Тема 15. Лизинговые, трастовые, факторинговые, форфейтин­говые операции коммерческих банков

1.Понятие лизинга, виды лизинга и лизинговых сделок.

Лизинг - долгосрочная аренда машин и оборудования, купленных арендодателем для арендатора с целью их производственного использования, при сохранении права собственности на них за арендодателем на весь срок договора.

Лизинг - вид предпринимательской деятельности, направленной на инвестирование временно свободных или привлеченных финансовых средств, когда по договору финансовой аренды (договору лизинга) одно лицо обязуется приобрести в собственность обусловленное договором имущество у определенного продавца и предоставить это имущество другому лицу за плату во временное пользование для предпринимательских целей.

2. Сущность трастовых операций и его виды, развитие и регулирование трастовых операций коммерческих банков.

Трастовые услуги - операции по управлению собственно­стью, другими активами, принадлежащими клиенту. В настоя­щее время трастовые операции являются наиболее важными, поскольку банк выступает полномочным посредником между рынком и клиентом и получает целый ряд очевидных выгод от их совершения.

3.Сущность принципы и возможности факторинга. Виды факторинговых операций.

Факторинг (англ. - агент, посредник) - является разновид­ностью торгово-комиссионной операции, сочетающейся с кре­дитованием оборотного капитала клиента. Факторинг в любой своей форме связан с неоплаченными расчетными документами (счетами-фактурами). То есть с инкассированием дебиторской задолженности клиента.

4.Форфейтинговые операции и его преимущества.

Форфейтирование — это форма кредитования экспорта банком без оборота на продавца векселей и других долговых требований по внешнеторговым операциям. Применяется, как правило, при поставках машин, оборудования на крупные суммы с длительной рассрочкой платежа. Форфейтор (т. е. банк) приобретает у экспортера вексель с определенным дисконтом, размер которого зависит от платежеспособности импортера, срока кредита, рыночных процентных ставок в данной валюте. Он может перепродать купленные у экспортера векселя на вторичном рынке. Форфейтирование освобождаетэкспортеров от кредитных рисков и сокращает дебиторскую задолженность, но оно дороже экспорта, чем банковский кредит.

Тема 16. Международные банковские операции

1. Особенности проведения банками экспортных и импортных операций.

Для осуществления внешнеэкономической деятельности банки:Заключают договора о корреспондентских отношениях с банками за рубежом и открывают корреспондентские счета; Открывают филиалы и отделения за рубежом; Приобретают доли собственности в зарубежных банках; Открывают факторинговые, лизинговые и т.п. компании.

Кредитно-расчетноеобслуживаниевнешнеэкономической деятельности юридических и физических лиц и другие операций с иностранной валютой осуществляется коммерческими банками на основе лицензии Национального Банка.Право покупать и продавать иностранную валюту на внутреннем валютном рынке имеют Уполномоченные Банки, во-первых, от своего имени по поручению предприятия и коммерческих банков, во-вторых, от своего имени и за свой счет, соблюдая лимиты открытой валютной позиции.К банковским операциям с иностранной валютой относятся: Ведение валютных счетов клиентуры; Неторговые операции; Установление корреспондентских отношений с казахстанскимиуполномоченнымиииностранными банками; Международные расчеты, связанные с экспортом иимпортом товаров и услуг; Покупка и продажа иностранной валюты на внутреннем валютном рынке; Привлечение и размещение валютных средств внутри РК; Кредитные операции на международных денежных рынках; Депозитные и конверсионные операции на международных денежных рынках.