3. Исполнение кредитовых банковских переводов в белорусских рублях и иностранной валюте через счета «лоро» по платежным поручениям клиентов банка

3.1. Для осуществления банковского перевода в белорусских рублях или в иностранной валюте через счета «Лоро» клиент заполняет в двух экземплярах платежное поручение в соответствии с требованиями, указанными в приложениях 7,8к настоящей Инструкции.

3.2. Порядок исполнения банковских переводов в иностранной валюте.

3.2.1. Исполнение банковского перевода в учреждении Банка осуществля­етсяв соответствии с пунктами2.1–2.6настоящей Инструкции, платежное поручение в формате МТ103 заполняется в соответствии с требованиями, указанными вприложении 9к настоящей Инструкции.

Автоматическая обработка поручений в формате МТ103 осуществляется в соответствии с пунктами 2.7–2.8настоящей Инструкции. Поручения на перевод с конверсией^@(для клиентов ОПЕРУ и ЦБУ, подчиненного центральному аппарату Банка, также на перевод с покупкой)^@в формате МТ103 принимаются отделом по учету счетов «Лоро» и обрабатываются в порядке, аналогичном изложенному в пункте2.11настоящей Инструкции.

3.2.2. Ответственный исполнитель отдела по учету счетов «Лоро», принявший поручение в формате МТ103, осуществляет проверку:

наличия ЭЦП;

правильности и полноты указания реквизитов для осуществления банковского перевода.

**По платежам клиентов ОПЕРУ и ЦБУ, подчиненного центральному аппарату Банка, ответственный исполнитель, принявший платежное поручение в формате МТ103:

проверяет зачисление средств на корреспондентский счет банка-корреспондента;

для платежей с конверсией (покупкой) осуществляет бухгалтерскую проводку в соответствии с пунктом 9.6настоящей Инструкции;

отправляет документ в электронном виде начальнику отдела по учету счетов «Лоро» (заместителю начальника управления по учету корсчетов банка) для проверки трассы платежа и наличия необходимых реквизитов для осуществления платежа.

Начальник отдела по учету счетов «Лоро» (заместитель начальника управления по учету корсчетов банка) проверяет платежные поручения в формате МТ103 и отправляет платежные поручения в электронном виде по системе «Клиент-банк» в отдел СВИФТ.

Отдел СВИФТ формирует платежные поручения в файлы и направляет в банки-корреспонденты.**

3.2.3. Поручения в формате МТ103 (на перевод в иностранной валюте через счета «Лоро»), принятые отделом по учету счетов «Лоро»до 15.00 (до 14.00 – в пятницу и предпраздничные дни) текущего банковского дня, исполняются в тот же день, принятые после указанного времени – исполняются на следующий банковский день (если иное не установлено условиями ведения счетов «Лоро»). Исполнение текущим банковским днем поручений в формате МТ103, принятых отделом по учету счетов «Лоро»после указанного времени, допускается, если это не противоречит условиям ведения счетов «Лоро».

3.2.4. **На основании поручения в формате МТ103 учреждения Банка (кроме ОПЕРУ и ЦБУ, подчиненного центральному аппарату Банка) ответственный исполнитель отдела по учету счетов «Лоро»:

формирует программно мемориальный ордер на списание средств;

заверяет мемориальный ордер ЭЦП;

передает мемориальный ордер и электронную копию платежного порученияв формате МТ103 начальнику отдела по учету счетов «Лоро» (заместителю начальника управления по учету корсчетов банка) для согласования.

Начальник отдела по учету счетов «Лоро» (заместитель начальника управления по учету корсчетов банка):

проверяет мемориальный ордер и электронную копию платежного поручения в формате МТ103;

подписывает мемориальный ордер ЭЦП;

возвращает мемориальный ордер и электронную копию платежного поручения в формате МТ103 ответственному исполнителю отдела по учету счетов «Лоро» для формирования внешней пачки.

Ответственный исполнитель отдела по учету счетов «Лоро»:

осуществляет бухгалтерские проводки в соответствии с пунктами 9.5,9.6настоящей Инструкции;

помещает мемориальный ордер и электронную копию платежного поручения в формате МТ103 в электронный архив;

выбирает подготовленное к отправке платежное поручение в формате МТ103 из общего числа сообщений;

вводит дату валютирования;

определяет состояние документа для учреждения Банка «проведено»;

отправляет платежное поручение в формате МТ103 в электронном виде по системе «Клиент-банк» в отдел СВИФТ.

Отдел СВИФТ формирует платежные поручения в файлы и отправляет в банки-корреспонденты**.

3.3. Порядок исполнения банковских переводов в белорусских рублях.

3.3.1. Прием банковского перевода в учреждении Банка осуществляется в соответствии с пунктами 2.1 – 2.2 настоящей Инструкции.

3.3.2. Ответственный исполнитель службы по расчетно-кассовому обслу­живанию учреждения Банка на основании платежного поручения клиента осу­ществляет бухгалтерские проводки в соответствии с пунктом 9.15настоящей Инструкции, внося реквизиты поручения в электронный платежный документ в системеBISS.

3.3.3. Зачисление средств в белорусских рублях от клиентов учреждений Банка для клиентов банков-нерезидентов через корсчета банков-нерезидентов происходит путем дебетования счета клиента учреждения Банка и кредитования счета банка-нерезидента с указанием МФО уполномоченного банка, в котором открыт счет банка-нерезидента.