2. Финансовое оздоровление

Финансовое оздоровление применяется в целях восстановления платежеспособности должника и погашения задолженности в соответствии с графиками, вводится на срок до двух лет. При введении финансового оздоровления суд выносит еще одно определение – о назначении административного управляющего.

Последствия от введения процедуры:

• на исполнение требований кредиторов (включенных в реестр кредиторов), предъявленных в ходе финансового оздоровления, устанавливается мораторий;

• отмена ранее принятых мер по обеспечению требований кредиторов;

• аресты на имущество должника возможны только в рамках процесса о банкротстве;

• приостановление исполнения исполнительных документов по имущественным взысканиям;

• запрет на удовлетворение требований учредителя должника о выделе доли;

• запрет выплаты дивидендов и иных платежей по эмиссионным ценным бумагам;

• не допускаются зачет встречных требований с нарушением очередности;

• не начисляются неустойки (штрафы, пени), подлежащие уплате проценты и т.п.

Руководитель и органы управления должника осуществляют свои полномочия с ограничениями, в некоторых случаях возможно отстранение. Отстранение только судом и только при ходатайстве собрания кредиторов, административного управляющего и лиц, предоставивших обеспечение.

Согласие собрания (комитета) кредиторов требуются руководителю:

• сделки, в совершении которых у должника имеется заинтересованность:

• сделки с имуществом, превышающем 5% балансовой стоимости активов должника;

• сделки, влекущие выдачу займов, поручительств, гарантий;

• решение о реорганизации.

С согласия административного управляющего совершаются сделки:

• влекущие увеличение кредиторской задолженности должника более чем на 5%;

• связанные с имуществом должника любой стоимости (кроме обычный хоз. деят-ти);

• влекущие уступку прав требования, перевод долга, получение займов (кредитов).

Таблица 5.1

Права и обязанности административного управляющего

Права

Обязанности

- требовать от руководителя должника информацию о текущей деятельности; - согласовывать сделки и решения должника и предоставлять об этом информацию кредиторам; - обращаться в суд с ходатайством об отстранении руководителя должника; - обращаться в суд о принятии дополнительных мер по обеспечению сохранности имущества должника, а также об отмене этих мер; - предъявлять в суд требования о признании недействительными сделок и решений, заключенных с нарушением закона.

- вести реестр требований кредиторов; - созывать собрание кредиторов; - рассматривать отчеты о ходе выполнения плана финансового оздоровления и графика погашения задолженности и предоставлять заключение об их выполнении.

Финансовое оздоровление проводится в соответствии с планом, разрабатываемым учредителями и утверждаемым собранием кредиторов. План должен предусматривать способы получения должником средств, необходимых для полного удовлетворения всех требований кредиторов в соответствии с графиком. В плане указываются источники получения соответствующих средств (реализация продукции, займы, увеличение УК и др.), приводится финансово-экономическое обоснование их получения, сроки и форма получения средств. Невыполнение плана является основанием для отстранения руководителя должника от должности.

Не позднее, чем за месяц до окончания срока финансового оздоровления должник обязан предоставить арбитражному управляющему: отчет о результатах проведения финансового оздоровления, баланс, форму №2, документы, подтверждающие погашение требований кредиторов. В течение 10 дней арбитражный управляющий составляет свое заключение, в котором делает вывод о выполнение плана, графика погашения задолженности.

В случае, если реестровые требования не удовлетворены или указанный отчет не представлен, административный управляющий созывает собрание кредиторов, которое решает: либо ввести внешнее управление, либо конкурсное производство.

По итогам рассмотрения результатов суд принимает решение:

• о прекращении производства по делу о банкротстве в случае, если долгов нет;

• о введении внешнего управления в случае наличия возможности восстановить платежеспособность должника;

• о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства.