Приложение 2

Порядок оформления международного банковского перевода в формате МТ103 в долларах США

Все поля сообщения в формате СВИФТ МТ103 при перечислении долларов США заполняются на английском языке. Поля платежных поручений, содержащие информацию о финансовых учреждениях (банках), должны быть заполнены строго в соответствии с текущей версией справочника, предос­тавляемого обществом СВИФТ, который рассылается учреждениям Банка отделом разработки и сопровождения системы «Клиент-банк» управления эксплуатации и сопровождения программного обеспечения департамента информационных технологий (далее – отдел разработки и сопровождения системы «Клиент-банк»).

1. Поле 20: Номер платежа.

Поле является обязательным к заполнению. В этом поле указывается номер платежа, присвоенный отправителем, для однозначной идентификации данного сообщения. Поле не должно начинаться со слэша «/», заканчиваться слэшем или содержать внутри двойной слэш «//». Поле 20 сообщения МТ103 должно начинаться со следующих кодов слов:MEJD(для обычных платежей) илиKONV(для платежей с конверсией). При осуществлении международного банковского перевода за счет кредитных средств в формате МТ103 в поле 20 после номера платежа указывается кодовое словоKRED.

2. Поле 23В: Код банковской операции.

Поле определяет тип операции и всегда содержит один код: CRED.

3. Поле 32А: Дата валютирования/Валюта/Сумма перевода.

Поле является обязательным к заполнению и используется для указания даты валютирования, буквенного кода валюты и суммы платежа. При указании клиентом в поле «Расходы по переводу» платежного поручения на международный перевод в СКВ на отнесение вознаграждения за услуги Банка «за счет бенефициара» учреждение Банка уменьшает сумму на размер вознаграждения за услуги Банка. При конверсии определенной суммы иностранной валюты, имеющейся на счете клиента, в сумму другой валюты, получаемую в результате конверсии, в поле 32А указывается – датавалютирования, код валюты платежа, сумма– 0.00; при конверсии иностранной валюты в заранее известную сумму другой валюты, необходимую клиенту для перечисления, в поле 32А указывается дата валютирования, код валюты платежа, сумма, получаемая в результате конверсии.

4. Поле 33В: Валюта/Установленная сумма.

Поле является необязательным к заполнению и определяет валюту и сумму по распоряжению плательщика для информационных целей. При необ­ходимости в данном поле можно указывать первоначальную сумму платежа, в случае если вознаграждение учреждения Банка за исполнение банковского перевода взимается из первоначальной суммы платежа. Поле может присут­ствовать, если банком-отправителем была произведена конверсия валюты.

**При осуществлении международного перевода с конверсией (для ОПЕРУи ЦБУ, подчиненного центральному аппарату Банка, также переводов с покупкой) клиента учреждения Банка, когда вознаграждение взимается за счет бенефициара при осуществлении конверсии через валютную позицию цен­трального аппарата Банка, поле является обязательным для заполнения. При конверсии (покупке) определенной суммы иностранной валюты (за определен­ную сумму белорусских рублей), имеющейся у клиента, в сумму другой валюты, получаемую в результате конверсии (покупки), в поле 33В указывается код валюты платежа, сумма – 0.00; при конверсии (покупке) иностранной валюты в заранее известную сумму другой валюты в поле 33В указывается код валюты платежа и сумма, получаемая в результате конверсии (покупки).**

5. Поле 36: Курс обмена.

Поле является необязательным к заполнению и может использоваться центральным аппаратом Банка для указания курса обмена при осуществлении платежа с конверсией.

6. ^@@@Поле 50К: Плательщик.

Поле является обязательным к заполнению. В поле определяется клиент, который дал поручение на проведение данной операции.

При наборе поля выводится запрос: «50K» или «50F».

При ответе «50К» производится набор:

первая строка содержит номер счета приказодателя;

во второй строке поля для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей необходимо обязательно указывать учетный номер плательщика налогов (УНП);

в третьей и четвертой строках указываются наименование плательщика и его адрес.

При ответе «50F»:

поле 50F имеет следующую структуру:

опция F 35x (Идентификация стороны)

4*35x (Наименование и адрес).

С опцией F подполе 1 (Идентификация стороны) должно использоваться в одном из следующих форматов:

/34х (Счет)

или

4!а/30х (Код) (Идентификация).

При этом каждая строка подполя 2 (Наименование и адрес) должна использоваться в следующем формате:

1!n/33х (Цифровой код) (Детали).

Если с опцией F подполе 1 (Идентификация стороны) используется во втором варианте формата (Код) (Идентификация), оно должно содержать следующий код:

Код	Содержание информации	Описание
CCPT	Номер паспорта	За кодом через слэш «/» должен быть указан код страны ISO, затем через слэш «/» - Номер паспорта.

С опцией F каждая строка подполя 2 (Наименование и адрес), если используется, должна содержать один из следующих цифровых кодов:

Цифровой код	Содержание информации	Описание
1	Коды плательщика	За цифровым кодом через слэш «/» указывается присвоенный плательщику учетный номер плательщика (УНП), если он присвоен. Значение кода предваряется кодовым словом UNP.
1	Наименование плательщика	За цифровым кодом через слэш «/» указывается наименование плательщика – юридического лица либо полностью фами­лия, собственное имя и отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) плательщика – физического лица. Рекомендуется указывать фамилию перед собственным именем (именами) и отчеством.
2	Адрес	За цифровым кодом через слэш «/» указывается название улицы и номер дома.
3	Страна и город	За цифровым кодом через слэш «/» указывается код страны ISO, затем через слэш «/» – тип и наименование населенного пункта с почтовым кодом, затем – административно-территориальная единица, в которой он расположен.

Правила указания цифровых кодов:

каждый код должен указываться на отдельной строке;

коды должны указываться в возрастающем порядке;

коды могут повторяться, если необходимо более одной строки для указания информации, например, две строки для наименования плательщика;

код 1 «Наименование плательщика» должен указываться обязательно, а коды 1 «Коды плательщика», 2, 3 можно указывать дополнительно;

код 1 «Коды плательщика», если используется, указывается на первой строке подполя «Наименование и адрес», при этом код 1 «Наименование плательщика» указывается на следующей строке (следующих строках) этого подполя;

код 2 не должен использоваться без кода 3 и наоборот.

Правила использования кодов:

1. Должны быть указаны номер счета плательщика у отправителя сообщения или в банке плательщика и наименование плательщика.

2. Номер счета плательщика должен быть указан в подполе «Счет». Допускается указание международного номера банковского счета (IBAN) плательщика.

Если банк плательщика осуществляет платеж без открытия счета, допускается использование опции F с подполем Идентификация стороны во втором варианте формата (Код) (Идентификация). При этом указание информации с кодом CCPT обязательно.

Если плательщиком является физическое лицо, то c опцией F указываются:

полностью фамилия, собственное имя и отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) плательщика (с цифровым кодом 1 «Наименование плательщика»);

идентификационный номер плательщика (УНП), если он присвоен (с цифровым кодом 1 «Коды плательщика»).

При отсутствии УНП у плательщика - физического лица указывается полностью:

фамилия, собственное имя и отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) плательщика (с цифровым кодом 1 «Наименование плательщика»);

адрес места жительства (регистрации) или места пребывания (с цифровыми кодами 2 «Адрес» и 3 «Страна и город»).

Таким образом, формат поля будет следующим:

:50F: /34х (Номер счета)

[1/3!а12n] (УНП)

1/33х (Наименование плательщика)

n/33x (цифровой код 1 - 3/Детали)

n/33x (цифровой код 1 - 3/Детали)

ПРИМЕРЫ:

1. Плательщиком является физическое лицо. При этом учетный номер плательщика присвоен.

:50F:CCPT/BY/MP2902843

1/UNP969434012

1/IVANOV IVAN IVANOVICH

2/UL.ANGARSKAYA D.1 KV.999

3/BY/G.MINSK

2. Плательщиком является физическое лицо. При этом учетный номер плательщика отсутствует.

:50F:CCPT/BY/MP1514816

1/BONDARCHUK ELENA VASILIEVNA

2/UL.KORJENEVSKOGO D.3 KORP.2 KV.47

3/BY/G.MINSK

3. Плательщиком является физическое лицо. При этом учетный номер плательщика отсутствует. У плательщика открыт счет в банке плательщика.

50F:/8400010000001

1/RESHECKAYA NINA ARKADIEVNA

2/UL.CENTRALNAYA 22

3/BY/D.OLEHNOVICHI MINSK REGION

4. Плательщиком является юридическое лицо.

50F:/3012600530580

1/UNP100128765

1/UP BELJELDORSNAB

2/UL.LENINA 17-504

3/BY/G.MINSK ^@@@.

7. Поле 52D: Банк плательщика.

Поле является обязательным для заполнения и включает в себя номер валютного субкорреспондентского счета учреждения Банка (указывается в первой строке), наименование учреждения Банка плательщика и его адрес (во второй и третьей строках).

8. Поле 56А: Банк-корреспондент банка-бенефициара.

Поле используется только с опцией А. В нем указывается только СВИФТ-код американского банка-корреспондента банка-бенефициара. В случае если банк-бенефициар зарегистрирован в США, поле не используется.

9. Поле 57A/D: Банк-бенефициар.

Поле является обязательным к заполнению и определяет банк получателя средств по платежу.

В поле 57 запрещается использовать корреспондентский счет банка-бенефициара. В поле необходимо использовать либо опцию А и СВИФТ-код банка получателя, либо опцию Dи код в системе Федерального Резервного Банка (FW) или в системе межбанковских клиринговых расчетовCHIPS(CH).

В случае если банком-бенефициаром является филиал, не имеющий СВИФТ-кода, его наименование указывается в четвертой строке поля 59 или в поле 70, а в поле 57 указывается СВИФТ-код головного банка-бенефициара.

10. Поле 59: Бенефициар.

Поле является обязательным к заполнению и определяет получателя средств. В первой строке поля 59 при указании номера счета бенефициара или кода IBANзапрещено использовать какие-либо символы, за исключением букв и цифр. Во второй и третье строке указывается наименование бенефициара и его адрес.

11. Поле 70: Информация о платеже.

Поле является обязательным к заполнению и определяет назначение платежа. Поле содержит три строки по 35 символов. В нем указывается только самая необходимая информация о деталях платежа, например, номер и дата контракта или инвойса. Детали платежа указываются только на английском языке без использования транскрипции.

12. Поле 71А: Детали расходов.

Поле является обязательным к заполнению и определяет, за чей счет взимается вознаграждение за услуги Банка по осуществлению платежа.

В поле может быть использован один из следующих кодов: OUR(расходы по платежу несет плательщик),SHA(расходы отправителя за счет плательщика, расходы других банков за счет бенефициара),BEN(расходы по платежу несет бенефициар). При исполнении гарантированного платежа в поле указывается кодOUR. При указании в данном поле кодового словаBEN, в платежном поручении обязательно должны присутствовать поля 71F(возна­граждение отправителя) и 33B(валюта/установленная сумма).

13. Поле 71F: Вознаграждение отправителя.

Поле является необязательным к заполнению. При необходимости в данном поле можно указать сумму вознаграждения учреждения Банка за исполнение банковского перевода, взимаемую из первоначальной суммы платежа. При этом сумма вознаграждения должна быть равна разнице между суммами, указанными в полях 33Bи 32А.

14.Поле 72: Информация отправителя сообщения получателю сообщения.

Поле является необязательным к заполнению и предназначено для указа­ния дополнительной информации для центрального аппарата Банка. В связи с тем, что поле 72 используется банками-корреспондентами США только для указания филиала банка-бенефициара, использование поля учреждениями Банка для указания информации для бенефициара запрещено. При исполнении гарантированного платежа в поле 72 в первой позиции первой строки указывается кодовое слово OUROUR.

**При конверсии (для ОПЕРУ и ЦБУ, подчиненного центральному аппарату Банка, также покупке) поле является обязательным для заполнения. При конверсии (покупке), если в поле 32А (33В) указано 0.0, в поле указыва­ется конверсия (покупка) из определенной суммы валюты (за определенную сумму белорусских рублей) в определенную валюту (без указания суммы); если в поле 32А (33В) указана определенная сумма валюты, то в поле указывается конверсия (покупка) из валюты (белорусских рублей) без указания суммы в сумму валюты, которую необходимо получить в результате конверсии (покупки)**.

15. Поле 80: Информация о вознаграждении.

**Данное поле используется для указания учреждениями Банка индивидуальных тарифов клиентов в платежном поручении на перевод с конверсией за счет средств центрального аппарата Банка, а также в платежном поручении на перевод средств с покупкой (для ОПЕРУ и ЦБУ, подчиненного центральному аппарату Банка) и вознаграждением за счет бенефициара**.

Пример оформления сообщения в формате МТ103 для долларов США

20: Transaction Reference Number	MEJD100303310482
23B: Bank Operation Code	CRED
32A: Value Date, Currency, Amount	2003/04/01 USD 7972.00
33B: Currency/Instructed Amount	USD 8000.00
50K: Ordering Customer	/3012010673058 /UNN/700099501 OAO TEHNOPRIBOR G.MOGILEV
52D: Ordering Institution	/6111000000000 ASB BELARUSBANK BRANCH 999 VITEBSK
56A: Intermediary	BKTRUS33 DEUTSCHE BANK TRUST COMPANY AMERICAS NEW YORK,NY US
57A: Account With Institution	RTMBLV2X RIETUMU BANK RIGA, LATVIA
59: Beneficiary	/1140177500251140 ASKO COMPANY RIGA, LATVIA
70: Remittance Information	CONTRACT 14/06 DD 02/06/03
71A: Details of Charges	BEN
71F: Sender's Charges	USD 28.00
80:Информация о вознаграждении	USD28.00

**Пример оформления сообщения в формате МТ103 для платежей с конверсией

20: Transaction Reference Number	KONV100303310482
23B: Bank Operation Code	CRED
32A: Value Date, Currency, Amount	2008/04/01 USD 0.0
33B: Currency/Instructed Amount	USD 0.0
50K: Ordering Customer	/3012010673058 /UNN/700099501 OAO TEHNOPRIBOR G.VITEBSK
52D: Ordering Institution	/6111000000000 BRANCH 999 VITEBSK
56A: Intermediary	BKTRUS33 DEUTSCHE BANK TRUST COMPANY AMERICAS NEW YORK,NY US
57A: Account With Institution	RTMBLV2X RIETUMU BANK RIGA, LATVIA
59: Beneficiary	/1140177500251140 ASKO COMPANY RIGA, LATVIA
70: Remittance Information	CONTRACT 14/06 DD 02/06/03
71A: Details of Charges	BEN
71F: Sender's Charges	USD 0.00
72: Sender to Receiver Info	КОНВЕРСИЯ ИЗ 10000 EUR В USD

**