31 Декабря 2010 г.

Net liquidity gap at 31 December 2010

(457 927) 72 428 109 714 (12 933) 636 877 348 159

Кумулятивный разрыв ликвидности на

31 Декабря 2010 г.

Cumulative liquidity gap at 31 December 2010

(457 927) (385 499) (275 785) (288 718) 348 159

Платежи по договорам валютного свопа, расчет по кото­рым осуществляется на основе валовой суммы, будут сопро­вождаться соответствующим поступлением денежных средств, которые показаны в Примечании 27 по справедли­вой стоимости. Средства клиентов отражены в приведенном выше анализе по срокам, оставшимся до погашения в соот­ветствии с договорами. Однако, в соответствии с Граждан­ским кодексом Украины, физические лица имеют право снимать средства со счетов до наступления срока погашения, теряя право на начисленные проценты.

Для управления дефицитом ликвидности Банк предпола­гает пересмотреть сроки своих заемных средств, полученных от материнской компании, в случае необходимости.

Ниже представлен анализ финансовых инструментов по срокам погашения на 31 декабря 2009 года:

Payments in respect of gross settled foreign exchange swaps will be accompanied by related cash inflows which are disclosed at their present values in Note 27. Customer accounts are clas­sified in the above analysis based on contractual maturities. However, in accordance with Ukrainian Civil Code, individuals have a right to withdraw their deposits prior to maturity if they forfeit their right to accrued interest.

The Bank expects to renegotiate the terms of its borrowings with the parent bank if such a need arises to manage the liq­uidity gaps.

The maturity analysis of financial instruments at 31 December 2009 is as follows:

В тысячах украинских гривен In thousands of Ukrainian hryvnias	До востребования и до 1 месяца Demand and less than 1 month	1-3 месяца From 1 to 3 months	3-12 месяцев From 3 to 12 months	12 месяцев -5 лет From 12 months to 5 years	Более 5 лет Всего Over 5 years Total
	1	2	3	4	56
Активы • Assets
Денежные средства и их эквиваленты Cash and cash equivalents	833 080	-	-	-	- 833 080
Задолженность других банков Due from other banks	16 405	79 850	-	1 488	- 97 743
Кредиты и авансы клиентам Loans and advances to customers	361 316	90 638	274 934	1 254 995	702 696 2 684 579
Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения Investment securities held to maturity	275 567	-	-	-	- 275 567
Прочие финансовые активы • Other financial assets	7 954	-	-	-	- 7 954
Всего финансовых активов Total financial assets	1 494 322	170 488	274 934	1 256 483	702 696 3 898 923
Обязательства • Liabilities
Задолженность перед другими банками Due to other banks	-	165 351	123 874	1 390 652	- 1 679 877
Средства клиентов • Customer accounts	1 226 421	164 951	239 824	126 464	44 621 1 802 281
Валютные производные финансовые инструменты, расчет по которым осуществляется на основе валовой суммы: Gross settled foreign exchange derivative financial instruments:	3 639	-	-	-	- 3 639
- поступления • inflows	(310 853)	-	-	-	- (310 853)
- расход • outflows	314 492	-	-	-	- 314 492

105

123 45 6

Прочие финансовые обязательства 8 058 - - - - 8 058

Other financial liabilities

Всего финансовых обязательств 1 238 118 330 302 363 698 1 517 116 44 621 3 493 855

Total financial liabilities

Чистый разрыв ликвидности на 256 204 (159 814) (88 764) (260 633) 658 075 405 068