dissertatsia_12_00_12_OSOBENNOSTI_PERVONAChAL_NOGO_ETAPA_RASSLEDOVANIYa_MOShENNIChESTVA_V_SFERE_STRAKhOVANIYa_SOVERShENNOGO_V_OTNOShE

121

разрывы ткани или повреждение поверхности, определив их точное месторасположение, форму, размер, а при необходимости – цвет, консистенцию и др.). Предметы одежды изымаются с целью обнаружения на их поверхности микрочастиц или микрообъектов. Их осмотр осуществляется с применением увеличительных оптических инструментов в условиях дополнительного освещения. После обнаружения и до изъятия микрообъектов следователю целесообразно предоставить понятым возможность удостовериться через оптические приборы в наличии на осматриваемой поверхности микрообъектов,

сфотографировать их, зафиксировать в протоколе признаки изымаемых микрочастиц или микрообъектов и использованные способы их обнаружения.

При производстве осмотра предметов целесообразно использовать видеозапись.

Как верно указывают В.Ф. Енгалычев и Е.В. Пискунова, «…видеозапись, даже при фиксации предметов, находящихся в состоянии покоя, создает динамическое их изображение»140.

Однако нет необходимости производить повторный подробный осмотр предметов в случае уже произведенного первичного осмотра в процессе их изъятия осмотром места происшествия или иным следственным действием. В

таких случаях (60 % уголовных дел рассматриваемой категории) происходит необоснованная потеря времени и средств. Осмотр предметов как самостоятельное следственное действие необходимо проводить в случаях невозможности их подробного осмотра при изъятии в результате как большого числа изъятых объектов, так отсутствия специалистов, необходимых для осмотра,

либо условий, его обеспечивающих.

Обязательным видом осмотра первоначального этапа расследования мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний, является осмотр документов, осуществляемый с

140 Енгалычев В.Ф. Новые технологии визуальной фиксации следов преступления: криминалистические и психологические аспекты / В.Ф. Енгалычев, Е.В. Пискунова // Бюллетень международной ассоциации противодействия правосудию. 2013. № 1(7). С. 35.

122

целью установления условий и обстоятельств заключенного договора страхования и наступления страхового события. Кроме того, осмотр документов может производиться с целью установления признаков фальсификации документов и сведений о наступлении страхового события и объекта страхования, времени,

месте наступления страхового случая. Однако признаки подделки в рассматриваемых документах встречаются редко, так как преступники заинтересованы в законности таких документов с целью получения страховой выплаты. Чаще преступниками предоставляются ложные сведения в момент заключения договора страхования, касающиеся характеристик объекта страхования либо его собственника. Так, М., приобретя пустой бланк справки-

счета и вписав в него вымышленный номер транспортного средства, попытался застраховать свой личный автомобиль141.

При расследовании мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний, производится осмотр документов, касающихся договоров страхования – страховой полис; список объектов, прошедших оценку страховой компанией; договор страхования:

квитанции об уплате страховых взносов; материалы выплатных дел и др. – 95 %

уголовных дел и осмотр документов, относящихся к расследуемому событию:

технические паспорта, доверенности, справки, аварийные сертификаты и др. –

70 %.

Так, доказательством мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний, выступил осмотр предметов и документов, изъятых в ходе обыска в служебных помещениях СБ ДПС ГИБДД на спецтрассе ГУ МВД России, в ходе которого было установлено,

что инспектор ДПС Кузовин М.В., являвшийся членом организованной преступной группы и оформляя документы о несуществующих ДТП, в день,

указанный в подложных документах, на службу не заступал, у него был

141 Материалы службы безопасности страховой компании «Росгосстрах» за 2011 г.

123

выходной, в записях оперативного дежурного не было обнаружено каких-либо сведений относительно ДТП, якобы произошедшего между автомашинами марки

«Хонда Аккорд» и марки «Форд Эскорт», в журнале учета ДТП не имеется записей о ДТП, якобы произошедшем между автомашиной марки «Хонда Аккорд» и марки «Форд Эскорт»142.

Заключение договора страхования удостоверяется страховым свидетельством, содержащим сведения о наименовании, юридическом адресе,

банковских реквизитах страховщика, данные страхователя, его адрес, описание объекта страхования, определенный размер страховой суммы, указание возможного страхового риска, размеры страхового взноса, установленные сроки и порядок его внесения, сроки действия договора, порядок прекращения и изменения договора, дополнения к правилам страхования либо исключения из них, другие данные и подписи сторон143.

Как верно указывает А.Я. Марков, исследуя тактику осмотра, «нужно обращать внимание на общий вид документа, способ его изготовления (заводской,

кустарный), назначение, состояние, индивидуальные признаки, указывающие на личность владельца, оставшиеся на документе следы (пальцев рук и др.). Осмотр документа направлен на выявление его характера, материала, из которого он изготовлен, состояния, наличия реквизитов, признаков, указывающих на возможную подделку»144.

При расследовании убийств и мошенничества в сфере страхования,

совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний,

осмотру подлежат документы, удостоверяющие личность застрахованного,

страхователя и выгодоприобретателя; удостоверяющие факт родственных

142Архив Люблинского районного суда г. Москвы. Приговор № 1-704/2014.

143См.: Ларичев В. Д. Преступность в сфере экономики (теоретические вопросы экономической преступности): монография. М.: ВНИИ МВД России, 2003. С.102.

144Марков А.Я. Дознание по делам о преступлениях, подследственных следователям: учебное пособие. М.: УМЦ при ГУК МВД России, 1995. С. 30.

124

отношений с застрахованным; свидетельствующие о состоянии здоровья застрахованного лица до страхового случая; удостоверяющие факт наступления смерти и причину смерти. При осмотре таких документов важно обращать внимание на содержание документов и выявление признаков возможной их подделки145.

Осматривать документы необходимо тщательно и аккуратно, применяя осветительные и увеличительные средства криминалистической техники, не изменяя их внешнего вида и предполагая о возможном нахождении на их поверхности необходимых для доказательственной базы следов. Содержание осматриваемых при расследовании мошенничества в сфере страхования,

совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний,

документов, также подлежит тщательному изучению. Так, по мнению Л.А.

Сухомлиновой, осматривая документы, необходимо: «…обращать внимание на следующие обстоятельства: имеются ли противоречия между содержанием документа и общеизвестными фактами; имеются ли противоречия между содержанием отдельных реквизитов; правильны ли итоговые результаты арифметических подсчетов, зафиксированные в тексте документа.

Зафиксированные в документе данные могут не соответствовать также и друг другу. Так, необходимо сопоставить содержание текста углового штампа или бланка с содержанием оттиска печати и текста самого документа, напечатанную на документе фамилию должностного лица и выполненную от руки подпись от его имени. Не должно быть несоответствий между датой на документе и выходными данными типографского бланка»146.

При осмотре документов, содержащих специальные знания (рентгеновские снимки, накладные, технические паспорта и др.), необходимо использование специалистов соответствующих отраслей науки.

145Ларичев, В.Д. Указ соч. С.104.

146Сухомлинова Л.А. Указ.соч. С. 149.

125

Всю информацию, отраженную в осматриваемых документах, следователь обязан отразить в протоколе осмотра, а документы приобщить к материалам уголовного дела.

Изложенное выше позволяет сделать выводы:

- осмотр места происшествия составляет информационную основу раскрытия мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний, помогает устанавливать событие преступления, а также способ, механизм его совершения, степень

«профессионализма» мошенника и другие обстоятельства, имеющие важное значение для определения направления дальнейшего расследования преступления;

- основными тактическими особенностями производства осмотра места происшествия при расследовании мошенничества в сфере страхования,

совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний,

являются: своевременность проведения; обязательность участия «потерпевшего» в его производстве; включение в границы осмотра не только места совершения преступления, но и возможных путей подхода и ухода преступников; наличие у следователя, производящего осмотр, профессионализма и опыта расследования рассматриваемого вида преступлений, обусловливающих производство организационно-технических, оперативно-поисковых и розыскных мероприятий на высоком уровне;

- осмотры места происшествия, объекта страхования и документов как способы получения доказательств в случае надлежащего их производства,

приобретают приоритетное значение среди других следственных действий в процессе доказывания при расследовании мошенничества в сфере страхования,

совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний.

126

§ 3. Особенности тактики допроса на первоначальном этапе расследования

мошенничества в сфере страхования, совершенного

в отношении материальных интересов страховых компаний

Самым распространенным способом получения доказательств при расследовании мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний, является допрос, обязательность и важность производства которого бесспорна, так как в его ходе следователь в состоянии получить такой объем информации, который производство никакого другого следственного действия ему не обеспечит. Как отмечает О.Я. Баев, «...допрос есть следственное действие, заключающееся в получении от лица и фиксации в установленной процессуальной форме показаний о фактах и обстоятельствах, имеющих или могущих иметь значение для установления истины по расследуемому или рассматриваемому судом уголовному делу»147.

Предварительное следствие является своеобразным процессом реконструкции произошедших в прошлом событий, некоторые следы которых сохраняются только в памяти людей и, следовательно, ряд существенных для дела обстоятельств, таких, как формирование преступного умысла, мотивы, цели,

элементы подготовки к совершению преступления, распределение ролей преступников и другое, может быть выявлено только в результате допроса.

Предметом допроса в соответствии с УПК РФ (ст. 73) являются обстоятельства, обусловленные предметом доказывания. Однако, не ограничиваясь в криминалистическом смысле его элементами, в предмет допроса могут быть включены и некоторые другие обстоятельства, которые носят,

например, вспомогательную роль по установлению доказательств, входящих в предмет доказывания, и установление их выполняет определенные функции,

147 Баев О.Я. Тактика следственных действий: учебное пособие. Воронеж: НПО «Модэк», 1995.

С. 94.

127

обеспечивающие организацию и проведение следственных действий.

Тактические приемы, применяемые при допросах, зависят от процессуального положения допрашиваемых, а при производстве первоначального этапа расследования мошенничества в сфере страхования,

совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний, от степени «профессионализма» мошенников.

Типично осуществляются допросы мнимого «потерпевшего», являющегося инсценировщиком, а также свидетелей, в качестве которых допрашиваются лица,

что-либо знающие об инсценировке, сотрудники страховых компаний. Кроме того, при признании в порядке ст. 42 УПК РФ потерпевшим юридического лица – страховой компании, в качестве представителя потерпевшего допрашивается ее сотрудник, у которого должны быть при себе документы как удостоверяющие его личность, так и свидетельствующие о том, что он уполномочен представлять интересы своей организации. «Соответственно фактические основания принятия процессуального решения о допуске для участия в уголовном деле представителя содержатся в представляемых кандидатом в представители документах,

удостоверяющих возможность и необходимость допуска его в уголовный процесс в соответствующем качестве. Такими документами могут быть… для должностных лиц предприятий, учреждений, организаций - доверенность или акт уполномоченного на то государственного органа»148.

Документами, подтверждающими право представлять страховую компанию, также могут являться копия протокола (решения) общего собрания участников общества, а также общего собрания акционеров о назначении на

148 Рыжаков А.П. Комментарий к Уголовно-процессуальному кодексу Российской Федерации (постатейный) [Электронный ресурс] : 9-е изд., перераб. Специально для системы ГАРАНТ. URL: http://www.garant.ru (дата обращения 16.03.2015).

128

должность, выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, если интересы юридического лица представляет лицо, имеющее право без доверенности представлять интересы юридического лица (генеральный директор,

директор, президент и т.д.), доверенность, если это какое-либо иное лицо,

которому поручено представлять интересы организации в ходе досудебного и судебного производств по уголовному делу).

Основными вопросами, подлежащими выяснению при допросе представителя потерпевшего, являются:

- точные реквизиты: организационно-правовая форма, полное наименование юридического лица, адрес страховой компании, основной государственный регистрационный номер (ОГРН), идентификационный номер налогоплательщика (ИНН);

-когда именно, каким страховым агентом, при каких обстоятельствах был заключен договор страхования, предусматривавший наступление страхового события, инсценированного мошенником (договор необходимо истребовать и приобщить к материалам уголовного дела);

-вносились ли страховые взносы, каким образом, сколько раз, когда

(квитанции необходимо истребовать и приобщить к материалам уголовного дела); - банковские реквизиты страховой компании в случае перечисления

страховых взносов на расчетный счет юридического лица.

В ходе допроса могут возникнуть и другие вопросы, относящиеся к обстоятельствам дела.

Типично представитель юридического лица не является лицом,

осведомленным об обстоятельствах события преступления, он выполняет исключительно представительские функции. Так, И.Л. Петрухин отмечает, что «у

потерпевших физических и юридических лиц сходные, однако не во всех случаях совпадающие по содержанию процессуальные интересы. В силу объективных причин они обладают не вполне одинаковыми правами. Различаются и их

129

обязанности. Во многом такое различие обусловлено особенностями оснований приобретения своего процессуального статуса указанными субъектами. Следует отметить и то, что они по-разному принимают участие в процессе доказывания.

Так, потерпевший – физическое лицо ценен своими показаниями. Потерпевший – юридическое лицо показаний не дает. Если юридическое лицо имеет в уголовном процессе представителя, то он может давать суду объяснения»149.

Однако в личности одного участника уголовного судопроизводства могут совпасть два процессуальных статуса: представителя юридического лица и свидетеля. Это будет иметь место в том случае, если представитель юридического лица, в нашем случае – страховой компании, будет осведомлен о фактах,

имеющих значение для уголовного дела. Так, например, руководитель страховой компании, являясь ее представителем в соответствии с учредительными документами и приказом о назначении на должность, является лицом,

непосредственно заключившим договор страхования с мошенником, выступая в роли страхового агента, т.е. представитель юридического лица будет являться полноценным свидетелем.

Тактика допроса подозреваемых на первоначальном этапе расследования мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний, имеет свою специфику, так как особенностью расследования уголовных дел, связанных с мошенничеством в сфере страхования,

является то, что изначально рассматриваемые преступления включают в себя одно или несколько из большого числа деяний, ответственность за которые предусмотрена УК РФ в зависимости от объекта страхования. Данное обстоятельство предопределяет предмет допроса подозреваемых как выяснение обстоятельств совершенного преступления согласно заявлению «потерпевшего»,

а также определяется тактическими особенностями устранения ложных

149 Комментарий к Уголовно-процессуальному кодексу РФ / под ред. И.Л. Петрухина. М.: ООО

ТК Велби, 2002. С. 79.

130

показаний.

При производстве допросов «потерпевших» при расследовании мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний, следователем задается ряд вопросов, касающихся обстоятельств, при которых заключался договор страхования; мотивов его заключения; собственника имущества, указанного в договоре страхования;

инициатора заключения договора страхования; характера отношений допрашиваемого со страховым агентом; обстоятельств наступления страхового события; времени сообщения о наступлении страхового события «потерпевшим» в ОВД либо страховую компанию; размера причиненного преступлением материального ущерба; перечня лиц, информированных о коммерческих и финансовых делах «потерпевшего»; наличия долгов или иных обязательств у

«потерпевшего»; условий и места хранения объектов собственности потерпевшего, в том числе похищенных.

«Допрашиваемый в надежде, что его преступная деятельность не будет разоблачена, вольно или невольно не будет стремиться ограничивать поступающую к следователю информацию и своим поведением на допросе будет стараться показать огорчение от совершенного преступления, желая тем самым вызвать сочувствие со стороны следователя»150.

Характеризуя допрос в аналогичных ситуациях, Гвоздков считает, что

«специфика мошенничеств, совершенных путем инсценировок… заключается в том, что на начальном этапе, когда расследуется уголовное дело… существует скрытый конфликт со строгим соперничеством между следователем и лицом,

выступающим в качестве потерпевшего, внешне ни в чем не выраженный, когда информированность делает положение последнего более выгодным, нежели следователя – он знает острые моменты своей версии, в чем его можно

150 Гвоздков А.В. Особенности расследования мошенничеств, совершенных путем инсценировок краж и угонов застрахованных личных транспортных средств. М., 1991. С. 119.