- •Содержание учебно-методического комплекса дисциплины
- •Типовая учебная программа дисциплины
- •2. Организация и планирование курса
- •2.1 Курс лекционных занятий
- •2.2 Курс практических (семинарских) занятий
- •2.3.Самостоятельная работа студента под руководством преподавателя (срсп)
- •2.4.Самостоятельная работа студента (срс)
- •3. Карта учебно-методической обеспеченности дисциплины
- •3.1. Список литературы
- •3.2 Методическое обеспечение дисциплины
- •3.3 Перечень специализированных средств
- •4.Методические рекомендации по дисциплине
- •5.Лекционный комплекс
- •Раздел 1. Основы организации банковской деятельности
- •Тема 1 Коммерческие банки и основные условия их деятельности.
- •Сущность, функции, типы коммерческих банков
- •2. Организационные основы построения аппарата управления и принципы организации банка
- •3. Организационная структура коммерческих банков
- •Тема 2. Законодательные основы деятельности банков
- •1.Закон «о Национальном банке Республики Казахстан».
- •2.Закон «о банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» от 31 августа 1995 г. № 2444
- •3. Другие законодательные акты, регулирующие деятельность банков
- •3.Собственный капитал банка - как часть финансовых ресурсов банка и его регулирование.
- •4. Элементы, формирующие собственный капитал
- •5. Достаточность собственного капитала и современные требования.
- •6.Базельское соглашение и принципы организации пруденциального регулирования деятельности банков
- •7.Система пруденциальных нормативов в Республике Казахстан
- •Тема 4. Депозитный портфель и депозитная политика коммерческого банка. Организация систем защиты вкладов: международный и национальный опыт
- •1.Сущность депозитных операции и их виды
- •2. Депозитная политика и развитие депозитного рынка
- •3. Система гарантирования вкладов рк. Её формирование и развитие
- •4.Зарубежный опыт страхования вкладов.
- •5.Казахстанский фонд гарантирования вкладов и порядок его функционирования.
- •Тема 5. Не депозитные источники фондирования банковских ресурсов. Управление портфелем обязательств коммерческого банка
- •1. Не депозитные ресурсы их необходимость и влияние на ликвидность банка
- •2. Выпуск коммерческих бумаг
- •3.Получение займов на международных рынках.
- •4.Риски пассивных операций: их сущность, виды и классификация.
- •5.Факторы, влияющие на увеличение уровня риска.
- •6.Депозитный риск и способы его минимизации. Риски финансирования.
- •Раздел 3. Управление банковскими активами
- •4. Международный опыт управления активами.
- •Тема 7. Элементы системы кредитования и кредитный процесс
- •1. Объекты и субъекты кредитных отношений, принципы кредитования.
- •2.Методы кредитования. Формы ссудных счетов.
- •3. Кредитная политика коммерческого банка.
- •4.Этапы выдачи кредита
- •5.Необходимый пакет документов для получения банковской ссуды.
- •6. Кредитный договор и его содержание. Кредитные санкции
- •Тема 8 Банковские технологии анализа кредитоспособности заемщика
- •1. Понятие кредитоспособности заемщика, цели и задачи анализа кредитоспособности заемщика
- •2. Методики оценки кредитного риска
- •3.Анализ финансовой отчетности заемщика и определение основных и дополнительных показателей кредитоспособности.
- •Тема 9. Формы и виды обеспечении возвратности банковских ссуд
- •1. Классификация форм обеспечения банковских кредитов.
- •2. Виды залога и их характеристика
- •3.. Методы оценки стоимости залога.
- •Тема 10. Банковский процент и процентные начисления
- •1.Методы начисления процентных ставок
- •2.Порядок исчисления ставки вознаграждения
- •Тема 11. Организация процесса корпоративного кредитования
- •1. Необходимость и сущность кредитования корпоративных заемщиков на современном этапе.
- •2.Анализ кредитоспособности и рейтинговая оценка заемщика.
- •3 Мониторинг, погашение кредита.
- •Тема 12. Организация процесса розничного кредитования
- •1.Классификация потребительских ссуд и объектов кредитования.
- •2.Консорциальные кредиты. Коммерческий кредит и его виды.
- •3.Ипотечное кредитование его принципы, виды и перспективы развития.
- •Тема 13. Кредитный портфель и управление проблемными кредитами
- •1.Кредитный портфель коммерческих банков.
- •2. Проблемные кредиты и стратегия по снижению риска возможных потерь
- •Тема 14. Операции коммерческих банков на фондовом рынке
- •1.Роль банков на рынке ценных бумаг.
- •2.Управление портфелем инвестиций
- •3.Проблемы и перспективы развития деятельности банков на рынке ценных бумаг.
- •Тема 15. Лизинговые, трастовые, факторинговые, форфейтинговые операции коммерческих банков
- •1.Понятие лизинга, виды лизинга и лизинговых сделок.
- •2. Сущность трастовых операций и его виды, развитие и регулирование трастовых операций коммерческих банков.
- •3.Сущность принципы и возможности факторинга. Виды факторинговых операций.
- •4.Форфейтинговые операции и его преимущества.
- •Тема 16. Международные банковские операции
- •1. Особенности проведения банками экспортных и импортных операций.
- •2.Международные кредиты и их формы
- •3.Понятие и виды валютных операций коммерческих банков.
- •4.Валютный рынок и механизм валютного регулирования и контроля в рк.
- •Тема 17. Организация платежной системы
- •1. Принципы и формы организации платежной системы.
- •2. Формирование и развитие платежной системы в рк.
- •Раздел 4. Управление деятельностью коммерческих банков
- •Тема 18. Банковский маркетингпринципы, методы и стратегии
- •1.Понятие банковского маркетинга и его принципы
- •2.Черты и приемы банковского маркетинга.
- •Тема 19. Банковские риски
- •1. Сущность и классификация банковских рисков
- •2. Политика управления банковскими рисками
- •Тема 20. Управление ликвидностью и платежеспособностью коммерческого банка
- •1.Ликвидность банка и факторы её определяющие.
- •2.Показатели ликвидности банка: их значение и методы оценки.
- •3.Методы управления ликвидностью.
- •4.Роль кфн нб рк в регулировании ликвидности банков второго уровня.
- •Тема 21. Анализ финансовых результатов коммерческого банка
- •1.Источники доходов банка.
- •2.Виды и методы анализа пассивов и активов банка.
- •Тема 22. Открытие банка и порядок лицензирования банковских операций. Реструктуризация реорганизация. Консервация банков. Ликвидация банков. Регулирование и надзор банковской деятельности в рк.
- •1. Порядок открытия коммерческих банков на территории рк.
- •2. Порядок консервации и ликвидации банков
- •3. Взаимоотношения банков второго уровня с кфн нб рк.
- •4. Документы необходимые для открытия банка.
- •5.Государственная регистрация и оформление банка как юридического лица.
- •6.Сущность виды банковского надзора.
- •7.Этапы банковского надзора.
- •8.Рейтинговая система оценки деятельности банков.
- •6.План практических (семинарских) занятий
- •Формы проведения и используемые методы: Метод «66», тестирование, защита срс №2,3
- •Занятие 8.Тема: Рубежный контроль 1
- •7.Материалы по подготовке к срс
- •Срс 2. Пруденциальные нормативы коммерческих банков
- •Срс 3. «Депозитные операции коммерческого банка»
- •Срс 5. «Оценка залогового имущества»
- •«Затратный метод оценки бизнеса»
- •«Доходный метод оценки бизнеса»
- •«Сравнительный (рыночный) метод оценки бизнеса»
- •«Оценка стоимости земельного участка»
- •Срс 6. Оценка прибыльности коммерческого банка
- •Срс 7. Подготовка к рубежному контролю
- •Материалы по контролю и оценке учебных достижений обучающихся Рубежный контроль № 1 (Контрольная работа)
- •Перечень тематик курсовых работ/проектов.
2.3.Самостоятельная работа студента под руководством преподавателя (срсп)
Таблица 4
|
№ заня тия |
Содержание занятий СРСП |
Кол-во часов | |
|
оч |
заоч | ||
|
1 |
Тема: Формирование и управление банковскими ресурсами. Пассивные операции. Собственный капитал банка пруденциальное регулирование банков. |
2 |
СРС |
|
2 |
Тема: Депозитный портфель и депозитная политика коммерческого банка. Организация систем защиты вкладов: международный и национальный опыт |
2 |
СРС |
|
3 |
Тема: Элементы системы кредитования и кредитный процесс |
2 |
СРС |
|
4 |
Тема: Банковские технологии анализа кредитоспособности заемщика |
2 |
2 |
|
5 |
Тема: Организация процесса корпоративного кредитования, организация процесса розничного кредитования |
2 |
СРС |
|
6 |
Тема: Кредитный портфель и управление проблемными кредитами |
2 |
2 |
|
7 |
Тема: Операции коммерческих банков на фондовом рынке |
2 |
2 |
|
8 |
Тема: Лизинговые, трастовые, факторинговые, форфейтинговые операции коммерческих банков |
2 |
СРС |
|
9 |
Тема: Международные банковские операции |
2 |
СРС |
|
10 |
Тема: Организация платежной системы |
2 |
СРС |
|
11 |
Тема: Банковский маркетинг: принципы, методы и стратегии |
2 |
2 |
|
12 |
Тема: Банковские риски |
2 |
СРС |
|
13 |
Тема: Управление ликвидностью и платежеспособностью коммерческих банков |
2 |
СРС |
|
14 |
Тема: Анализ финансовых результатов деятельности коммерческих банков |
2 |
2 |
|
15 |
Тема: Открытие банка и порядок лицензирования банковских операций. Реструктуризация, реорганизация, консервация банков. Ликвидация банков. Регулирование и надзор банковской деятельности в РК. |
2 |
СРС |
|
|
Итого: |
30 |
10+ 20срс |
2.4.Самостоятельная работа студента (срс)
Таблица 5
|
№зада ния |
Задание |
Объем |
Кол-во часов | |
|
оч |
заоч | |||
|
1 |
Составление глоссария |
4-5 стр. |
10 |
10 |
|
2 |
Типовой расчет по пруденциальным нормативам коммерческих банков |
1-2 стр. |
10 |
10 |
|
3 |
Типовой расчет по депозитным операциям банка |
1-2 стр. |
10 |
10 |
|
4 |
Типовой расчет по определению кредитоспособности заемшика |
1-2 стр. |
10 |
10 |
|
5 |
Типовой расчет по оценке залогового имущества |
1-2 стр. |
10 |
10 |
|
6 |
Типовой расчет по эффективности деятельности коммерческого банка |
1-2 стр. |
10 |
10 |
|
7 |
Подготовка к рубежному контролю |
100 стр |
10 |
10 |
|
|
Итого: |
|
70 |
60+ 40срс |
Расписание модульно-рейтинговой проверки знаний обучающихся (график выполнения и сдачи заданий по дисциплине)
Таблица 7
|
№ недели, на которой проводится контроль |
Вид занятия |
№ задания |
Виды и формы контроля оценки знаний студентов по балльно-рейтинговой системе | |
|
очное |
заочное | |||
|
3 |
ПЗ 3 |
СРС 1 |
Конспект, тест, решение задач | |
|
5 |
ПЗ 5 |
СРС 2, 3 |
Типовой расчет, решение задач, 2 теста, | |
|
7 |
ПЗ 7 |
СРС 4,5 |
Типовой расчет, решение задач, тест, | |
|
8 |
ПЗ 8 |
СРС 6 |
Контрольная работа + типовой расчет | |
|
- |
- |
Рубежный контроль 1 по дисциплине | ||
|
Рубежный контроль 1 по курсовой работе | ||||
|
10 |
ПЗ 10 |
СРС 7,8 |
Типовой расчет, тест, решение задач | |
|
13 |
ПЗ 13 |
СРС 9, 10,11 |
Типовой расчет, решение задач, тест | |
|
15 |
ПЗ 15 |
СРС 12 |
Тестирование | |
|
15 |
- |
- |
Рубежный контроль 2 по дисциплине | |
|
Защита курсовой работы | ||||
|
|
- |
- |
Экзамен | |
|
«При текущем контроле успеваемости учебные достижения студентов оцениваются по 100 балльной шкале за каждое выполненное задание (ответ на текущих занятиях, сдача домашнего задания, самостоятельной работы студента (далее - СРС), рубежный контроль) и окончательный результат текущего контроля успеваемости проводится расчетом среднеарифметической суммы всех оценок, полученных в течение академического периода. Аналогичный подход применяется при оценке учебных достижений обучающихся в период промежуточной и итоговой аттестации» (см. п.7 «Типовые правила проведения текущего контроля успеваемости, промежуточной и итоговой аттестации обучающихся», утвержденные приказом МОН РК от 18 марта 2008 года № 125 (с изменениями по приказу МОН РК от 13 апреля 2010 года № 168 и приказу МОН РК от 1 ноября 2010 года № 506). | ||||
Требования преподавателя
1) посещение лекционных и практических занятий;
2) своевременная сдача заданий СРС;
3) активная работа на практических занятиях.
Критерии и правила выставления баллов
За каждое выполненное задание (ответ на практическом занятии и занятии СРСП, сдача заданий СРС, рубежный контроль) студент может получить максимально 100 баллов.
Окончательный результат текущего контроля успеваемости проводится расчетом среднеарифметической суммы всех оценок, полученных в течение академического периода.
При оценке выполненных заданий во внимание принимаются полнота и правильность изложения материала и выполнения полного объема задания, обоснованность выводов, систематизация материала СРС.