88

ОАО «АКЦИОНЕРНЫЙ СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ БАНК «БЕЛАРУСБАНК»

г. Минск

УТВЕРЖДЕНО

Протокол заседания Правления

АСБ «Беларусбанк»

22.08.2006 № 65.7

Инструкция

о порядке исполнения банковских переводов в **ОАО «АСБ Беларусбанк»**

(с дополнениями и изменениями по состоянию на 11.03.2011)

Перечень внесенных дополнений и изменений:

* 1. Дополнение 1 к Инструкции о порядке исполнения банковских переводов в АСБ «Беларусбанк»

Утверждено заседанием Правления АСБ «Беларусбанк»

7 декабря 2006 г. (протокол № 92.12).

** 2. Дополнение 2 к Инструкции о порядке исполнения банковских переводов в АСБ «Беларусбанк»

Утверждено заседанием Правления ОАО «АСБ Беларусбанк»

22 декабря 2008 г. (протокол № 142.18).

*** 3. Изменение к Инструкции о порядке исполнения банковских переводов в ОАО «АСБ Беларусбанк»

Утверждено заседанием Правления ОАО «АСБ Беларусбанк»

20 марта 2009 г. (протокол № 31.12).

^@4. Дополнение 3 к Инструкции о порядке исполнения банковских переводов в ОАО «АСБ Беларусбанк»

Утверждено заседанием Правления ОАО «АСБ Беларусбанк»

26 марта 2010 г. (протокол № 32.1).

^@@5. Дополнение 4 к Инструкции о порядке исполнения банковских переводов в ОАО «АСБ Беларусбанк»

Утверждено заседанием Финансового комитета ОАО «АСБ Беларусбанк»

12 июля 2010 г. (протокол № 127.4).

Дополнение 4 вступает в силу с 22 июля 2010 г.

^@@@6. Дополнение 5 к Инструкции о порядке исполнения банковских переводов в ОАО «АСБ Беларусбанк»

Утверждено заседанием Правления ОАО «АСБ Беларусбанк»

27 декабря 2010 г. (протокол № 124.6).

Дополнение 5 вступает в силу с 3 января 2011 г.

^&7. Изменение к Инструкции о порядке исполнения банковских переводов в ОАО «АСБ Беларусбанк»

Утверждено заседанием Правления ОАО «АСБ Беларусбанк»

11 марта 2011 г. (протокол № 23.4).

1. Общие положения

1.1. **Настоящая Инструкция о порядке исполнения банковских переводов в ОАО «АСБ Беларусбанк» (далее – Инструкция) разработана в соответствии с:

Банковским кодексом Республики Беларусь;

Законом Республики Беларусь от 22.07.2003 «О валютном регулировании и валютном контроле»;

^@@@Законом Республики Беларусь от 19.07.2000 № 426‑З «О мерах по предотвращениюлегализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности (далее – Закон № 426‑З)^@@@;

Указом Президента Республики Беларусь от 27.03.2008 № 178 «О порядкепроведения и контроля внешнеторговых операций»;

Указом Президента Республики Беларусь от 07.02.2006 № 71 «О мерах по обеспечению своевременной уплаты подоходного налога с физических лиц и отдельных страховых взносов»;

Декретом Президента Республики Беларусь от 28.11.2003 № 24 «О получении и использовании иностранной безвозмездной помощи» (далее – Декрет № 24);

Инструкцией о банковском переводе, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29.03.2001 № 66 (далее – Инструкция № 66);

Правилами проведения валютных операций, утвержденными постановле­нием Правления Национального банка Республики Беларусь от 30.04.2004 № 72;

^@Инструкцией о порядке регистрации сделки и выполнении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями функций агента валютного контроля, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 16.04.2009 № 46 (далее – Инструкция № 46)^@;

^@Инструкцией о порядке функционирования автоматизированной системымежбанковских расчетов Национального банка Республики Беларусь и прове­дения межбанковских расчетов в системе BISS, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 26.06.2009 № 88^@;

^@Инструкцией о порядке заполнения и передачи банками Республики Беларусь платежных инструкций в электронном виде при осуществлении платежей в бюджет в иностранной валюте, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 16.10.2007 № 193 (далее – Инструкция № 193)^@;

^@@@абзац исключен ^@@@

Инструкцией о порядке регистрации, учета, получения и использования иностранной безвозмездной помощи, утвержденной постановлением Управле­ния делами Президента Республики Беларусь ^@@@от 17.09.2010 № 9 (далее – Инструкция № 9)^@@@;

Инструкцией по представлению отчетности по целевому использованию иностранной безвозмездной помощи в виде денежных средств, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 30.09.2004 № 150 (далее – Инструкция № 150);

^@Указаниями по применению в ОАО «АСБ Беларусбанк» нормативных правовых актов Республики Беларусь, регулирующих безналичные расчеты, утвержденными Правлением Банка 09.07.2009 (протокол № 77.4) (далее – Указания № 77.4)^@;

^@Инструкцией о порядке установления и поддержания корреспондент­ских отношений с банками, открытии и ведении корреспондентских счетов в ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденной Правлением Банка 14.09.2009 (протокол № 109.9) (далее – Инструкция № 109.9)^@;

Инструкцией о порядке осуществления операций с использованием сис­темы СВИФТ в ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденной Правлением ОАО «АСББеларусбанк» 07.05.2008 (протокол № 47.6) (далее – Инструкция № 47.6);

^@Инструкцией о порядке осуществления валютно-обменных операций в ОАО «АСБ Беларусбанк» на внебиржевом валютном рынке, утвержденной Правлением Банка 13.01.2010 (протокол № 3.6) (далее – Инструкция № 3.6)^@;

^@@@Положением о порядке предоставления/привлечения межбанковских кредитов (депозитов) в ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденным Правлением Банка10.09.2010 (протокол № 85.14) (далее – Положение № 85.14)^@@@;

Положением о системе внутреннего контроля в ОАО «АСБ Беларусбанк»,в том числе на консолидированной основе, утвержденным Правлением АСБ «Беларусбанк» 23.03.2002 (протокол № 12.16);

^@Правилами внутреннего контроля в ОАО «АСБ Беларусбанк» по предотвращению легализации доходов, полученных^&преступным ^&путем,и финансирования террористической деятельности, утвержденными ПравлениемБанка^&02.02.2011 (протокол № 12.7) ^& @;

Положением о системе «Клиент-банк», используемой в ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденным Правлением АСБ «Беларусбанк» 25.01.2007 (протокол № 9.25) (далее – Положение № 9.25);

Инструкцией о порядке осуществления операций, связанных с покупкой и продажей физическими лицами дорожных чеков в ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденной Правлением ОАО «АСБ Беларусбанк» 04.03.2008 (протокол № 23.5)(далее – Инструкция № 23.5);

Инструкцией о порядке осуществления операций с использованием Международной системы денежных переводов Вестерн Юнион в ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденной Правлением АСБ «Беларусбанк» 27.12.2005 (протокол № 85.6),

^@абзац исключен ^@

и регламентирует порядок организации, совершения и учета безналичных расчетов в форме банковского перевода в ОАО «АСБ Беларусбанк»:

в иностранной валюте;

в белорусских рублях через корреспондентские счета банков-нерезиден­тов**.

1.2. В настоящей Инструкции используются следующие основные термины и их определения:

1.2.1. Банк – **ОАО «АСБ Беларусбанк»**;

1.2.2. **учреждения Банка – филиалы-областные (Минское) управления (далее – управления), операционное управление центрального аппарата (далее – ОПЕРУ), филиалы, отделения, центры банковских услуг (далее – ЦБУ) Банка **;

1.2.3. термины: «банковский перевод», «денежные средства», «валюта», «клиенты», «плательщик», «бенефициар», «международный банковский перевод»,«банковский перевод за границу», «банковский перевод из-за границы», «уполномоченный банк», «банк-корреспондент», «частный перевод», «дата валютирования», «зачисление (списание) денежных средств», «покрытие», «счет «Лоро», «счет «Ностро», «авизо», «телетрансмиссионное сообщение» – имеют значение, определенное Инструкцией № 66;

1.2.4. **подпункт исключен**

1.2.5. внутренний банковский перевод – банковский перевод для зачисления на счета клиентов или банков-корреспондентов, открытые в Банке;

1.2.6. межфилиальные расчеты – расчеты, осуществляемые с субкор­респондентского счета одного учреждения Банка на субкорреспондентский счет другого учреждения Банка, а также расчеты центрального аппарата Банка с учреждениями Банка;

1.2.7. вознаграждение – действующее вознаграждение за операции, выполняемые Банком;

1.2.8. поручение в формате МТ103 – платежное поручение клиентов Банка (за исключением банков-корреспондентов) на осуществление банковского перевода в формате МТ103, оформленное в соответствии с правилами системы СВИФТ, требованиями настоящей Инструкции и передаваемое посредством системы «Клиент-банк», СВИФТ, телекс;

1.2.9. поручение в формате МТ200 – платежное поручение Банка на осуществление межбанковского перевода средств с одного счета «Ностро» на другой счет «Ностро» в формате МТ200, оформленное в соответствии с правилами системы СВИФТ, требованиями настоящей Инструкции и передаваемое посредством системы СВИФТ, телекс;

1.2.10. поручение в формате МТ202 – платежное поручение Банка на осуществление межбанковского перевода по валютно-обменным операциям, по перечислению межбанковских кредитов (депозитов) и процентов в ино­странной валюте, перевода, опосредующего расчеты с компанией-эмитентом за реализованные дорожные чеки, либо перевода по поручению банков-корреспондентов, оформленное в соответствии с правилами системы СВИФТ, требованиями настоящей Инструкции и передаваемое посредством системыSC H_SWIFT, СВИФТ, телекс;

1.2.11. термины: «оператор СВИФТ», «администратор СВИФТ» – имеют значение, определенное **Инструкцией № 47.6**;

1.2.12. расследование банковского перевода – дополнительные действия Банка, направленные на надлежащее исполнение банковского перевода (зачисление поступивших средств по назначению), когда такое исполнение (зачисление) невозможно в рамках стандартной процедуры исполнения банковского перевода;

1.2.13. ответственный исполнитель – работник учреждения, центрального аппарата Банка, на которого возложено исполнение функций, предусмотренныхнастоящей Инструкцией, в соответствии с должностной инструкцией;

1.2.14. термин «электронная цифровая подпись» (далее – ЭЦП) имеет значение, определенное **Положением № 9.25**;

1.2.15. служба валютных операций – отдел, сектор, группа валютных операций (при отсутствии – отдел корпоративного бизнеса), исполнитель отделения, центра банковских услуг Банка, на которого возложено выполнение функций агента валютного контроля;

1.2.16. служба по расчетно-кассовому обслуживанию – отдел (сектор), созданный на базе отдела бухгалтерского учета, исполнитель отделения, центра банковских услуг Банка, на которого возложена функция расчетно-кассового обслуживания юридических и осуществления операций по международным расчетам физических лиц;

*1.2.17. документация о проводимых операциях – документы, представ­ляемые клиентом в Банк для осуществления последним функций агента валют­ного контроля, а также объяснения, справки и сведения об осуществлении валютных операций;*

**1.2.18. термин «Уведомление» имеет значение, определенное Инструкцией № 85.6.**

1.3. Банковские переводы через счета «Лоро» и счета «Ностро» осущест­вляются в соответствии с условиями заключенных договоров корреспондент­ского счета, тарифами и условиями банков-корреспондентов, ^@схемами распределения платежных потоков ^@, которые оформляются в соответствии с^@Инструкцией № 109.9^@.

1.4. Дебетовые переводы в иностранной валюте подвергаются валютному контролю и осуществляются в порядке, установленном Инструкцией № 66 и ^@Указаниями №77.4^@.

1.5. Платежные инструкции Банку оформляются:

клиентами – в письменной форме или в форме электронного документа, передаваемого по системе «Клиент-банк»;

банками-корреспондентами – в письменной форме или в форме телетранс­миссионного сообщения, передаваемого по системам СВИФТ, телекс, «Клиент-банк».