7.2. Рынок факторов производства

В рыночной экономике все факторы производства имеют владельцев. Каждый из них желает получать доход в виде платы за использование принадлежащего ему фактора. Владелец рабочей силы требует зарплату, предприниматель стремится избежать убытков и рассчитывает на прибыль. Собственник природных ресурсов передает их в пользование только в обмен на рентный доход, а владелец капитала, примененного в производстве, претендует на процент от вложенных средств. Таким образом, каждый из них получает свой доход, соответствующий вкладу в производство принадлежащего ему ресурса.

В экономике типична ситуация, когда предприниматель и работает, и владеет капиталом, который инвестирует в производство. В итоге его доход складывается из зарплаты, прибыли и процента. Возможны и иные комбинации факторов производства и форм дохода.

Рынок факторов производства - один из секторов рыночной экономики, и на нем действуют те же законы спроса и предложения, что и на рынке конечных товаров и услуг. Вместе с тем рынку факторов производства присуща и специфика: спрос на факторы производства отличается от конечного спроса домохозяйств тем, что предпринимателю они требуются не для удовлетворения личных потребностей, а для того, чтобы с их помощью произвести продукцию, которая принесет бизнесмену прибыль. Следовательно, спрос на факторы производства - это вторичный спрос, порожденный потребностью в ресурсах для производства конечных потребительских товаров и услуг. Ни один предприниматель не станет приобретать факторы производства, если с их помощью будет создан товар, который невозможно продать. Это очень важный момент в понимании мотивации спроса бизнесменом на рынке факторов производства. В своей деятельности по регулированию экономики данный мотив предпринимателя должно учитывать и государство, создавая условия для нормальной работы бизнеса.

Спрос и предложение факторов производства охватывают классические элементы - труд, землю, капитал, в то время как такой особый фактор, как предприимчивость, не учитывается. Причин для такого положения, как минимум, две:

1. предприимчивость часто проявляется через фактор «труд» (особенно в случае найма высококвалифицированных менеджеров высшего звена управления фирмой). Таким образом, предприимчивость поглощается фактором «труд»;

2. предприимчивость в качестве субъекта рыночных отношений представлена одним и тем же лицом - бизнесменом, в то время как спрос и предложение факторов труд, земля, капитал - четко разделены. По существу предприимчивость, играя важную роль в рыночной экономике, не может приниматься в расчет в качестве рыночного фактора производства.

В конечном счете, покупатель и продавец фактически на рынке сводятся вместе посредством цены, которая равна стоимости предельного продукта этого фактора. Поскольку в экономике действует закон убывающей доходности (он будет рассмотрен ниже), то чем большее количество фактора имеется на рынке, тем ниже предельный продукт, создаваемый с его помощью, а, следовательно, и цена самого фактора. В то же время фактор, предложение которого ограничено, будет создавать высокий предельный продукт и столь же высоко цениться. В результате, когда предложение фактора со стороны домохозяйств сокращается, его равновесная цена на рынке растет.

Все факторы между собой взаимосвязаны, что приводит к двум последствиям на рынке:

- если один фактор на рынке дороже другого, его, как правило, замещают другим до определенных пределов. Так формируется конкретная технология производства благ, товаров. Вместе с тем возникает своеобразная конкуренция между факторами, приводящая в конечном счете к их равновесию. Условием такого равновесия является равная отдача, т.е. создание одинаковых предельных продуктов на единицу прироста производства.

- изменение предложения любого из факторов воздействует на рынки остальных факторов производства. В результате изменяется отдача и, в конечном счете, доходность всех других факторов.

Разделим рынок факторов производства на отдельные сегменты и рассмотрим каждый фактор производства в отдельности. Рыночный спрос на фактор «труд» находится в обратной зависимости от величины заработной платы. Если заработная плата растет, а все остальные условия не изменяются, то предприниматель в целях равновесия должен будет сократить спрос на труд, и наоборот. Такая зависимость между заработной платой и спросом на труд находит выражение в кривой спроса на труд.

У кривой спроса на труд (LD) имеется особенность - она экономически ограничена сверху и снизу. Верхнее ограничение кривой LD вызывается необходимостью для предпринимателя получить доход, прибыль. В противном случае ему нет смысла вести бизнес. Нижнее ограничение вызвано следующими причинами:

- работник не вечен, и ему необходимо восстанавливать свою трудовую активность;

- работнику рано или поздно необходимо создать и содержать семью;

- работнику нужно повышать квалификацию, учиться, лечиться;

- наконец, работник - социальное существо, и ему необходимы различные социальные, духовные и материальные блага (религия, образование, досуг, культура и др.), все перечисленное требует средств.

На этой основе возникает объективная возможность определения границминимальной заработной платы, т.е. того экономического порога, за которым становятся невыполнимыми перечисленные элементы возмещения затрат фактора труда в производстве. Если все предприниматели переступят эту черту, то начнется вырождение трудовых ресурсов в стране. В настоящее время Россия достаточно близко подошла к этому порогу, хотя и ввела после вступления в Совет Европы цивилизованную норму оплаты труда - МРОТ (минимальный размер оплаты труда). К сожалению, этот МРОТ своей функции в современной России не выполняет.

Иначе обстоит дело с функцией предложения труда, также зависящей, но прямо пропорционально, от величины заработной платы.

На стороне предложения труда проявляются две специфические особенности: эффект замещения и эффект дохода. Совместное действие этих эффектов приводит к тому, что индивидуальная кривая предложения труда модифицируется в необычную форму.

График иллюстрирует тот факт, что до определенного момента повышение зарплаты (точка С) ведет к росту предложения, но затем, несмотря на дальнейший рост зарплаты, предложение труда сокращается. Выходит, что, несмотря на рост заработной платы, работники не хотят работать. Почему? Дело в том, что на отрез АС проявляется действие эффекта замещения, а дальше - эффекта дохода.

Эффект замещения связан с тем, что работник в условиях; повышения зарплаты, каждый свободный час своего времени расценивает как потерю потенциального дохода («свободное время - деньги, которых у нас нет»). Поэтому он стремится заместить досуг работой. Этот процесс на графике прослеживается до точки С.

Эффект дохода противостоит эффекту замещения становится ощутим лишь тогда когда работник получает высокий доход. В этих условиях досуг перестает ему казаться вычетом из доходов, а становится благом. Работник даже готов купить это благо, как и другие блага и товары. Только покупка этого блага происходит не за счет тех денег, что у него есть, а за счет тех, которые он отказывается дальше зарабатывать. Определить точку С очень сложно, так как для отдельного работника она существенно различается из-за особенностей реакции и на доход, и на замещение. Однако известна группа людей, которая никогда не достигает точки С - это так называемые «трудоголики», готовые работать 24 часа в сутки.

Если объединить два графика спроса и предложения труда, то получится график, характеризующий равновесную цену труда.

В точке Е спрос на труд равен предложению труда, т.е. рынок находится в равновесном состоянии. Отклонение от него в сторону Е₁ приводит к избытку труда и необходимости снижения оплаты труда, а в сторону Е₂ - к избытку рабочих мест и нехватке рабочей силы, что, в свою очередь, ведет к росту зарплаты. Рынок постоянно корректирует отклонения, стремясь привести к равновесию спроса и предложения труда.

На данных принципах происходит рыночное регулирование не только фактора «труд», но и факторов «земля» и «капитал». Поэтому, не воспроизводя общих схем спроса и предложения в отношении этих факторов, отметим лишь их специфические особенности.

Количество земли в отличие от других факторов производства носит особо ограниченный характер. Именно это обстоятельство и порождает специфику в аграрном секторе экономики: спрос и предложение здесь взаимодействуют на принципиально иной основе - «предложение земли» является абсолютно неэластичным. Это, в свою очередь, порождает особый механизм рыночного ценообразования в агросфере и появление особой экономической категории - земельной ренты. Земельная рента - это дополнительный доход, возникающий в агросфере вследствие особо благоприятных условий.

Спрос на фактор «земля» также специфичен, будучи производным спросом. Так, если цена на благо, созданное с помощью фактора «земля» (например, выращенный лен), снизилась вследствие того, что льняная одежда вышла из моды, то и производный спрос на землю упал. Следовательно, сократится и арендная плата за фактор «земля». Графически данную ситуацию можно проиллюстрировать следующим образом.

График свидетельствует о том, что в условиях ограниченного предложения земли (S) снижение спроса с D до D₁ приведет к изменению равновесия на рынке фактора «земля» из точки Е в точку Е₁. Соответственно, упадет и арендная плата. Приведенный график наглядно свидетельствует о том, что ценность конечного продукта определяет ценность фактора, а не наоборот.

Заработную плату, арендную плату, процент за пользование капиталом можно объединить одним понятием - прокатной цены. Под прокатной ценой понимается стоимость услуг любого фактора производства за определенный период времени (за час работы, за год или месяц использования). Если суммировать прокатные цены факторов за все будущие периоды их использования, то получится капитальная цена фактора, т.е. самого фактора производства.

Цена земли как раз и является капитальной ценой фактора «земля». Ее величина зависит от двух параметров: размера земельного дохода, который можно получить, став владельцем этой земли; ставки ссудного процента.

Покупатель земельного участка стремится приобрести его не ради почвы, а из-за дохода, который он приносит. Тем самым как бы покупается право на получение регулярного дохода в течение определенного периода времени. Отсюда и вытекает связь со ссудным процентом: ведь все, что приносит доход, можно рассматривать как капитал. Поэтому владелец денег имеет альтернативу: либо купить участок земли и получать с него доход, либо положить деньги в банк под процент. И тоже получать с них доход. Выбор прост - он там, где выше доход. Следовательно, цена земли может рассматриваться как капитализированная земельная рента, т.е.

Земельная рента (доход)

Ссудный процент

Цена земли = х 100 %

В реальной жизни цена земли не лимитируется только ссудным процентом и доходом, а находится под воздействием множества факторов, не впрямую влияющих на спрос и предложение фактора «земля». Среди них: инфляция, стремление предпринимателя избежать или уменьшить риск бизнеса; национальные традиции отношения к земле и др. Общая тенденция, прослеживаемая на рынке фактора «земля», - повышение уровня цен на данный фактор производства.

Фактор производства «капитал» поступает на рынок в двух формах, экономически тесно связанных между собой: как физический капитал и как денежный.

Предпринимателям, для того чтобы произвести продукт, продать его и получить доход, капитал необходим в форме средств производства, т.е. зданий, сооружений, машин, оборудования, запасов материальных ценностей, имеющих натуральную форму и денежную оценку. Причем здесь также действует механизм прокатной и капитальной цены фактора производства. Прокатная цена фактора «капитал» возникает во взаимодействии бизнеса с домашними хозяйствами - владельцами факторов производства. Они предоставляют капитал в пользование бизнесу в форме материальных средств и получают доход в виде процента на вложенные средства. Поэтому единицей измерения фактора «капитал» является национальная валюта (рубль), а прокатная цена фактора - годовой процент за использование капитала.

Капитальные средства не обязательно должны быть заемными. Они могут быть собственностью фирмы. Тогда в случае покупки в собственность фактора «капитал», он оплачивается по капитальной цене. Затраты фирмы на покупку увеличивают общий капитал фирмы, и если она рассчитывает на получение дохода от приобретенного фактора «капитал», то отдача от его использования в производстве должна быть не менее существующей для заемного фактора, а с учетом рыночной неопределенности даже значительно больше.

Рынок фактора «капитал» нередко называют инвестиционным. Инвестиции - это вложения (затраты) на производство и его расширение. В современных условиях их часто осуществляют на основе не собственных, а заемных денежных средств с помощью финансовых посредников.

За пользование денежными средствами в форме займов и облигаций предприниматели выплачивают финансовым посредникам ежегодно проценты в течение всего срока погашения долга. Свою деятельность финансовые посредники денежного рынка ведут на принципах бизнеса, поэтому процент за использование денежного капитала, находящегося в их распоряжении и предоставляемого фирмам, должен не только покрывать выплаты со стороны финансовых учреждений домашним хозяйствам, но и приносить им самим прибыль.

В свою очередь, фирмы пользуются заемным денежным капиталом только в том случае, если величина ожидаемой отдачи будет превышать выплаты ими финансовым посредникам процентов и обеспечивать получение собственного дохода.

Рынок факторов производства имеет организационную основу, состоящую из биржевого механизма. Биржа - это посредник между покупателем и продавцом фактора производств, способствующий заключению сделок. Она обеспечивает возникновение оптового рынка факторов производства и формирование на них специальных рыночных цен, которые получили название биржевых. Каждому из рассмотренных факторов производства соответствует в рыночной экономике своя биржевая форма.

Товарная биржа обеспечивает движение факторов «капитал» и «земля». Это самостоятельное специализированное частное учреждение для проведения торгов и заключения сделок с крупными партиями рыночных ресурсов. Она упорядочивает торговлю, обеспечивает сделки, регулирует процесс торгов и обобщает информацию о биржевых ценах.

Фондовая биржа обеспечивает фирмы заемным денежным капиталом, так как оперирует ценными бумагами, контролирует их вторичную продажу после выпуска их в обращение корпорациями и государством. Она устанавливает биржевой курс заемного денежного капитала, на который ориентируются все агенты рынка.

Рыночное ценообразование на факторы производства может происходить и на внебиржевой основе, но в любом случае продавцы и покупатели факторов производства ориентируются на информацию, поступающую с бирж, и учитывают ее в своих сделках.