Условия предоставления банковского кредита

Условия кредитования	Процентная ставка, %	Условие погашения кредита	Срок кредита, лет	Объем заемных средств, %
	8	равными долями	5	40

Сумма заемных средств, для покупки судна, составляла 40% от стоимости судна.

Период пользования кредитом = 5 годам;

= 0,4*28000000 = 11 200 000 $;

• Расходы на погашение кредита:

Rв = (0,4*28 000 000)/5 = 2 240 000 $/год;

• Расходы за пользование кредитом:

1=11 200 000*0,08 = 896000 $

2=(11 200 000 - 2 240 000)*0,08 = 716800 $

3=(11 200 000 - 2 240 000*2)*0,08 = 537600 $

4=(11 200 000 - 2 240 000*3)*0,08 = 358400 $

5=(11 200 000 - 2 240 000*4)*0,08 = 179200 $

• Расходы по кредиту:

₁=2 240 000 + 896000 = 3 136 000 $

₂=2 240 000 + 716800 = 2 956 800 $

₃=2 240 000 + 537600 = 2 777 6000 $

₄=2 240 000 + 358400 = 2 598 400 $

₅=2 240 000 + 179200 = 2 419 200 $

• Поток денежных средств:

₁= 4 989 005,95 – 4 383 635,5 - 3 136 000 = - 2 530 629,55 $

₂= 4 989 005,95 – 4 821 999,05 - 2 956 800 = - 2 789 793,1 $

₃= 4 573 255,46 – 5 089 619,05 - 2 777 6000 = - 3 293 963,59 $

₄= 4 989 005,95 – 5 698 726,15 - 2 598 400 = - 3 308 120,19 $

₅= 4 573 255,46 – 6 093 905,56 - 2 419 200 = - 3 939 850,1 $

• Суммарная текущая стоимость ожидаемых в перспективе значений :

PV(CF₁) = - 2 530 629,55/(1+12/100)¹= - 2 259 490,67 $

PV(CF₂) = - 2 789 793,1/(1+12/100)²= - 2 224 005,98 $

PV(CF₃) = - 3 293 963,59/(1+12/100)³= - 2 344 578,22 $

PV (CF₄) = - 3 308 120,19/(1+12/100)⁴= - 2 102 370,19 $

PV (CF₅) = - 3 939 850,1/(1+12/100)⁵= - 2 235 576,76 $

• Объем инвестиций за счет собственных средств:

= 0,6*28 000 000 = 16 800 000 $

• Текущая стоимость будущего ожидаемого поступления при продаже судна после его эксплуатации на протяжении 5 лет:

PV (Iож) = ((1/3)*28 000 000)/(1 + 12/100)⁵ = 5 295 983,99 $

• Чистая текущая стоимость:

( - 2 259 490,67 - 2 224 005,98 - 2 344 578,22 - 2 102 370,19 - 2 235 576,76) + 5 295 983,99 -16 800 000 = - 22 670 037,81 $

Основные ТЭХ, а также эксплуатационные и финансовые показатели работы судов по направления сведем в Таблицу №9.

Основные эксплуатационные и финансовые показатели работы судов на линиях

Таблица№9

Наименование	Усл. обозначение	Единица Измерения	Напр. Б	Напр. А
			судно №1 Жаде	судно №2 Дорк	Судно №3 Салери
Дедвейт	Dw	Тонны	13738	68000	61341
Скорость в грузу	Vгр	Узлы	16,0	13,4	13,6
Скорость в балласте	Vб	Узлы	17,7	14,1	14,4
Расстояние перехода	L	м.мили	1611	440	440
Ходовое время	Тх	Сутки	12,59	3	2,95
Нормы п/в	Мп/в	т/сут	1500/2000	60 ч/40ч	60 ч/40ч
Стояночное время	Тст	Сутки	16,83	4,17	4,17
Время рейса	Тр	Сутки	29,43	7,17	7,12
Эксплуатационный период	Тэ	Сутки	360/340	360/340	360/340
Количество рейсов	Np	-	12/11	50/47	50/47
Общая сумма рейсовых запасов	Рзап.рейс	тонны	661,15	675,19	436,36
Среднее количество перевезенного груза за рейс	Qгр	тонны	13152,29	60804,5	61241,26
Среднее количество груза, перевезенного судном за год	Qг	тонны	157827,49/ 144675,2	3040224,91/ 2857811,42	3051065,9/2868001,92
Среднегодовая фрахтовая ставка	f	$/т	33,1	21,78	21,78
Средний доход судна за год	Fг	тыс.$	4989005,95/ 4573255,46	63732994,92/ 59909015,22	63960256,6/ 60122641,18
Эксплуатационные расходы судна за рейс	∑Rэкс	$	213202,96	479896,9	160747,57
Операционные расходы судна за год	∑Rэкс.г	$	1 825 200	3 001 100	2 999 000