§ 3. Преступления в сфере кредитных отношений

1. Незаконное получение кредита (ст. 176 УК). Объективная сторонапреступления, предусмотренногоч. 1 ст. 176, заключается в получении кредита или льготных условий кредитования, если это деяние причинило крупный ущерб.Крупнымпризнается ущерб в сумме, превышающей 250 тыс. руб.

Способпреступления - представление банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации.

Субъективная сторонахарактеризуется прямым умыслом.

Субъект- специальный: индивидуальный предприниматель или руководитель организации.

Объективная сторонапреступления, предусмотренногоч. 2 ст. 176, заключается в:

1) незаконном получении государственного целевого кредита;

2) использовании государственного целевого кредита не по прямому назначению.

Вид состава - материальный.

Последствие - причинение крупного ущерба(в сумме, превышающей 250 тыс. руб.) гражданам, организациям или государству.

2. Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности (ст. 177 УК). Объективная сторонапредусматривает злостное уклонение от:

1) погашения кредиторской задолженности в крупном размере;

2) оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта.

Состав преступления - формальный.

Субъективная сторона- прямой умысел.

Субъект- специальный: руководитель организации-должника или гражданин-должник.

3. Неправомерные действия при банкротстве (ст. 195 УК). Предметпреступления, предусмотренногоч. 1 ст. 195:

- имущество (имущественные права или имущественные обязанности);

- информация об имуществе (имущественных правах или имущественных обязанностях);

- бухгалтерские и иные учетные документы, отражающие экономическую деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя.

Объективная стороназаключается в следующих деяниях:

1) сокрытие имущества (имущественных прав или обязанностей) либо информации об имуществе (имущественных правах или обязанностях);

2) передача имущества во владение иным лицам, его отчуждение или уничтожение;

3) сокрытие, уничтожение, фальсификация бухгалтерских и иных учетных документов, отражающих экономическую деятельность.

Указанные действия совершаются при наличии признаков банкротства.

Преступление имеет материальныйсостав. Обязательным является последствие - причинениекрупного ущерба(на сумму, превышающую 250 тыс. руб.).

Субъективная сторона- прямой или косвенный умысел.

Субъектпреступления, предусмотренногоч. 1 ст. 195, - специальный: руководитель или учредитель (участник) юридического лица либо индивидуальный предприниматель.

Объективная сторонапреступления, предусмотренногоч. 2 ст. 195, заключается в неправомерном удовлетворении имущественных требований отдельных кредиторов за счет имущества должника в ущерб другим кредиторам. Указанное действие совершается при наличии признаков банкротства.

Обязательным является последствие - причинение крупного ущерба(на сумму, превышающую 250 тыс. руб.).

Субъективная сторона- прямой умысел.

Субъектпреступления, предусмотренногоч. 2 ст. 195, - специальный: руководитель или учредитель (участник) юридического лица - должника либо индивидуальный предприниматель, действующие заведомо в ущерб другим кредиторам.

Объективная сторонапреступления, предусмотренногоч. 3 ст. 195, заключается в незаконном воспрепятствовании деятельности арбитражного управляющего либо временной администрации кредитной организации. Обязательный признак - причинениекрупного ущерба(на сумму, превышающую 250 тыс. руб.).

Субъективная сторона- прямой или косвенный умысел.

Субъектпреступления, предусмотренногоч. 3 ст. 195, - специальный (в том числе арбитражный управляющий или руководитель временной администрации кредитной организации, на которых возложены функции руководителя юридического лица либо кредитной организации).

4. Преднамеренное банкротство (ст. 196 УК).Собъективнойстороны преднамеренное банкротство означает совершение действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность юридического лица или индивидуального предпринимателя:

1) в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или)

2) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

Последствием является причинение крупного ущерба(на сумму, превышающую 250 тыс. руб.). Поэтому преступление имеетматериальныйсостав.

С субъективной стороныпреднамеренное банкротство характеризуется прямым умыслом.

Субъект- специальный: руководитель или учредитель (участник) юридического лица либо индивидуальный предприниматель.

5. Фиктивное банкротство (ст. 197 УК).Собъективной стороныпреступление выражается в заведомо ложном публичном объявлении о своей несостоятельности, причинившемкрупный ущерб(на сумму, превышающую 250 тыс. руб.).

Состав преступления - материальный.

Субъективная сторонахарактеризуется прямым умыслом.

Субъект- специальный: руководитель или учредитель (участник) юридического лица, а равно индивидуальный предприниматель.