dissertatsia_12_00_12_OSOBENNOSTI_PERVONAChAL_NOGO_ETAPA_RASSLEDOVANIYa_MOShENNIChESTVA_V_SFERE_STRAKhOVANIYa_SOVERShENNOGO_V_OTNOShE

91

дознания обязательное для исполнения письменное поручение о проведении оперативно-розыскных мероприятий»99.

Кроме того, ст. 11 Федерального закона Российской Федерации «Об оперативно-розыскной деятельности» устанавливает, что результаты оперативно-

розыскной деятельности могут быть использованы для проведения оперативно-

розыскных мероприятий по выявлению, предупреждению, пресечению и раскрытию преступлений, а также могут служить поводом и основанием для возбуждения уголовного дела. Назначение оперативно-розыскной деятельности состоит, в первую очередь, в том, чтобы с использованием преимущественно негласных сил, средств и методов выявить и установить лиц, совершивших или подготавливающих преступление100.

В.Ю. Голубовский и В.М. Егоршин, рассматривая осуществление оперативно-розыскной деятельности по раскрытию мошенничества, делили ее на следующие этапы:

1)проведение первоначальных ОРМ на основании первичной оперативной информации, заявления или сообщения о мошенничестве, либо уже возбужденного уголовного дела;

2)проведение последующих ОРМ в рамках оперативной разработки, дела оперативного учета, розыска скрывшегося преступника, оперативного сопровождения101.

Так, при решении вопроса о возбуждении уголовных дел по фактам мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний, проверка первичной информации сотрудниками

99Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18 декабря 2001 г. N 174-ФЗ ФЗ (с изменениями и дополнениями) // СЗ РФ. – 2001. N 52 (ч. I) Ст. 144.

100См.: Шматов М. А. Теория оперативно-розыскной деятельности в системе уголовноправовых наук. Волгоград: Волгоград. акад. МВД России, 2001. С. 7.

101 Голубовский В.Ю. Выявление и раскрытие мошенничества: учебное пособие / В.Ю. Голубовский, В.М. Егоршин, И.Ю. Никодимов [и др.] под ред. В.П. Сальникова. СПб.;

Лань, 2000. С. 32–34.

92

оперативно-розыскных подразделений путем проведения ОРМ наиболее целесообразна в связи с усилением противодействия расследованию со стороны мошенников при появлении возможности выявления их преступной деятельности.

Так, например, осуществление прослушивания телефонных переговоров при наличии соучастников мошенничества позволяет принять меры к их установлению и привлечению к уголовной ответственности.

Согласно исследованиям, проведенным М.М. Уразбахтиным, «предварительной проверке подвергаются около 90 % заявлений по факту совершения мошеннических действий в сфере страхования, что несколько выше,

чем в целом по делам о мошенничестве – 53 %»102.

Р.Н. Боровских верно указывал: «… наиболее результативным средством выявления преступлений, изобличения преступников в сфере страхового бизнеса являются инициативные, целенаправленные оперативно-розыскные мероприятия и тактические (оперативно-тактические) операции, проводимые по совместному общему плану оперативно-розыскными подразделениями МВД РФ и следственными органами»103.

Так, при решении вопроса о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний, сотрудникам следственных подразделений необходимо:

1) наладить тесное взаимодействие с сотрудниками оперативных подразделений ОВД;

102 Уразбахтин М.М. Криминалистическая методика расследования мошенничества в области автострахования: дис. … канд. юрид. наук: 12.00.09. – Ростов-на-Дону, 2013. С. 67 – 68.

103 Боровских Р.Н. К вопросу о повышении эффективности средств выявления, раскрытия и расследования преступлений в сфере страхового бизнеса // Вестник криминалистики. Выпуск 3 (47). С. 105.

93

2) установить данные, необходимые для сбора характеризующего материала относительно заподозренного в мошенничестве лица: состав семьи, привычки,

интересы, знакомства, трудовая деятельность;

3)объединить усилия по выявлению преступления с подразделениями страховой компании, в отношении которой было совершено преступление;

4)согласно виду объекта страхования сделать запросы в необходимые учреждения (медицинские, подразделения ГИБДД и т.д.), опросить их сотрудников, удостоверявших факт наступления страхового события.

Своевременное и качественное проведение данных мероприятий в совокупности с необходимыми процессуальными и следственными действиями позволит решить вопрос о наличии либо отсутствии в деянии признаков состава рассматриваемого вида мошенничества. Согласно анализу уголовных дел, при производстве предварительной проверки по фактам мошенничества рассматриваемого вида в 80 % случаев ее срок продлевался до 30 суток.

Процесс производства расследования преступлений, осуществляемый после возбуждения уголовного дела, традиционно принято делить на первоначальный и последующий этапы, что обусловлено различием задач лиц, проводящих расследование.

Периодизация предварительного расследования рассматривалась уже в первых криминалистических трудах. И.Н. Якимов делил процесс расследования на три этапа: воссоздание картины преступления; собирание и использование улик для выявления личности виновника преступления; обследование виновника и предъявление ему обвинения104.

В.И. Громов указывал такие стадии уголовного процесса: принятие дела к производству; группировка и оценка собранного материала, которым изобличается подозреваемый, определяющая момент предъявления обвинения;

104 Якимов И.Н. Практическое руководство к расследованию преступлений. М.: Издание

«ЗАГОТХОЗА», 1924. С. 168.

94

обобщение всего материала по законченному расследованию105.

Как указывал Р.С. Белкин, позднее, в 1959 г., первоначальный этап расследования стал выделяться в связи с определением значения первоначальных следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий в процессе расследования106. Отмечалось, что «на начальном этапе расследования производством следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий решаются следующие задачи:

–ориентирование лица, производящего расследование, в обстоятельствах того события, которое ему предстоит расследовать, уяснение фактов, подлежащих исследованию по уголовному делу, получение исходных данных для развернутого планирования расследования;

–собирание и фиксация всех возможных доказательств, которые в противном случае с течением времени могут быть утрачены;

–установление, розыск и задержание преступника по горячим следам»107.

Первоначальный этап расследования мошенничества в сфере страхования,

совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний,

предполагает учет тех особенностей, которые были выявлены при анализе совершения рассматриваемых преступлений и их отличия от других видов преступлений, в том числе мошеннических действий.

«Особенностью проведения первоначальных следственных действий является то, что следователь изначально должен определить те моменты доказывания на первоначальном этапе расследования данного вида преступлений,

которые он мысленно представляет в определенной модели, деля ее на некие структурные уровни, и представляя какие следственные действия следователь вправе провести, не нанеся впоследствии ущерба всему расследованию

105Громов В.И. Методика расследования преступлений. М., 1930. С. 44.

106Белкин Р.С. Курс криминалистики. В 3 т. Т. 3: Криминалистические средства, приемы и рекомендации. С. 335.

107Криминалистика: учебник / под ред. С.А. Голунского. М.: Госюриздат, 1959. С. 333.

95

преступления» 108.

Перечень и тактические особенности проведения первоначальных следственных действий определяются особенностями конкретного уголовного дела при согласовании с оперативно-розыскными подразделениями, носят плановый и тактически разработанный характер, исходящий из оценки первоначальной следственной ситуации.

Р.С. Белкин определил понятие следственной ситуации как «...совокупность условий, в которых в данный момент осуществляется расследование, т.е. та обстановка, в которой протекает процесс доказывания»109. Как отмечает И.А. Копылов, «следственная ситуация дает возможность выделить и свести воедино обстоятельства, оценка которых необходима для принятия следственных решений по делу. В этом состоит главная функция следственной ситуации»110.

А.В. Варданян и И.И. Варов, рассматривая вопросы формирования исходных следственных ситуаций, указывали: «…следственная ситуация есть динамично эволюционирующая под воздействием объективных и субъективных факторов, формирующаяся в рамках информационного, процессуально-

тактического, психологического, организационного и материально-технического компонентов, обстановка, в которой происходит расследование преступления»111.

Характеризуя следственные ситуации, складывающиеся на первоначальном этапе расследования мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний, можно выделить:

108Князькин А.Д. Первоначальный этап расследования мошенничества на рынке ценных бумаг // Следователь. 2010. № 5. С. 28.

109Белкин Р.С. Курс криминалистики. В 3 т. Т. 3.: Криминалистические средства, приемы и рекомендации. М.: Юрист, 1997. С. 135.

110Копылов И.А. Следственная ситуация и тактическое решение: учебное пособие. Волгоград: ВСШ МВД СССР, 1988. С.5.

111Варданян А.В. Дискуссионные вопросы формирования исходных следственных ситуаций, типичных для первоначального этапа злоупотреблений полномочиями лицами, выполняющими управленческие функции в коммерческих и иных организациях / А.В. Варданян, И.И. Варов // Известия Тульского государственного университета. Экономические и юридические науки. Выпуск 2, часть II. Тула: ТулГу, 2013. С. 3.

96

«информационную неопределенность и ограниченность сведений о существенных обстоятельствах преступления; большой объем неотложной работы одновременно по нескольким направлениям; дефицит времени при реальной угрозе утраты значимой информации; активное противодействие со стороны установленных и неизвестных следствию участников преступления и других лиц; необходимость организации эффективного многосубъектного взаимодействия и др.»112.

Можно выделить наиболее типичные для первоначального этапа расследования мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний, ситуации.

1.Имеется заявление потерпевшего в органы внутренних дел о совершении

вего отношении преступления и причинении ему ущерба и иных последствий, в

результате чего наступило страховое событие.

Рассматриваемая следственная ситуация является самой распространенной.

Плодотворное расследование уголовных дел данной категории состоит из следующих этапов:

- проверка версии, предложенной потерпевшим;

- признание версии, отстаиваемой потерпевшим, и показаний заявителя в наступлении страхового события ложными;

- проверка противоположной, возникшей в результате производства следственных действий версии.

Рассматриваемая ситуация характеризуется тем, что первичная информация о преступлении поступает из показаний потерпевшего и осмотра места происшествия. Потерпевший при производстве допроса указывает на время,

место, другие детали обстановки совершения преступления, представляет материальные следы преступления, давая полностью ложные показания.

Потерпевший указывает на совершение не мошенничества, а преступления другого вида (угон транспортного средства, поджог, кража и др.), предварительно

112 Потапова Н.Н. Указ. соч. С. 114.

97

подготовившись к даче показаний и демонстрируя готовность помочь расследованию.

«Для указанной следственной ситуации присущ своеобразный поворот в ходе расследования от одной версии (предложенной и отстаиваемой заявителем) к

другой, противоположной, возникшей в результате следственных действий (о

совершении преступления в отношении материальных интересов страховой компании)»113.

При складывающейся ситуации расследованию противодействует как потерпевший, так и представленные им свидетели, давая заведомо ложные показания, может оказываться давление на действительных свидетелей мошенничества, доказательства уничтожаются как до подачи заявления

«мнимым» потерпевшим, так и во время расследования преступления.

При подаче заявления таким «мнимым» потерпевшим следователь может уже на первых минутах общения предположить об инсценировке наступления страхового случая. Так, при принятии заявления о совершении имущественного преступления в случае, если похищенное имущество застраховано, необходимо выдвигать и проверять версию об инсценировке преступления.

2. Лицо, являющееся страхователем, совершило действия, вызвавшие подозрение в мошенничестве, посягающем на материальные интересы страховых компаний, у сотрудников службы безопасности:

- до заключения договора страхования (факт мошенничества может выявиться в случае использования поддельных документов, завышения оценочной стоимости имущества, сокрытия обстоятельств, необходимых при заключении договора страхования, выявления наличия заключенных договоров страхования по данному имуществу в других страховых компаниях);

- после заключения договора страхования до либо после страховой

113 Алгазин А.И. Методика расследования мошенничества, совершенного с целью получения страховой выплаты. С. 91.

98

выплаты (при выявлении признаков инсценировки).

Исследуя особенности выявления страхового мошенничества в сфере ОСАГО, Д.В. Кулиниченко и В.Д. Ларичев указывали: «Важная роль в противодействии страховому мошенничеству отводится подразделениям по урегулированию убытков страховых компаний. Именно они первыми встречаются с потерпевшим, видят его поведение, состояние, осматривают документы,

представленные потерпевшим, осуществляют другие мероприятия по проверке фактов действительности наступления страхового случая. Поэтому от их четкой и правильной работы во многом зависят дальнейшие действия по своевременному и эффективному выявлению страхового мошенничества»114.

Одной из главных и часто допускаемых страховщиками ошибок является позднее реагирование на подозрительные обстоятельства страхового события, что является причиной потери времени, лишения инициативы в расследовании,

утраты доказательств мошенничества, следовательно, практически полной невозможности выдвижения, закрепления и отработки версий совершения преступления115.

Оценивая рассматриваемую следственную ситуацию, следователь в основном руководствуется уже имеющимися данными о совершенном мошенничестве: уже установлена личность преступника, место, время, способ совершения преступления, характеристика действий преступника по инсценировке, выявлены и зафиксированы следы.

3. Мошенник задержан сотрудниками полиции в момент либо сразу после осуществления им инсценировки наступления страхового события.

114Кулиниченко Д.В. Выявление страхового мошенничества в сфере ОСАГО при расследовании страхового случая / Д.В. Кулиниченко, В.Д. Ларичев // Юридическая и правовая работа в страховании [Электронный ресурс] : 2006. – № 1. URL: http: // www. lawmix.ru/bux (дата обращения 20.10.2014).

115Ильина И.Я. К вопросу о методике расследования мошенничеств, связанных с обязательным страхованием автотранспортных средств // Сборник материалов криминалистических чтений / Барнаульский юридический институт МВД России. 2014. № 10. С. 38.

99

Все указанные действия входят в способ совершения мошенничества при посягательстве на материальные интересы страховых компаний и в некоторых случаях изначально определяются как преступные, например, в случае поджога. В

других ситуациях действия по осуществлению инсценировки могут вызвать подозрение, например, разукомплектование транспортного средства лицом, не являющимся его собственником.

Так, 22 мая 2014 г. гражданин Л. обратился в ОМ-4 УМВД России по г. Иркутску с заявлением о разбое, в результате которого был похищен его служебный автомобиль, застрахованный в СК «Росгосстрах». Застрахованный автомобиль, осмотренный при заключении договора страхования, был оснащен техническим устройством, позволяющим установить его местонахождение, что и определило обнаружение автомобиля. По подозрению в совершении преступления были задержаны двое лиц, пояснивших, что хорошо знакомы с потерпевшим. Более того, согласно их показаниям, он сам передал им автомашину, чтобы разобрать ее и в последующем продать на запчасти116.

При таких обстоятельствах расследование производится в условиях конфликтной ситуации, характеризующейся наличием противодействия выявлению истины, которое пытается преодолеть следователь. Оценив сложившуюся ситуацию, необходимо выбрать действия, обеспечивающие устранение конфликта. При этом большое значение приобретает анализ и обобщение уже собранных по делу доказательств и моделирование ситуаций,

направленных на получение информации.

При расследовании мошенничества рассматриваемого вида конфликтность определяется тем, что преступник отказывается участвовать в проведении следственных действий, заявляет часто надуманные ходатайства, меняет показания, не признает свою вину. Рассматриваемая следственная ситуация

116 Материалы службы безопасности страховой компании «Росгосстрах» г. Иркутска за

2014 г.

100

является достаточно сложной в доказывании и требует приложения усилий для ее устранения. Определенные трудности наблюдаются и при использовании в доказывании вины свидетельских показаний. Как правило, свидетели, не являющиеся участниками события, отсутствуют, либо имеются единичные факты их установления. Нередко свидетели – участники преступного события – лишены возможности воспринимать все преступное деяние в целом, имеют представление об одном отдельно взятом действии преступника.

Перечисленные типичные следственные ситуации первоначального этапа расследования мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний, определяют его задачи, такие как выяснение признаков преступления; способов его подготовки, совершения и сокрытия; установление сведений о личности преступника и наступлении последствий преступления.

Применительно к первоначальному этапу расследования мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний, в зависимости от складывающихся следственных ситуаций можно определить комплекс следственных действий, оперативных и организационно-технических мероприятий, рекомендованных для производства.

В ситуации, когда потерпевший заявляет в органы внутренних дел о страховом событии, носящем криминальный характер, необходимо осуществить:

допрос страхователя, допрос родственников, соседей, сослуживцев и лиц,

знакомых заявителю, об обстоятельствах заключенного договора страхования и страхового события, материальном положении заявителя, характеризующих его данных и других обстоятельствах; допрос представителей страховой компании

(страховых агентов, кассиров, сотрудников службы безопасности и др.); осмотр места происшествия, объектом которого в основном является место инсценировки; выемку документов, как касающихся договора страхования, так и права собственности на имущество, являющееся объектом страхования; других