- •Тема 1. Основні засади фінансового менеджменту у банку Зміст теми
- •Питання для обговорення
- •Ситуаційна вправа №1.
- •Петров иван сергеевич
- •Опыт работы Анализ макроэкономики, финансовых рынков и отраслей
- •Петров иван сергеевич
- •Квалификация
- •Опыт работы
- •Аналитик
- •Специалист по маркетингу
- •Методичні вказівки до складання резюме
- •Тема2. Стратегічне управління банківською діяльністю Зміст теми
- •Питання для обговорення
- •Мета діяльності комерційного банку.
- •Ситуаційна вправа №2.
- •Тема3. Органи управління та організаційна структура банку Зміст теми
- •Питання для обговорення
- •Ситуаційна вправа №3.
- •Витяг з річного звіту Промінвестбанку за 2008 р.
- •Витяг з річного звіту «Внешэкономбанка» за 2008 рік
- •*) A.T.Kearney на опыте слияний и поглощений более 230 иностранных компаний
- •Тема4. Система планування банківської діяльності Зміст теми
- •Питання для обговорення
- •Тема5. Управління капіталом у банку Зміст теми
- •Питання для обговорення
- •Ситуаційна вправа №5.
- •Інформація про чисельність працівників та оплату їх праці
- •Інформація про осіб, що володіють 10 відсотків та більше акцій емітента
- •Інформація про стан корпоративного управління
- •Тема 6. Управління зобов’язаннями банку Зміст теми
- •Питання для обговорення
- •Ситуаційна вправа №6
- •Макропоказники банківського сектору України у 2004-2008 рр.
- •Витяг з рейтингу банків України: перша «десятка» за обсягами депозитів юридичних осіб
- •Витяг з рейтингу банків України: перша «десятка» за обсягами депозитів фізичних осіб
- •Зведений баланс Групи Райффайзен
- •Вклад на вимогу «Універсальний»
- •Тема 7. Управління активами, пасивами та позабалансовою діяльністю банку Зміст теми
- •Питання для обговорення
- •Тема 8. Управління кредитним портфелем
- •Зміст теми
- •Питання для обговорення
- •Ситуаційна вправа №8а.
- •Витяг зі Звіту про фінансові результати підприємства «Автодеталь» станом на 31.12.2007 р.
- •Ситуаційна вправа №8б.
- •Тема 9. Управління інвестиційним портфелем Зміст теми
- •Питання для обговорення
- •Ситуаційна вправа №9а.
- •Ситуаційна вправа №9б.
- •Тема 10. Управління ліквідністю банку Зміст теми
- •Питання для обговорення
- •Завдання № 10а
- •Завдання № 10б
- •Тема 11. Управління прибутковістю банку Зміст теми
- •Питання для обговорення
- •Завдання № 11а
- •Завдання №11б
- •Завдання №11в
- •Завдання № 11д
- •Додаткові завдання Завдання № 1
- •Завдання №2
- •Завдання №3
- •Завдання № 4
- •Завдання № 5
- •Завдання № 6
- •Рекомендована література
- •Про регулювання Національним банком України ліквідності банків України. Постанова Правління Національного банку України від 26.09. 2006 р. N 378.
- •Про окремі питання регулювання грошово-кредитного ринку Постанова Правління нбу від 25.11. 2008 р. N 396.
Тема2. Стратегічне управління банківською діяльністю Зміст теми
Стратегічна мета діяльності комерційного банку. Вплив формування стратегій та проведення операцій на відповідність в структури балансу до обраної політики. Використання управління портфелями акцій, зобов’язань та капіталу для досягнення спільної мети. Залежність управління комерційним банком від стратегій управління акціями, пасивами та їх збалансованості. Централізовані та децентралізовані методи організації банківської діяльності, їх переваги та недоліки.
Питання для обговорення
Мета діяльності комерційного банку.
Вплив стратегій управління активами та пасивами на управління комерційним банком.
Методи організації банківської діяльності, переваги і недоліки.
Література[23-25,27-35,38,39,40,44,46-48,51,52,55-57,59-63,67,70,71,75]
Контрольні питання
Що таке місія банку?
Які вимоги пред'являються для формулювання місії?
У чому полягає сутність понять “корпоративне бачення” банку?
Що таке стратегічна ціль банку?
Визначте різницю між місією та стратегічною ціллю банку?
Які вимоги до формулювання стратегічних цілей банку вам відомі?
Як називають підхід до стратегічного планування, згідно з яким спершу здійснюється ситуаційний аналіз, а потім визначається корпоративне бачення?
Як називають підхід до стратегічного планування, згідно з яким спершу визначається корпоративне бачення банку, а потім здійснюється ситуаційний аналіз?
Теми рефератів:
Сучасні стратегії управління банківською діяльністю.
Відмінності зарубіжних та українських бізнес-стратегій банківського сектору.
Стратегічне позиціонування банку.
Творчо-аналітичне завдання
Розкрити сутність стратегій управління фінансами банку та виявити проблеми вибору методу їх реалізації банками в Україні в сучасних умовах.
Ситуаційна вправа №2.
Опис проблеми:
ПАТ Гросбанк хоче посилити свої позиції в обслуговуванні населення. Банк на вітчизняному ринку з 2001 року. Веде помірковану політику і не займає лідируючих позицій в рейтингу банків України.
Вирішення проблеми:
Насамперед необхідно підрахувати кількісні витрати на реалізацію даних заходів, виходячи з основних факторів успіху на цьому ринку. Потім банк повинен визначити, який розрив між його сьогоднішнім положенням і тим, якого необхідно досягти. Цей розрив буде являти собою різницю між нинішнім і бажаним станом, а його подолання потребує фінансових витрат. У таблиці 1 показано, як може бути реалізований подібний аналіз у банку для поліпшення якості обслуговування населення.
На основі вищенаведеного аналізу банк може оцінити витрати, пов´язані з розвитком надання послуг населенню, і використовувати дану інформацію в процесі стратегічного вибору серед ряду альтернатив.
Після того, як керівництвом банку буде проаналізовано різні альтернативні стратегічні підходи до бачення подальшої діяльності і обрано найоптимальніший з них, можна приступати до наступного етапу здійснення стратегічного менеджменту: визначення конкретних стратегічних завдань на майбутній період і побудови стратегічного плану.
Питання для обговорення:
Для яких категорій банків є зручним даний вид аналізу?
Що таке аналіз стратегічного вибору банку?
Як , на вашу думку, банк може укріпити свої позиції на ринку за допомогою стратегічного аналізу?
Як застосовується SWAT-аналіз при стратегічному плануванні?
Таблиця 1
Категорія |
Ключові фактори успіху |
Банківська позиція на сьогоднішній день |
Розрив |
Кадрове забезпечення |
Гнучка і дешева робоча сила. Низькооплачуваний, але добре підготовлений персонал |
Несприйнятлива до змін і дорога робоча сила. Потрібна додаткова підготовка |
Банк має потребу в більш дешевій робочій силі і перепідготовці кадрів. |
Системи і технології |
Значні інвестиції в технології: банкома-ти, системи Інтернет і телефон-банкінгу, бази даних кредиторів та ін. |
Застарілі технології: недостатній розвиток і нестабільна робота мережі банкоматів, відсутність нових методів дистанційного обслуговування клієнтів та ін. |
Банку потрібні значні інвестиції в сучасні технології. |
Асортимент продуктів |
Різноманітний асортимент банківських продуктів: активних, пасивних і активно-пасивних клієнтських операцій. |
Обмежений асортимент активних операцій: іпотечного і споживчого кредитування, трастових і агентських послуг. Достатній асортимент пасивних операцій — залучення депозитних вкладів, ведення поточних рахунків. |
Банку варто трохи розширити свій асортиментний ряд у даному секторі ринку, що вимагає додаткових матеріальних і трудових ресурсів. |