имущества, на которое наложен арест (если инициатор ареста –

судебный пристав).

Причина – причина наложения ареста на счет.

Снятие ареста с лицевого счета

С арестованного счета может быть снят арест. Для этого необходимо выбрать из

списка документов арестов нужный счет, с помощью кнопки панели инструментов - «Ввести на основании» выбрать действие «Снятие ареста лицевого счета». В открывшемся окне вести номер и дату решения о снятии ареста со счета.

После проведения вид документа меняет название с «Арест лицевого счета» на «Снятие ареста лицевого счета».

Руководство пользователя

122	АБС «Управление кредитной организацией»

Журнал проценты

Документ «Журнал проценты» предназначен для хранения всех документов, связанных с начислением и уплатой процентов. В журнале процентов возможно создание новых документов двух типов:

Начисление процентов. Документы по начислению процентов;

Уплата процентов. Документы по уплате процентов.

Рассмотрим документ «Начисление процентов».

В открывшейся форме необходимо заполнить следующие основные параметры: Дата – дата и время создания документа по лицевому счету.

Папка – номер папки, в которой будет находиться созданный документ по начислению процентов.

Номер документа – номер документа по начислению процентов. Период с: - временной интервал для начисления процентов.

Кнопка «Заполнить» предлагает выбор типа счетов для начисления процентов:

Расчетные. Проценты будут начисляться только на расчетные счета;

Депозитные; Проценты будут начисляться только на депозитные счета;

Ссудные - Первая группа; Проценты будут начисляться только на ссудные счета, относящиеся к первой группе риска;

Ссудные – Не первая группа; Проценты будут начисляться только на ссудные счета, относящиеся ко всем группам риска, кроме первой;

Все. Проценты будут начисляться на все счета;

Проценты начисляются только для счетов, у которых установлен признак расчета процентов.

Руководство пользователя

Глава 4. Документы

123

Кнопка «Рассчитать» - производит расчет начисленных процентов за указанный временной интервал для выбранного типа счетов. Данные по накопленным процентам отражаются в табличной части экранной формы.

Кнопка - «Очистить», используется для очистки информационного окна перед проведением нового расчета.

Рассмотрим документ «Уплата процентов».

При формировании документа заполняются следующие основные параметры: Дата – дата и время создания документа по лицевому счету.

Папка – номер папки, в которую будет помещаться создаваемый документ по уплате процентов.

Папка зачисления на счет – номер папки, в которую будут помещаться документы зачисления процентов на те же счета, для которых происходит расчет и начисление процентов.

Папка зачислений на расчетный счет – номер папки, в которую будут помещаться документы зачисления процентов при уплате начисленных процентов на расчетные счета.

Папка зачислений платежом - номер папки, в которую будут помещаться документы зачисления процентов при уплате начисленных процентов платежом на указанные счета.

Номер документа – номер создаваемого документа уплаты процентов. Период с: - временной интервал уплаты процентов.

Кнопка «Заполнить» позволяет произвести заполнение окна счетами, по которым будет производиться уплата процентов.

Проценты начисляются и уплачиваются только для счетов, у которых установлен признак расчета процентов.

Кнопка «Рассчитать» - производит расчет сумм уплаты за указанный временной интервал. Данные по уплаченным процентам отражаются в табличной части экранной формы.

Кнопка - «Очистить», используется для очистки информационного окна перед проведением нового расчета.

Руководство пользователя

124	АБС «Управление кредитной организацией»
	Распоряжение открытия ссудного счета

Открытию судного счета обычно предшествует подготовка и выдача распоряжения на открытие счета. Документ «Распоряжение открытия ссудного счета» предназначен для создания, хранения и редактирования распоряжений, с помощью которых подготавливаются к открытию ссудные счета.

При составлении распоряжения, заполняются следующие параметры документа: Дата – дата и время создания документа распоряжения.

Номер договора – номер договора открытия ссудного счета. Договор с …по: - период действия договора ссудного счета. Сумма – сумма выдаваемой ссуды.

Срок кредита – срок кредита. Программа может автоматически рассчитывать срок кредита исходя из введенных дат начала и окончания действия договора, а также период действия договора исходя из введенного срока кредита.

Вид ссуды – вид выдаваемой ссуды. Может принимать следующие значения:

Разовая. Ссуда выдается единовременно;

Кредитная линия. Ссуда в виде открытой кредитной линии;

Овердрафт. Ссуда в виде овердрафта.

Под лимит выдачи. Ссуда выдается под определенный лимит выдачи

денежных средств.

Группа риска – номер группы риска, к которой относится выдаваемая ссуда. Может принимать значения от первой до пятой.

Клиент – наименование клиента, которому будет принадлежать открываемый счет. Выбор клиента происходит из справочника «Клиенты».

Руководство пользователя

Глава 4. Документы

125

Закладка «Основные счета»

Ссудный счет - открываемый лицевой счет. Значения счета второго порядка и кода валюты могут быть как введены вручную, так и выбраны из справочника. Значение лицевой части может быть рассчитано автоматически в соответствии с параметрами, указанными в справочнике «Параметры формирования номера лицевых

счетов». Для этого необходимо произвести клик мышкой на значок - «Номер счета», расположенный в правой части окна ввода номера лицевого счета. Значения ключа рассчитывается автоматически.

% ставка – величина процентной ставки по выдаваемой ссуде.

Резервный счет – лицевой счет, открываемый одновременно с открытием ссудного счета и используемый для резервирования возможных потерь по ссуде. Значение счета второго порядка и кода валюты подставляется автоматически. Значение лицевой части может быть рассчитано автоматически в соответствии с параметрами, указанными в справочнике «Параметры формирования номера лицевых

счетов». Для этого необходимо произвести клик мышкой на значок - «Номер счета», расположенный в правой части окна ввода номера лицевого счета. Если установлен

признак автоматического расчета номера вспомогательных счетов (кнопка - «Автоматический расчет номера вспомогательных счетов», расположенная на панели инструментов), установленный номер процентного счета будет закрыт для редактирования. Значения ключа рассчитывается автоматически. Этот признак необходимо учитывать при открытии счетов любых типов.

Процентный счет - лицевой счет, открываемый одновременно с открытием ссудного счета и используемый для зачисления процентов, начисленных по ссуде. Значение счета второго порядка выбирается при открытии, значение кода валюты и ключа подставляется и рассчитывается автоматически. Значение лицевой части может быть рассчитано автоматически в соответствии с параметрами, указанными в справочнике «Параметры формирования номера лицевых счетов». Для этого

необходимо произвести клик мышкой на значок - «Номер счета», расположенный в правой части окна ввода номера лицевого счета.

Закладка «Залоги»

Выдача ссуды может осуществляться под залог имущества ссудозаемщика. При этом необходимо составить договор залога. Рассмотрим поля, заполняемые при составлении договора залога имущества.

Балансовый – номер балансового счета, на который будет отнесено имущество, получаемое в залог кредитной организацией. Может принимать следующие значения:

91305. Полученные гарантия и поручительства;

91307. Имущество, принятое в залог по выданным кредитам, кроме

ценных бумаг.

Вид залога – наименование вида залога. Выбирается из справочника «Виды залогов». Может быть введен просто порядковый номер вида залога в справочнике.

Номер счета – номер лицевого счета, открываемого при составлении договора залога имущества. Может вводиться, начиная со значимой части, нулевые значения перед значимой частью можно не указывать. Значение кода валюты и ключа подставляется и рассчитывается автоматически.

Залоговый – номер лицевого залогового счета.

Номер договора – номер договора залога имущества или поручительства. Дата договора – дата открытия договора залога имущества.

Сумма – сумма заложенного имущества.

Руководство пользователя

126	АБС «Управление кредитной организацией»

Закладка «Выдачи»

Содержит информацию о ссудах, выданных клиенту ранее. Заполняются следующие поля.

Дата – дата выдачи ссуды. Сумма – сумма выданной ссуды.

Закладка «Погашения»

Содержит информацию о погашениях выданных ссуд. Заполняются следующие

поля.

Дата – дата погашения ссуды. Сумма – сумма погашаемой ссуды.

После того, как все реквизиты открываемого счета заполнены, необходимо указать наименование счета (вводится в произвольной форме) и его вид. Данная процедура рассмотрена в описании открытия внутреннего счета.

Закладка «Информация о погашении и сроках уплаты»

Содержит текстовую информацию о сроках и условиях погашений полученной ссуды.

В дальнейшем на основании созданного документа «Распоряжение открытия ссудного счета» открывается сам ссудный счет, при этом параметры, указанные в документе распоряжения переносятся в документ открытия счета, что значительно сокращает время открытия ссудного счета.

Набор документов

Документ «Набор документов» предназначен для проведения, хранения и редактирования документов различных видов и макетов. Документ является основой любого движения счетов внутри Банка. Именно на основании определенного документа формируется проводка по перемещению средств с одного счета на другой. Полный перечень документов, используемых в системе, содержится в пункте главного меню «Документы». На основании документа пользователь системы может сформировать собственные макеты ввода, подходящие только ему, содержащие различные настройки, облегчающие и ускоряющие набор проводок. Подробно процесс формирования макетов ввода на основании документов описан в главе

«Справочники».

Переместимся к пункту главного меню системы «Документы» - «Набор документов».

Руководство пользователя

Глава 4. Документы

127

При создании нового документа необходимо указать следующие основные параметры:

Дата – дата формирования документа.

Макет – вид макета создаваемого документа. Выбирается из заранее сформированного списка:

В нашем случае выбран макет «Простой маш».

Папка – номер папки, в которую будут помещены проводки формируемого документа.

После заполнения основных параметров, вводим данные непосредственно по проводке. Внутренний номер документа программа генерирует автоматически.

Руководство пользователя

128	АБС «Управление кредитной организацией»

Род операции – номер рода операции по проводке. Выбирается из заранее сформированного списка.

Номер документа – номер создаваемого документа.

Лицевой счет Дт – номер лицевого счета по дебету. Может быть выбран из справочника «Лицевые счета».

Лицевой счет Кт – номер лицевого счета по кредиту. Может быть выбран из справочника «Лицевые счета».

Сумма – сумма по проводке.

Назначение – назначение платежа. Может быть выбрано из заранее сформированного списка.

После того, как мы заполнили все данные по проводке, нажимаем кнопку «Создать».

В системе создается новый документ, который мы можем увидеть в пункте главного меню «План счетов» - «Журнал проводок основной».

Руководство пользователя

Глава 4. Документы

129

Находясь в данном окне, пользователь имеет возможность вывести на экран документ, который создал данную проводку. Для этого необходимо переместиться на нужную проводку, и произвести двойной клик мышкой.

Сводный мемориальный ордер

Документ «Сводный мемориальный ордер» предназначен для создания, редактирования и хранения сводных мемориальных ордеров, созданных в программе с момента начала работы. Рассмотрим подробно заполнение сводного мемориального ордера.

Дата – дата и время формирования документа.

Папка – номер папки, в которую будет помещен сформированный мемориальный ордер.

Группа параметров «Сводный мемориальный ордер»

Вид – вид формируемого документа. Может принимать следующие значения:

По дебету. Ордер формируется для всех лицевых счетов из дебетовой части документа;

По кредиту. Ордер формируется для всех лицевых счетов из кредитовой

части документа; Номер документа – номер формируемого документа.

Руководство пользователя

130	АБС «Управление кредитной организацией»

Род операции – род операции формируемого мемориального ордера. Значение выбирается из справочника «Род операций».

Лицевой счет Дт – номер лицевого счета по дебету. Выбирается из справочника «Лицевые счета».

Группа параметров «Лицевые счета Кт»

Описание группы счетов – описание группы счетов по кредиту, в корреспонденции с которыми будет составлен сводный мемориальный ордер.

Лицевой счет Кт – один из лицевых счетов по кредиту. Выбирается из справочника «Лицевые счета».

Описание – описание лицевого счета по кредиту.

Сумма – сумма проводки для сводного мемориального ордера. Назначение – назначение сводного мемориального ордера.

После того, как мемориальный ордер будет проведен, его можно распечатать с помощью кнопки «Печать», расположенной на панели инструментов.

В сформированном на печать ордере существует возможность настройки отображения информации. Рассмотрим подробно параметры:

Описание – если признак установлен, будет выведено описание сводного мемориального ордера.

Макет – макет сводного мемориального ордера. Может принимать следующие значения:

Список. Проводки, составляющие документ, выводятся в виде списка;

Простой список. Проводки, составляющие документ, выводятся в виде списка с сокращенным количеством колонок;

Мемориальный ордер. Проводки, составляющие документ, выводятся в виде отдельных мемориальных ордеров;

Сводный мемориальный ордер. Проводки, составляющие документ,

выводятся в виде сводного мемориального ордера.

Не выводить шапку и подвал – если признак установлен, то «шапка» и «подвал» (подписи) не будут выводиться в отчете.

Номер - номер сводного мемориального ордера.

Группировка – группировка счетов в сводном мемориальном ордере. Может принимать следующие значения:

Нет. Группировка отсутствует;

По ответисполнителям. Счета будут группироваться в порядке возрастания номеров ответисполнителей, закрепленных за счетами.

Период – дата, начиная с которой будут учитываться документы для формирования сводного мемориального ордера.

Количество – количество документов в сводном мемориальном ордере.

Руководство пользователя