umk_econom_yprav_predp_men_v_torgovle / Учебные пособия / УП Менеджмент в торговле - 2010

2.Степень влияния риска – сила возможных потерь для предпринимательской фирмы в результате наступления рискового события

(шкала: 1-10).

3.Ранг риска – значимость данного риска для деятельности предпринимательской фирмы (шкала: 1-5).

Интегральная оценка рассчитывается по формуле:

I = Pi × Ci × Ri

Таблица 1 8 6

Экспертная оценка рисков, связанных с реализацией предлагаемых проектов

Вид риска	Вероятность	Степень	Ранг	Интегральная
	возникновения	влияния	риска	оценка (I)
	риска (Pi)	риска (Ci)	(Ri)
	Проект 1
1.
2.
n
	Проект 2
1.
2.
n

После того как масштабы риска оценены, необходимо рассмотреть все имеющиеся методы решения связанных с ним проблем. Можно выделить две категории таких методов (рис. 45):

∙методы минимизации убытков (потерь);

∙методы возмещения убытков (потерь).

Методы управления рисками

Методы минимизации убытков

Уклонение от риска

Предотвращение убытков

Минимизация потерь

Поиск информации

Методы возмещения убытков

Передача риска

Передача контроля за риском

Распределение риска

Принятие риска

Рис. 405. Методы управления рисками

151

Методами минимизации потерь являются диверсификация, лимитирование и создание на предприятии систем качества.

В системе превентивных мер по управлению хозяйственными рисками на торговом предприятии основная роль принадлежит их профилактике. Группа мер по профилактике хозяйственных рисков призвана обеспечить снижение вероятности их возникновения.

В торговом менеджменте обычно используются следующие формы профилактики хозяйственных рисков (рис. 46).

Профилактика хозяйственных рисков

Избежать

Минимизация

Диверсификация

Внешнее		Внутреннее
страхование		страхование

Лимитирование

Рис. 416. Формы профилактики хозяйственных рисков

1.Избежание хозяйственных рисков – разработка мероприятий, которые полностью исключают конкретный вид хозяйственного риска:

а) отказ от осуществления хозяйственных операций, уровень риска по которым чрезмерно высок;

б) снижение доли заемных средств в хозяйственном обороте; в) повышение уровня ликвидности активов; г) осуществление операций хеджирования;

д) осуществление операций SWOP.

2.Минимизация хозяйственных рисков осуществляется в том случае, если нельзя избежать хозяйственных рисков полностью, например:

а) получение от покупателей определенных гарантий; б) продажа товаров при предоставлении потребительского кредита

по дорогостоящим изделиям на условиях финансового лизинга; в) сокращение перечня форс-мажорных обстоятельств в контрак-

тах с контрагентами; г) использование опционных сделок при биржевых операциях.

152

3.Диверсификация хозяйственных рисков направлена на снижение уровня концентрации хозяйственных рисков:

а) диверсификация видов хозяйственной деятельности; б) поставщиков товаров; в) ассортимента реализуемых товаров; г) портфеля ценных бумаг; д) депозитного портфеля.

4.Лимитирование хозяйственных рисков – установление соответствующих экономических и финансовых нормативов:

а) максимальный объем коммерческой сделки по закупке товаров, заключаемой с одним контрагентом;

б) максимальный размер совокупных запасов товаров на предприятии;

в) максимальный размер потребительского кредита, предоставляемого одному покупателю;

г) максимальный размер оборотных активов в высоколиквидной форме;

д) предельный размер использования заемных средств в хозяйственном обороте;

е) максимальный размер депозитного вклада, размещаемого в одном коммерческом банке, и др.

Кроме того, система мер по оптимизации рисков включает внутреннее страхование (самострахование) и внешнее страхование.

Особое место в диагностике рисков имеет оценка вероятности банкротства в торговом менеджменте. Так, управление активами, капиталом, инвестициями, рисками и другими аспектами финансовой деятельности торгового предприятия должно носить взаимосвязанный характер. Такая взаимосвязь обеспечивается в процессе комплексного управления финансовым состоянием торгового предприятия, его оптимизации

Под оптимальным финансовым состоянием торгового предприятия понимается сбалансированность отдельных структурных элементов его активов и капитала, а также его способность обеспечивать высокий уровень эффективности их использования. Оптимизация финансового состояния торгового предприятия является одним из основных условий его успешного экономического развития в предстоящей перспективе. В то же время кризисное финансовое состояние торгового предприятия создает серьезную угрозу его банкротства.

153

Уровень финансового состояния торгового предприятия характеризуется рядом элементов, основными из которых являются следующие.

1.Уровень платежеспособности позволяет охарактеризовать возможности торгового предприятия своевременно расплачиваться по своим финансовым обязательствам в зависимости от состояния ликвидности активов.

2.Уровень финансовой устойчивости позволяет определить уровень хозяйственного риска, связанного с нормированием структуры источников капитала торгового предприятия, а соответственно, и степень стабильности финансового обеспечения развития предприятия в предстоящем периоде.

3.Уровень оборачиваемости активов позволяет определить уровень коммерческой активности торгового предприятия, показывая, насколько быстро финансовые средства, инвестированные в активы, оборачиваются в процессе его торговой деятельности.

4.Уровень рентабельности позволяет оценить способность торгового предприятия генерировать необходимую прибыль в процессе своей хозяйственной деятельности и охарактеризовать общую эффективность использования активов и вложенного капитала.

Для оценки вероятности банкротства используются специальные методики (модель Дюпона, специальная матрица).

В процессе управления проектными рисками разрабатывается комплекс мероприятий, направленных на нейтрализацию их действия

(табл. 27).

Таблица 1 9 7

Мероприятия по устранению рисков, связанных с реализацией предлагаемых проектов

Этапы	Вид риска		Способы защиты от рисков
проекта
1	2		3
		Проект 1
1.
2.
…
		Проект 2
1.
2.
…

Сводная информация о наиболее значимых рисках по каждому проекту приводится по форме (табл. 28).

154

Таблица 2 0 8

Анализ эффективности системы управления самыми значимыми рисками предлагаемых проектов

Наименование	Вид	Причины	Оценка риска	Принятые	Эффект	Примеча-
проекта	риска			меры по		ния
				ограниче-
				нию риска
1	2	3	4	5	6	7
1. Проект 1
2. Проект 2

В том случае, если величина риска и вероятность его наступления высоки, то предприятию следует отказаться от реализации этого проекта.

Вопросы к практическим и семинарским занятиям

1.В чем заключаются особенности антикризисного управления торговым предприятием?

2.Когда и почему возникают кризисные ситуации в развитии торговой фирмы?

3.Назовите факторы кризисов в торговом деле.

4.Перечислите основные черты антикризисного управления в антикризисном торговом менеджменте.

5.Как проводится диагностика кризисов в процессах управления торговым предприятием?

6.Дайте характеристику рискованного управления в торговом

бизнесе.

7.Какова природа и классификация управленческих рисков в тор-

говле?

8.Объясните причины вероятности рисков: коммерческого, экономического, налогового и др.

9.Какие существуют формы профилактики рисков в антикризисном управлении торгового предприятия?

10.В чем заключаются основные методы избежания хозяйственных рисков?

11.Как осуществляется оценка проектных рисков?

155

Глава 6.

МЕХАНИЗМ ИННОВАЦИОННОГО МЕНЕДЖМЕНТА

ВТОРГОВЛЕ

6.1.Инновационный менеджмент торговых предприятий

Инновационность – одна из важнейших характеристик современного управления торговыми предприятиями, которую следует оценивать и стимулировать. Инновационность – это устремленность торгового бизнеса в будущее.

Инновации должны пронизывать все сферы управления торговым предприятием: экономическую, социальную, организационную и технологическую. Инновационный потенциал торгового менеджмента – способность к инновационной деятельности, которая определяется позицией менеджера и качеством персонала предприятия.

Реализация и накопление инновационного потенциала торгового предприятия требуют ресурсов. Не существует инноваций без риска, но и достичь будущего без вложения ресурсов невозможно.

Инновации – изменения, повышающие эффективность управления и определяющие развитие торговой фирмы, укрепляющие ее позиции; изменения, возникающие не стихийно, а запланированные и разработанные, реализуемые и реализованные. Инновации могут также представлять собой товар или услугу, которую фирма предлагает на рынке.

Принципы инновационного потенциала менеджмента:

∙инновационное предвидение;

∙методология инновационного менеджмента должна включать постановку неординарных и сложных целей;

∙инновационный менеджмент не может быть стратегическим менеджментом, но он предполагает вполне определенные стратегии – инновационные;

∙необходимость инновационной установки, без которой инновационный менеджмент оказывается невозможным;

∙ресурсная поддержка инноваций;

∙инновационная организация деятельности предполагает разделение традиционного и инновационного управления.

Управление инновационной деятельностью может быть успешным при условии длительного изучения инноваций, что необходимо для их отбора и использования. Прежде всего, необходимо различать инновации и несущественные видоизменения в продуктах и технологических процессах (например, эстетические изменения, т. е. цвет и т.п.); незна-

156

чительные технические или внешние изменения в продуктах, оставляющие неизменными конструктивное исполнение и не оказывающие достаточно заметного влияния на параметры, свойства, стоимость изделия, а также входящих в него материалов и компонентов; расширение номенклатуры продукции за счет освоения производства не выпускавшихся прежде на данном предприятии, но уже известных на рынке продуктов с целью удовлетворения текущего спроса и увеличения доходов торгового предприятия. Новизна инноваций оценивается по технологическим параметрам, а также с рыночных позиций. С учетом этого строится классификация инноваций (рис. 47).

	По содержанию:			По		особенностям				По уровню
–	организационные;			инновационного процесса:						разработки и
–	технические;			–	внутриорганизационные;					распространения:
–	социальные;			–	межорганизационные				–	государственные;
									–	республиканские;
–	экономические
									–	региональные;
									–	отраслевые;
									–	корпоративные;
						Классификационные
									–	фирменные.
	По степени					признаки новаций и
	новизны:					инновационных
–	абсолютные;					процессов

–относительные;

–условные;

–	частные							По сферам
								разработки и
								распространения:
					По этапам жизненного
							–	промышленные;
					цикла, технологии,
							–	финансовые;
					товара,
							–	услуги;
	По инновационному				организации
							–	торгово-
	потенциалу:
							посреднеческие;
–	радикальные;
							–	научно-
–	комбинированные;
					По длительности этапов		педагогические;
–	модифицированные.
					инновационного		–	правовые
					процесса

Рис. 427. Классификация новаций и инновационных процессов

В зависимости от технологических параметров инновации подразделяются на продуктовые и процессные.

Продуктовые инновации включают применение новых материалов, новых полуфабрикатов и комплектующих; получение принципиально новых продуктов. Процессные инновации означают новые методы организации производства (новые технологии). Процессные иннова-

157

ции могут быть связаны с созданием новых организационных структур в составе предприятия (фирмы).

По типу новизны для рынка инновации делятся на новые для отрасли в мире; новые для отрасли в стране; новые для данного предприятия (группы предприятий).

Если рассматривать предприятие (фирму) как систему, можно выделить:

1)инновации на входе в предприятие (изменения в выборе и использовании сырья, материалов, машин и оборудования, информации и др.);

2)инновации на выходе с предприятия (изделия, услуги, технологии, информация и др.);

3)инновации системной структуры предприятия (управленческой, производственной, технологической).

В зависимости от глубины вносимых изменений выделяют инновации:

– радикальные (базовые);

– улучшающие;

– модификационные (частные).

Перечисленные виды инноваций отличаются друг от друга по степени охвата стадий жизненного цикла.

Российскими учеными из научно-исследовательского института системных исследований (РНИИСИ) разработана расширенная классификация инноваций с учетом сфер деятельности предприятия, в которой выделены инновации:

– технологические;

– производственные;

– экономические;

– торговые;

– социальные;

– в области управления. Инновации различают также

∙по преемственности:

– замещающие;

– отменяющие;

– возвратные;

– открывающие;

– ретровведения;

∙по охвату:

–локальные;

–системные;

–стратегические;

158

∙ по инновационному потенциалу и степени новизны:

–радикальные;

–комбинаторные;

–совершенствующие.

Два последних направления классификации, учитывающие масштаб и новизну инноваций, интенсивность инновационного изменения, в наибольшей степени выражают количественные и качественные характеристики инноваций и имеют значение для экономической оценки их последствий и обоснования управленческих решений.

Управленческие решения в инновационном менеджменте – это выбор необходимых элементов в подсистемах инновационной инфраструктуры. Инновационная инфраструктура включает: рынок новшеств; рынок чистой конкуренции; рынок капитала.

Организации, занимающиеся инновационной деятельностью, научными исследованиями и разработками подразделяются на несколько типов, исходя из основных функций на рынке [37].

1.Научная организация – организация (учреждение, предприятие, фирма), для которой научные исследования и разработки являются основным видом деятельности. Научные исследования и разработки могут быть основной деятельностью для подразделений, находящихся в составе организации (учреждения, предприятия, фирмы). Наличие таких подразделений не зависит от принадлежности организации в той или иной отрасли экономики, организационно-правовой формы собственности.

2.Американская практика организации поисковых исследований породила своеобразную форму предпринимательства – рисковый (венчурный) бизнес.

Венчурный бизнес представлен самостоятельными небольшими фирмами, специализирующимися на исследованиях, разработках, производстве новой продукции. Их создают ученые-исследователи, инженеры, новаторы. Он широко распространен в США, Западной Европе, Японии. Небольшой коллектив гораздо мобильнее может воспринимать

игенерировать новые идеи.

Венчурные фирмы, как правило, неприбыльны, так как не занимаются организацией производства продукции, а передают свои разработки другим фирмам – эксплерентам, патиентам, коммутантам.

Венчурные фирмы могут быть дочерними у более крупных фирм. Количество сотрудников небольшое. Функции инновационного менеджера выполняются либо традиционным менеджером, либо специалистом, приглашенным со стороны, например, из консалтинговой фирмы.

159

Создание венчурных фирм предполагает наличие следующих компонентов:

∙идеи инновации – нового изделия, технологии;

∙общественной потребности и предпринимателя, готового на основе предложенной идеи организовать новую фирму;

∙рискового капитала для финансирования подобных фирм. Венчурное финансирование осуществляется в двух основных

формах – путем приобретения акций новых фирм либо посредством предоставления кредита различного вида, обычно с правом конверсии в акции.

Венчурный капитал представляет собой вложение средств не только крупных компаний, но и банков, государства, страховых, пенсионных и других фондов, в сферы с повышенной степенью риска, в новый расширяющийся или претерпевающий резкие изменения бизнес.

Вотличие от других форм инвестирования, данная форма обладает рядом специфических черт, а именно:

1) долевое участие инвестора в капитале компании в прямой или опосредованной форме;

2) предоставление средств на длительный срок;

3) активная роль инвестора в управлении финансируемой фирмой. Рассмотрим виды венчурных предприятий:

1) собственно рисковый бизнес;

2) внутренние рисковые проекты крупных корпораций.

Всвою очередь собственно рисковый бизнес делится на два основных вида хозяйствующих субъектов: независимые малые инновационные фирмы и предоставляющие им капитал финансовые учреждения.

Малые инновационные фирмы основывают ученые, инженеры, изобретатели, стремящиеся с расчетом на материальную выгоду воплотить в жизнь новейшие достижения науки и техники. Первоначальным капиталом таких фирм могут служить личные сбережения основателя, но их обычно не хватает для реализации имеющихся идей. В таких ситуациях приходится обращаться в одну или несколько специализированных финансовых компаний, готовых предоставить рисковый капитал.

Специфика рискового предпринимательства заключается прежде всего в том, что средства предоставляются на безвозвратной, беспроцентной основе, не требуется и обычного при кредитовании обеспечения. Переданные в распоряжение венчурной фирмы ресурсы не подлежат изъятию в течение всего срока действия договора. Возврат вложенных средств и реализация прибыли происходит в момент выхода ценных бумаг фирмы на открытый рынок.

160