37. Валютные отношения: понятие и особенности проявления

Международные валютно-кредитные отношения являются одной из форм проявления международных экономических отношений.

Валютные отношения представляют собой совокупность институтов, договоров и правил поведения, представляющих способы международных расчетов.

Международные валютные отношения – это совокупность общественных отношений, которые складываются при функционировании валюты в мировом хозяйстве и обслуживающих взаимный обмен результатами деятельности национальных хозяйств.

Объективной основой возникновения валютных отношений является процесс общественного воспроизводства, который порождает международный обмен товарами, услугами и факторами производства. Состояние валютных отношений зависит от:

– уровня развития национальной экономики;

– политических факторов;

– соотношения сил между странами;

– международной интеграции и противоречий между странами.

Валютные отношения, в силу этих сложных взаимозависимостей, занимают особое положение в международных экономических отношениях. Процесс кругооборота капитала в мировом хозяйстве требует превращения капитала в одной национальной валюте в другую и наоборот.

Валютные отношения вторичны относительно воспроизводства, но они оказывают существенное влияние на все воспроизводственные процессы.

Субъектами валютных отношений являются: физические и юридические лица различных стран, государства и международные валютно-финансовые организации.

Объектами валютных отношений являются национальные, резервные и региональные валюты.

38. Валютная система и особенности ее функционирования

Формой организации и регулирования валютных отношений является валютная система, которая закреплена национальным законодательством и межгосударственными соглашениями.

Валютная система представляет собой совокупность двух элементов:

1) валютного механизма;

2) валютных отношений.

Валютный механизм – это правовые нормы и институты, представляющие валюты на национальном и международном уровнях.

Валютные отношения – это экономические обороты, в которые вступают частные лица, банки на валютных и денежных рынках с целью осуществления международных расчетов, кредитных и валютных операций.

Различают следующие виды валютной системы:

– национальную;

– мировую;

– международную (региональную).

Национальная валютная система является частью денежного обращения страны, относительно самостоятельна и выходит за национальные границы.

В состав национальной валютной системы входят:

– национальная валюта;

– условия конвертируемости национальной валюты;

– паритет национальной валюты;

– режим курса национальной валюты;

– наличие или отсутствие валютных ограничений, валютный контроль;

– национальное регулирование международной валютной ликвидности страны;

– регламент использования международных кредитных средств обращения;

– регламент международных расчетов страны;

– режим национального валютного рынка и рынка золота;

– национальные органы, управление и регулирование валютных отношений страны.

Совокупность национальных валютных систем образуют мировую валютную систему. Она включает в себя практически те же элементы, что и национальные валютные системы:

– национальные валюты стран мира, резервные валюты, евро, СДР;

– условия взаимной конвертируемости валют;

– унифицированный режим валютного паритета;

– регламентация режимов валютных курсов;

– межгосударственное регулирование валютных ограничений;

– межгосударственное регулирование международной валютной ликвидности;

– унификация правил использования международных кредитных средств обращения;

– унификация основных форм международных расчетов;

– режим функционирования мировых валютных рынков и рынков золота;

– международные организации, осуществляющие межгосударственное валютное регулирование.

Региональная валютная система – отражает особенности функционирования валютных отношений в отдельном регионе (например, в ЕС).

Основой каждой из систем является категория валюта. Эта категория используется в нескольких значениях:

а) национальная валюта – установленная законом денежная единица страны.

В международных расчетах используется иностранная валюта - денежная единица других стран. В этом же смысле используют понятие девиз – любое платежное средство в иностранной валюте.

Иностранная валюта в качестве платежного средства в стране, как правило, не используется, кроме кризисных ситуаций с высокой инфляцией.

Мировые деньги – деньги, обслуживающие международные отношения.

Валютный паритет – соотношение между двумя валютами, устанавливаемое в законодательном порядке. При монометаллизме в основе валютного паритета лежало золото и серебро. Они были базой определения валютного курса. В современных условиях основой валютного паритета может быть резервная валюта или паритет покупательной способности (ППС).

Режим валютного курса, или механизм установления валютного курса. В истории мировой валютной системы было три режима установления валютного курса. Различают:

– фиксированные валютные курсы;

- колеблющиеся в узких рамках валютные курсы;

– плавающие валютные курсы.

Валютные ограничения – их наличие или отсутствие регламентируется государством. Они могут быть объектом межгосударственного регулирования через МВФ.