docs / Руководство пользователя

Глава 4. Документы	111
,

Рассмотрим подробно все заполняемые поля:

Номер – внутренний номер документа, создаваемого при открытии счета. Автоматически генерируется системой и не подлежит изменению;

Дата – дата открытия счета (дата создания документа открытия счета); Номер договора – номер договора, заключаемого при открытии счета; Дата договора – дата заключения договора при открытии счета; Сумма – величина средств, размещаемых на депозите; Дата налоговой – дата передачи сведений в налоговую инспекцию;

Клиент – наименование клиента, которому принадлежит открываемый счет. Выбор клиента происходит из справочника «Клиенты».

Ответисполнитель – работник Банка, закрепленный за открываемым счетом;

Закладка «Счета»

Депозитный счет - открываемый лицевой счет. Значения счета второго порядка и кода валюты могут быть как введены вручную, так и выбраны из справочника.

Руководство пользователя

112	АБС «Управление кредитной организацией»

Лицевую часть счета можно вводить, начиная со значимой части, нулевые значения перед значимой частью можно не вводить. Значение лицевой части может быть рассчитано автоматически в соответствии с параметрами, указанными в справочнике «Параметры формирования номера лицевых счетов». Для этого необходимо

произвести клик мышкой на значок - «Номер счета», расположенный в правой части окна ввода номера лицевого счета. Значения ключа рассчитывается автоматически.

Уплата процентов – если по депозитному счету будут выплачиваться проценты, то признак уплаты должен быть установлен напротив «Уплата процентов». В противном случае ввод процентной ставки по счету будет заблокирован.

Без использования процентного – если расчет и начисление процентов по депозитному счету будет происходить без использования вспомогательного процентного счета, то признак должен быть установлен напротив «Без использования процентного». В этом случае начисленные проценты будут зачисляться сразу на депозитный счет.

Процентный счет - лицевой счет, открываемый одновременно с депозитным счетом и используемый для зачисления процентов, начисленных по депозиту. Значение счета второго порядка выбирается при открытии, значение кода валюты и ключа подставляется и рассчитывается автоматически. Лицевую часть счета можно вводить, начиная со значимой части, нулевые значения перед значимой частью можно не указывать. Если установлен признак автоматического расчета номера

вспомогательных счетов (кнопка - «Автоматический расчет номера вспомогательных счетов», расположенная на панели инструментов), установленный номер процентного счета будет закрыт для редактирования.

% ставка – величина процентной ставки по депозиту.

Вид уплаты процентов – вид уплаты процентов, начисленных на сумму депозита. Может принимать следующие значения:

На депозитный счет. Сумма начисленных процентов перечисляется непосредственно на депозитный счет.

На расчетный счет. Сумма начисленных процентов перечисляется на расчетный счет клиента – владельца данного депозита. Расчетный счет для перечисления указывается в появившемся поле «Расчетный счет».

Платежом. Сумма начисленных процентов перечисляется платежом на счет, реквизиты которого должны быть указаны владельцем депозита. При этом необходимо будет заполнить следующие реквизиты: БИК клиента Б,

лицевой счет клиента Б, наименование клиента Б, ИНН клиента Б, КПП клиента Б.

Закладка «Привлечения»

Содержит информацию о суммах, привлеченных на депозитный счет. Заполняются следующие поля:

Дата – дата привлечения (размещения) средств на депозит; Сумма – сумма, привлеченная (размещенная) на депозите.

Закладка «Возвраты»

Содержит информацию о суммах, отозванных клиентом с депозитного счета. Заполняются следующие поля:

Дата – дата возврата (отзыва) денежных средств; Сумма – сумма возвращенных (отозванных средств).

После того, как все реквизиты открываемого счета заполнены, необходимо указать наименование счета (вводится в произвольной форме) и его вид. Данная процедура рассмотрена в описании открытия внутреннего счета.

Руководство пользователя

Глава 4. Документы

113

Открытие ссудного счета

Ссудный счет – счет, открываемый клиенту для хранения остатка по выданной ссуде и зачисления процентов, начисленных за использование ссуды. Открытие любого ссудного счета сопровождается открытием процентных и резервного счетов, необходимых для обслуживания ссуды. Форма диалога при открытии счета выглядит следующим образом:

Рассмотрим подробно все заполняемые поля:

Номер – внутренний номер документа, создаваемого при открытии счета. Автоматически генерируется системой и не подлежит изменению;

Дата – дата открытия счета (дата создания документа открытия счета); Номер договора – номер договора, заключаемого при открытии счета; Дата договора – дата заключения договора при открытии счета; Сумма – величина выдаваемой ссуды; Дата налоговой – дата передачи информации в налоговую инспекцию;

Вид ссуды – вид выдаваемой ссуды. Может принимать следующие значения;

Разовая. Выдается единовременно одной суммой.

Кредитная линия. Выдача происходит определенными суммами, в сроки, заранее оговоренные в кредитном договоре.

Руководство пользователя

114	АБС «Управление кредитной организацией»

Овердрафт. Кредит, предоставляемый при недостатке средств на расчетном (текущем) счете клиента.

Под лимит выдачи. Ссуда выдается под заранее определенный лимит

денежных средств.

Группа риска – номер группы риска, к которой относится выдаваемая ссуда. Может принимать значения от первой до пятой.

Клиент – наименование клиента, которому принадлежит открываемый счет. Выбор клиента происходит из справочника «Клиенты».

Ответисполнитель – работник Банка, закрепленный за открываемым счетом;

Закладка «Основные счета»

Ссудный счет - открываемый лицевой счет. Значения счета второго порядка и кода валюты могут быть как введены вручную, так и выбраны из справочника. Значение лицевой части может быть рассчитано автоматически в соответствии с параметрами, указанными в справочнике «Параметры формирования номера лицевых

счетов». Для этого необходимо произвести клик мышкой на значок - «Номер счета», расположенный в правой части окна ввода номера лицевого счета. Значения ключа рассчитывается автоматически.

% ставка – величина процентной ставки по выдаваемой ссуде.

Резервный счет – лицевой счет, открываемый одновременно с открытием ссудного счета и используемый для резервирования возможных потерь по ссуде. Значение счета второго порядка и кода валюты подставляется автоматически. Значение лицевой части может быть рассчитано автоматически в соответствии с параметрами, указанными в справочнике «Параметры формирования номера лицевых

счетов». Для этого необходимо произвести клик мышкой на значок - «Номер счета», расположенный в правой части окна ввода номера лицевого счета. Если установлен

признак автоматического расчета номера вспомогательных счетов (кнопка - «Автоматический расчет номера вспомогательных счетов», расположенная на панели инструментов), установленный номер процентного счета будет закрыт для редактирования. Значения ключа рассчитывается автоматически. Этот признак необходимо учитывать при открытии счетов любых типов.

Процентный счет - лицевой счет, открываемый одновременно с открытием ссудного счета и используемый для зачисления процентов, начисленных по ссуде. Значение счета второго порядка выбирается при открытии, значение кода валюты и ключа подставляется и рассчитывается автоматически. Значение лицевой части может быть рассчитано автоматически в соответствии с параметрами, указанными в справочнике «Параметры формирования номера лицевых счетов». Для этого

необходимо произвести клик мышкой на значок - «Номер счета», расположенный в правой части окна ввода номера лицевого счета.

Закладка «Залоги»

Выдача ссуды может осуществляться под залог имущества ссудозаемщика. При этом необходимо составить договор залога. Рассмотрим поля, заполняемые при составлении договора залога имущества.

Балансовый – номер балансового счета, на который будет отнесено имущество, получаемое в залог кредитной организацией. Может принимать следующие значения:

91305. Полученные гарантия и поручительства;

91307. Имущество, принятое в залог по выданным кредитам, кроме ценных бумаг.

Руководство пользователя

Глава 4. Документы

115

Вид залога – наименование вида залога. Выбирается из справочника «Виды залогов». Может быть введен просто порядковый номер вида залога в справочнике.

Номер счета – номер лицевого счета, открываемого при составлении договора залога имущества. Может вводиться, начиная со значимой части, нулевые значения перед значимой частью можно не указывать. Значение кода валюты и ключа подставляется и рассчитывается автоматически.

Залоговый – номер лицевого залогового счета.

Номер договора – номер договора залога имущества или поручительства. Дата договора – дата открытия договора залога имущества.

Сумма – сумма заложенного имущества.

Закладка «Выдачи»

Содержит информацию о ссудах, выданных клиенту ранее. Заполняются следующие поля.

Дата – дата выдачи ссуды. Сумма – сумма выданной ссуды.

Закладка «Погашения»

Содержит информацию о погашениях выданных ссуд. Заполняются следующие

поля.

Дата – дата погашения ссуды. Сумма – сумма погашаемой ссуды.

После того, как все реквизиты открываемого счета заполнены, необходимо указать наименование счета (вводится в произвольной форме) и его вид. Данная процедура рассмотрена в описании открытия внутреннего счета.

Открытие валютного счета

Валютный счет – счет, открываемый клиенту в иностранной валюте учета. Форма диалога при открытии счета выглядит следующим образом:

Руководство пользователя

116	АБС «Управление кредитной организацией»

Рассмотрим подробно все заполняемые поля:

Номер – внутренний номер документа, создаваемого при открытии счета. Автоматически генерируется системой и не подлежит изменению;

Дата – дата открытия счета (дата создания документа открытия счета); Номер договора – номер договора, заключаемого при открытии счета; Дата договора – дата заключения договора при открытии счета;

Клиент – наименование клиента, которому принадлежит открываемый счет. Выбор клиента происходит из справочника «Клиенты»;

Ответисполнитель – работник Банка, закрепленный за открываемым счетом; Текущий счет - открываемый валютный лицевой счет. Значения счета второго

порядка и кода валюты могут быть как заполнены вручную, так и выбраны из справочника. Значение лицевой части может быть рассчитано автоматически в соответствии с параметрами, указанными в справочнике «Параметры формирования

номера лицевых счетов». Для этого необходимо произвести клик мышкой на значок - «Номер счета», расположенный в правой части окна ввода номера лицевого счета. Значения ключа рассчитывается автоматически.

Транзитный счет – вспомогательный лицевой счет, открываемый одновременно с основным валютным. Значения счета второго порядка и кода валюты могут быть как введены вручную, так и выбраны из справочника. Лицевую часть счета можно вводить, начиная со значимой части, нулевые значения перед значимой частью можно не вводить.

Расчетный счет – лицевой счет по расчету с клиентами при покупке, продаже иностранной валюты. Открывается одновременно с основным валютным счетом.

Руководство пользователя

Глава 4. Документы

117

Значения счета второго порядка и кода валюты могут быть как введены вручную, так и выбраны из справочника. Лицевую часть счета можно вводить, начиная со значимой части, нулевые значения перед значимой частью можно не вводить.

После того, как все реквизиты открываемого счета заполнены, необходимо указать наименование счета (вводится в произвольной форме) и его вид. Данная процедура рассмотрена в описании открытия внутреннего счета.

Изменение лицевого счета

Изменение лицевого счета осуществляется с помощью создания документа «Изменение счета» и редактирования необходимых параметров.

Изменение параметров ссуды

Изменение параметров ссуды осуществляется с помощью создания документа «Изменение параметров ссуды» и редактирования необходимых параметров.

Руководство пользователя

118	АБС «Управление кредитной организацией»

Подготовка к закрытию счета

Документ «Подготовка к закрытию счета» позволяет провести операции, необходимые при закрытии основного лицевого счета. При этом анализируется возможность закрытия вспомогательных лицевых счетов, открытых для основного лицевого.

Руководство пользователя

Глава 4. Документы

119

В создаваемом документе необходимо заполнить следующие параметры. Дата – дата и время формирования документа.

Лицевой счет – основной лицевой счет, для закрытия которого создается документ. Счет выбирается из справочника «Лицевые счета».

В нижней части экранной формы отражается следующая информация по вспомогательным счетам основного лицевого счета.

Лицевой счет – вспомогательный лицевой счет, открытый к основному. Вид связанного счета – вид вспомогательного лицевого счета.

Владелец – лицевой счет – владелец вспомогательных счетов, для которого проводится подготовка к закрытию.

Состояние – текущее состояние лицевых счетов. Остаток – остаток на каждом лицевом счете.

После того, как все параметры заполнены, необходимо провести документ. При этом будут проведены все необходимые операции в соответствии с заданными параметрами подготовки закрытия счета (подробно описаны в «Параметрах подготовки закрытия счета»). Закрытие счетов может быть проведено на основании созданного ранее документа «Подготовка к закрытию счета».

Закрытие счетов

Рассмотрим операцию закрытия лицевого счета. Переместимся в справочник «Лицевые счета», установим курсор на закрываемый лицевой счет, нажмем кнопку

панели инструментов - «Ввести на основании». В открывшемся списке выберем пункт «Закрытие счета».

Руководство пользователя

120	АБС «Управление кредитной организацией»

В окне формы закрытия счета отражаются все лицевые счета, связанные с закрываемым счетом, а также текущие остатки на них. Если хотя бы один из связанных счетов имеет остаток, программа выдаст соответствующее предупреждение и не позволит закрыть счет.

Подсистема «Аресты лицевых счетов»

Подсистема «Аресты лицевых счетов» содержит список документов, с помощью которых происходят аресты или снятия арестов лицевых счетов. Если счет арестован, программа выдаст предупреждение при попытке проведения документов по этому счету.

Арест лицевого счета

При аресте лицевого счета создается новый документ, в котором в первую очередь необходимо в пункте меню «Операция» выбрать инициатора ареста. Инициаторами ареста лицевого счета могут выступать налоговая инспекция или судебный пристав.

Далее в документе заполняется следующая информация:

Руководство пользователя