кузьминов. институты, сети

4.2

Трансакционные

издержки:

определения и классификации

Сущность

понятоя

трансакционных

издержек

Раздел посвящен обсуждению подходов к определению трансакционных издержек и, помимо различных

классификаций трансакционных издержек, содержит также подробный анализ отдельных их категорий.

Мир без трансакционных издержек был бы столь же странен, сколь и мир без трения.

Дж. Стиглер20

Я убежден, что без понятия трансакционных издержек ...невозможно понять работу экономической системы, нельзя с пользой проанализировать многие проблемы, и нет основания для определения политики.

Р. Коуз21

В неоклассическом мире, где информация является полной и совершенной, участники взаимодействий рациональны, права собственности полностью определены, сделки совершаются мгновенно и без потерь. Контрактные обязательства не нарушаются: все возможные нарушения условий сделки можно просчитать заранее и заранее же обеспечить их низкую привлека-

20Stigler G. The Law and Economics of Public Policy: A Plea to the Scholars // Journal of Legal Studies. 1972. N 1. P. 12.

21Коуз P. Фирма, рынок и право. М.: Дело: Catallaxy, 1993. С. 9.

202

4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации

тельность (скажем, за счет штрафов). Права собственности не нуждаются в защите, поскольку посягательства на чужую собственность отслеживаются и эффективно пресекаются государством, которое обеспечивает условия для честной рыночной конкуренции.

В реальном же мире — мире неполной информации, населенном ограниченно рациональными людьми, которые стремятся к извлечению собственной выгоды и ведут себя оппортунистически, — осуществление сделок не свободно от издержек. Последние неизбежно возникают и на этапе подготовки сделки (например, при сборе информации о возможных партнерах или составлении контракта), и на этапе ее реализации (например, в процессе мониторинга выполнения обязательств контрагентом или в ходе защиты контракта от посягательств третьих лиц). Не понимая природы данных издержек, невозможно понять отношения между экономическими агентами — ведь они учитывают издержки при принятии решений. Издержки, сопровождающие взаимоотношения экономических агентов, получили название трансакционных.

Подход

Коуза к определению

трансакционных

издержек

Участвуя в рыночных отношениях, экономические агенты, поми-
мо непосредственных затрат на товар, несут еще целый ряд издер-
жек. Сейчас это для нас очевидно, но еще недавно роль некоторых
категорий издержек в экономической системе не была ясна. Они иг-
норировались абсолютным большинством экономистов в силу того,
что стоящие за ними явления представлялись неформализуемыми и
соответственно не могли быть включены в старую считаемую нео-
классическую модель. Однако с конца 30-х гг. XX в. ситуация начала
меняться. Экономист Рональд Коуз, задавшись вопросом, почему
существуют фирмы, объяснил данный феномен наличием издержек
функционирования рыночного механизма. Он назвал эти издержки	Рональд Коуз
трансакционными. Статья Коуза «Природа фирмы»22, впервые опу-
бликованная в 1937 г., теперь стала классической, а имя ее автора	(р.	1910)
неразрывно связано с основами теории трансакционных издержек.
С точки зрения Коуза, функционирование рыночного механизма	не свободно	от издержек

поиска партнеров, сбора информации, составления контракта, пересмотра контракта в связи с изменением обстоятельств и многих других. Большая часть этих издержек обусловлена,

22 Coase R. The Nature of the Firm // Economica. New Series. 1937. Vol. 4. N 16. P. 386—405 (далее ссылка на эту статью дается по сборнику статей Коуза на русском языке: Коуз Р. Природа фирмы // Коуз Р. Фирма, рынок и право. С. 33—53).

203

I Глава 4. Трансакционные издержки

по словам Коуза, подбором «соответствующих» цен23. Издержки порождаются, прежде всего, асимметрией информации между участниками, которая препятствует эффективной работе механизма спроса-предложения, регулирующего рыночные цены. Именно наличие издержек функционирования рыночного механизма, согласно Коузу, объясняет феномен возникновения фирмы: фирмы образуются потому, что перевод трансакции с рынка в рамки фирмы позволяет избежать издержек, свойственных рынку24.

Интегральный подход к определению

трансакционных

издержек

Трансакционные издержки, однако, характерны не только для рынка, но и для любой системы экономических отношений. Отсутствуют они лишь в экономике Робинзона Крузо, где нет обмена правами собственности и контрактов как таковых25. Поэтому фирма не является панацеей от всех проблем, которые присущи рынку. •

Отношения иерархии, свойственные любой организации вследствие трений между экономическими агентами, сопряжены с такими трансакционными издержками, как издержки контроля за подчиненными, издержки передачи и сбора информации внутри фирмы, издержки составления оптимальных планов и распределения полномочий. Перевод рыночных трансакций в рамки фирмы, снижая рыночные трансакционные издержки, порождает внутрифирменные издержки, увеличивающиеся по мере роста самой фирмы26. Это позволяет определить оптимальный ее размер: перевод трансакций с рынка в фирму имеет смысл до тех пор, пока предельные выгоды от снижения рыночных издержек не сравняются с потерями от увеличения внутрифирменных издержек27.

23Очевиднейшая из издержек «организации» производства с помощью ценового механизма состоит в выяснении того, каковы же соответствующие цены, — пишет Коуз (Коуз Р. Природа фирмы. С. 38).

24Американский исследователь Стивен Чен, систематизируя высказанные Коузом идеи, выделяет те категории издержек, с которыми людям неизбежно пришлось бы столкнуться, если бы не было фирм

(Cheung S. The Contractual Nature of the Firm // Journal of Law and Economics. 1983. Vol. XXVI. P. 1—21).

25Под трансакционными издержками, — пишет Чен, — следует понимать все издержки, которые не существуют в экономике Робинзона Крузо (Cheung S. The Transaction Costs Paradigm: 1998 Presidential Address, Western Economic Association // Economic Inquiry. 1998. Vol. 36. N 4. P. 514—521).

26Чем больше фирма, тем выше, например, издержки координации деятельности ее сотрудников. Причем, как правило, рост издержек идет увеличивающимися темпами.

27Коуз Р. Природа фирмы. С. 33—53.

204

4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации

Факторы,

определяющие

уровень и структуру

трансакционных

издержек

В своей работе28 Дуглас Норт называет следующие четыре фактора, от которых зависит уровень и структура трансакционных издержек.

Размер рынка, диктующий степень персонификации отношений. Когда отношения персонифицированы, издержки спецификации и принуждения снижаются. При обезличенных отношениях все происходит наоборот: издержки заключения контракта растут из-за необходимости более тщательной спецификации обмениваемых прав. Кроме того, степень предсказуемости действий контрагента падает с увеличением анонимности взаимоотношений, а значит, растет необходимость в различных тратах, связанных с обеспечением стабильности и устойчивости отношений.

Необходимость измерений поддающихся оценке характеристик товаров и услуг или действий индивидов в процессе обмена. Сложность оценки обмениваемых прав обусловлена наличием трансакционных издержек и неопределенности. Измерения заключаются в количественной и качественной оценке характеристик товаров, которые участвуют в трансакции, а также в оценке прав на них, перераспределяемых в ее рамках.

Система принуждения. Внедрение системы законодательного принуждения сыграло важную роль в развитии контрактных отношений. Однако любая такая система затратна по своей природе и поэтому не способна обеспечить принуждение в полной мере.

Идеологические установки и представления индивидов. Идеология влияет на индивидуальный выбор, что в свою очередь сказывается на экономической деятельности. Когда индивид ограничен жесткими правилами морали, он менее склонен к оппортунистическому поведению, и издержки контроля его действий, принуждения его к исполнению обязательств ниже, чем когда он ведет себя как эгоист. В обществе, где доминирует идеология, не приемлющая оппортунизм, трансакционные издержки снижаются. Если каждый член общества живет под девизом «Уплати налоги и спи спокойно!», то издержки, связанные со сбором налогов, очень малы.

На экономическую деятельность воздействуют и представления индивидов о правилах игры. Если эти представления разделяются всеми членами группы или общества, если в их трактовке нет разночтений, то трансакционные издержки будут ниже. Скажем, составление контрактов будет связано со сравнительно низкими затратами, поскольку одинаково понимаемые и принимаемые всеми положения можно будет не прописывать.

Итак, на уровень и структуру трансакционных издержек оказывают влияние и технологические, и правовые, и культурные факторы функционирования экономической системы.

28 North D. Institutions, Ideology, and Economic Performance // CATO Journal. 1992. Vol. II N 3. P. 447-459.

205

I Глава 4. Трансакционные издержки

Прямые и альтернативные издержки

Трансакционные издержки могут иметь прямую или альтернативную природу.

Прямые трансакционные издержки — это непосредственные затраты экономического агента (предприятия, домохозяйства или индивида) на поиск информации, заключение контракта, оформление прав собственности, принуждения контрагента к исполнению взятых обязательств. То есть это те издержки, которые сопровождают трансакцию в процессе ее реализации.

Прежде чем решить, вступать ли ему в сделку, экономический агент оценит затраты, с ней связанные. Он посчитает сделку выгодной для себя, если производственные издержки будут ниже ожидаемой прибыли. Но он должен учесть также трансакционные издержки. И если сумма трансакционных и производственных издержек превысит ожидаемую прибыль, он откажется от заключения сделки.

Если высокие трансакционные издержки обуславливают отказ экономического агента от реализации трансакции, то такие издержки называются альтернативными трансакционными издержками.

Рассмотрим пример. Вы — студент, подрабатывающий курьером в свободное от учебы время. Вы приобретаете садовый участок за городом с намерением посадить там помидоры, вырастить их и продать. Как вы представляете себе этот процесс? Выращиваем на окне саженцы, высаживаем их в нужный момент в землю, пропалываем периодически. Помидоры вырастают, мы их собираем, ловим попутную машину до города, привозим на рынок и продаем. Конечно, если выручка превышает издержки, дело это выгодное. Но во что трансформируется данная цепочка в реальности?

Вы сажаете помидоры, они созревают, вы приезжаете на участок, и тут выясняется, что все помидоры собрали бомжи. В следующем году вы можете либо нанять соседа, который будет ваши помидоры охранять, однако плата за его труды съест львиную долю выручки от продажи урожая; либо периодически приезжать на участок и распугивать бомжей, но тогда вы пропустите какие-то занятия и будете вынуждены брать отгулы на работе, что обернется потерянными знаниями и недополученной зарплатой. То есть для вас издержки защиты ваших прав собственности запретительно высоки, они сводят на нет всю выгоду от данной трансакции. И в итоге вы решаете помидоры не сажать. В этом случае у вас нет прямых трансакционных издержек, вы от них избавились. Но своим решением вы обусловили издержки альтернативные — отказавшись от карьеры овощевода, вы недополучили прибыль.

Другой пример. Эффективно работающее предприятие хочет взять кредит для реализации проекта, в надежности и выгодности которого оно уверено. Однако это предприятие совершенно непрозрачно для инвесторов. Оно специально ведет бухгалтерию таким образом, чтобы стороннему проверяющему невозможно было в ней разобраться. В результате оно успешно скрывает часть прибыли, но не может получить кредит в банке, поскольку издержки, связанные с доказательством собственной платежеспособности, чрезмерно высоки.

206

4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации

Различные

классификации

трансакционных

издержек

Наиболее емко охарактеризовал трансакционные издержки Кеннет Эрроу"'. По его мнению, это издержки «поддержания экономической системы на ходу»30. Данное определение отражает суть трансакционных издержек, подчеркивает их интегральный характер, но для анализа оно практически бесполезно. Чтобы представить эти издержки в операциональном виде, опишем их наиболее значимые категории и группы.

Издержки

Кеннет Эрроу

и мотивации (классификация Милгрома - Робертса)

Институты решают проблемы мотивации и координации в условиях неопределенности выбора и ограниченной рациональности агентов, поэтому можно попытаться классифицировать возникающие трансакционные издержки соответственно природе порождаемой ими проблемы. Подобная попытка была сделана Полом Милгромом и Джоном Робертсом31. По их классификации, трансакционные издержки относятся к одному из двух типов: к издержкам координации

или к издержкам мотивации (рис. 4.2).

29Кеннет Эрроу — нобелевский лауреат по экономике 1972 г. за вклад в общую теорию равновесия

иза работы в области теории информации.

30Arrow К. The Organization of Economic Activity: Issues Pertinent to the Choice of Market versus Nonmarket Allocation // The Analysis and Evaluation of Public Expenditure: The PPB System. Vol. 1. Washington, DC: U.S. Government Printing Office, 1969. P. 48 (цит. по: Уильямсон О.И. Экономические институты капитализма. С. 53).

31Милгром П., Роберте Дж. Экономика, организация и менеджмент: В 2 т. Т. 1. СПб.: Экономическая школа, 1999.

207

I Глава 4. Трансакционные издержки

Рис. 4.2

Классификация

трансакционных

издержек Милгрома — Робертса

Трансакционные издержки

	Z	Издержки мотивации	J
	Издержки координации
		Z
		Неполнота

инесовершенство Оппортунизм информации

		Издержки координации — это за-
		траты, направленные на то, чтобы обе-
		спечить временное и пространственное
		соответствие	участников трансакции.
		Такие издержки могут возникать и в
		рыночных трансакциях, и внутри фир-
		мы. На рынке издержки координации
		обусловлены	необходимостью опреде-
		лить цену товара и характеристики по-
		тенциальных партнеров и свести их
	Пол Милгром	воедино. Внутри фирмы, структуры		Джон Роберте
		иерархической, издержки координации
	(р. 1948)			(р. 1945)
		представляют собой издержки передачи

информации по различным уровням фирмы, выработки эффективного плана ее деятельности, доведения этого плана до работников и его последующего осуществления. Кроме того, издержки координации включают в себя альтернативные издержки потерянного времени.

Классификация Милгрома — Робертса наиболее удобна для анализа трансакционных издержек, возникающих во внутрифирменных иерархиях. С ее помощью можно оценить, как с наименьшими затратами скоординировать действия работников, как оптимально распределить информационные потоки, а также учесть возможность искажения информации при ее передаче от нижестоящих работников к вышестоящим.

208

4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации

Издержки мотивации — это затраты на обеспечение контроля, мониторинга, сбора информации о соблюдении партнерами взаимных обязательств в рамках контракта и пр. Как и издержки координации, они могут возникать и на рынке, и внутри фирмы, что связано с двумя факторами — неполнотой и несовершенством информации, а также оппортунизмом участников взаимодействия. Заметим, что в случае, когда несовершенство информации существенно снижает стимулы агентов к вступлению в сделку, приходится создавать дополнительную и (весьма затратную!) стимулирующую инфраструктуру32.

Издержки

	вх ante		и	вх post
	(классификация
	Норта		-	Эггертссона]
	Используя классификацию Милгрома—Робертса, можно выделить
	потенциальные источники трансакционных издержек, но сложно
	даже качественно оценить сами эти издержки в конкретной сделке.
	Для этого необходима другая классификация — простая и нагляд-
	ная классификация Норта — Эггертссона (первым ее предложил
	Норт, а четко сформулировал Эггертссон33). Она, единственная,
	построена по наблюдаемым внешним признакам некой деятель-
	ности, которая порождает соответствующие издержки и позволяет
	проследить их по мере реализации этапов контрактных отношений.
	В данной классификации выделяются шесть категорий трансакци-
	онных издержек:				Трауинн Эггертссон
	•	издержки поиска информации (search activities)',
	•	издержки ведения переговоров {bargainingactivities)',
	•	издержки составления контракта (contract making activities)',

•издержки мониторинга (monitoring)', ^ •••>•-.••••

•издержки принуждения к исполнению контрактов (enforcement)',

•издержки защиты от третьих лиц (protection against 3rd parties).

Рассмотрим их последовательно.

32Например, в модели рынка подержанных автомобилей, описанной Акерлофом, асимметрия информации приводит к тому, что продавцы высококачественного товара уходят с рынка, а продавцы низкокачественного — остаются. Такая тенденция, в свою очередь, снижает стимулы покупателей к вступлению в сделку. И тогда продавцы вынуждены идти на дополнительные траты, предоставляя покупателям гарантии (Akerlof G.A. The Market for «Lemons»: Quality Uncertainty and the Market Mechanism // Quarterly Journal of Economics. 1970. Vol. 84. N 3. P. 488—500; в рус. пер.: Акерлоф Дж. Рынок «лимонов»: неопределенность качества и рыночный механизм //THESIS. 1994. Вып. 5. С. 91 — 104).

33Эггертссон Т. Экономическое поведение и институты. М.: Дело, 2001.

209

f	I Глава 4. Трансакционные издержки

Издержки поиска информации

Существуют четыре основных сферы поиска:

•приемлемая цена;

•информация о качестве имеющихся товаров и услуг;

•информация о «качестве» продавцов;

•информация о «качестве» покупателей.

Затраты, связанные с деятельностью в этих сферах, несут все хозяйствующие субъекты — и индивиды, и фирмы. Например, для покупателей на рынке издержки поиска складываются прежде всего из альтернативных издержек потерянного времени. Именно поэтому покупатели с низким доходом тратят на магазины гораздо больше времени, чем покупатели с высоким доходом — ведь для последних «время — деньги». Уровнем дохода определяется и выбор стратегии поиска: покупатели с низким доходом, как правило, осуществляют поиск самостоятельно, а покупатели с высоким доходом часто прибегают к помощи специальных структур (скажем, специализированных информационных агентств по сдаче-найму жилья, по поиску нянь и домашних работниц и т.д.). Зависят методы поиска и усилия, связанные с ним, и от того, насколько значима для покупателя предполагаемая стоимость покупки.

Табл. 4.3

Стратегии поиска работы

		Число людей, нашедших работу
		с помощью определенной стратегии*
	Друзья и	Прямое	Агентство			Размер
	родствен-	обра-	по трудо-	Реклама	Другое	выборки
	ники	щение	устройству			(человек)
Выборка из рабочих текстильной промышленности США
Первое место работы	62	53	6	2	7	144
Работа на фабрике	56	37	3	2	2	144
Текущее место работы	36	14	4	0	46**	144
Выборка из резидентов г. Ньютон (Массачусетс,			США)
Специалисты	56,1	18,2	15,9***		9,8	132
Технические работники	43,5	24,6	30,4		1,4	69
Менеджеры	65,4	14,8	1 3 ' 6		6,2	81

*По первой выборке данные приводятся в абсолютном выражении, а по второй — в относительном, процентном, выражении.

**Большинство этих рабочих были наняты на предыдущем месте работы — на фабрике.

***В этом исследовании «Агентство по трудоустройству» и «Реклама» были объединены в одну категорию «Формальные средства».

210

4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации

Поиск может осуществляться и на открытом анонимном рынке, и через социальные сети, в которые включены агенты. Как в эпоху дефицита товары доставали через знакомых, так и сейчас многие рутины, связанные с поиском, включают в себя использование дружеских связей. Показательны в этом смысле данные о различных стратегиях поиска работы (в табл. 4.3 представлены данные по США34, в табл. 4.4 — по России35). Они свидетельствуют, что получение информации через социальные сети (от родственников и знакомых) является распространенной практикой как для работников, так и для нанимателей. Причина проста: все участники взаимодействия гораздо больше доверяют информации, полученной по социальным сетям, а не на открытом анонимном рынке, поскольку у «проверенных» источников информации гораздо меньше стимулов предоставлять некачественную информацию.

/

Табл. 4.4

Количественные характеристики стратегий поиска работы

			% от	Размер выборк
			выбор]	(человек)
Стратегии поиска,	используемые работниками
Формальные посредники на рынке труда		581	50,9	1141
Прямое обращение		345	30,4	1136
Личные связи		608	53,2	1142
Стратегии поиска,	используемые нанимателями
Формальные посредники на рынке труда		333	36,5	910
Личные связи		366	40,2	910
Кто занимался поисками
И работник, и наниматель		315	34,6
Только работник		253	27,8
Только наниматель		167	18,3
Ни работник, ни наниматель		176	19,3
Всего			100,0	911
Индикаторы рыночного обмена
Выбор со стороны работника		323	28,4	1139
Выбор со стороны нанимателя		407	45,0	905
Торг о заработной плате		90	9,9	911
Удовлетворительное качество найма		546	58,7	930

34Montgomery J.D. Social Networks and Labor-Market Outcomes: Toward an Economic Analysis // The American Economic Review. 1991. Vol. 81. N 5. P. 1409.

35Якубович В. Институты, социальные сети и рыночный обмен: подбор работников и рабочих мест

вРоссии // Экономическая социология: Новые подходы к институциональному и сетевому анализу /

В.В.Радаев (ред.). М.: РОССПЭН, 2002. С. 235.

211