Содержание

1 Тематический план лекций	2
2 Тематический план семинарских занятий	7
3 График выполнения и сдачи заданий СРС
4 График выполнения и сдачи заданий СРСП	14
5 Список литературы	16
6 Глоссарий	19
7 Общая шкала оценки знаний	23
Приложения: Лист согласования	24
Лист ознакомления	25
Лист регистрации изменений	26
Лист учета периодических проверок	27

Тематический план лекций

№ тем	Темы и их объем в часах Контрольные вопросы	Цели и задачи занятий	Проблемные вопросы
1	Коммерческие банки и особенности их деятельности на современном этапе (1 час) 1.Коммерческий банк: природа и особенности 2.Правовое регулирование деятельности коммерческих банков 3.Баланс коммерческого банка и метода его анализа	Ознакомление студентов с действующей банковской системой РК, вторым уровнем банковской системы	Анализ баланса коммерческого банка.
2	Особенности создания, функционирования КБ и основные условия их деятельности (1 час) 1.Деятельность запрещенная и ограниченная для банков. 2. Создание коммерческим банком дочерних банков. 3. Создание коммерческим банком филиалов. 4. Создание коммерческим банком представительств банка. 5.Организационно-правовая форма банков. 6. Порядок создания коммерческих банков в Республике Казахстан. 8. Изменение правового статуса и прекращение деятельности банков.	Изучение Закона «О банках и банковской деятельности»	Принципиальные отличия филиала, дочернего предприятия, представительства.
3	Разрешение Агенства РК по регулированию и надзору фин.рынка и фин.организаций на открытие банка и порядок лицензирования банковских операций. Ликвидация банков. (1 час) 1.Агенство РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций 2.Документы, обязательные для получения разрешения на открытие банка 3.Государственная регистрация и оформления банка как юридического лица. Причины отказа в выдаче разрешения. 4.Порядок лицензирование банковских операций. 5.Добровольная и принудительная ликвидация банков	Деятельность АФН в РК	Причины отказа в выдаче разрешения.
4	Законодательные основы деятельности банков в РК. (1 час)	Изучение правовой базы функционирования БВУ
5	Содержание и сущность макроэкономического регулирования деятельности КБ (1 час) 1.Типы и характеристика денежно-кредитной политики 2.Методы денежно-кредитной политики 3.Инструменты денежно-кредитной политики	Понимание основных методов денежно-кредитной политики государства.	Метод открытого рынка.
6	Пруденциальные нормативы, регулирующие деятельность коммерческих банков (1 час) 1.Базельское соглашение и принципы организации пруденциального регулирования деятельности банков 2.Система пруденциальных нормативов в Республике Казахстан	Умение рассчитывать и понимать экономическую сущность пруденциальных нормативов.
7	Источники формирования банковских ресурсов. Пассивные операции коммерческого банка (1 час) 1. Сущность и виды формирования банковских ресурсов 2. Собственный капитал банка и его функции 3. Структура собственных ресурсов банка	Понимание отношения операций банка к пассивным	Собственные ресурсы банка
8	Управление собственным капиталом банка (1 час) 1.Виды собственного капитала банка 2.Регулирование собственного капитала банка	Изучение структуры собственного капитала банка.	Регулирование капитала
9	Депозитный портфель КБ: его формирование и управление (1 час) 1. Принципы совершения депозитных операций. 2. Права и обязанности депозитора и банка при совершении депозитных операций. 3. Порядок открытия банковского счета. 4. Порядок открытия депозитного счета. 3. Порядок начисления процентов по депозитам	Изучение основных принципов совершения депозитных операций.	Порядок начисления процентов по депозитам
10	Система гарантирования вкладов РК. Ее формирование и развитие. (1 час) 1.Сущность и необходимость системы гарантирования вкладов. 2.Зарубежный опыт страхования вкладов. 3.Казахстанский фонд гарантирования вкладов физических лиц.	Изучение деятельности казахстанский фонда гарантирования вкладов физических лиц.	Сущность и необходимость
11	Недепозитные источники формирования ресурсов и межбанковские кредитные ресурсы (1 час) 1.Необходимость привлечения недепозитных источников и их влияния на ликвидность КБ 2.Виды недепозитных источников 3.Межбанковский рынок кредитных ресурсов 4.Кредиты Национального банка РК 5.Управление пассивами в коммерческих банках 6.Кредитный потенциал коммерческого банка	Изучение видов недепозитных источников	Межбанковский рынок кредитных ресурсов
12	Активы и активные операции КБ (1 час) 1.Сущность активных операций. 2.Основные категории активов банка, их состав и структура. 3.Методы управления активами.	Изучение основных категории активов банка, их состав и структура.	Методы управления активами.
13	Система кредитования и ее основные элементы (1 час)
14	Организация кредитования и оценка кредитоспособности ссудозаемщика (2 часа) 1. Понятие кредитных операций. 2. Классификация кредитных операций 3. Принципы кредитования. 4.Объекты и субъекты кредитования. 5. Формы и методы кредитования. 6. Понятие и элементы кредитной политики. 7. Порядок выдачи кредита. 8.Понятие баланса предприятия. 9Анализ основных статей баланса предприятия. 10.Методика определения кредитоспособности заемщиков	Изучение основных принципов кредитования	Анализ основных статей баланса предприятия.
15	Формы и виды обеспечения возвратности банковских ссуд (1 час) 1.Понятие формы обеспечения кредита 2. Виды форм обеспечения кредита 3. Залоговое право банков 4. Понятие залога, его виды 5.Поручительство и гарантии. 6.Нетрадиционные формы обеспечения кредита.	Изучение основных видов обеспечения банковских ссуд.	Нетрадиционные формы обеспечения кредита.
16	Особенности кредитования среднего и малого бизнеса. (1 час)	Определение особенностей кредитования СМБ	Факториг
17	Кредитование физических лиц. Потребительский и ипотечный кредит. (1 час) 1.Понятие потребительского кредита. 2. Виды потребительского кредита 3.Порядок выдачи потребительского кредита. 4.Понятие ипотечного кредита. 5.Виды ипотечного кредита. 6.Схемы ипотечного кредитования. 7.Порядок выдачи ипотечного кредита.	Схема кредитования физических лиц
18.	Внешнеэкономическая деятельность коммерческих банков (1 час) 1. Особенности проведения банками экспортных и импортных операций 2. Формы международного кредита	Понимание значения международного кредита	Экспортные и импортные операции
19.	Кредитный портфель и управление проблемными кредитами (1 час) 1. Кредитный портфель коммерческих банков 2.Понятие кредитного риска и способы его минимизации 3.Работа банка с проблемными ссудами	Рассмотрение кредитного портфеля коммерческого банка, умение анализировать его.
20	Операции коммерческих банков с ценными бумагами. (1 час) 1.Роль банков на рынке ценных бумаг 2.Инвестиционный портфель банков 3.Управление портфелем инвестиций 4.Финансовые показатели эффективности управления инвестиционным портфелем	Изучение деятельности банков на РЦБ	Управление инвестиционным портфелем
21	Лизинговые, трастовые факторинговые и форфейтинговые операции операции КБ. (2 часа) 1. Определение лизинга 2. Виды лизинга 3. Договор лизинга. Порядок его заключения. 4. Прибыль от лизинговых операций 5. Схемы лизингового кредита (зарубежный опыт) 6. Порядок проведения лизинговых операций в КБ 7. Понятие трастовых операций 8. Виды и порядок проведения трастовых операций 9.Понятие факторинга 10.Порядок проведения факторинговых операций 11.Форфейтинг	Изучение нетрадиционных видов банковских операций	Форфейтинг
22	Расчетные, кассовые и комиссионные банковские услуги (1час) 1.Формы расчетных операций и расчетных инструментов. 2. Критерии классификации расчетных операций 3.Клиентские расчеты 4.Межбанковские расчеты (клиринг) 5.Расчетные операции с помощью векселей 6.Электронные платежи	Изучение особенностей проведения расчетных операций	Электронные платежи
23	Валютные операции и способы минимизации валютных рисков (1 час) 1.Порядок проведения валютных операций в Республике Казахстан 2.Виды валютных операций 3.Валютная позиция – открытая и закрытая валютные позиции 4.Кассовая сделка на условиях «спот» 5.Срочные валютные сделки, их характерные особенности 6.Межбанковские форвардные сделки	Изучение основных видов валютных операций	Валютный паритет
24	Внебалансовые операции КБ (1 час) 1.Сущность и виды внебалансовых операций КБ 2.Комиссионные операции банка 3.Выдача гарантий, открытие и обслуживание аккредитивов	Изучение и понимание сущности внебалансовых операций	Комиссионные операции банка
25	Банковский менеджмент и маркетинг (1 час) 1.Понятие банковского менеджмента 2. Цели и задачи банковского менеджмента 3. Основные направления банковского менеджмента 4. Финансовая отчетность банков 5. Система CАMEL 6. Управление человеческими ресурсами банка 7. Типы банковского менеджмента и ошибки управления в банках. 8.Постановка задач банка. 9.Установление целей банка. 10.Понятие системы маркетинговой информации. 11.Система внутренней отчетности. 12.Система сбора внешней информации. 13.Система маркетинговых исследований. 14.Система анализа информации.	Изучение основ банковского менеджмента	Система CЕMEL
26	Управление ликвидностью и платежеспособностью КБ (1 час) 1.Ликвидность банка и факторы ее определяющие 2.Показатели ликвидности банка 3.Процесс управления ликвидностью банка	Освоение методики опредения и управления ликвидностью КБ
27	Анализ финансовых результатов коммерческого банка(1 час) 1. Источники доходов банка 2.Расходы коммерческого банка 3. Коэффициенты для анализа финансовых результатов банка	Приобретение навыков расчета коэффициентов финансовых результатов.	Источники доходов
28	Банковский надзор (1 час) 1.Необходимость и сущность. 2.Цели, функции, задачи. 3. Система CЕMELS.	Изучение и определение сущности банковского надзора
	Итого лекционных занятий - 30 часов

Тематический план семинарских занятий

№	Темы и их объем в часах	Устный опрос Решение задач, проблемных вопросов	Письменный опрос (тестовый опрос, контрольные работы, работа по карточкам, доклады, сообщения, рефераты, дом. задания и др.виды);	Применение современных методов обучения, использование инновационных технологий в учебном процессе	Изуче- ние учебно-монографической литературы
1.	Особенности создания, функционирования КБ и основные условия их деятельности 1.Деятельность запрещенная и ограниченная для банков. 2.Создание коммерческим банком дочерних банков. 3.Создание коммерческим банком филиалов. 4.Создание коммерческим банком представительств банка. 5. Организационно-правовая форма банков. 6. Порядок создания коммерческих банков в Республике Казахстан. 8.Изменение правового статуса и прекращение деятельности банков. 9.Агенство РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций 10.Документы, обязательные для получения разрешения на открытие банка 11.Государственная регистрация и оформления банка как юридического лица. Причины отказа в выдаче разрешения. 12.Порядок лицензирование банковских операций. 13.Добровольная и принудительная ликвидация банков	Устный фронтальный опрос по изучаемой теме	Доклады, сообщения		1,2,3,4,5,6,7,8,9,10,11,12
2.	Законодательные основы деятельности банков в РК Закон РК «О банках и банковской деятельности в РК» Закон РК «О Национальном банке РК» Закон РК «О валютном регулировании» Закон РК «Об ипотеке недвижимости» Закон РК «Об акционерных обществах» Закон РК «О финансовом лизинге» Закон РК «О лицензировании» Закон РК «О государственной регистрации» Закон РК «О платежах и переводах денег»	Опрос в качестве проверки знаний лекционного материала и действующего законодательства, решение проблемных вопросов	Рефераты		1,2,,4,5,6,7,8,9,10,1112
3.	Пруденциальные нормативы, регулирующие деятельность коммерческих банков 1.Базельское соглашение и принципы организации пруденциального регулирования деятельности банков 2.Система пруденциальных нормативов в Республике Казахстан	Устный опрос в виде сообщений, рефератов	Сообщения, обсуждение, решение задач		1,2,10,14
4.	Источники формирования банковских ресурсов. Пассивные операции Сущность и виды формирования банковских ресурсов Собственный капитал банка и его функции Структура собственных ресурсов банка 4.Виды собственного капитала банка 5.Регулирование собственного капитала банка	Решение проблемных вопросов	Рефераты, доклады.		10,13,15,16,17,18
5.	Депозитный портфель КБ: его формирование и управление 1. Принципы совершения депозитных операций. 2. Права и обязанности депозитора и банка при совершении депозитных операций. 3. Порядок открытия банковского счета. 4. Порядок открытия депозитного счета. 5.Порядок начисления процентов по депозитам (решение задач) 6.Необходимость привлечения недепозитных источников и их влияния на ликвидность КБ 7.Виды недепозитных источников	Устный фронтальный опрос	Доклады, сообщения, проверка домашнего задания по вопросам занятия		12,27,19,18
6.	Активы и активные операции КБ 1.Сущность активных операций. 2.Основные категории активов банка, их состав и структура 3.Методы управления активами. 4.Сущность активных операций. 5.Основные категории активов банка, их состав и структура. 6.Методы управления активами. 7. Понятие кредитных операций. 8. Классификация кредитных операций 9.Принципы кредитования. 10. Объекты и субъекты кредитования. 11.Формы и методы кредитования. 12.Понятие кредитной политики. 13.Элементы кредитной политики. 14.Проблемные кредиты и управление ими. 15. Порядок выдачи кредита. 16.Оформление заявки на получение кредита. 17.Документы представленные в банке для получения кредита. Система CAMPARI	Устный индивидуальный опрос по изучаемой теме	Контрольная работа для проверки знаний, решение задач		13,15,16,17,18,19
7.	Анализ кредитоспособности потенциальных заемщиков Понятие баланса предприятия. Анализ основных статей баланса предприятия. Методика определения кредитоспособности заемщиков	Устный опрос по лекционному материалу.	Проверка домашнего задания, решение задач		13,15,16,17,18,19
8.	Формы и виды обеспечения возвратности банковских ссуд 1. Понятие формы обеспечения кредита 2. Виды форм обеспечения кредита 3. Залоговое право банков 4. Понятие залога, его виды 5. Договор о залоге имущества 6.Методика предоставления кредита под залог 7. Поручительство и гарантии. 8. Нетрадиционные формы обеспечения кредита.	Устный опрос по лекционному материалу.	Доклады, сообщения, проверка домашнего задания по вопросам занятия		13,15,16,17,18,19
9.	Организация отдельных видов кредитования 1.Понятие потребительского кредита. 2.Виды потребительского кредита. 3.Порядок выдачи потребительского кредита. 4.Понятие ипотечного кредита. 5.Виды ипотечного кредита. 6. Схемы ипотечного кредитования. 7.Порядок выдачи ипотечного кредита. 8.Понятие коммерческого кредита 9.Вексельное обращение в РК 10.Операции КБ с векселями	Опрос в качестве проверки знаний лекционного материала и действующего законодательства, решение проблемных вопросов	Проверка домашнего задания, обсуждение докладов		13,15,16,17,18,19
10.	Управление инвестиционным портфелем банка Роль банков на рынке ценных бумаг Инвестиционный портфель банков Управление портфелем инвестиций Финансовые показатели эффективности управления инвестиционным портфелем	Устный опрос по лекционному материалу.			20,21
11.	Лизинговые операции КБ Определение лизинга Виды лизинга Договор лизинга. Порядок его заключения. Прибыль от лизинговых операций Схемы лизингового кредита (зарубежный опыт) Порядок проведения лизинговых операций в КБ	Устный индивидуальный опрос по изучаемой теме	Контрольная работа		13,15,16
12.	Трастовые операции КБ Понятие трастовых операций Виды и порядок проведения трастовых операций Понятие факторинга 4.Порядок проведения факторинговых операций 5.Форфейтинг	Устный опрос по пройденному материалу	Решение кроссворда		17,18,19
13.	Расчетные, кассовые и комиссионные банковские услуги Формы расчетных операций и расчетных инструментов Критерии классификации расчетных операций Клиентские расчеты Межбанковские расчеты (клиринг) Расчетные операции с помощью векселей Электронные платежи	Устный опрос, доклады	Письменная работа.		8,15,16,17,18
14	Валютные операции и способы минимизации валютных рисков Порядок проведения валютных операций в Республике Казахстан Виды валютных операций Валютная позиция – открытая и закрытая валютные позиции Кассовая сделка на условиях «спот» Срочные валютные сделки, их характерные особенности Межбанковские форвардные сделки	Устный опрос,	Контрольная работа		13,1516,17,18,19
15	Управление ликвидностью и платежеспособностью КБ Ликвидность банка и факторы ее определяющие Показатели ликвидности банка Процесс управления ликвидностью банка	Устный опрос по лекционному материалу.	Решение задач		8,27