dissertatsia_12_00_12_OSOBENNOSTI_PERVONAChAL_NOGO_ETAPA_RASSLEDOVANIYa_MOShENNIChESTVA_V_SFERE_STRAKhOVANIYa_SOVERShENNOGO_V_OTNOShE

81

страхования чаще всего не совпадают. Однако практически во всех случаях рассматриваемого вида мошенничества, местом совершения преступления однозначно является помещение страховой компании, где преступником оформляется договор страхования и все сопутствующие ему документы.

Существуют различные характеристики мест совершения рассматриваемых преступлений в зависимости от способа мошенничества в сфере страхования в отношении материальных интересов страховых компаний.

Согласно проведенному исследованию при инсценировках хищения автотранспорта мошенниками в качестве места тайного хищения в 95 % случаев заявляется открытая стоянка, расположенная в черте города, в 75 % случаев – дневное, и в 25 % случаев – ночное время; в случаях инсценировки открытого хищения – загородная автомобильная трасса в 80 % заявлений, преимущественно в поздние вечерние часы. Инсценируя дорожно-транспортное происшествие между двумя транспортными средствами, мошенники выбирают место в черте города с наибольшей интенсивностью движения в дневное время, причем 60 %

инсценировок осуществляется зимой, поздней осенью и ранней весной, когда в связи с погодными явлениями и происходит основное количество дорожно-

транспортных происшествий. Умышленный поджог застрахованного транспортного средства инсценируется в 85 % случаев на открытой стоянке в поздние вечерние, начальные ночные часы.

М.М. Уразбахтин указывал: «Местами осуществления мошеннических действий в области автострахования могут быть различные помещения,

например, при оформлении поддельных полисов это будут офисные помещения,

либо проезжие части, к примеру, при инсценировке ДТП. Согласно нашим исследованиям, основными местами совершения мошеннических действий в области автострахования в процентном выражении являются следующие:

82

помещения страховых компаний, которые составили 22 % от общей массы,

проезжие части, составившие 68 %, и иные места вобравшие в себя 10 %»89.

Инсценировки краж личного имущества, а также аварий систем водоснабжения, отопления и жидкостного пожаротушения совершаются по месту жительства мошенников. Вне помещений возможна инсценировка открытого хищения имущества, принадлежащего мошеннику.

В случаях инсценирования хищения объекта страхования или его уничтожения по другим причинам застрахованное имущество скрывается в местах, связанных со страхователем, либо его родственниками или близкими знакомыми. Выбор места сокрытия похищенного имущества определяется его габаритами, свойствами, удобством перемещения, необходимыми условиями хранения.

При инсценировке гибели застрахованного домашнего животного местом совершения мошенничества может являться место продажи, забоя, захоронения части туши, или место, где содержится якобы погибшее животное.

Л.А. Сухомлинова местом совершения мошенничества представляет непосредственное место обмана потерпевшего и завладения имуществом. Так, по ее определению, в первом случае – это место заполнения документов и ведения переговоров с представителями страховой компании; а во втором – место получения страховой выплаты90.

Так как мошенники совершают целый комплекс действий по осуществлению преступления, можно определить несколько отрезков времени,

имеющих значение для определения криминалистической характеристики рассматриваемого вида мошенничества:

- период между заключением мошенником договора страхования и

89 Уразбахтин М.М. Криминалистическая методика расследования мошенничества в области автострахования. С. 62.

90 Сухомлинова Л.А. Указ. соч. С. 80.

83

инсценированием им наступления страхового события: по результатам исследований за период от 1 до 2 месяцев после заключения договора страхования совершалось 60 %; от 2 до 4 месяцев – 20 %; от 4 до 6 месяцев – 20 %

преступлений.

-время осуществления инсценировки: инсценировка наступления страхового события осуществляется, как правило, вовремя, находящееся в прямой зависимости от вида объекта страхования и способа осуществления инсценировки: в различное время суток и в ряде случаев носит сезонный характер.

-период между инсценировкой страхового события и сообщением о происшествии: в основном сообщение о наступлении страхового случая происходит не сразу, а по истечении некоторого времени, которое необходимо мошенникам для возможности скрыться самому и соучастникам с места инсценировки, уничтожить следы пребывания на месте инсценировки,

переместить застрахованное имущество, т.е. совершить все действия, задуманные ими как необходимые для наступления страхового случая. Однако, как правило,

данный временной промежуток занимает у преступников от 30 минут до 1 суток.

Следующим элементом криминалистической характеристики мошенничества при посягательстве на материальные интересы страховых компаний является механизм следообразования.

Каждое преступление отличается присущими только ему материальными последствиями и их внешними особенностями, вызывающими своеобразные изменения в окружающей обстановке. Все преступные действия образуют следы.

Поэтому при расследовании уголовных дел, в частности мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний, решающее значение имеет исследование следов, которые возникают в результате действий преступника. Доскональное исследование совокупности следов, оставленных преступником, в ряде случаев позволяет выяснить

84

содержание конкретного эпизода преступления, выявить содержание способа совершения преступления, а при грамотном производстве осмотра места происшествия – полностью определить алгоритм действий, осуществленных преступником, и, исходя из этого целенаправленно обнаружить новые следы преступления.

Как отмечает Е.П. Ищенко, «следы могут быть полезными при решении таких криминалистических задач, входящих в предмет доказывания по уголовному делу,

как: идентификация лиц и предметов по оставленным следам; установление групповой принадлежности объектов; выяснение отдельных анатомо-

физиологических особенностей лица, оставившего следы; определение механизма следообразования и связанных с ним обстоятельств расследуемого преступления»91.

Как верно указывал И.И. Пророков, «знание механизма образования следов,

их классификации позволяет судить о способе совершения определенных действий, результатом которых данные следы являются, и об особенностях объектов, образовавших эти следы»92.

При всем разнообразии мошеннических действий в целом, и совершаемых в сфере страхования, в частности, нет единой классификации следов, что объективно оправданно. С.Я. Казанцев и М.М. Уразбахтин предлагают «в

качестве основания для классификации следов мошенничества… использовать традиционную модель коммуникации «S–M–R» (источник сообщения – сообщение – получатель сообщения). Используя данную модель, можно говорить об идеальных и материальных следах мошенничества, в которых содержатся сведения по трем позициям: 1) об источнике сообщения; 2) о самом сообщении; 3)

получателе сообщения»93.

91 Ищенко Е.П. Криминалистика / Е.П. Ищенко, А.А. Топорков; под ред. Е.П. Ищенко // Консультант плюс 92 Пророков, И. И. Общие положения трасологии. Криминалистическая экспертиза. Вып. 6.

Разд. 8 : Трасология. – М., 1968. С. 7.

93 Казанцев С.Я. Криминалистическая характеристика мошенничества / С.Я. Казанцев, М.М. Уразбахтин // Вестник криминалистики. 2011. № 3 (39). С. 63.

85

При всем многообразии способов мошенничества в сфере страхования,

совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний,

необходимо отметить прямое их влияние на другие элементы криминалистической характеристики, в том числе механизм следообразования.

Подготовка, осуществление и сокрытие действий по инсценировке оставляют своеобразные следы, свидетельствующие как об инсценировке наступления страхового события, так и о стремлении мошенника скрыть свое участие в ее осуществлении, т.е. характер оставленных преступником следов напрямую зависит от вида преступления или правонарушения, инсценированного мошенником. Например, при инсценировке квартирной кражи всегда будут присутствовать негативные обстоятельства. Так, признаками инсценировки краж являются: «наличие на замках следов, указывающих на то, что взлом замка произведен в другом месте; отсутствие на полу под замком с перепиленной дужкой металлических опилок; наличие на месте пролома следов орудий взлома,

указывающих на взлом изнутри; излишние, ничем не объяснимые многочисленные повреждения; неоправданный беспорядок внутри помещения;

отсутствие следов в тех местах, где они должны были быть»94.

«При имитации события, механизм следообразования в силу объективных и субъективных причин не может адекватно отражать следовую обстановку реального преступления. Данный механизм неизбежно будет “дефектным” по сравнению с механизмом следообразования в случае совершения реального преступления»95.

Согласно проведенным нами исследованиям в связи с тем, что мошенничество в автостраховании является самым распространенным видом рассматриваемого преступления, наиболее часто при его раскрытии и

94Трубкина О.В. Криминалистическая тактика и криминалистическая методика расследования отдельных видов преступлений: курс лекций. Иркутск: ФГКОУ ВПО ВСИ МВД России, 2013. С. 116.

95Белозерова И.И. Механизм следообразования как один из элементов криминалистической характеристики мошенничества в сфере страхования / И.И. Белозерова, Н.В. Быкова // Черные дыры в Российском законодательстве. 2010. № 6. С. 129.

86

расследовании используются следы транспортных средств. Следы позволяют определить модель транспортного средства, направление движения, степень загруженности в зависимости от глубины вмятин и, наконец, идентифицировать конкретное транспортное средство, что особенно актуально при инсценировке нахождения автомашины в конкретном месте. Кроме этого, можно выделить следы подготовки, совершения и сокрытия конкретного вида мошенничества.

Наряду с материальными следами играют важную роль «идеальные следы»,

отраженные в различных документах, например, медицинских карточках и справках в случае инсценировки причинения вреда здоровью или смерти, самом договоре страхования, квитанциях, свидетельствующих об оплате страховых взносов.

Большое криминалистическое значение приобретают микрочастицы, или твердые тела размером до 1 мм, которые обладают устойчивой формой и структурой96. Если остающиеся традиционные следы осуществления инсценировки достаточно часто уничтожаются преступниками на месте преступления, то в отношении микрообъектов такие действия безуспешны.

Ликвидируя одни микроследы, преступник оставляет новые. Микрообъекты,

помогая установить время и место совершения инсценировки, подтверждают факт присутствия лиц и объектов на месте преступления. Обнаруженные на месте происшествия микрочастицы одежды, обуви, транспортного средства (например,

микроследы горючесмазочных веществ) укажут на факты нахождения определенных объектов на конкретном месте, и наоборот, обнаруженные микрочастицы на одежде, обуви и орудиях преступника укажут на место совершения преступления или пребывание лица в конкретном месте. «Анализ природы и местоположение микрочастиц позволяет выяснить способ и механизм расследуемого события»97.

Таким образом, криминалистическая характеристика – это совокупность

96Ищенко Е.П., Топорков А.А. Указ. соч.

97Князьков А.С. Криминалистика: курс лекций / под ред. Н.Т. Ведерникова. Томск: ТМС-

Пресс, 2008. С. 195–196.

87

взаимообусловленных и взаимосвязанных элементов, которые содержат данные о преступлении и способствуют его раскрытию и расследованию. Полное и объективное расследование мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний, возможно при установлении всего комплекса элементов криминалистической характеристики данного вида. Неустановление одного из таких элементов приводит к тому, что преступление остается нераскрытым, либо содержит недостаточный объем доказательств вины конкретного преступника.

На основании вышеизложенного, можно сделать следующие выводы:

1. Определение криминалистической характеристики мошенничества рассматриваемого вида можно сформулировать как информационную систему фактических данных, отражающую типичные признаки, характеризующие способы, личность преступников, обстановку, механизм следообразования,

мотивы и объекты страхования, которые, взаимодействуя между собой, служат основой построения типовых версий, обеспечивают наиболее эффективное выявление, раскрытие и расследование преступлений рассматриваемого вида.

2. Содержание рассмотренных выше элементов криминалистической характеристики зависит от вида объекта страхования и степени

«профессионализма» мошенника.

3. Каждый из рассмотренных выше элементов криминалистической характеристики невозможно рассматривать отдельно и не рассматривать совсем,

так как они представляют определенную систему, незнание хотя бы одного из них негативно влияет на эффективность расследования.

88

ГЛАВА 2. СИСТЕМА И ОСОБЕННОСТИ ПЕРВОНАЧАЛЬНОГО ЭТАПА РАССЛЕДОВАНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ

СТРАХОВАНИЯ, СОВЕРШЕННОГО В ОТНОШЕНИИ МАТЕРИАЛЬНЫХ ИНТЕРЕСОВ СТРАХОВЫХ КОМПАНИЙ

§ 1. Особенности возбуждения уголовного дела и влияние типичных следственных ситуаций на программу первоначального этапа расследования мошенничества в сфере страхования, совершенного

в отношении материальных интересов страховых компаний

Деятельность органов внутренних дел, осуществляемая в связи с поступившими заявлениями и сообщениями о совершении преступлений на первоначальной стадии уголовного процесса, т.е. на стадии возбуждения уголовного дела является отправной точкой уголовного процесса по каждому конкретному уголовному делу. Быстрота и полнота раскрытия преступлений,

обеспечение принципа неотвратимости ответственности и наказания напрямую зависят от рациональности, законности и организации работы на данной стадии.

Своевременность возбуждения уголовного дела зачастую является залогом его успешного расследования, при том, что нередко утрата доказательств происходит в результате позднего реагирования ОВД на поступление информации о совершенном или подготавливаемом преступлении, крайне затрудняет раскрытие и расследование, а иногда делает их бесперспективными.

Правило о большой вероятности повторения преступных действий в случае безнаказанности за ранее совершенные особенно актуально при совершении мошенничества рассматриваемого вида, так как в условиях большой латентности этих преступлений, мошенники, как отмечалось ранее, зачастую не осознают преступного характера своих действий. Непринятие органами внутренних дел должных мер по каждому случаю противоправных действий нарушает права

89

граждан (право потерпевших от преступлений на доступ к правосудию и на компенсацию причиненного ущерба – ст. 52 Конституции РФ), общественные интересы, подрывает авторитет государства, свидетельствует о профессиональной некомпетентности сотрудников правоохранительных органов.

Как верно указывал А.Ф. Кони, «уголовное преследование – слишком серьезная вещь, чтобы не вызывать самой тщательной обдуманности; ни последующее оправдание судом, ни даже прекращение дела до предания суду очень часто не может изгладить материального и нравственного вреда,

причиненного человеку поспешным и необоснованным привлечением его к уголовному делу»98.

Возбуждение уголовного дела – самостоятельная и обязательная стадия уголовного процесса, первый этап движения конкретного уголовного дела,

являющийся правовым основанием для дальнейших процессуальных действий.

Рассмотрение заявлений и сообщений на данной стадии преследует цель выявления уголовно-правовых и процессуальных предпосылок, необходимых для осуществления процессуальной деятельности по уголовному делу.

В связи с тем, что в уголовном законодательстве появились новые виды мошенничества, назрела острая необходимость разработки программы действий следователя на стадии возбуждения рассматриваемого преступления, так как успех расследования уголовного дела в целом напрямую зависит от полноты и объективности сбора доказательств на данной стадии.

Статья 140 УПК РФ определяет поводы, обязательные для возбуждения уголовного дела, такие как: заявление о преступлении, явка с повинной,

сообщение о совершенном или готовящемся преступлении, полученное из иных источников, а также наличие достаточных данных, указывающих на признаки преступления.

98 Кони А.Ф. Приемы и задачи прокуратуры // Собр. соч.: В 8 т. Т. 4. М.: Юрид.лит., 1967.

С. 171.

90

В результате проведенного исследования уголовных дел,

зарегистрированных по фактам мошенничества в сфере страхования,

совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний,

установлено, что основными поводами к возбуждению уголовного дела

выступают заявление страховой компании и выявление ОВД признаков мошенничества как в результате оперативно-розыскных мероприятий, так и проведения следственных действий по уголовным делам, возбужденным при наличии заявлений о совершении иных преступлений и правонарушений.

Для решения вопроса о возбуждении или об отказе в возбуждении конкретного уголовного дела следователю или лицу, производящему дознание,

необходимо провести мероприятия, которые направлены на получение необходимой информации, в том числе это актуально при проверке сообщения о совершении рассматриваемого вида мошенничества.

«Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения.

При проверке сообщения о преступлении дознаватель, орган дознания,

следователь, руководитель следственного органа вправе получать объяснения,

образцы для сравнительного исследования, истребовать документы и предметы,

изымать их в порядке, установленном настоящим Кодексом, назначать судебную экспертизу, принимать участие в ее производстве и получать заключение эксперта в разумный срок, производить осмотр места происшествия, документов,

предметов, трупов, освидетельствование, требовать производства документальных проверок, ревизий, исследований документов, предметов,

трупов, привлекать к участию в этих действиях специалистов, давать органу