dissertatsia_12_00_12_OSOBENNOSTI_PERVONAChAL_NOGO_ETAPA_RASSLEDOVANIYa_MOShENNIChESTVA_V_SFERE_STRAKhOVANIYa_SOVERShENNOGO_V_OTNOShE

101

документов, предоставленных либо составленных с участием страховщика; обыск помещений и транспортных средств с целью обнаружения имущества, якобы похищенного, документов, орудий, используемых для инсценировки, назначение экспертиз.

Основным направлением расследования при рассматриваемой ситуации выступает проверка причастности «потерпевшего» к наступлению страхового случая. В 75 % «потерпевший» выдвигает собственное алиби, указывая свидетелей и иное место, где он находился в момент наступления страхового события. Алиби «потерпевшего» зачастую готовится заранее, являясь элементом подготовки к совершению преступления. Однако, в 60 % рассматриваемых преступлений действия по инсценировке страхового события осуществляются соучастниками заявителя без его участия, когда он действительно находится в другом месте. Кроме того, имущество может перепрятываться до якобы

наступившего страхового события.

В ситуации выявления мошенника сотрудниками службы безопасности страховой компании программа расследования направлена на сбор информации,

индивидуализирующей личность преступника, похищенное имущество и ценности; сведений, детализирующих способ совершения и сокрытия

преступления.

А.И. Алгазин, рассматривая аналогичную ситуацию, указывает, что одним из самых распространенных видов мошенничества является фальсификация медицинских документов, которые удостоверяют факт причинения вреда жизни или здоровью. В случае поступления сообщения страховой компании о фальсификации таких документов, им рекомендуется их изучить и произвести следующие следственные действия: выемку медицинских документов об обращении лица в лечебное учреждение; выемку документов, касающихся договора страхования; допрос медицинских работников; осмотр медицинских

документов; назначение судебно-медицинской экспертизы; допрос

102

родственников, знакомых, соседей, сотрудников страховой компании. Особое внимание рекомендуется уделять выяснению причин, характера и последствий причиненной травмы или заболевания, а также времени обращения застрахованного за медицинской помощью117.

Основными доказательствами в ситуации задержания преступника

«с поличным» являются его признательные показания. Однако, как показали наши исследования, нередко впоследствии такие преступники отказываются от своих показаний (15 % от числа привлеченных к уголовной ответственности). В

связи с чем даже в случае полного признания преступника в совершенном преступлении не следует отдавать предпочтение такому доказательству. Для доказывания вины мошенника следователю необходимо использовать максимальную совокупность доказательств, предпочтительно закрепляющих его признание. В случае задержания лица на месте совершения им преступления достаточно весомыми будут являться свидетельские показания сотрудника,

производившего задержание либо застигнувшего мошенника на месте преступления. Предметом допроса в таком случае будут выступать обстоятельства, которые обусловили необходимость задержания. Для обнаружения орудий совершения преступления, а также предметов преступного посягательства безотлагателен личный обыск задержанного.

При разрешении такой ситуации на первый план выдвигается необходимость доказывания способа совершения и сокрытия преступления.

Исследование способа совершения преступления осуществляется на протяжении всего периода его расследования. Криминалистическое значение имеют те обстоятельства, характеризующие способ совершения преступления, которые позволяют индивидуализировать действия преступника.

Значительный вес в ряду других изобличающих доказательств имеют

117 Алгазин А.И. Методика расследования мошенничества, совершенного с целью получения страховой выплаты. С. 106.

103

свидетельские показания, совокупность которых, характеризующих как само преступное событие, так и действия, связанные с его подготовкой и сокрытием,

позволяет установить ряд обстоятельств, например, факт совершения преступления группой лиц и ряд других, определяющих способ преступления. В

качестве таких свидетелей типично выступают случайные прохожие, соседи, а

равно лица, приобретающие имущество или оказывающие услуги по его хранению, сотрудники правоохранительных органов, других государственных служб, работники страховых компаний.

Задержание подозреваемого непосредственно после совершения преступления лишает его возможности использовать ложное алиби, что в свою очередь облегчает решение следственной задачи.

Успешному раскрытию преступлений в рассматриваемых следственных ситуациях способствует правильно организованное взаимодействие следователя с сотрудниками как оперативно-розыскных подразделений органов внутренних дел,

так и службы безопасности страховых компаний. Своевременно получая необходимую информацию, следователь ее процессуально закрепляет118 и

проверяет.

На основании вышеизложенного можно сделать следующие выводы:

1. Основными поводами к возбуждению уголовного дела по факту мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний, выступают заявление страховой компании и выявление ОВД признаков мошенничества, как в результате оперативно-

розыскных мероприятий, так и проведения следственных действий по уголовным делам, возбужденным при наличии заявлений о совершении иных преступлений и правонарушений.

2. Наиболее типичными для первоначального этапа расследования

118 Об оперативно-розыскной деятельности : федер. закон от 12.08.1995 № 144-ФЗ ( ред. от 21.12.2013 № 369-ФЗ) // СЗ РФ. 1995. № 33. Ст. 3349; 2759.

104

мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении материальных

интересов страховых компаний, являются ситуации:

–имеется заявление потерпевшего в органы внутренних дел о совершении

вего отношении преступления и причинении ему ущерба и иных последствий, в

результате чего наступило страховое событие;

–лицо, являющееся страхователем, совершило действия, вызвавшие подозрение в совершении мошенничества, посягающего на материальные интересы страховых компаний у сотрудников службы безопасности;

–мошенник задержан сотрудниками полиции в момент либо сразу после осуществления им инсценировки наступления страхового события.

3. Оценка следственной ситуации первоначального этапа расследования мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний, является фактической основой принятия тактических решений следователем, выбора оптимального пути, средств и приемов расследования.

§ 2. Особенности тактики осмотра на первоначальном этапе расследования мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний

На полноту и объективность расследования мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний, в значительной степени влияет качество выполнения первоначальных следственных действий. Однако выводы, полученные в ходе изучения уголовных дел рассматриваемой категории, показывают, что первоначальные следственные действия проводятся не в полном объеме, с нарушением требований уголовно-

процессуального законодательства. Так, осмотры места происшествия, предметов

105

и документов зачастую проводятся формально, к их производству не всегда привлекаются специалисты, не назначается необходимый комплекс экспертиз,

допрашиваются не все лица, даже те, которые были опрошены до возбуждения уголовного дела. В результате чего остаются не установленными время, место,

способ, орудия преступления и, как следствие, виновные лица.

Наиболее типичным следственным действием первоначального этапа расследования мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний, является осмотр, который проводится в «целях обнаружения следов преступления, выяснения других обстоятельств, имеющих значение для дела» (ст. 176 УПК РФ). Следственный осмотр заключается в непосредственном обнаружении и исследовании следователем объектов, их состояния, взаиморасположений, свойств, открывает взаимосвязь предметов и явлений.

Исследование материалов уголовных дел свидетельствует, что при производстве первоначального этапа расследования мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний, чаще всего производится осмотр места происшествия (при инсценировке совершения преступлений различных видов) – 40 %; места страхового события (при инсценировке событий некриминального характера также являющегося местом совершения преступления) – 60 %; объекта страхования – 80 %; предметов – 75 %; документов – 95 %.

К общим тактическим положениям следует отнести следующие этапы развития осмотра: подготовка к проведению и обеспечение условий его реализации; непосредственное проведение; фиксация хода и результатов; анализ и оценка хода и результатов. Кроме того, общие тактические положения осмотра сводятся к участию в осмотре специалиста (эксперта-криминалиста, судебно-

медицинского эксперта и т.п.), а также при необходимости – потерпевшего,

свидетеля, подозреваемого или обвиняемого.

106

Как указывали Л.В. Ковтуненко и А.Б. Ковтуненко, «соблюдение наиболее значимых положений тактики необходимо при производстве всех видов следственного осмотра независимо от объекта, объема и последовательности.

Применительно к каждому из них криминалистикой разработаны и апробированы многолетней следственной практикой системы тактических приемов и рекомендаций, которые в совокупности с общими положениями составляют тактику соответствующего вида следственного осмотра»119.

Рассматривая подготовительный этап осмотра, необходимо отметить конструктивную цель его реализации, т.е. прогнозирование следователем как своей деятельности, так и поведения других участников, решение вопросов психологического воздействия на преступников. На этом этапе оценивается сложившаяся следственная ситуация, формируется цель проведения следственного действия, составляется план реализации намеченных действий.

При производстве непосредственно самого следственного осмотра происходит реализация целей и задач, поставленных следователем для поиска и исследования информации, которая, возможно, приобретет практическое значение и сыграет важную роль в раскрытии и расследовании выявленного преступления.

На третьем этапе осмотра следователь фиксирует его ход и результаты производства. Данная стадия также обладает тактическими и психологическими особенностями и состоит в письменном (и ином) закреплении хода следственного действия, выявленной информации. Так, рассматриваемая стадия типично усложняется тем, что следователь, мысленно воспроизводя процесс проведения осмотра, продолжает работу по анализу и оценке выявленных обстоятельств,

корректируя деятельность других участников осмотра в том числе.

Теория криминалистической тактики предполагает при производстве

119 Ковтуненко Л.В. Уголовно-процессуальная регламентация и общие положения тактики осмотра места происшествия как вида следственного действия / Л.В. Ковтуненко, А.Б. Ковтуненко // Вестник Воронежского института ФСИН России. 2013. № 1. С. 101.

107

следственного действия, в том числе и осмотра, наличие еще одного этапа – анализа и оценки хода и результатов всего следственного действия в целом120.

Как показывает практика расследования мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний, результаты каждого конкретного реализованного следственного действия, в том числе и его психологические особенности (в первую очередь осмотра места происшествия) следователями не анализируются, определяется только его совокупное значение в ряду других доказательств. Хотя, оценка хода и результатов отдельного следственного действия является основой выбора тактических приемов производства других следственных действий с участием этих же лиц, либо повторных следственных действий в случае необходимости.

Как верно указывал А.В. Дулов, оценивая обязательность самостоятельной оценки отдельно взятого следственного действия: «Интенсивная, напряженная работа при проведении следственных действий обусловливает выборочную направленность внимания. В такой деятельности особое значение приобретает послепроизвольное внимание, которое осуществляется в ходе оценки проведенного действия»121.

Одним из основных и результативных в доказывании на первоначальном этапе расследования мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний, является осмотр места происшествия.

Согласно определению Т. В. Аверьяновой, Р. С. Белкина, Ю. Г. Корухова и Е. Р. Россинской, осмотр места происшествия – «это неотложное следственное действие, направленное на установление, фиксацию и исследование обстановки места происшествия, следов преступления и преступника и иных фактических

120Смыслов В.И. Тактика осмотра места происшествия. Следственная тактика / под ред. проф. И.Ф. Пантелеева. М.: ВЮЗИ, 1982. С. 17 – 20.

121Дулов А.В. Основы психологического анализа на предварительном следствии. М.: Юрид.

лит., 1973. С. 103.

108

данных, позволяющих в совокупности с другими доказательствами сделать вывод о механизме происшествия и других обстоятельствах расследуемого события»122.

Н. П. Яблоков определял осмотр места происшествия как «...следственное действие, заключающееся в непосредственном восприятии, исследовании следователем объектов материальной обстановки в целях обнаружения следов преступления, вещественных доказательств, выяснения обстановки происшествия и иных обстоятельств, имеющих отношение к происшедшему событию»123.

Являясь неотложным следственным действием, осмотр места происшествия представляет собой своеобразную информационную основу раскрытия и расследования рассматриваемой категории преступлений, он дает следователю возможность определить исходные следственные ситуации, выдвинуть обоснованные версии и разработать действия по их эффективной проверке.

Верно указывал И.Х. Максумов, определяя роль осмотра места происшествия и его неповторимость «…в случае некачественного или несвоевременно проведенного осмотра восполнить упущенное почти никогда не удается, как бы тщательно впоследствии не производился вторичный осмотр»124.

Первостепенными задачами осмотра места происшествия при производстве расследования мошенничества рассматриваемого вида являются:

-выявление негативных обстоятельств осмотра места происшествия и других признаков инсценировки наступления страхового события;

-установление места совершения преступления (преступление было совершено в данном или ином месте);

-установление времени совершения мошенничества;

- изучение обстановки, в которой совершалось мошенничество и

122 Аверьянова, Т.В. Криминалистика: учебник для вузов / Т. В. Аверьянова, Р.С. Белкин, Ю. Г. Корухов, Е. Р. Россинская / под ред. Р. С. Белкина. М.: НОРМА, 2007. С. 554.

123Криминалистика: учебник / отв. ред. Н. П. Яблоков. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Юристъ,

2001. С. 54.

124Максутов И.Х. Осмотр места происшествия: пособие. Л.: ЛГУ, 1965. С. 9.

109

определение обстоятельств, которые определили возможность его совершения;

-обнаружение следов преступления, предметов, оставленных преступником, иных носителей следовой информации;

-получение исходной информации, характеризующей механизм и способ совершения мошенничества;

-установление пути следования преступника на место преступления,

времени нахождения на месте, пути его ухода;

- установление данных, характеризующих личность преступника (пол,

возраст, физические характеристики, навыки, степень «профессионализма» и

т.д.);

-установление количества преступников (оставленные следы, примененная физическая сила и т.д.);

-установление следов, которые возможно остались на теле, одежде, обуви преступника, принадлежащих ему транспортных средствах, орудиях преступления.

По утверждению ряда авторов, «место совершения преступления,

характеризующее событие преступления, названо в числе обстоятельств,

подлежащих доказыванию по уголовному делу»125. Однако понятия «место преступления» и «место происшествия» не являются идентичными, так как местом происшествия может выступать не только то место, где было совершено преступление, но и место иного события. Понятие места происшествия шире, к

нему могут относиться место подготовки, совершения и сокрытия преступления126.

При расследовании рассматриваемого вида мошенничества в основном осмотр производится в том месте, где, согласно указанию «потерпевшего»,

произошло преступное посягательство. Для рассматриваемой категории

125 Андреев И.С. Криминалистика: учебное пособие / И.С. Андреев, Г.И. Грамович, А.В. Дулов

[и др.] / под ред. А.В. Дулова. М.: Экоперспектива, 1996. С. 293. 126 Там же. С. 292.

110

преступлений к местам совершения преступления относятся: жилые помещения

(15 %), офисы фирм, компаний (5 %), складские помещения (5 %), общественные места (5 %), участок дороги (70 %). В зависимости от характеристики места совершения преступления осмотр имеет свои тактические особенности.

Подготовительный к проведению осмотра места происшествия этап,

носящий краткосрочный в связи с незамедлительным выездом следственно-

оперативной группы характер, также имеет свои особенности. Задержка с началом проведения осмотра места совершения заявленного «потерпевшим» вида преступления в сфере страхования, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний, типично приводит к утрате имеющихся следов и предметов, обладающих доказательственным характером, невозможности восприятия обстановки места происшествия. Прежде всего требуется профессиональная подготовка следователя, т.е. мобилизация его способностей и навыков произвести осмотр в любых условиях, взаимозависимость динамики информационных процессов и знания психологических основ расследования,

особенно в условиях инсценировки. При подготовке к выезду на место происшествия следователем моделируется алгоритм и содержание как собственных действий, так и действий других возможных участников осмотра.

Немаловажным элементом подготовки к осмотру места происшествия как уже при выявленном мошенничестве, посягающем на материальные интересы страховых компаний, так и при предполагаемом, является обеспечение участия специалистов, профиль которых определяется видом страхования.

По прибытии на место происшествия следователем выясняется, в

достаточной ли степени организована охрана места происшествия и прилегающей территории, в необходимых случаях устраняются недостатки. Основной организационно-тактической задачей выступает производство осмотра места происшествия под единым руководством, планомерно. Для этого следователем всем присутствующим и приглашенным разъясняется целесообразный в данном