- •Содержание учебно-методического комплекса дисциплины
- •Типовая учебная программа дисциплины
- •2. Организация и планирование курса
- •2.1 Курс лекционных занятий
- •2.2 Курс практических (семинарских) занятий
- •2.3.Самостоятельная работа студента под руководством преподавателя (срсп)
- •2.4.Самостоятельная работа студента (срс)
- •3. Карта учебно-методической обеспеченности дисциплины
- •3.1. Список литературы
- •3.2 Методическое обеспечение дисциплины
- •3.3 Перечень специализированных средств
- •4.Методические рекомендации по дисциплине
- •5.Лекционный комплекс
- •Раздел 1. Основы организации банковской деятельности
- •Тема 1 Коммерческие банки и основные условия их деятельности.
- •Сущность, функции, типы коммерческих банков
- •2. Организационные основы построения аппарата управления и принципы организации банка
- •3. Организационная структура коммерческих банков
- •Тема 2. Законодательные основы деятельности банков
- •1.Закон «о Национальном банке Республики Казахстан».
- •2.Закон «о банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» от 31 августа 1995 г. № 2444
- •3. Другие законодательные акты, регулирующие деятельность банков
- •3.Собственный капитал банка - как часть финансовых ресурсов банка и его регулирование.
- •4. Элементы, формирующие собственный капитал
- •5. Достаточность собственного капитала и современные требования.
- •6.Базельское соглашение и принципы организации пруденциального регулирования деятельности банков
- •7.Система пруденциальных нормативов в Республике Казахстан
- •Тема 4. Депозитный портфель и депозитная политика коммерческого банка. Организация систем защиты вкладов: международный и национальный опыт
- •1.Сущность депозитных операции и их виды
- •2. Депозитная политика и развитие депозитного рынка
- •3. Система гарантирования вкладов рк. Её формирование и развитие
- •4.Зарубежный опыт страхования вкладов.
- •5.Казахстанский фонд гарантирования вкладов и порядок его функционирования.
- •Тема 5. Не депозитные источники фондирования банковских ресурсов. Управление портфелем обязательств коммерческого банка
- •1. Не депозитные ресурсы их необходимость и влияние на ликвидность банка
- •2. Выпуск коммерческих бумаг
- •3.Получение займов на международных рынках.
- •4.Риски пассивных операций: их сущность, виды и классификация.
- •5.Факторы, влияющие на увеличение уровня риска.
- •6.Депозитный риск и способы его минимизации. Риски финансирования.
- •Раздел 3. Управление банковскими активами
- •4. Международный опыт управления активами.
- •Тема 7. Элементы системы кредитования и кредитный процесс
- •1. Объекты и субъекты кредитных отношений, принципы кредитования.
- •2.Методы кредитования. Формы ссудных счетов.
- •3. Кредитная политика коммерческого банка.
- •4.Этапы выдачи кредита
- •5.Необходимый пакет документов для получения банковской ссуды.
- •6. Кредитный договор и его содержание. Кредитные санкции
- •Тема 8 Банковские технологии анализа кредитоспособности заемщика
- •1. Понятие кредитоспособности заемщика, цели и задачи анализа кредитоспособности заемщика
- •2. Методики оценки кредитного риска
- •3.Анализ финансовой отчетности заемщика и определение основных и дополнительных показателей кредитоспособности.
- •Тема 9. Формы и виды обеспечении возвратности банковских ссуд
- •1. Классификация форм обеспечения банковских кредитов.
- •2. Виды залога и их характеристика
- •3.. Методы оценки стоимости залога.
- •Тема 10. Банковский процент и процентные начисления
- •1.Методы начисления процентных ставок
- •2.Порядок исчисления ставки вознаграждения
- •Тема 11. Организация процесса корпоративного кредитования
- •1. Необходимость и сущность кредитования корпоративных заемщиков на современном этапе.
- •2.Анализ кредитоспособности и рейтинговая оценка заемщика.
- •3 Мониторинг, погашение кредита.
- •Тема 12. Организация процесса розничного кредитования
- •1.Классификация потребительских ссуд и объектов кредитования.
- •2.Консорциальные кредиты. Коммерческий кредит и его виды.
- •3.Ипотечное кредитование его принципы, виды и перспективы развития.
- •Тема 13. Кредитный портфель и управление проблемными кредитами
- •1.Кредитный портфель коммерческих банков.
- •2. Проблемные кредиты и стратегия по снижению риска возможных потерь
- •Тема 14. Операции коммерческих банков на фондовом рынке
- •1.Роль банков на рынке ценных бумаг.
- •2.Управление портфелем инвестиций
- •3.Проблемы и перспективы развития деятельности банков на рынке ценных бумаг.
- •Тема 15. Лизинговые, трастовые, факторинговые, форфейтинговые операции коммерческих банков
- •1.Понятие лизинга, виды лизинга и лизинговых сделок.
- •2. Сущность трастовых операций и его виды, развитие и регулирование трастовых операций коммерческих банков.
- •3.Сущность принципы и возможности факторинга. Виды факторинговых операций.
- •4.Форфейтинговые операции и его преимущества.
- •Тема 16. Международные банковские операции
- •1. Особенности проведения банками экспортных и импортных операций.
- •2.Международные кредиты и их формы
- •3.Понятие и виды валютных операций коммерческих банков.
- •4.Валютный рынок и механизм валютного регулирования и контроля в рк.
- •Тема 17. Организация платежной системы
- •1. Принципы и формы организации платежной системы.
- •2. Формирование и развитие платежной системы в рк.
- •Раздел 4. Управление деятельностью коммерческих банков
- •Тема 18. Банковский маркетингпринципы, методы и стратегии
- •1.Понятие банковского маркетинга и его принципы
- •2.Черты и приемы банковского маркетинга.
- •Тема 19. Банковские риски
- •1. Сущность и классификация банковских рисков
- •2. Политика управления банковскими рисками
- •Тема 20. Управление ликвидностью и платежеспособностью коммерческого банка
- •1.Ликвидность банка и факторы её определяющие.
- •2.Показатели ликвидности банка: их значение и методы оценки.
- •3.Методы управления ликвидностью.
- •4.Роль кфн нб рк в регулировании ликвидности банков второго уровня.
- •Тема 21. Анализ финансовых результатов коммерческого банка
- •1.Источники доходов банка.
- •2.Виды и методы анализа пассивов и активов банка.
- •Тема 22. Открытие банка и порядок лицензирования банковских операций. Реструктуризация реорганизация. Консервация банков. Ликвидация банков. Регулирование и надзор банковской деятельности в рк.
- •1. Порядок открытия коммерческих банков на территории рк.
- •2. Порядок консервации и ликвидации банков
- •3. Взаимоотношения банков второго уровня с кфн нб рк.
- •4. Документы необходимые для открытия банка.
- •5.Государственная регистрация и оформление банка как юридического лица.
- •6.Сущность виды банковского надзора.
- •7.Этапы банковского надзора.
- •8.Рейтинговая система оценки деятельности банков.
- •6.План практических (семинарских) занятий
- •Формы проведения и используемые методы: Метод «66», тестирование, защита срс №2,3
- •Занятие 8.Тема: Рубежный контроль 1
- •7.Материалы по подготовке к срс
- •Срс 2. Пруденциальные нормативы коммерческих банков
- •Срс 3. «Депозитные операции коммерческого банка»
- •Срс 5. «Оценка залогового имущества»
- •«Затратный метод оценки бизнеса»
- •«Доходный метод оценки бизнеса»
- •«Сравнительный (рыночный) метод оценки бизнеса»
- •«Оценка стоимости земельного участка»
- •Срс 6. Оценка прибыльности коммерческого банка
- •Срс 7. Подготовка к рубежному контролю
- •Материалы по контролю и оценке учебных достижений обучающихся Рубежный контроль № 1 (Контрольная работа)
- •Перечень тематик курсовых работ/проектов.
Срс 3. «Депозитные операции коммерческого банка»
Цель: изучить депозитные операции БВУ РК
План выполнения СРС:
Задача №1: Расчитать динамику изменения показателей банковской системы РК, определить долю депозитной базы и привлечений банков вобщей сумме активов. Проанализировать динамику.
|
Показатели банковской системы |
01.01.200х |
01.01.200у |
|
Активы |
69879 |
94703 |
|
Ссудный портфель |
44622 |
71641 |
|
Депозитная база |
24978 |
29575 |
|
Вклады населения |
8143 |
11572 |
|
Привлечения банков |
15558 |
25328 |
|
Капитал |
6925 |
11442 |
Задача №2: Заполнить пустые строки, провести горизонтальный и вертикальный анализ
|
Динамика и структура совокупных активов банковского сектора |
01.01.200х |
01.01.200у |
Прирост в % | ||
|
Млрд.тг |
В % к итогу |
Млрд.тг |
В % к итогу | ||
|
Деньги |
145,2 |
? |
139,4 |
? |
? |
|
Корреспондентские счета |
835,5 |
? |
633,6 |
? |
? |
|
Ценные бумаги |
1231,2 |
? |
1274,2 |
? |
? |
|
Вклады в других банках |
393,1 |
? |
320,9 |
? |
? |
|
Межбанковские займы |
408,8 |
? |
240,8 |
? |
? |
|
Займы клиентам |
5583,0 |
? |
5725,8 |
? |
? |
|
Инвестиции в капитал и субординированный долг |
97,1 |
? |
99,1 |
? |
? |
|
Основные средства и нематериальные активы |
93,0 |
? |
95,3 |
? |
? |
|
Прочие активы |
85,1 |
? |
106,9 |
? |
? |
|
Всего активы |
8872,0 |
? |
8636,0 |
? |
? |
Задача №3: Провести вертикальный и горизонтальный анализ сводного депозитного портфеля банков второго уровня РК, сформулировать выводы о состоянии ресурсной базы коммерческих банков.
|
Вклады клиентов |
01.01.200х |
01.01.200у |
Прирост | |||
|
Всего |
В т.ч. в ин.валюте |
Всего |
В т.ч. в ин.валюте |
Всего |
В т.ч. ин.валюте | |
|
Всего вкладов |
4714,9 |
2740,2 |
4740,8 |
2677,2 |
? |
? |
|
Вклады юридических лиц |
3680,7 |
2395,8 |
3678,0 |
2360,7 |
? |
? |
|
Текущие и карт счета клиентов |
2334,4 |
1755,7 |
2336,7 |
1812,6 |
? |
? |
|
Вклады до востребования |
6,4 |
0,8 |
7,9 |
0,7 |
? |
? |
|
Срочные вклады |
1336,6 |
637,4 |
1333,0 |
545,5 |
? |
? |
|
Вклады физических лиц, в т.ч. |
1034,2 |
344.4 |
1062,8 |
316,5 |
? |
? |
|
Текущие и карт счета клиентов |
132,6 |
29,6 |
121,2 |
23,4 |
? |
? |
|
Вклады до востребования |
30,6 |
12,3 |
32,1 |
12,4 |
? |
? |
|
Срочные вклады |
870,0 |
302,0 |
908,5 |
280,2 |
? |
? |
Рекомендуемая литература: основная 1-3
Требования к представлению и оформлению результатов самостоятельной работы: конспект
Форма контроля: Проверка заполненных таблиц, устный опрос
СРС 4. «Определение кредитоспособности заемщика»
Цель: рассчитать кредитоспособность клиента на основе имеющихся данных
План выполнения СРС:
Задача №1: используя нижеприведенные данные, определите кредитоспособность клиента, определить возможную сумму и срок кредита. Предприятие ТОО «Север телеком», является субъектом малого предпринимательства с численностью работников не более 50 человек и общей стоимостью активов не свыше 60000 кратного расчетного показателя.
Бухгалтерский баланс
|
Активы |
Сумма |
|
1. Краткосрочные активы |
|
|
Денежные средства и их эквиваленты |
1369844 |
|
Краткосрочная дебиторская задолженность |
1512909 |
|
Запасы |
2603599 |
|
Текущие налоговые активы |
71732 |
|
Прочие краткосрочные активы |
7519976 |
|
Итого краткосрочных активов |
13078060 |
|
2. Долгосрочные активы |
|
|
Основные средства |
2254447 |
|
Итого долгосрочных активов |
2254447 |
|
Баланс |
15332507 |
|
Пассивы |
|
|
3. Краткосрочные обязательства |
|
|
Краткосрочные финансовые обязательства |
16894882 |
|
Обязательства по налогам |
108792 |
|
Обязательства по другим обязательным и добровольным платежам |
50458 |
|
Краткосрочная кредиторская задолженность |
-116378 |
|
Прочие краткосрочные обязательства |
298 |
|
Итого краткосрочных обязательств |
16938052 |
|
4. Долгосрочные обязательства |
|
|
Итого долгосрочных обязательств |
0 |
|
5. Капитал |
|
|
Выпущенный капитал |
100000 |
|
Нераспределенный доход (напокрытый убыток) |
-1705545 |
|
Итого капитал |
-1605545 |
|
Бланс |
15332507 |
Отчет о доходах и расходах
|
Наименование показателей |
Сумма |
|
Доход от реализации продуктов и оказания услуг |
71845124 |
|
Себестоимость реализованной продукции и оказанных услуг |
65770669 |
|
Валовая прибыль |
6074455 |
|
Расходы на реализацию продукции и оказание услуг |
4923293 |
|
Административные расходы |
2856707 |
|
Прибыль до налогообложения |
-1705545 |
|
Итоговая прибыль |
-1705545 |
Рекомендуемая литература: основная 1-3
Требования к представлению и оформлению результатов самостоятельной работы: построение таблицы
Форма контроля: защита СРС