- •Инструкция
- •1. Общие положения
- •2. Исполнение кредитовых банковских переводов в иностранной валюте через счета «ностро» по платежным поручениям клиентов банка
- •3. Исполнение кредитовых банковских переводов в белорусских рублях и иностранной валюте через счета «лоро» по платежным поручениям клиентов банка
- •4. Исполнение кредитовых банковских переводов в белорусских рублях и иностранной валюте по платежным поручениям банков-корреспондентов через их счета «лоро»
- •5. Межфилиальные расчеты в иностранной валюте
- •6. Осуществление собственных платежей банка
- •7. Зачисление средств в иностранной валюте, поступивших через счета «ностро», в пользу бенефициаров
- •8. Расследование банковских переводов
- •@8-1. Порядок внедрения в банке частных платежных систем для осуществления международных денежных переводов физических лиц
- •9. Бухгалтерский учет операций исполнения банковского перевода в иностранной валюте и белорусских рублях
- •10. Формирование документов дня и их хранение
- •Приложение 1
- •Приложение 2
- •Приложение 3
- •Приложение 4
- •Приложение 5
- •Приложение 6
- •Приложение 7
- •Приложение 8
- •Приложение 9
- •Приложение 9.1
- •Приложение 9.2
- •Приложение 9.3
- •Приложение 10
- •Приложение 11
- •Приложение 12
- •Приложение 13
- •Приложение 14
- •*Приложение 15
Приложение 5
@@@
Порядок оформления платежного поручения в формате МТ103 в украинских гривнах
Все поля сообщения в формате СВИФТ МТ103 в украинских гривнах заполняются на русском языке. При использовании формата МТ103 в платежных поручениях в украинских гривнах запрещено использовать поля 33B, 56, 71F и 71G.
Требования по заполнению полей 20, 23, 32, 71, 80 аналогичны требованиям, изложенным в приложении 4к настоящей Инструкции.
1. Поле 50К: Плательщик.
Поле является обязательным к заполнению и включает в себя номер валютного счета клиента, наименование плательщика, страну, город. В платежных поручениях в украинских гривнах обязательно присутствие слова БЕЛАРУСЬ в поле 50К.
2. Поле 52D: Банк плательщика.
Поле является обязательным для заполнения и включает в себя наименование учреждения Банка плательщика, город, страну.
3. Поле 57D: Банк бенефициара.
Поле является обязательным для заполнения и определяет банк получателя средств. Заполняется с опцией D, содержит двойной слэш («//»), после которого указывается двухбуквенный код Украины согласно стандарта ISO, затем следует шестизначный цифровой код МФО банка получателя, наименование банка получателя, город.
4. Поле 59: Бенефициар.
Поле является обязательным для заполнения и определяет получателя средств. В первой строке после символа «/» указывается номер счета в банке бенефициара, определенном в поле 57.
Во второй строке обязательно указание кода налогоплательщика получателя средств:
код налогоплательщика (КНП).
Код налогоплательщика указывается в сообщениях MT103 обязательно в соответствии с требованиями Национального Банка Украины.
Код налогоплательщика начинается кодовым словом KNP и имеет следующий формат:
для получателя, являющегося юридическим лицом: KNP8n, где 8n – идентификационный код получателя - юридического лица согласно (ЄДРПОУ).
для получателя, являющегося физическим лицом: KNP10n.
Третья, четвертая, пятая строки – наименование получателя, город, страна.
5. Поле 70: Информация о платеже.
Использование поля 70 является обязательным.
Назначение платежа излагается в свободном формате с использованием рекомендуемых аббревиатур.
Рекомендуемые УкрСВИФТ аббревиатуры часто встречающихся слов при заполнении поля 70 на русском языке и в латинской транслитерации:
Полная форма слова |
Аббревиатура на русском языке |
ОПЛАТА КОНТРАКТ СЧЕТ–ФАКТУРА ДОГОВОР СПЕЦИФИКАЦИЯ ПРЕДОПЛАТА СОГЛАШЕНИЕ ДОПОЛНИТЕЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ АГЕНТСКОЕ СОГЛАШЕНИЕ |
ОПЛ. КТР. ИНВ. ДОГ. СПФ. ПРЕДОП. СОГЛ. ДОП.СОГЛ. АГНТ.СОГЛ. |
В случае если вся соответствующая информация не помещается в поле 70, ее запись продолжается в поле 72 после кодового слова /NZP/ (назначение платежа).
Обязательным в поле является указание:
номера контракта;
даты контракта;
за какой товар/услугу выполняется платеж.
В поле 70, помимо ссылки на контракт или счет-фактуру, обязательно указание предмета договора (за что осуществляется оплата), например, «за бумагу», «за металлопрокат» и т.д.
6. Поле 72: Информация получателю сообщения.
Использование поля 72 является необязательным. При заполнении поля применяется кодовое слово.
/NZP/ Дополнительная информация для получателя платежа используется для продолжения поля 70 “Назначение платежа”.
7. Использование поля 77B и всех кодовых слов в поле 77B является обязательным.
Кодовые слова для заполнения поля:
/1PB/ Код 1ПБ отчетности НБУ;
/ORDERRES/ Информация о резидентстве плательщика, обозначенного в поле 50К;
/BENEFRES/ Информация о резидентстве получателя, обозначенного в поле 59.
При этом кодовые слова /1PB/, /ORDERRES/, /BENEFRES/ в поле 77В не набираются.
Обязательный порядок заполнения информации после кодовых слов при наборе платежного поручения представлен по строкам (заполняется ответственным исполнителем):
77B:/1PB/ Код 1ПБ “код отчетности НБУ” указывается в следующей последовательности составляющих:
4n “код операции согласно классификатора НБУ” “точка” 3n “код страны регистрации плательщика согласно классификатора НБУ” “точка” 3n “код страны регистрации получателя согласно классификатора НБУ”;
/ORDERRES /Двухбуквенный код страны плательщика согласно стандарта ISO;
/BENEFRES/ Двухбуквенный код страны получателя согласно стандарта ISO.
Пример сообщения в формате МТ103 для украинских гривен
20: Transaction Reference Number |
MEJD100303310482 |
23B: Bank Operation Code |
CRED |
32A: Value Date, Currency, Amount |
2010/09/09 UAH 20000.00 |
33B: Currency/Instructed Amount |
|
50K: Ordering Customer |
/3012000002128 ОАО МИНСКИЙ КОМБИНАТ ХЛЕБОПРОДУКТОВ /УНН/600013186 УЛ.СЛЕСАРНАЯ 48 МИНСК БЕЛАРУСЬ |
52D: Ordering Institution |
ОАО АСБ БЕЛАРУСБАНК ФИЛИАЛ 500 МИНСК БЕЛАРУСЬ |
57D: Account With Institution |
//UA333391 ЗАТ КБ ПРИВАТБАНК Г.РОВНО УКРАИНА |
59: Beneficiary |
/26004035504606 КНП32340715 ООО ПРОИЗВОДСТВЕННОЕ ПРЕДПРИЯТИЕ ПНЕВМАТИК Г.ВИННИЦА УКРАИНА |
70: RemittanceInformation |
ОПЛ. ЗА ЯЩИКИ ПО ДОГ.200 ОТ 09.03.10 ПР.2 ОТ 26.03.10.6 ОТ 15.09.10 ИНВ.23245-10 ОТ 07.10.10. 23115-10 ОТ 02.10.10. БЕЗ НДС ТОВАР ПОЛУЧЕН |
71A: Details of Charges |
OUR |
72: |
/NZP/ 14.10.10 SMR 064080 057897 ОТ // 11.10.10 |
77B: |
/1PB/1221.112.804 /ORDERRES/BY /BENEFRES/UA |
@@@