docs / Руководство пользователя

Глава 3. Справочники, планы счетов и разделов.	31
Рассмотрим закладку «Основные» для вида клиента «Юридическое лицо».

Наименование клиента – краткое наименование клиента; Полное наименование – полное наименование клиента;

На иностранном языке – наименование клиента на иностранном языке; Правовая форма – наименование правовой формы клиента. Выбирается из

справочника «Организационно-правовые формы».

Закладка «Основные» для вида клиента «Кредитная организация» отличается наличием параметра «БИК» - банковский идентификатор кода.

Рассмотрим закладку «Основные» для вида клиента «Предприниматель».

Руководство пользователя

32	АБС «Управление кредитной организацией»

Фамилия – фамилия предпринимателя; Имя – имя предпринимателя; Отчество – отчество предпринимателя;

Заполнение этих трех параметров приведет к автоматическому составлению списка различных (полных и кратких) вариантов наименования клиента. Необходимо выбрать наиболее подходящее из списка.

Дата рождения – дата рождения предпринимателя.

Место рождения – место рождения предпринимателя, вводится с помощью заполнения формы:

Гражданство – гражданство предпринимателя, выбирается из справочника «Классификатор стран мира».

Удостоверение – данные документа, удостоверяющие личность предпринимателя. Вводятся с помощью заполнения формы:

Руководство пользователя

Глава 3. Справочники, планы счетов и разделов.

33

Миграционная карта – данные о миграционной карте предпринимателя (заполняются в случае необходимости). Вводятся в следующую форму:

Пребывание – данные о документе пребывания предпринимателя (заполняются в случае необходимости). Вводятся в следующую форму:

Список параметров закладки «Основные» для вида клиента «Физическое лицо» аналогичен рассмотренному для вида клиента «Предприниматель».

Закладка «Дополнительные»

Руководство пользователя

34	АБС «Управление кредитной организацией»

ИНН – индивидуальный номер клиента, серия и номер свидетельства о выдаче

ИНН.

ОГРН – общероссийский государственный регистрационный номер клиента, серия и номер свидетельства о выдаче ОГРН.

КПП – код клиента по классификатору промышленных предприятий.

Тип - название типа, к которому относится клиент. Выбирается из справочника «Типы клиента».

Дата открытия – дата открытия первого счета клиента.

Высокий уровень риска – признак высокого уровня риска при работе с клиентом.

Скрывать информацию – если признак установлен, то информация по клиенту не будет отражаться в общих оборотно-сальдовых ведомостях.

Нерезидент – если признак установлен, клиент относится к нерезидентам. Ответственные лица – список ответственных лиц для данного клиента с

указанием вида ответственности. Ответственное лицо выбирается из списка работников банка, перечисленных в справочниках «Пользователи» и «Ответисполнители». Список видов ответственности сформирован заранее, имеет следующий вид:

 Открытие счета. Ответственность за открытие счета;

Руководство пользователя

Глава 3. Справочники, планы счетов и разделов.

35

Утверждение открытия счета. Ответственность за утверждение открытия счета;

Куратор счета. Ответственность курирования счета;

Заполнение анкетных данных. Ответственность в заполнении анкетных данных по клиенту.

Закладка «Контакты»

Тип – тип контактной информации. Может принимать следующие значения:

Адрес. Адрес местонахождения клиента;

Телефон. Контактный телефон клиента;

E-Mail. Электронный адрес клиента;

Веб-страница. Электронная страница клиента в сети Интернет;

Другое. Другой тип контактной информации, не относящийся к

перечисленным выше.

Вид – вид контактной информации. Для каждого типа контакта пользователь может самостоятельно сформировать свой список видов контактов.

Представление – представление контактной информации. Для каждого типа контактной информации предусмотрен свой вид представления контактной информации.

Контактные лица – список контактных лиц организации. Для каждого контактного лица заполняется анкетная форма, имеющая следующий вид:

Руководство пользователя

36	АБС «Управление кредитной организацией»

Спомощью нажатия кнопки «Основная», определенная контактная информация может быть помечена как основная. После этого она выделяется «жирным» шрифтом.

Спомощью нажатия кнопки «Установить основным», определенное контактное лицо может быть помечено как основное (выделяется «жирным» шрифтом).

Подробно контактная информация клиентов описана в справочнике «Контактная информация».

Закладка «Реквизиты»

Руководство пользователя

Глава 3. Справочники, планы счетов и разделов.

37

Реквизит – наименование реквизита клиента. Значение – значение реквизита клиента.

Подробно работа с реквизитами клиента описана в пункте «Справочники – Реквизиты клиентов».

Закладка «Виды деятельности»

Наименование – наименование вида деятельности клиента. Вид лицензии – вид лицензии вида деятельности клиента.

Номер лицензии – номер лицензии на осуществление указанного вида деятельности клиента.

Дата выдачи – дата выдачи вышеуказанной лицензии. Кем выдана – источник выдачи лицензии.

Срок действия – срок действия лицензии.

Закладка «Виды деятельности» отсутствует для вида клиента «Физическое

лицо»

Закладка «Выгодоприобретатели»

Руководство пользователя

38	АБС «Управление кредитной организацией»

Выгодоприобретатель – организация или частное лицо, имеющее отношение к клиенту. Формируется с помощью выбора из справочника «Клиенты». Выгодоприобретателем может выступать организация (лицо), которая может и не иметь открытых лицевых счетов в кредитной организации.

Справочник «Лицевые счета»

Справочник «Лицевые счета» предназначен для хранения и редактирования лицевых счетов, когда-либо открытых в кредитной организации. Все лицевые счета, открываемые в кредитной организации, должны принадлежать к определенному виду счета. Настройка видов счетов осуществляется для счетов второго порядка в «Основном плане счетов». Эту операцию необходимо проделать перед началом открытия лицевых счетов

Форма списка справочника «Лицевые счета» выглядит следующим образом:

В рассматриваемом случае справочник «Лицевые счета» предварительно заполнен определенным количеством счетов, необходимых для демонстрационной версии. В верхней части экранной формы выводится список лицевых счетов, открытых в банке, в нижней части отражена информация по лицевому счету, выделенному курсором.

Существует возможность отбора лицевых счетов по следующим признакам:

Кассовые счета. Кнопка - «Отбор кассовых счетов», расположенная на панели инструментов;

Счета с отслеживаемой активностью/пассивностью. Кнопка -

«Отбор счетов с отслеживаемой активностью/пассивностью»;

Счета, используемые в системе «Клиент – Интернет – Банк. Кнопка

- Отбор счетов «Клиент – Интернет – Банка».

Кнопка - «Показать все» выведет полный список счетов, открытых в кредитной организации, включая закрытые и скрытые счета. При этом они будут выделены менее контрастным шрифтом.

Руководство пользователя

Глава 3. Справочники, планы счетов и разделов.

39

У счета может быть установлен атрибут «Скрытый». Этот атрибут устанавливается в левой нижней части окна редактирования формы элемента лицевого счета. В дальнейшем этот счет не будет отражаться в справочнике «Лицевые счета», за исключением ситуации, описанной выше. С помощью кнопки «Перейти» панели инструментов, возможен переход к различной связанной информации для счета каждого типа.

Поиск лицевого счета осуществляется с помощью кнопки - «Найти лицевой счет» или нажатием сочетания клавиш (Ctrl + F).

С помощь кнопки - «Просмотр по владельцу» возможен просмотр всех счетов, которые принадлежат владельцу счета, выделенного курсором. Если при открытии основного счета требуется открытие вспомогательных счетов, программа может провести их автоматический расчет. Для этого необходимо в пункте «Настройка параметров -> Основные - > Тип расчета номера вспомогательных счетов» указать

порядок расчета. После этого кнопка - «Автоматический расчет номера вспомогательных счетов», расположенная на панели инструментов, при открытии счета становится активной, и вспомогательные счета рассчитываются по выбранной схеме. В противном случае автоматический расчет вспомогательных счетов производиться не будет.

При открытии нового лицевого счета, программа предложит выбрать тип счета. Возможно открытие счетов следующих типов:

Внутренний;

Временный;

Вспомогательный

Расчетный;

Текущий;

Депозитный;

Ссудный;

Валютный

Подробно открытие, закрытие, изменение счетов описано в главе «Документы».

Редактирование реквизитов лицевого счета

Редактирование лицевых счетов осуществляется путем выбора счета из справочника «Лицевые счета» и вызова диалога редактирования.

Руководство пользователя

40	АБС «Управление кредитной организацией»

В данном диалоге присутствуют следующие основные поля:

Дата – дата внесения последних изменений по редактируемому лицевому счету; Код – номер лицевого счета; Владелец – клиент кредитной организации, которому принадлежит данный

лицевой счет; Ответисполнитель – работник кредитной организации, ответственный за

ведение счета; Наименование – название редактируемого лицевого счета;

Вид – вид редактируемого лицевого счета. Выбирается из справочника «Виды счетов».

Более детальная информация по лицевому счету разбивается на закладки. Рассмотрим подробно каждую из закладок формы редактирования.

Закладка «Состояние счета»

В данной закладке отражено текущее состояние счета: открыт, закрыт, арестован, подаются ли сведения для налоговой инспекции, процентная ставка по счету (если счет работает с процентами). Возможен только просмотр, данные меняются созданием новых документов.

Закладка «Связанные счета»

В данной закладке содержится список счетов, связанных с редактируемым счетом, а также отражается вид связанных счетов. Возможен только просмотр, данные меняются созданием новых документов.

Закладка «Плата за обслуживание»

В данной закладке содержится информация, регламентирующая процесс оплаты за обслуживание счета в кредитной организации: период, с которого осуществляется платное обслуживание, вид обслуживания, тип расчета оплаты, величина тарифа оплаты. Возможен только просмотр, данные меняются созданием новых документов.

Закладка «Системные»

В данной закладке отражены системные настройки лицевого счета, такие как: принадлежность к кассовым счетам, признак отслеживания активности/пассивности,

Руководство пользователя