- •«Na шығыс ас үйі» мейрамханасын ашу
- •1. Жобаның концепциясы
- •2. Өнімнің (қызметтің) сипаты
- •3. Өндірістік жоспар
- •4.2 Бәсекелестерге талдау
- •5.2 Жай
- •5.3 Жабдықтарды таңдау түсіндіру
- •5.4 Бағдарламалық құрал (бқ)
- •5.5 Аниалымдық құралдарға инвестиция
- •5.6 Жобалау және жөндеу, ыдыс-аяқ және инвентарь
- •5.7Лицензиялау
- •6.2 Мәзір әзірлеу және қызметкерлерді үйрету
- •7.2 Инвестициялық жобаны жүзеге асырудың күнтізбелік кестесі
- •8. Өнімге жұмсалатын шығындар
- •9. Жалпы және әкімшілік шығындар
- •10.Қаржылық жоспар
- •10.3 Жобаны қаржыландыру
- •10.4 Жобаның қаржылық-экономикалық үлгісі
- •11.2 Жобаның негізгі тәуекелдері
- •12. Әлеуметтік-экономикалық және экологиялық әсер
- •12.1 Әлеуметтік-экономикалық және экологиялық әсер
- •12.2 Экологиялық ахуалдар
10.3 Жобаны қаржыландыру
Жоба банктік несие түріндегі 100% қаражат есебінен қаржыландырылады, оның мөлшері 2 906 000 USD
Кесте 14. Қаржыландыру құрамы
|
|
Инвестициялық |
|
Бағасы, барлығы |
Төленді |
|
Төлемге |
|
| |||
|
|
шығындар |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
Мың теңге |
|
|
USD |
|
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| ||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
|
Айналымдық капитал |
|
32 159 |
162 262 |
194 420 |
|
1 296 100 |
|
| |||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |||
|
Негізгі қаражат |
|
205 044 |
36 442 |
241 486 |
|
1 609 900 |
|
| |||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |||
|
Жалпы қорытынды |
|
237 203 |
198 704 |
435 906 |
|
2 906 000 |
|
| |||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Банктік несиенің сұралатын мөлшерлері
Мөлшерлемелері – 14% жылына. Мерзімі – 2016 жылдың соңына дейін.
Жеңілдікті кезең – 6 ай, инвестициялық кезеңнің аяқталуына керек уақыт (жөндеу жұмыстарын аяқтау, тапсырыс беру, жеткізу, жабдықтарды орналастыру, сонымен қатар ұйымдастырушылық мәселелерін шешу – рұқсат алу, лицензиялау). Жеңілдіктік кезеңге жобаның жүзеге асуының бірінші айы да жатады.
Қарызды өтеу – аннуитет.
Жеңілдік кезеңі үшін несиені өтеу бойынша пайыз ай сайын, тең үлеспен негізгі қарызды өтеу мерзімі бойында орындалады.
Негізгі несие қаражатын алу кестесі және оны қайтару кестесі, сонымен қатар несие бойынша пайызды өтеу кестесі төменде берілген.
Кесте 15. Несие және оны өтеу шарттары
|
Несиелер |
2016 |
|
2017 |
|
2018 |
|
2019 |
|
2020 |
|
|
Барлығы |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Несие валютасы |
s |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Жылдықпайыздық |
14% |
|
14% |
|
14% |
|
14% |
|
|
|
|
|
|
|
|
мөлшерлеме |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Несиеден ақшаныңтүсуі |
2 |
|
0 |
|
0 |
|
0 |
|
0 |
|
|
2 906 000 |
|
|
|
|
906 000 |
|
|
|
|
|
|
|
| |||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Негізгіқарыздыөтеу |
0 |
970 000 |
970 000 |
966 000 |
|
|
2 906 000 |
|
|
|
Өтелген пайыз |
0 |
406 840 |
271 040 |
135 240 |
0 |
|
813 120 |
|
|
|
Ағымдықкезеңсоңындағы |
2 |
1 |
966 000 |
0 |
0 |
|
|
|
|
|
қарыз |
906 000 |
936 000 |
|
|
|
| |||
|
|
|
|
|
|
|
| |||
|
= Барлығы: Несиеден түсім |
2 906 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
2 906 000 |
|
|
|
|
000 |
|
|
| |||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
|
= Барлығы: Несиеніөтеу |
0 |
970 000 |
970 000 |
966 000 |
|
|
2 906 000 |
|
|
|
= Барлығы: Пайыздыөтеу |
0 |
406 840 |
271 040 |
135 240 |
0 |
|
813 120 |
|
|
|
= Барлығы: Несие бойынша |
2 906 |
1 936 |
966 000 |
0 |
0 |
|
|
|
|
|
қарыз |
000 |
000 |
|
|
|
| |||
|
|
|
|
|
|
|
| |||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Анықтама: Шоттағықаражат |
526 045 |
1 001 |
1 028 |
1 331 |
2 846 |
|
|
|
|
|
қалдығы |
564 |
977 |
734 |
086 |
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
|