- •Содержание учебно-методического комплекса дисциплины
- •Типовая учебная программа дисциплины
- •2. Организация и планирование курса
- •2.1 Курс лекционных занятий
- •2.2 Курс практических (семинарских) занятий
- •2.3.Самостоятельная работа студента под руководством преподавателя (срсп)
- •2.4.Самостоятельная работа студента (срс)
- •3. Карта учебно-методической обеспеченности дисциплины
- •3.1. Список литературы
- •3.2 Методическое обеспечение дисциплины
- •3.3 Перечень специализированных средств
- •4.Методические рекомендации по дисциплине
- •5.Лекционный комплекс
- •Раздел 1. Основы организации банковской деятельности
- •Тема 1 Коммерческие банки и основные условия их деятельности.
- •Сущность, функции, типы коммерческих банков
- •2. Организационные основы построения аппарата управления и принципы организации банка
- •3. Организационная структура коммерческих банков
- •Тема 2. Законодательные основы деятельности банков
- •1.Закон «о Национальном банке Республики Казахстан».
- •2.Закон «о банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» от 31 августа 1995 г. № 2444
- •3. Другие законодательные акты, регулирующие деятельность банков
- •3.Собственный капитал банка - как часть финансовых ресурсов банка и его регулирование.
- •4. Элементы, формирующие собственный капитал
- •5. Достаточность собственного капитала и современные требования.
- •6.Базельское соглашение и принципы организации пруденциального регулирования деятельности банков
- •7.Система пруденциальных нормативов в Республике Казахстан
- •Тема 4. Депозитный портфель и депозитная политика коммерческого банка. Организация систем защиты вкладов: международный и национальный опыт
- •1.Сущность депозитных операции и их виды
- •2. Депозитная политика и развитие депозитного рынка
- •3. Система гарантирования вкладов рк. Её формирование и развитие
- •4.Зарубежный опыт страхования вкладов.
- •5.Казахстанский фонд гарантирования вкладов и порядок его функционирования.
- •Тема 5. Не депозитные источники фондирования банковских ресурсов. Управление портфелем обязательств коммерческого банка
- •1. Не депозитные ресурсы их необходимость и влияние на ликвидность банка
- •2. Выпуск коммерческих бумаг
- •3.Получение займов на международных рынках.
- •4.Риски пассивных операций: их сущность, виды и классификация.
- •5.Факторы, влияющие на увеличение уровня риска.
- •6.Депозитный риск и способы его минимизации. Риски финансирования.
- •Раздел 3. Управление банковскими активами
- •4. Международный опыт управления активами.
- •Тема 7. Элементы системы кредитования и кредитный процесс
- •1. Объекты и субъекты кредитных отношений, принципы кредитования.
- •2.Методы кредитования. Формы ссудных счетов.
- •3. Кредитная политика коммерческого банка.
- •4.Этапы выдачи кредита
- •5.Необходимый пакет документов для получения банковской ссуды.
- •6. Кредитный договор и его содержание. Кредитные санкции
- •Тема 8 Банковские технологии анализа кредитоспособности заемщика
- •1. Понятие кредитоспособности заемщика, цели и задачи анализа кредитоспособности заемщика
- •2. Методики оценки кредитного риска
- •3.Анализ финансовой отчетности заемщика и определение основных и дополнительных показателей кредитоспособности.
- •Тема 9. Формы и виды обеспечении возвратности банковских ссуд
- •1. Классификация форм обеспечения банковских кредитов.
- •2. Виды залога и их характеристика
- •3.. Методы оценки стоимости залога.
- •Тема 10. Банковский процент и процентные начисления
- •1.Методы начисления процентных ставок
- •2.Порядок исчисления ставки вознаграждения
- •Тема 11. Организация процесса корпоративного кредитования
- •1. Необходимость и сущность кредитования корпоративных заемщиков на современном этапе.
- •2.Анализ кредитоспособности и рейтинговая оценка заемщика.
- •3 Мониторинг, погашение кредита.
- •Тема 12. Организация процесса розничного кредитования
- •1.Классификация потребительских ссуд и объектов кредитования.
- •2.Консорциальные кредиты. Коммерческий кредит и его виды.
- •3.Ипотечное кредитование его принципы, виды и перспективы развития.
- •Тема 13. Кредитный портфель и управление проблемными кредитами
- •1.Кредитный портфель коммерческих банков.
- •2. Проблемные кредиты и стратегия по снижению риска возможных потерь
- •Тема 14. Операции коммерческих банков на фондовом рынке
- •1.Роль банков на рынке ценных бумаг.
- •2.Управление портфелем инвестиций
- •3.Проблемы и перспективы развития деятельности банков на рынке ценных бумаг.
- •Тема 15. Лизинговые, трастовые, факторинговые, форфейтинговые операции коммерческих банков
- •1.Понятие лизинга, виды лизинга и лизинговых сделок.
- •2. Сущность трастовых операций и его виды, развитие и регулирование трастовых операций коммерческих банков.
- •3.Сущность принципы и возможности факторинга. Виды факторинговых операций.
- •4.Форфейтинговые операции и его преимущества.
- •Тема 16. Международные банковские операции
- •1. Особенности проведения банками экспортных и импортных операций.
- •2.Международные кредиты и их формы
- •3.Понятие и виды валютных операций коммерческих банков.
- •4.Валютный рынок и механизм валютного регулирования и контроля в рк.
- •Тема 17. Организация платежной системы
- •1. Принципы и формы организации платежной системы.
- •2. Формирование и развитие платежной системы в рк.
- •Раздел 4. Управление деятельностью коммерческих банков
- •Тема 18. Банковский маркетингпринципы, методы и стратегии
- •1.Понятие банковского маркетинга и его принципы
- •2.Черты и приемы банковского маркетинга.
- •Тема 19. Банковские риски
- •1. Сущность и классификация банковских рисков
- •2. Политика управления банковскими рисками
- •Тема 20. Управление ликвидностью и платежеспособностью коммерческого банка
- •1.Ликвидность банка и факторы её определяющие.
- •2.Показатели ликвидности банка: их значение и методы оценки.
- •3.Методы управления ликвидностью.
- •4.Роль кфн нб рк в регулировании ликвидности банков второго уровня.
- •Тема 21. Анализ финансовых результатов коммерческого банка
- •1.Источники доходов банка.
- •2.Виды и методы анализа пассивов и активов банка.
- •Тема 22. Открытие банка и порядок лицензирования банковских операций. Реструктуризация реорганизация. Консервация банков. Ликвидация банков. Регулирование и надзор банковской деятельности в рк.
- •1. Порядок открытия коммерческих банков на территории рк.
- •2. Порядок консервации и ликвидации банков
- •3. Взаимоотношения банков второго уровня с кфн нб рк.
- •4. Документы необходимые для открытия банка.
- •5.Государственная регистрация и оформление банка как юридического лица.
- •6.Сущность виды банковского надзора.
- •7.Этапы банковского надзора.
- •8.Рейтинговая система оценки деятельности банков.
- •6.План практических (семинарских) занятий
- •Формы проведения и используемые методы: Метод «66», тестирование, защита срс №2,3
- •Занятие 8.Тема: Рубежный контроль 1
- •7.Материалы по подготовке к срс
- •Срс 2. Пруденциальные нормативы коммерческих банков
- •Срс 3. «Депозитные операции коммерческого банка»
- •Срс 5. «Оценка залогового имущества»
- •«Затратный метод оценки бизнеса»
- •«Доходный метод оценки бизнеса»
- •«Сравнительный (рыночный) метод оценки бизнеса»
- •«Оценка стоимости земельного участка»
- •Срс 6. Оценка прибыльности коммерческого банка
- •Срс 7. Подготовка к рубежному контролю
- •Материалы по контролю и оценке учебных достижений обучающихся Рубежный контроль № 1 (Контрольная работа)
- •Перечень тематик курсовых работ/проектов.
2.2 Курс практических (семинарских) занятий
Таблица 3
№ заня тия |
Содержание практических занятий |
Кол-во часов | ||||
оч |
заоч | |||||
Раздел 1. Основы организации банковской деятельности | ||||||
ПЗ 1 |
Тема 1: Коммерческие банки и основные условия их деятельности Тема 2. Законодательные основы деятельности банков 1.Сущность, функции, типы коммерческих банков 2.Организационные основы построения аппарата управления и принципы организации банка. 3. Банковская система. Структура банковской системы. 4. Закон «О национальном банке РК» 5. Закон «О банках и банковской деятельности» 6.Другие законодательные акты, регулирующие деятельность банков |
1 |
СРС | |||
Раздел 2. Фондирование банковских операций и управление фондами | ||||||
ПЗ 2 |
Тема 3: Формирование и управление банковскими ресурсами. Пассивные операции. Собственный капитал банка пруденциальное регулирование банков. 1. Сущность особенности формирования банковских ресурсов 2.Направления формирования банковских ресурсов на современном этапе, пути капитализации |
1 |
1 | |||
| ||||||
|
3.Собственный капитал банка - как часть финансовых ресурсов банка и его регулирование.4.Элементы, формирующие собственный капитал. 5.Достаточность собственного капитала и современные требования . 6.Базельское соглашение и принципы организации пруденциального регулирования деятельности банков. |
|
| |||
|
7.Система пруденциальных нормативов в Республике Казахстан |
|
| |||
ПЗ 3 |
Тема 4: Депозитный портфель и депозитная политика коммерческого банка. Организация систем защиты вкладов: международный и национальный опыт 1.Сущность депозитных операции и их виды 2. Депозитная политика и развитие депозитного рынка 3. Система гарантирования вкладов РК. Её формирование и развитие 4..Зарубежный опыт страхования вкладов. 5.Казахстанский фонд гарантирования вкладов и порядок его функционирования. |
1 |
СРС | |||
ПЗ 4 |
Тема 5. Не депозитные источники фондирования банковских операций. управление портфелем обязательств коммерческого банка 1.Не депозитные ресурсы их необходимость и влияние на ликвидность банка. 2.Выпуск коммерческих бумаг. 3.Получение займов на международных рынках. 4.Риски пассивных операций: их сущность, виды и классификация. 5.Факторы, влияющие на увеличение уровня риска. 6.Депозитный риск и способы его минимизации. Риски финансирования. |
1 |
СРС | |||
Раздел 3. Управление банковскими активами | ||||||
ПЗ 5 |
Тема 6. Способы формирования и управления банковскими активами: их качество и структура Тема 7. Элементы системы кредитования и кредитный процесс 1.Сущность и структура активов банка. 2.Понятие и экономическое содержание управления активами. 3.Цель и принципы управления активами. 4.Международный и казахстанский опыт управления активами. |
1 |
1 | |||
|
5.Объекты и субъекты кредитных отношений, принципы кредитования. 6.Методы кредитования. Формы ссудных счетов. 7.Кредитная политика коммерческого банка. |
|
| |||
ПЗ 6 |
Тема 7. Элементы системы кредитования и кредитный процесс Тема 8 Банковские технологии анализа кредитоспособности заемщика 1.Этапы выдачи кредита. 2.Необходимый пакет документов для получения банковской ссуды. 3.Кредитный договор и его содержание. Кредитные санкции 4.Понятие кредитоспособности заемщика, цели и задачи анализа кредитоспособности заемщика. 5.Методики оценки кредитного риска. 6. Анализ финансовой отчетности заемщика и определение основных и дополнительных показателей кредитоспособности. |
1 |
СРС | |||
ПЗ 7 |
Тема 9. Формы и виды обеспечения возвратности банковских ссуд Тема 10. Банковский процент и процентные начисления 1.Классификация форм обеспечения банковских кредитов. 2.Виды залога и их характеристика. 3.Методы оценки стоимости залога. 4.Методы начисления процентных ставок 5.Порядок исчисления ставки вознаграждения |
1 |
СРС | |||
ПЗ 8 |
Рубежный контроль (контрольная работа) |
1 |
1 | |||
ПЗ 9 |
Тема 11. Организация процесса корпоративного кредитования Тема 12. Организация процесса розничного кредитования Тема 13. Кредитный портфель и управление проблемными кредитами 1.Необходимость и сущность кредитования корпоративных заемщиков на современном этапе. |
1 |
СРС | |||
|
2.Анализ кредитоспособности и рейтинговая оценка заемщика.3.Мониторинг и погашение кредита. 4.Классификация потребительских ссуд и объектов кредитования. 5.Консорциальные кредиты..Коммерческий кредит и его виды. 6.Ипотечное кредитование его принципы, виды и перспективы развития. 7.Кредитный портфель коммерческих банков. 8. Проблемные кредиты и стратегия по снижению риска возможных потерь. |
|
| |||
ПЗ 10 |
Тема 14. Операции коммерческих банков на фондовом рынке Тема 15. Лизинговые, трастовые, факторинговые, форфейтинговые операции коммерческих банков 1.Роль банков на рынке ценных бумаг. 2.Управление портфелем инвестиций. 3.Проблемы и перспективы развития деятельности банков на рынке ценных бумаг. 4.Понятие лизинга, виды лизинга и лизинговых сделок. 5.Сущность трастовых операций и его виды, развитие и регулирование трастовых операций коммерческих банков. 6.Сущность принципы и возможности факторинга. Виды факторинговых операций. 7.Форфейтинговые операции и его преимущества. |
1 |
СРС | |||
ПЗ 11 |
Тема 16. Международные банковские операции 1.Особенности проведение банками экспортных и импортных операций. 2.Международные кредиты и их формы. 3.Понятие и виды валютных операций коммерческих банков. 4.Валютный рынок и механизм валютного регулирования и контроля в РК. |
1 |
1 | |||
Раздел 4. Управление деятельностью коммерческих банков | ||||||
ПЗ 12 |
Тема 17. Организация платежной системы Тема 18. Банковский маркетинг: принципы, методы и стратегии Тема 19. Банковские риски 1. Принципы и формы организации платежной системы 2. Формирование и развитие платежной системы в РК 3.Понятие банковского маркетинга и его принципы. 4.Черты и приемы банковского маркетинга. 5. Сущность и классификация банковских рисков 6. Политика управления банковскими рисками |
1 |
СРС | |||
ПЗ 13 |
Тема 20.Управление ликвидностью и платежеспособностью коммерческих банков Тема 21. Анализ финансовых результатов деятельности коммерческих банков 1.Ликвидность банка и факторы её определяющие. 2.Показатели ликвидности: их значение и методы оценки. 3.Методы управления ликвидностью. 4.Роль КФН НБ РК в регулировании ликвидности банков второго уровня. 5.Источники доходов банка. 6.Виды и методы анализа пассивов и активов банка. |
1 |
СРС | |||
ПЗ 14 |
Тема 22. Открытие банка и порядок лицензирования банковских операций. Реструктуризация, реорганизация, консервация банков. Ликвидация банков. Регулирование и надзор банковской деятельности в РК. 1.Порядок открытия коммерческих банков на территории РК. 2.Порядок консервации и ликвидации банков 3.Взаимоотношения банков второго уровня с КФН НБ РК. 4.Документы необходимые для открытия банка. |
1 |
СРС | |||
|
5.Государственная регистрация и оформление банка как юридического лица. 6. Сущность виды банковского надзора. 7. Этапы банковского надзора. 8. Рейтинговая система оценки деятельности банков. |
|
| |||
ПЗ15 |
Рубежный контроль (тестирование) |
1 |
1 | |||
|
ИТОГО |
15 |
5+ 10срс |