docs / Руководство пользователя

Глава 4. Документы

181

Закладка «Пролонгируемые виды».

Содержит список видов вкладов, в которые может быть пролонгирован наш вклад после окончания срока действия. В нашем примере пролонгация возможна только в такой же вид вклада.

После того, как все необходимые параметры по вкладу заполнены, сохраняем элемент справочника с помощью кнопок «Записать» или «ОК».

Пример заполненного справочника видов вкладов выглядит следующим образом:

Справочник «Процентные ставки»

Справочник «Процентные ставки» содержит список процентных ставок, которые могут быть использованы во вкладах. Подробное представление процесса формирования данных о процентной ставке содержится в описании предыдущего справочника.

Руководство пользователя

182 АБС «Управление кредитной организацией»

Заполненный справочник «Процентные ставки» может выглядеть следующим образом:

Документ «Открытие депозитного счета»

Депозитный счет – счет, открываемый клиенту при размещении собственных средств на банковском депозите и зачисления процентов, начисленных по депозиту. Открытие депозитного счета может сопровождаться открытием процентного счета, на который будут зачисляться проценты за использование депозита. Форма диалога при открытии счета выглядит следующим образом.

Рассмотрим подробно все поля, заполняемые при открытии депозитного счета клиенту:

Руководство пользователя

Глава 4. Документы

183

Номер – внутренний номер документа, создаваемого при открытии счета. Автоматически генерируется системой и не подлежит изменению;

Дата – дата открытия счета (дата создания документа открытия счета); Вид вклада – наименование вида открываемого вклада. Значение выбирается

из заранее сформированного справочника «Виды вкладов».

Номер договора – номер договора, заключаемого при открытии счета; Дата договора – дата заключения договора при открытии счета; Сумма – величина средств, размещаемых на депозите; Дата налоговой – дата передачи сведений в налоговую инспекцию;

Клиент – наименование клиента, которому принадлежит открываемый счет. Выбор клиента происходит из справочника «Клиенты».

Ответисполнитель – работник банка, закрепленный за открываемым счетом. Выбирается из справочника «Пользователи».

Закладка «Счета»

Депозитный счет - открываемый лицевой счет. Значения счета второго порядка и кода валюты могут быть введены вручную, или выбраны из справочника. Лицевую часть счета можно вводить, начиная со значимой части, нулевые значения перед значимой частью можно не вводить. Значение лицевой части может быть рассчитано автоматически в соответствии с параметрами, указанными в справочнике «Параметры формирования номера лицевых счетов». Для этого необходимо произвести клик

мышкой на значок - «Номер счета», расположенный в правой части окна ввода номера лицевого счета. Значения ключа рассчитывается автоматически.

Процентный счет - лицевой счет, открываемый одновременно с депозитным счетом и используемый для зачисления процентов, начисленных по депозиту. Значение счета второго порядка выбирается при открытии, значение кода валюты и ключа подставляется и рассчитывается автоматически. Лицевую часть счета можно вводить, начиная со значимой части, нулевые значения перед значимой частью можно не указывать. Если установлен признак автоматического расчета номера

вспомогательных счетов (кнопка - «Автоматический расчет номера вспомогательных счетов», расположенная на панели инструментов), установленный номер процентного счета будет закрыт для редактирования.

Закладка «Дополнительно»

Содержит информацию о процентном счете, который будет использоваться при начислении процентов на начисленные проценты.

Закладка «Возвраты»

Содержит информацию о сроках возврата суммы вклада клиенту. Дата – дата возврата денежных средств;

После того, как все реквизиты открываемого депозитного счета заполнены, необходимо указать наименование счета и его вид в представленной таблице.

Руководство пользователя

184	АБС «Управление кредитной организацией»

Документ «Переоформление депозитов»

Документ «Переоформление депозитов» используется при необходимости переоформить, продлить или вернуть средства, вложенные во вклад.

При формировании документа заполняются следующие параметры:

Дата – дата формирования документа.

Договор – договор открытия депозитного счета, который будет переоформлен. Лицевой счет – номер депозитного счета.

Клиент – наименование клиента, по которому происходит переоформление депозитного счета.

Вид – вид депозитного вклада, который будет переоформлен.

Вид переоформления – вид переоформления депозитного вклада. Значение выбирается из следующих возможных вариантов:

Вид пролонгации – вид вклада, в который будет пролонгирован текущий вклад (заполняется в случае, если видом переоформления выбрана пролонгация).

После того, как все необходимые параметры переоформления вклада заполнены, создаваемый документ сохраняется с помощью кнопок «Записать» или

«ОК».

Отчет Ведомость остатков размещенных (привлеченных) средств

Отчет «Ведомость остатков размещенных (привлеченных) средств» относится к ежедневному внутреннему отчету. Данные отчета используются при анализе кредитного и депозитного портфелей банка.

Руководство пользователя

Глава 4. Документы

185

Рассмотрим параметры формирования отчета:

Дата анализа – дата, по состоянию на которую формируется отчет.

Макет – макет формируемого отчета. Может принимать следующие значения:

Основной. Данные представлены в разрезе счетов второго порядка;

Подробно. Данные представлены в разрезе лицевых четов.

Отбор – способ отбора данных при формировании отчета. Может принимать следующие значения:

Все. Отражаются все счета размещенных, привлеченных средств;

Только отклонения. Отражаются только счета, по которым существуют

отклонения между заданными графиками погашения и реальными суммами погашения. Другими словами, текущий остаток счета не соответствует остатку, который должен образоваться в случае соблюдения существующего графика погашений.

Отбор по счетам – список счетов второго порядка или лицевых счетов, по которым будет сформирован отчет.

После того, как все параметры установлены и настроены, можно приступать к формированию отчета с помощью кнопки «Сформировать».

Отчет «Реестр начислений банка перед вкладчиками»

Отчет «Реестр начислений банка перед вкладчиками» содержит список обязательств банка в разрезе каждого лицевого счета по состоянию на период формирования отчета.

При формировании отчета необходимо указать дату, по состоянию на которую он будет сформирован.

В случае необходимости, сформированные данные могут быть выгружены во внешний файл с помощью кнопки панели инструментов «Экспорт».

Отчет «Выписка из реестра начислений банка перед вкладчиками»

Отчет «Выписка из реестра начислений банка перед вкладчиками» содержит сведения о подлежащих страхованию обязательствах банка перед вкладчиками, а также сведения о встречных требованиях банка вкладчику.

При формировании отчета необходимо указать дату, по состоянию на которую он будет сформирован.

Руководство пользователя

186	АБС «Управление кредитной организацией»

Отчет может быть сформирован как по всей клиентской базе, так и по отдельным клиентам, отобранным в поле «Клиенты» с помощью функции подбора.

Отчет «Расчет страховых взносов»

Отчет «Расчет страховых взносов» предназначен для расчета сумм страховых взносов по вкладам за указанный период. Для формирования отчета используется справочник «Параметры расчета страховых взносов».

Рассмотрим параметры формирования отчета «Расчет страховых взносов». Период – временной интервал формируемого отчета.

Единицы – единицы, в которых будет сформирован отчет (рубли или тысячи).

С помощью кнопки - «Параметры расчета», существует возможность просмотра и редактирования параметров формируемого отчета. Подробно параметры описаны в пункте «Справочники – Параметры - Отчеты» данного руководства.

После того, как все параметры установлены и настроены, можно приступать к формированию отчета с помощью кнопки «Сформировать».

Отчет «Ежедневные остатки, подлежащие страхованию (0409345)»

Отчет «Ежедневные остатки, подлежащие страхованию» предназначен для ежедневного расчета количества счетов, остатки по которым должны быть застрахованы.

При формировании отчета заполняются следующие параметры.

Период – период, за который будут обработаны данные при формировании документа.

Единицы – единицы, в которых будет сформирован отчет (рубли или тысячи). После того, как все параметры установлены, формируем отчет с помощью

кнопки «Рассчитать», расположенной на панели инструментов. Если возникнет необходимость переформировать отчет за один и тот же период заново, и при этом данные были изменены, отчет необходимо рассчитывать повторно. Если изменений в данных не было, отчет формируется с помощью кнопки «Сформировать».

Если есть необходимость, рассчитанные данные могут быть экспортированы во внешний файл с помощью кнопок панели инструментов - «Экспорт в файл» или «Экспорт в файл для PTKPSD».

Подсистема «Операционная касса»

Подсистема «Операционная касса» предназначена для ведения оперативного учета по всем операциям операционной кассы банка, включая обменные операции с валютой.

Руководство пользователя

Глава 4. Документы

187

Подсистема поддерживает работу со всеми необходимыми справочниками, формирует все необходимые для работы операционной кассы реестры, отчеты и документы.

Справочник «Виды операций операционной кассы»

Справочник «Виды операций операционной кассы» содержит список видов операций, осуществление которых возможно при работе в операционной кассе банка.

При формировании элемента справочника заполняются следующие параметры: Код – код операции.

Код вида операции – дублирует значение кода операции. Наименование – наименование вида операции. Наименование полное – полное наименование вида операции.

Валюта в приходе – наименование валюты, используемой в приходе по операции. Возможны два варианта:

Национальная валюта;

Иностранная валюта.

Валюта в расходе – наименование валюты, используемой в расходе по операции. Возможны два варианта:

Национальная валюта;

Иностранная валюта.

Курс обмена – используется только для обменных операций. Может принимать значения:

Курс покупки;

Курс продажи.

Наличие клиента – признак необходимости указания клиента при формировании операции. Возможны следующие операции:

Обязателен. Наименование клиента указывается в обязательном порядке;

Зависит от суммы требования. Необходимость указывать клиента зависит от суммы требования по операции.

Не обязателен. Клиента указывать не обязательно.

Отражается в реестре – признак необходимости отражения операций данного вида в общем реестре операций по кассе.

Всегда выводить код страны – если признак установлен, то в отчете «Реестр операций операционной кассы» в поле «Код страны гражданства физического лица» будет выводиться код страны (для России - 643). Также код страны будет выводиться в любом случае, если сумма требования превышает заявленную в кредитной организации сумму требования.

Сохранение элемента справочника происходит с помощью кнопок «Записать» и

«ОК».

Справочник «Операционные кассы»

Справочник «Операционные кассы» содержит список операционных касс, работающих в банке.

Каждая операционная касса содержит следующие параметры:

Руководство пользователя

188	АБС «Управление кредитной организацией»

Наименование – краткое наименование операционной кассы. Наименование полное – полное наименование операционной кассы.

Адрес операционной кассы – адрес местонахождения операционной кассы. Заведующий – сотрудник банка, заведующий операционной кассой. Значение

выбирается из справочника «Пользователи».

Сохранение элемента справочника происходит с помощью кнопок «Записать» и

«ОК».

Справочник «Номиналы валют»

Справочник «Номиналы валют» содержит перечень возможных номиналов для каждой валюты, используемой в работе операционной кассы банка.

По каждому из элементов необходимо заполнение следующих параметров: Наименование – наименование номинала валюты.

Владелец – наименование валюты номинала. Значение выбирается из справочника «Валюты».

Наименование полное – полное наименование номинала. Кратность единицы – кратность номинала единице.

Отметим, что обычно это справочник заполняется с помощью импортирования данных из внешнего файла.

Справочник «Движения операционной кассы»

Справочник «Движения операционной кассы» содержит список всех движений, прошедших по данной кассе, за указанный временной интервал.

Руководство пользователя

Глава 4. Документы

189

Документ «Реестр операционной кассы»

Документ «Реестр операционной кассы» содержит информацию о курсах валют (покупка, продажа) на дату и время формирования реестра.

При формировании реестра заполняются следующие параметры:

Дата и время – дата и время формирования реестра. Важно, чтобы реестр был первым документом, сформированным в процессе работы операционной кассы за день.

Операционная касса – наименование операционной кассы банка, для которой составляется реестр. Значение выбирается из справочника «Операционные кассы».

Номер реестра – порядковый номер реестра за день.

Номер распоряжения – порядковый номер распоряжения на открытие реестра. Валюта – наименование валюты в реестре.

Курс ЦБ – текущий курс ЦБ по данной валюте. Значение устанавливается из справочника «Курсы валют».

Курс покупки – курс покупки единицы валюты банком. Курс продажи – курс продажи единицы валюты банком.

Руководство пользователя

190	АБС «Управление кредитной организацией»
Сохранение заполненного	реестра осуществляется с помощью кнопок
«Записать» и «ОК».

Документ «Прием валюты в операционную кассу»

Документ «Прием валюты в операционную кассу» используется для документального оформления приема денег в операционную кассу банка.

При составлении документа необходимо заполнить следующие параметры:

Номер документа – порядковый номер документа.

Операционная касса – наименование операционной кассы, по которой происходит прием валюты.

Валюта – наименование принимаемой валюты. Значение выбирается из заранее сформированного справочника «Валюты».

Сумма – сумма, принимаемая по валюте.

Сохранение заполненного документа приема валюты осуществляется с помощью кнопок «Записать» и «ОК».

Документ «Возврат валюты из операционной кассы»

Документ «Возврат валюты из операционной кассы» используется для документального оформления возврата денег из операционной кассы банка по итогам операционного дня.

Возврат осуществляется отдельно по каждой валюте.

При составлении документа необходимо заполнить следующие параметры:

Номер документа – порядковый номер документа.

Операционная касса – наименование операционной кассы, по которой происходит возврат валюты.

Валюта – наименование принимаемой валюты. Значение выбирается из заранее сформированного справочника «Валюты».

Далее необходимо воспользоваться кнопкой «Заполнить», в табличной части экранной формы появится список номиналов для данной валюты.

По каждому номиналу следует ввести количество возвращаемых монет или купюр.

Руководство пользователя