- •Содержание учебно-методического комплекса дисциплины
- •Типовая учебная программа дисциплины
- •2. Организация и планирование курса
- •2.1 Курс лекционных занятий
- •2.2 Курс практических (семинарских) занятий
- •2.3.Самостоятельная работа студента под руководством преподавателя (срсп)
- •2.4.Самостоятельная работа студента (срс)
- •3. Карта учебно-методической обеспеченности дисциплины
- •3.1. Список литературы
- •3.2 Методическое обеспечение дисциплины
- •3.3 Перечень специализированных средств
- •4.Методические рекомендации по дисциплине
- •5.Лекционный комплекс
- •Раздел 1. Основы организации банковской деятельности
- •Тема 1 Коммерческие банки и основные условия их деятельности.
- •Сущность, функции, типы коммерческих банков
- •2. Организационные основы построения аппарата управления и принципы организации банка
- •3. Организационная структура коммерческих банков
- •Тема 2. Законодательные основы деятельности банков
- •1.Закон «о Национальном банке Республики Казахстан».
- •2.Закон «о банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» от 31 августа 1995 г. № 2444
- •3. Другие законодательные акты, регулирующие деятельность банков
- •3.Собственный капитал банка - как часть финансовых ресурсов банка и его регулирование.
- •4. Элементы, формирующие собственный капитал
- •5. Достаточность собственного капитала и современные требования.
- •6.Базельское соглашение и принципы организации пруденциального регулирования деятельности банков
- •7.Система пруденциальных нормативов в Республике Казахстан
- •Тема 4. Депозитный портфель и депозитная политика коммерческого банка. Организация систем защиты вкладов: международный и национальный опыт
- •1.Сущность депозитных операции и их виды
- •2. Депозитная политика и развитие депозитного рынка
- •3. Система гарантирования вкладов рк. Её формирование и развитие
- •4.Зарубежный опыт страхования вкладов.
- •5.Казахстанский фонд гарантирования вкладов и порядок его функционирования.
- •Тема 5. Не депозитные источники фондирования банковских ресурсов. Управление портфелем обязательств коммерческого банка
- •1. Не депозитные ресурсы их необходимость и влияние на ликвидность банка
- •2. Выпуск коммерческих бумаг
- •3.Получение займов на международных рынках.
- •4.Риски пассивных операций: их сущность, виды и классификация.
- •5.Факторы, влияющие на увеличение уровня риска.
- •6.Депозитный риск и способы его минимизации. Риски финансирования.
- •Раздел 3. Управление банковскими активами
- •4. Международный опыт управления активами.
- •Тема 7. Элементы системы кредитования и кредитный процесс
- •1. Объекты и субъекты кредитных отношений, принципы кредитования.
- •2.Методы кредитования. Формы ссудных счетов.
- •3. Кредитная политика коммерческого банка.
- •4.Этапы выдачи кредита
- •5.Необходимый пакет документов для получения банковской ссуды.
- •6. Кредитный договор и его содержание. Кредитные санкции
- •Тема 8 Банковские технологии анализа кредитоспособности заемщика
- •1. Понятие кредитоспособности заемщика, цели и задачи анализа кредитоспособности заемщика
- •2. Методики оценки кредитного риска
- •3.Анализ финансовой отчетности заемщика и определение основных и дополнительных показателей кредитоспособности.
- •Тема 9. Формы и виды обеспечении возвратности банковских ссуд
- •1. Классификация форм обеспечения банковских кредитов.
- •2. Виды залога и их характеристика
- •3.. Методы оценки стоимости залога.
- •Тема 10. Банковский процент и процентные начисления
- •1.Методы начисления процентных ставок
- •2.Порядок исчисления ставки вознаграждения
- •Тема 11. Организация процесса корпоративного кредитования
- •1. Необходимость и сущность кредитования корпоративных заемщиков на современном этапе.
- •2.Анализ кредитоспособности и рейтинговая оценка заемщика.
- •3 Мониторинг, погашение кредита.
- •Тема 12. Организация процесса розничного кредитования
- •1.Классификация потребительских ссуд и объектов кредитования.
- •2.Консорциальные кредиты. Коммерческий кредит и его виды.
- •3.Ипотечное кредитование его принципы, виды и перспективы развития.
- •Тема 13. Кредитный портфель и управление проблемными кредитами
- •1.Кредитный портфель коммерческих банков.
- •2. Проблемные кредиты и стратегия по снижению риска возможных потерь
- •Тема 14. Операции коммерческих банков на фондовом рынке
- •1.Роль банков на рынке ценных бумаг.
- •2.Управление портфелем инвестиций
- •3.Проблемы и перспективы развития деятельности банков на рынке ценных бумаг.
- •Тема 15. Лизинговые, трастовые, факторинговые, форфейтинговые операции коммерческих банков
- •1.Понятие лизинга, виды лизинга и лизинговых сделок.
- •2. Сущность трастовых операций и его виды, развитие и регулирование трастовых операций коммерческих банков.
- •3.Сущность принципы и возможности факторинга. Виды факторинговых операций.
- •4.Форфейтинговые операции и его преимущества.
- •Тема 16. Международные банковские операции
- •1. Особенности проведения банками экспортных и импортных операций.
- •2.Международные кредиты и их формы
- •3.Понятие и виды валютных операций коммерческих банков.
- •4.Валютный рынок и механизм валютного регулирования и контроля в рк.
- •Тема 17. Организация платежной системы
- •1. Принципы и формы организации платежной системы.
- •2. Формирование и развитие платежной системы в рк.
- •Раздел 4. Управление деятельностью коммерческих банков
- •Тема 18. Банковский маркетингпринципы, методы и стратегии
- •1.Понятие банковского маркетинга и его принципы
- •2.Черты и приемы банковского маркетинга.
- •Тема 19. Банковские риски
- •1. Сущность и классификация банковских рисков
- •2. Политика управления банковскими рисками
- •Тема 20. Управление ликвидностью и платежеспособностью коммерческого банка
- •1.Ликвидность банка и факторы её определяющие.
- •2.Показатели ликвидности банка: их значение и методы оценки.
- •3.Методы управления ликвидностью.
- •4.Роль кфн нб рк в регулировании ликвидности банков второго уровня.
- •Тема 21. Анализ финансовых результатов коммерческого банка
- •1.Источники доходов банка.
- •2.Виды и методы анализа пассивов и активов банка.
- •Тема 22. Открытие банка и порядок лицензирования банковских операций. Реструктуризация реорганизация. Консервация банков. Ликвидация банков. Регулирование и надзор банковской деятельности в рк.
- •1. Порядок открытия коммерческих банков на территории рк.
- •2. Порядок консервации и ликвидации банков
- •3. Взаимоотношения банков второго уровня с кфн нб рк.
- •4. Документы необходимые для открытия банка.
- •5.Государственная регистрация и оформление банка как юридического лица.
- •6.Сущность виды банковского надзора.
- •7.Этапы банковского надзора.
- •8.Рейтинговая система оценки деятельности банков.
- •6.План практических (семинарских) занятий
- •Формы проведения и используемые методы: Метод «66», тестирование, защита срс №2,3
- •Занятие 8.Тема: Рубежный контроль 1
- •7.Материалы по подготовке к срс
- •Срс 2. Пруденциальные нормативы коммерческих банков
- •Срс 3. «Депозитные операции коммерческого банка»
- •Срс 5. «Оценка залогового имущества»
- •«Затратный метод оценки бизнеса»
- •«Доходный метод оценки бизнеса»
- •«Сравнительный (рыночный) метод оценки бизнеса»
- •«Оценка стоимости земельного участка»
- •Срс 6. Оценка прибыльности коммерческого банка
- •Срс 7. Подготовка к рубежному контролю
- •Материалы по контролю и оценке учебных достижений обучающихся Рубежный контроль № 1 (Контрольная работа)
- •Перечень тематик курсовых работ/проектов.
3. Карта учебно-методической обеспеченности дисциплины
3.1. Список литературы
Таблица 8
|
№ |
Название, год и место издания |
|
|
Основная литература |
|
1 |
«О Национальном Банке Республики Казахстан», Закон РК от 30.03.1995г. Республиканский центр правовой информации |
|
2 |
«О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», Закон РК от 31.08. 1995 г. Республиканский центр правовой информации |
|
3 |
Банковское дело: Учебник/ Под ред. Г.С. Сейткасимова., Алматы: Каржы-каражат, 2009. |
|
|
Дополнительная литература |
|
1 |
Закон РК «Об акционерных обществах» от 16 мая 2003 года |
|
2 |
Закон РК «О государственной регистрации юридических лиц» от 17 апреля 1995 г. |
|
3 |
Закон РК «О лицензировании» от 13 марта 2001 г. № 53 |
|
4 |
Закон РК «О финансовом лизинге» от 5 июля 2000 г. № 78 - II |
|
5 |
Закон РК «О платежах и переводах» от 29 апреля 1998 г. |
|
6 |
Закон РК «О рынке ценных бумаг» от 2 июля 2003 г. №461 - II |
|
7 |
Закон РК «О государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» от 4 июля 2003 года |
|
8 |
Инструкция о требованиях к наличию систем управления рисками и внутреннего контроля в банках второго уровня |
|
9 |
Правила классификации активов, условных обязательств и создания провизий (резервов) против них, с отнесением их к категории сомнительных и безнадежных |
|
10 |
Правила обязательного коллективного гарантирования (страхования) вкладов (депозитов) физических лиц в банках второго уровня РК |
|
11 |
Правила выдачи разрешения на открытие банк, а также выдачи, приостановления и отзыва лицензии на проведение банковских и иных операций, осуществляемых банками |
|
12 |
Правила выдачи, отзыва согласия на приобретения статуса крупного участника банка и банковского холдинга |
|
13 |
Правила добровольной ликвидации банков в РК. Правила принудительной ликвидации банков в РК |
|
14 |
Инструкция о нормативных значениях и методике расчетов пруденциальных нормативов для банков второго уровня. Постановление Правления АФН от 30 сентября 2005 г. № 358 с дополнениями и изменениями. |
|
15 |
Правила о минимальных резервных требованиях |
|
16 |
Банковское дело: настольная книга банкира. Учебное пособие под ред.Абишева А.А., Святова С.А., Алматы, Экономика, 2007 |
|
17 |
Банковское дело под ред.Лаврушина О.И., Москва, Банковский и биржевой научно-консультационный центр, 2007 г. |
|
18 |
Банковское дело: современная система кредитования. Учебное пособие под ред.Лаврушина О.И., Москва, КНОРУС, 2007 г. |
|
19 |
Банковское дело: базовые операции для клиентов. Учебное пособие под ред. А.М.Тавасиева. Москва, ФиС, 2005 г. |
|
20 |
Банковское дело: дополнительные операции для клиентов Учебное пособие под ред. А.М.Тавасиева. Москва, ФиС, 2005 г. |
|
21 |
Банковское дело: учебник под ред.Колесникова В.И., Кроливецкой Л.П., М., Финансы и статистика, 2006 г. |
|
22 |
Банковский портфель под ред.Коробова Ю.И., Москва, Э-ка, 2005 г. |
|
23 |
Банковское дело: стратегическое руководство Под ред. В.Платонова, М.Хиггинса, М., Консолтбанкир, 1998 г. |
|
24 |
Ильяс А.А., Макыш С.Б. Банковское дело Учебное пособие. Алматы, Казак университеты, 2006 г. |
|
25 |
Жарковская Е.П. Банковское дело, Москва, Омега – Л, 2007 г. |
|
26 |
Миркин Я.М. Англо-русский толковый словарь по банковскому делу, инвестициям и финансовым рынкам, Москва, Альпина БизнесБукс, 2007 г. |
|
27 |
Панова Г.С. Кредитная политика коммерческого банка. М.: ИКЦ «ДИС», 2006 г. |
|
28 |
Панова Г.С. Анализ финансового состояния коммерческого банка. М.: «Финансы и статистика», 2005г . |
|
29 |
Роуз С.Питер. Банковский менеджмент. Предоставление финансовых услуг. Москва, Дело ЛТД, 1998 г. |
|
30 |
Рид, Коттер, Гилл, Сит. Коммерческие банки. М., 1994 |
|
31 |
Спицин И.О., Спицин Я.О. Маркетинг в банке. М.1998 г. |
|
32 |
Синки Дж.Финансовый менеджмент в коммерческом банке и в индустрии финансовых услуг. Москва, Альпина БизнесБукс, 2007 г. |
|
33 |
Тавасиев А.М. Банковское дело, Москва, Дашков и К, 2006 г. |
|
34 |
Усоскин В. Современный коммерческий банк. Управление и операции. М., Ваззар-Ферро, 1998 г. |
|
35 |
Хамитов Н.Н. Банковское дело: курс лекций, Алматы, Экономика, 2005 г. |
|
36 |
«Банки Казахстана» - журнал Ассоциации банков РК |
|
37 |
Вестник НБ РК – официальное издание НБ РК |
|
38 |
Статистический бюллетень НБ РК – официальное издание НБ РК |
|
39 |
Экономическое обозрение. Ежеквартальное издание НБ РК |
|
40 |
Вестник КазЭУ, издание Казахского экономического университета имени Т.Рыскулова |
|
41 |
Альпари. Научно-практическое ежемесячное издание института экономических исследований |
|
42 |
Периодические издания «Казахстанская правда», «Деловая неделя», «Панорама», «Деловой Казахстан» и пр. |
|
43 |
www.afn.kz |
|
44 |
www.nationalbank.kz |
|
45 |
www.bta.kz |
|
46 |
www.kkb.kz |
|
47 |
www.centrkredit.kz |
|
48 |
www.kdif.kz |
|
49 |
www.halikbank.kz |
|
50 |
www.nurbank.kz |