- •Содержание учебно-методического комплекса дисциплины
- •Типовая учебная программа дисциплины
- •2. Организация и планирование курса
- •2.1 Курс лекционных занятий
- •2.2 Курс практических (семинарских) занятий
- •2.3.Самостоятельная работа студента под руководством преподавателя (срсп)
- •2.4.Самостоятельная работа студента (срс)
- •3. Карта учебно-методической обеспеченности дисциплины
- •3.1. Список литературы
- •3.2 Методическое обеспечение дисциплины
- •3.3 Перечень специализированных средств
- •4.Методические рекомендации по дисциплине
- •5.Лекционный комплекс
- •Раздел 1. Основы организации банковской деятельности
- •Тема 1 Коммерческие банки и основные условия их деятельности.
- •Сущность, функции, типы коммерческих банков
- •2. Организационные основы построения аппарата управления и принципы организации банка
- •3. Организационная структура коммерческих банков
- •Тема 2. Законодательные основы деятельности банков
- •1.Закон «о Национальном банке Республики Казахстан».
- •2.Закон «о банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» от 31 августа 1995 г. № 2444
- •3. Другие законодательные акты, регулирующие деятельность банков
- •3.Собственный капитал банка - как часть финансовых ресурсов банка и его регулирование.
- •4. Элементы, формирующие собственный капитал
- •5. Достаточность собственного капитала и современные требования.
- •6.Базельское соглашение и принципы организации пруденциального регулирования деятельности банков
- •7.Система пруденциальных нормативов в Республике Казахстан
- •Тема 4. Депозитный портфель и депозитная политика коммерческого банка. Организация систем защиты вкладов: международный и национальный опыт
- •1.Сущность депозитных операции и их виды
- •2. Депозитная политика и развитие депозитного рынка
- •3. Система гарантирования вкладов рк. Её формирование и развитие
- •4.Зарубежный опыт страхования вкладов.
- •5.Казахстанский фонд гарантирования вкладов и порядок его функционирования.
- •Тема 5. Не депозитные источники фондирования банковских ресурсов. Управление портфелем обязательств коммерческого банка
- •1. Не депозитные ресурсы их необходимость и влияние на ликвидность банка
- •2. Выпуск коммерческих бумаг
- •3.Получение займов на международных рынках.
- •4.Риски пассивных операций: их сущность, виды и классификация.
- •5.Факторы, влияющие на увеличение уровня риска.
- •6.Депозитный риск и способы его минимизации. Риски финансирования.
- •Раздел 3. Управление банковскими активами
- •4. Международный опыт управления активами.
- •Тема 7. Элементы системы кредитования и кредитный процесс
- •1. Объекты и субъекты кредитных отношений, принципы кредитования.
- •2.Методы кредитования. Формы ссудных счетов.
- •3. Кредитная политика коммерческого банка.
- •4.Этапы выдачи кредита
- •5.Необходимый пакет документов для получения банковской ссуды.
- •6. Кредитный договор и его содержание. Кредитные санкции
- •Тема 8 Банковские технологии анализа кредитоспособности заемщика
- •1. Понятие кредитоспособности заемщика, цели и задачи анализа кредитоспособности заемщика
- •2. Методики оценки кредитного риска
- •3.Анализ финансовой отчетности заемщика и определение основных и дополнительных показателей кредитоспособности.
- •Тема 9. Формы и виды обеспечении возвратности банковских ссуд
- •1. Классификация форм обеспечения банковских кредитов.
- •2. Виды залога и их характеристика
- •3.. Методы оценки стоимости залога.
- •Тема 10. Банковский процент и процентные начисления
- •1.Методы начисления процентных ставок
- •2.Порядок исчисления ставки вознаграждения
- •Тема 11. Организация процесса корпоративного кредитования
- •1. Необходимость и сущность кредитования корпоративных заемщиков на современном этапе.
- •2.Анализ кредитоспособности и рейтинговая оценка заемщика.
- •3 Мониторинг, погашение кредита.
- •Тема 12. Организация процесса розничного кредитования
- •1.Классификация потребительских ссуд и объектов кредитования.
- •2.Консорциальные кредиты. Коммерческий кредит и его виды.
- •3.Ипотечное кредитование его принципы, виды и перспективы развития.
- •Тема 13. Кредитный портфель и управление проблемными кредитами
- •1.Кредитный портфель коммерческих банков.
- •2. Проблемные кредиты и стратегия по снижению риска возможных потерь
- •Тема 14. Операции коммерческих банков на фондовом рынке
- •1.Роль банков на рынке ценных бумаг.
- •2.Управление портфелем инвестиций
- •3.Проблемы и перспективы развития деятельности банков на рынке ценных бумаг.
- •Тема 15. Лизинговые, трастовые, факторинговые, форфейтинговые операции коммерческих банков
- •1.Понятие лизинга, виды лизинга и лизинговых сделок.
- •2. Сущность трастовых операций и его виды, развитие и регулирование трастовых операций коммерческих банков.
- •3.Сущность принципы и возможности факторинга. Виды факторинговых операций.
- •4.Форфейтинговые операции и его преимущества.
- •Тема 16. Международные банковские операции
- •1. Особенности проведения банками экспортных и импортных операций.
- •2.Международные кредиты и их формы
- •3.Понятие и виды валютных операций коммерческих банков.
- •4.Валютный рынок и механизм валютного регулирования и контроля в рк.
- •Тема 17. Организация платежной системы
- •1. Принципы и формы организации платежной системы.
- •2. Формирование и развитие платежной системы в рк.
- •Раздел 4. Управление деятельностью коммерческих банков
- •Тема 18. Банковский маркетингпринципы, методы и стратегии
- •1.Понятие банковского маркетинга и его принципы
- •2.Черты и приемы банковского маркетинга.
- •Тема 19. Банковские риски
- •1. Сущность и классификация банковских рисков
- •2. Политика управления банковскими рисками
- •Тема 20. Управление ликвидностью и платежеспособностью коммерческого банка
- •1.Ликвидность банка и факторы её определяющие.
- •2.Показатели ликвидности банка: их значение и методы оценки.
- •3.Методы управления ликвидностью.
- •4.Роль кфн нб рк в регулировании ликвидности банков второго уровня.
- •Тема 21. Анализ финансовых результатов коммерческого банка
- •1.Источники доходов банка.
- •2.Виды и методы анализа пассивов и активов банка.
- •Тема 22. Открытие банка и порядок лицензирования банковских операций. Реструктуризация реорганизация. Консервация банков. Ликвидация банков. Регулирование и надзор банковской деятельности в рк.
- •1. Порядок открытия коммерческих банков на территории рк.
- •2. Порядок консервации и ликвидации банков
- •3. Взаимоотношения банков второго уровня с кфн нб рк.
- •4. Документы необходимые для открытия банка.
- •5.Государственная регистрация и оформление банка как юридического лица.
- •6.Сущность виды банковского надзора.
- •7.Этапы банковского надзора.
- •8.Рейтинговая система оценки деятельности банков.
- •6.План практических (семинарских) занятий
- •Формы проведения и используемые методы: Метод «66», тестирование, защита срс №2,3
- •Занятие 8.Тема: Рубежный контроль 1
- •7.Материалы по подготовке к срс
- •Срс 2. Пруденциальные нормативы коммерческих банков
- •Срс 3. «Депозитные операции коммерческого банка»
- •Срс 5. «Оценка залогового имущества»
- •«Затратный метод оценки бизнеса»
- •«Доходный метод оценки бизнеса»
- •«Сравнительный (рыночный) метод оценки бизнеса»
- •«Оценка стоимости земельного участка»
- •Срс 6. Оценка прибыльности коммерческого банка
- •Срс 7. Подготовка к рубежному контролю
- •Материалы по контролю и оценке учебных достижений обучающихся Рубежный контроль № 1 (Контрольная работа)
- •Перечень тематик курсовых работ/проектов.
7.Материалы по подготовке к срс
СРС 1. «Основные понятия банковского дела»
Цель: Составить глоссарий по терминам и ответить на вопросы
План выполнения СРС: Дать ответ на вопросы:
Основная цель и задачи Национального Банка
Как Национальный Банк осуществляет денежно-кредитную политику
Какие виды операций осуществляет Национальный Банк в целях реализации денежно-кредитной политики
Как рассчитывается норматив минимальных резервных требований
Государство гарантирует получателям сохранность обязательных пенсионных взносов в накопительных пенсионных фондах в размере?
Из чего состоит денежная масса
Перечислите основные принципы кредитования (всего 5)
Дайте краткое определение понятию «ставка вознаграждения»
Что такое кредитная линия
Какие основные 2 вида кредитных линий Вы знаете
Кто такой «залогодатель»
Маржа банка это –
Дайте определение понятию «заемщик» -
Кредитное досье это –
Как Вы понимаете выражение «лимит» -
Дайте определение понятиям «кредитоспособность» и «платежеспособность» заемщика -
Что такое «залоговое имущество» -
Как Вы понимаете выражение «коэффициент ликвидности» -
Кто такой «залогодержатель» -
Дайте краткое определение банковскому займу -
Что такое кредитный портфель банка -
Как Вы понимаете выражение «банковская гарантия»
В чем принципиальное отличие заклада имущества от залога имущества
Как Вы понимаете выражение «созаемщик», «гарант»
Всегда ли при выдаче займа необходимо подтверждение целевого использования займа
Дать определение «вознаграждение»
Дать определение «гарантии»
Разъясните термин «заемщик»
Разъясните термин «клиент»
Что такое «потребительское кредитование»
Что такое «кредитное бюро»
Что такое «период доступности» займа
Как Вы понимаете термин «потребительский займ»
Что включает в себя кредитный процесс
Дать определение «кредитной линии»
Как рассчитывается коэффициент индексации
Дать определение кредитному риску
Что такое «проблемный займ»
Дать определение «провизии (резервы)»
Из скольких разделов состоит баланс Банка? Перечислите. Дайте краткую характеристику каждого раздела баланса
Перечислите основные принципы бухгалтерского учета Банка
Перечислите виды банковских операций
Дайте определение валютной позиции Банка
Перечислите основные принципы, которыми руководствуются Банки в ходе операционной деятельности
Рекомендуемая литература: основная, дополнительная
Требования к представлению и оформлению результатов самостоятельной работы: конспект
Форма контроля: защита СРС
Срс 2. Пруденциальные нормативы коммерческих банков
Цель: изучить особенности расчета пруденциальных коэффициентов в РК
План выполнения СРС:
Используя данные таблицы, рассчитать пруденциальные нормативы БВУ РК и провести сравнительный анализ. В качестве нормативной базы для расчетов использовать правила расчета нормативов
Показатели |
ККБ |
БТА |
Народный |
АКТИВЫ |
1 664 417 291 |
1 543 620 594 |
880 750 537 |
Наличная валюта |
23 941 464 |
28 631 714 |
20 321 834 |
Депозиты в НБ РК |
75 515 942 |
115 999 126 |
72 227 362 |
Межбанковские коррсчета, вклады и займы овернайт , овердрафт и до востребования |
75 160 022 |
13 519 610 |
39 931 564 |
Межбанковские вклады и займы до 1 месяца, в т.ч. овердрафты и просроченная задолженность |
9 288 064 |
10 428 301 |
4 805 917 |
Межбанковские вклады и займы свыше 1 месяца |
93 186 006 |
69 023 472 |
937 770 |
Высоколиквидные ценные бумаги |
0 |
0 |
0 |
Торговые ценные бумаги |
97 507 692 |
200 764 189 |
146 068 661 |
Операции "обратное РЕПО" с ценными бумагами |
53 640 440 |
7 893 561 |
0 |
Коммерческие займы |
1 260 560 848 |
1 053 088 320 |
583 190 190 |
Инвестиции в капитал других юридических лиц |
11 292 856 |
12 455 306 |
13 399 866 |
Основные средства и материальные запасы |
15 520 147 |
7 835 953 |
14 661 305 |
Нематериальные активы |
334 043 |
120 170 |
1 127 856 |
Начисленные проценты к получению |
32 254 756 |
47 170 417 |
13 411 586 |
Начисленные и просроченные комиссионные доходы |
734 233 |
725 246 |
557 250 |
Прочие активы |
18 255 732 |
33 233 524 |
6 409 851 |
Провизии по займам клиентам |
-100 271 591 |
-56 819 596 |
-35 510 839 |
Провизии по межбанковским вкладам и займам |
-12 798 |
-97 905 |
0 |
Провизии по ценным бумагам |
0 |
0 |
0 |
Провизии по дебиторской задолженности |
-2 490 565 |
-350 814 |
-656 600 |
Провизии от прочей банковской деятельности |
0 |
0 |
-133 036 |
|
|
|
|
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА |
1 488 932 074 |
1 418 994 303 |
794 046 696 |
Обязательства перед клиентами |
509 517 564 |
467 613 577 |
581 742 363 |
Текущие счета |
146 774 868 |
121 249 495 |
111 431 113 |
Картсчета |
12 670 970 |
11 719 001 |
21 114 634 |
Депозиты до востребования |
594 925 |
4 606 195 |
5 185 502 |
Срочные депозиты |
349 476 801 |
330 038 886 |
444 011 114 |
Операции "РЕПО" с ценными бумагами |
36 025 410 |
74 365 592 |
0 |
Обязательства перед НБ РК |
2 000 000 |
28 075 |
2 353 548 |
Обязательства перед МФО |
7 014 994 |
639 900 |
0 |
Обязательства перед местными органами власти |
324 265 |
678 223 |
145 918 |
Межбанковские коррсчета, вклады и займы овернайт и до востребования |
8 524 729 |
4 165 025 |
4 985 009 |
Межбанковские средства до 1 месяца |
7 083 693 |
862 546 |
1 516 307 |
Межбанковские средства свыше 1 месяца |
131 002 027 |
225 625 062 |
79 053 683 |
Субординированный долг и облигации |
72 487 137 |
106 532 441 |
94 043 258 |
Вклады дочерних организаций специального назначения |
666 749 000 |
502 774 482 |
0 |
Начисленные проценты к выплате |
16 103 344 |
17 962 675 |
10 999 281 |
Начисленные и просроченные комиссионные расходы банка |
447 346 |
168 019 |
484 809 |
Прочие обязательства |
23 193 066 |
14 432 345 |
15 660 880 |
Провизии по условным обязательствам |
8 459 499 |
3 146 341 |
3 061 640 |
КАПИТАЛ |
175 485 217 |
124 626 291 |
86 703 841 |
Уставный акционерный капитал |
114 620 254 |
72 168 618 |
37 397 418 |
Резервный капитал |
47 473 381 |
29 776 424 |
29 863 551 |
Нераспределенный чистый доход текущего года |
13 391 582 |
22 681 249 |
19 442 872 |
Рекомендуемая литература: 1. Инструкция о нормативных значениях и методике расчетов пруденциальных нормативов для банков второго уровня от 30 сентября 2005 года № 358
Требования к представлению и оформлению результатов самостоятельной работы: конспект
Форма контроля: Проверка расчетов, устный опрос