Ситуаційні завдання

Завдання 1. 1 дол. США дорівнює 0,757 євро; та 1,95 швейцарського франка. Визначте крос курс євро до швейцарського франка.

Завдання 2. Резидент України бере кредит в Польщі сумою

3 млн. євро за ставкою 8 % річних. Потім конвертує кредит в гривні за курсом готівкових угод і розміщує його на національному ринку під 15 % річних. Спот-курс євро до грн.. — 100 EUR/1050,24 грн. Термін дії операції — 12 місяців (для євро процентний рік складає 365 днів, для гривні — 360 днів).

1. Визначте, скільки гривні буде викуплено і яку суму в євро повинен сплатити клієнт.

2. Обчисліть безприбутковий і беззбитковий форвардний курс.

3.Розрахуйте нижню межу курсу, за якою валютний процентний арбітраж дасть прибуток.

4. Визначте звичайну форвардну маржу.

Завдання З. Визначте крос-курс при купівлі 12 тис. доларів США за гривні, якщо 1 євро = 10,5024 грн. = 1,3145 долара.

Завдання 4. Визначте крос-курс при продажу 5 тис. євро за гривні, якщо 1 долар = 0,8000 євро = 7,98000 грн.

Завдання 5. Розрахуйте крос-курс при продажу 80 тис. грн. за долари США, якщо 1 грн. = 0,1252 долара, 1 долар = 0,8000 євро.

Завдання 6. Яка сума необхідна для купівлі 80 тис. грн. у доларах, якщо 1 грн. = 0,0952 євро, 1 євро = 1,3000 долара.

Завдання 7. Підприємство "Добрий ранок" має намір розмістити власні валютні кошти сумою в 1 млн. дол. США на депозит у банку "Аверс" терміном, на 6 місяців. Банком встановлені такі процентні ставки:

— за доларовими 6-місячними депозитами — 9 % річних;

— за гривневими 6-місячними депозитами — 16 % річних;

— за доларовими 6-місячними кредитами — 17 % річних;

--- за гривневими 6-місячними кредитами — 24 % річних,

крім того, банк встановив крос-курс долара США до гривні:

100 USD/UAH = 800,0000

Отже, підприємство має 2 варіанти депонування коштів: у вигляді валютного депозиту та у вигляді гривневого депозиту. Який варіант більш вигідний для підприємства ?

4.Методичні рекомендації до семінарських занять

Модуль І. Банківська система

Семінарське заняття № 1

Тема 1. Банківська система: створення, функціонування, функції.

Тема 2. Створення й організація діяльності банку

Мета заняття: з’ясувати роль і місце банків у банківській системі, ознайомитися з організацією діяльності комерційного банку, засвоїти основні поняття й принципи про походження та основні напрямки діяльності центральних банків

План

1. Види комерційних банків.

2.Операції комерційних банків.

3.Походження центральних банків.

4. Основні напрямки діяльності центральних банків.

5. Статус центрального банку. Операції центральних банків.

6.Обговорення та оцінювання самостійних завдань по питанням

для самоконтролю.

Методичні рекомендації до семінарського заняття

Вивчення цієї теми треба починати з оволодіння поняттям „банк”. Слід усвідомити, що у сучасних умовах дати точне й однозначне визначення такого універсального поняття - наукова проблема.

Однак у багатьох випадках визначення поняття "банк" необхідно формулювати точно, причому не тільки для пояснення сутності цього фінансового інституту, а і для вирішення важливих практичних завдань, наприклад, щоб довести, чи є конкретне фінансове підприємство банком і чи регламентується його діяльність певними нормативно-правовими актами.

Рис. 4.1 Визначення поняття "банк"

Рис.4.1. Банк як економічна категорія

Робота в межах реально існуючих ресурсів

Рис. 4.2 Принципи діяльності комерційного банку

Необхідно звернути увагу на класифікацію комерційних банків за відповідними критеріями див. таблицю 4.1.

Таблиця 4.1