Перелік документів, що надаються принципалом при розгляді питання про надання гарантії

1. Клопотання (заява) про надання Гарантії на ім'я керівника уста- нови Банку.

2. Анкета Принципала.

3. Установчі та реєстраційні документи Принципала (засвідчені но- таріально або підписом уповноваженої особи Принципала та скріплені печаткою Принципала):

• копію нотаріально засвідчених установчих документів Принци­пала з усіма змінами та доповненнями до неї. У випадку, якщо заснов­никами юридичної особи виступають юридичні особи, необхідно пода­ти копії нотаріально завірених установчих документів юридичних осіб-засновників (учасників) з усіма змінами та доповненнями до них, сві­доцтво про державну реєстрацію, довідку з Держкомстату, документ (протокол) про призначення керівника;

• копію нотаріально засвідченого положення про філію, представ­ництво та відповідне доручення на право укладання угоди про надання гарантії від імені юридичної особи, якщо від імені юридичної особи — Принципала виступає філія, представництво;

• копію свідоцтва про державну реєстрацію (перереєстрацію) суб'єкта підприємницької діяльності — юридичної особи;

• копію довідки про внесення Принципала до єдиного державного реєстру підприємств та організацій України;

• копію довідки про взяття Принципала на облік платника податків;

• копію свідоцтва про реєстрацію Принципала як платника податку на додану вартість;

• копія свідоцтва платника єдиного податку (при необхідності, для фізичної особи -- суб'єкта підприємницької діяльності);

• рішення компетентного органу відповідно до установчих доку­ментів (наприклад, протокол зборів акціонерів (учасників) щодо рішен­ня про отримання Гарантії в банку) в разі, якщо Принципал — клієнт банку, то достатньо копії картки із зразками підписів. У разі, якщо Принципал — клієнт іншого банку, то картка із зразками підписів по­винна бути завірена печаткою відповідного банку;

• ліцензії, дозволи та погодження, видані Принципату державними органами на здійснення проекту чи господарської операції, по якій на­дається гарантія;

• копії документів про призначення посадових осіб (наприклад, наказів, рішень компетентних органів відповідно до установчих доку­ментів), що мають право підпису фінансових документів і договорів та ксерокопії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційного но­мера посадових осіб, що мають право підпису договорів, комерційних і фінансових документів;

• довідка від підприємства про останні зміни, що були внесені в статутні документі, в органи управління, виконавчі органи із зазначен­ням всіх змін, що відбувалися протягом усього терміну діяльності това­риства і дат їх реєстрації;

• довідка з податкової адміністрації щодо відсутності податкової застави на день укладання договору застави;

• витяг з державного реєстру застави рухомого майна на дату по­дання документів на розгляд банку.

4. Фінансові документи:

• баланси підприємства за останні чотири звітні дати, що підписані уповноваженими особами та завірені печаткою Принципала;

• звіти про фінансові результати та їх використання за останні чо­тири звітні дати, що підписані уповноваженими особами та завірені пе­чаткою Принципата;

• розшифровки статей балансу та звіту про фінансові результати за останню звітну дату — оборотно-сальдові відомості по всіх балансових рахунках за останній квартал на останню звітну дату;

• декларації про прибуток підприємства та про ПДВ, що підписані уповноваженими особами та завірені печаткою Принципала за останні 4 звітні періоди;

• аналіз рахунків 7 та 3 класів щомісячно за останні 12 місяців,

• оборотно-сальдові баланси за 6 останніх місяців, щомісячно;

• оборотно-сальдові відомості (у розрізі контрагентів) по рахунках 36, 63, 37 та по інших рахунках, де враховуються розрахунки з дебіто­рами та кредиторами, за останній звітний квартат;

• калькуляція собівартості основної продукції, що випускається підприємством (для виробничих підприємств) та відпускні ціни на неї;

• довідки з банків (підписані уповноваженими особами), про рух по поточних рахунках Принципата в націонаїьній та іноземній валюті за останні 12 місяців, що відкриті в них, із зазначенням загальних сум надходжень та списань грошових коштів у розрізі місяців;

• виписки по поточних рахунках за останні 3 місяці, підписані уповноваженими особами банку, в наступному розрізі: сума надхо­дження, сума списання, контрагент, призначення платежу;

• копії кредитних договорів та додаткових угод до них, договорів по забезпеченню при наявності непогашених кредитів в інших кредит­но-фінансових установах;

• довідки з банків (підписані уповноваженими особами) про наяв­ність (відсутність) простроченої кредитної заборгованості за наявності непогашених кредитів в інших кредитно-фінансових установах;

• копії актів перевірок уповноважених державних органів за останній рік;

— копію акту річної аудиторської перевірки (при наявності).

5. Комерційні документи:

• техніко-економічне обґрунтування необхідності отримання Гара­нтії та прогноз грошових потоків;

• копії документів, що підтверджують необхідність отримання га­рантії засвідчені печаткою Принципала та скріплені підписом його по­садових осіб (контракти, договори, рахунки-фактури, накладні, акти приймання-передачі, платіжні доручення, митні декларації тощо);

• діючі договори оренди, лізингу, договори (контракти) з додатка­ми, за якими підприємство працює (10—15 договорів) із зазначенням відпрацьованої частини за договорами (скільки продукції реалізовано, за скільки отримано оплату) з документальним підтвердженням.

6. Документи на забезпечення гарантійних зобов'язань:

— правовстановлюючі документи по можливому забезпеченню га­рантії та повноваження на його оформлення. У разі надання забезпе­чення третьою особою — повний пакет правовстановлюючих докумен­тів вищезазначеної особи відповідно до п. І цього Переліку.

Залежно від виду діяльності, галузевої специфіки, організаційної структури підприємства — Принципала, Банк може вимагати в нього іншу інформацію.

НАВЧАЛЬНЕ ВИДАННЯ РУДЕНКО Лариса Володимирівна

МІЖНАРОДНІ КРЕДИТНО-РОЗРАХУНКОВІ ТА ВАЛЮТНІ ОПЕРАЦІЇ

видання 2-ге, перероблене і доповнене Підручник

Керівник видавничих проектів - БА.Сладкевич Друкується в авторській редакції Дизайн обкладинки - Б.В. Борисов

Підписано до друку 27.08.2007. Формат 60x84 1/16. Друк офсетний. Гарнітура PetersburgC. Умови, друк. арк. 39,5. Наклад 1000 прим. Зам.10

Видавництво "Центр учбової тітератури" вул. Етектриків, 23 " м. Київ, 04176 тел./факс [phone], тел. [phone]-68-00 (безкоштовно в межах України) e-mail: [e-mail] сайт: WWW.CUL.COM.LIA

Свідоцтво ДІЇ №2458 від 30.03.2006

Друкарня ПП "Діса-Плюс" м. Харків, вул. 23 Серпня, 31 а, 44 тел. [phone]

0

0